10
Мною был получен запрос Банка, в соответствии с которым Банк просил предоставить дополнительную информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Со своей стороны, я, Простатин Антон Васильевич, предоставил все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь направил мне отказ в проведении операции, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
Получить обратную связь от сотрудников Банка очень сложно, мне не дают письменных пояснений, только сообщают устно, о принятом решении, никак не мотивировав его, дублируют свои ответы, и просят одно и тоже уже в третий раз.
Я повторно отправил весь комплект подтвердив доход, расписав операции в банк, на что получил следующий ответ: « Ваше обращение 93427023 от 19.05.2026 рассмотрено. Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, поступивших на счет в период с 1.03.2026 по 02.05.2026 (выписку по счету, с которого поступили средства; чеки; квитанции; кассовые ордера; акты выполненных работ; договоры и т.д.) и пояснения экономической сути проводимых операций. Ранее предоставленные документы не в полной мере раскрывают источник происхождения денежных средств, поступивших на счет.» При этом Банк вновь перечисляет общий перечень возможных документов (договоры, чеки, акты), но не указывает:
• какие именно конкретные документы из ранее направленных не приняты;
• какие именно реквизиты, суммы или обстоятельства не раскрыты;
• какой конкретно документ или пояснение необходимо предоставить дополнительно для устранения всех сомнений;
• в чем именно выражается недостаточность ранее направленных сведений.
Далее я позвонил в банк попросил разъяснить, каких документов и пояснений не хватило, на что сотрудник банка просто предложил отправить все документы еще раз. В связи с чем, считаю, что направленные мною документы ранее никто не смотрел.
Прошу ПАО «МТС-Банк» посодействовать в решении вопроса, рассмотреть документы и пояснения, неоднократно направленные мною в банк. По результатам рассмотрения прошу:
• дать письменный ответ (решение) о результатах проведенной проверки;
• снять ограничения по счету;
• дать рекомендации по операциям, которые несут риски;
• выдать денежные средства со счета наличными.
На данный момент в отношении моего счета Банком установлены ограничения по 115-ФЗ. В связи с тем, что Банк не направил мне письменное решение о результатах проверки по ранее направленным мною пояснениям и необходимым документам, у меня отсутствует возможность обратиться в ЦБ России.
Здравствуйте. Ваше обращение № 93427023 по этому вопросу находится в работе. Ожидайте решение по нему.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Звонки или обращение в чат абсолютно безрезультатно! А вот повод для обращения в роспотреб и прокуратуру вы мне пре... Читать полностью
Решил открыть накопительный счёт под в приложении банка МТС деньги. Совершил перевод на карту этого банка деньги и... Читать полностью
Здравствуйт, пришло сообщение что заявление исполнен, но отчество так и не поменяли Читать полностью
Уже вторую неделю спамит звонками бот банка с тем чтобы получить карту МТС (назначение встречи), которую уже получи... Читать полностью
сегодня с карты вашего банка мтс деньги платили за услуги мобильного оператора МТС и сразу после этого какое то чмо... Читать полностью
1. В личном каюинете банка возвратные операции по совершенным платежам, которые вернулись, не отображаются, еле доб... Читать полностью
Точно такая же ситуация как и у другого пользователя "Открыл виртуальную карту. Перевел туда 84000 руб. Теперь ниче... Читать полностью
Добрый день. Был арест на карте. Пришли алименты от судебных приставов сумму удержали. Отправила реквизиты для из п... Читать полностью
Нечаянно закрыла вопрос , но , решен он не был . Номер заявки 91590123Прошу помогите с решением , голодаю и ребенок... Читать полностью
До выходных решат вопрос? Потом опять получится что в пятницу не решат, а там еще два выходных и дальше продолжат г... Читать полностью
Нечаянно закрыла вопрос , но , решен он не был . Номер заявки 91590123Прошу помогите с решением , голодаю и ребенок... Читать полностью
Добрый день.Сегодня снова среда. Уже 27.05.2026.С момента перевода денежных средств самой себе через СБП на МТС Ден... Читать полностью
Я клиент МТС Банка, активно пользовался картой «МТС Деньги». Заблокировали по непонятным причинам все мои счета и... Читать полностью
Гаврилов Сергей Александрович04.03.19817(928)17-88-313 Читать полностью
Заблокировали личныы кабинет и переводы. Читать полностью
Здравствуйте, с 6 апреля я подала заявление на закрытие счета и перевод денежных средств.Номер обращения 91590123Пр... Читать полностью
Вот звоните в данный салон завтра и объясняйте им как это сделать. Я тысячу раз им сказала, что нужно заявление. Оп... Читать полностью
Дополнение от 26.05.2026.Денежные средства по операции поступили на счёт. Операция отобразилась как возврат от того... Читать полностью
Да действительно, Максим. Обратитесь в другой салон! Отличное решение! Это уже просто издевательство с вашей сторон... Читать полностью
Салон, в который обращалась как раз один из салонов на карте. Мне не смогли там помочь. Вы просто очень сильно подс... Читать полностью
Ваши коллеги запросили у меня доп справку, в потом создали НОВОЕ обращение вместо того, чтобы добавить эту справку... Читать полностью
И вот пишу ещё одну жалобу, на прошлую банк даже не удосужился ответить и просто сказал что ответ находится в работ... Читать полностью
Звонки или обращение в чат абсолютно безрезультатно! А вот повод для обращения в роспотреб и прокуратуру вы мне пре... Читать полностью
хочу взять кредит Читать полностью
Я вынужден оставить этот отзыв, так как столкнулся с возмутительнойситуацией, в которой АО «Альфа-Банк» сначала соз... Читать полностью
Доброе утро. Ситуация произошла хоть 10.08.2025 года, но до сих пор осадок не отпускает, когда ты добросовестно исп... Читать полностью
Добрый день!Прошу предоставить разъяснение и содействие в моей ситуации, связанной с блокировкой банковских карт и... Читать полностью
Решили проблему по интернету мобильному, порадовало дней 5 и снова отпало, как это работает у них непонятно Читать полностью
Перевел деньги и в этоге не могу сохранить чек и деньги где то зависли и ничего не приходит у меня требуют чек в ви... Читать полностью
В итоге сегодня день платежа 28 число. Платеж списался, в графике не отобразилось списание, платеж увеличился на 4... Читать полностью