Дно российской банковской сферы!

12.03.2019 03:11
2942
14
Без оценки
Друзья предприниматели! Никогда, слышите никогда не используйте этот банк в своей деятельности! История такова. Как всегда, открывают счет без проблем. Менеджер спотыкаясь, бежит к Вам открывать счет.  Теперь нужно дождаться когда у Вас на счету будет круглая сумма. Далее, приходит длинной список документов которые необходимо предоставить банку, с целью проверки по 115 ФЗ. Осенью, в ноябре был запрос. Представил много документов, в т.ч. запросили даже дипломы сотрудников, копии трудовых книжек, трудовые договора. Куда я лично трачу деньги, честно заработанные.  (хотя какое их собачье дело требовать такие документы?) Предоставил. Вроде отстали.  И в феврале опять такой же запрос. Просим предоставить документы, бла-бла.  Благо у меня все было готово. Отправил документы в 22.00 повторно! и уже в 7 утра приходит решение от банка что по итогам проверки принято решение с Вами больше не работать.  Забавно, что одному и тому же длинному перечню приняты разные решения. Решение пересмотру не подлежит, и т.д. по списку. Так же они сообщают что банк вправе не сообщать причину.  При этом они с удовольствием переведут остаток средств на другой счет за 20% от суммы. Круто! 115-ФЗ не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение. Получается необоснованное обогащение и пользование чужими активами. Ну и про причину не имеет право называть: В соответствии со ст. 65 АПК РФ, именно банк обязан доказать, что у него имелись основания для приостановления или отказа в проведении тех или иных операций по поручению клиента. Посудимся - а там посмотрим!
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-03-16T09:58:05+03:00
Спасибо за отзыв! Банк пояснил ситуацию, поэтому оценку снимаем.
FlyOn
2019-03-18T17:06:18+03:00
Здравствуйте. Поясните пожалуйста, как банк пояснил ситуацию? Так как мне банк ничего не пояснил.
Т-Банк
Т-Банк
2019-03-13T10:51:03+03:00
Здравствуйте. В соответствии [URL=http://static.tinkoff.ru/documents/business/rules.pdf]Условиями комплексного банковского обслуживания[/URL] (далее - УКБО) банк вправе запросить подтверждающие документы для проведения соответствующей проверки. Эти действия обусловлены нормами действующего законодательства и требованиями регулятора. Банк, безусловно, не преследует цели создать сложности в работе клиентов, сожалеем, если сложилось иное впечатление. Возможная комиссия 20% за перечисление средств в связи с закрытием расчетного счета предусмотрена пунктом 5.9 УКБО. Коллеги провели повторную проверку. Решение остается без изменений. С уважением, Тинькофф Банк.

О банке

Народный рейтинг

6 место
3,98
средняя оценка
-
решено проблем
30 856
отзыва
30 717
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Потрясающая оперативность и профессионализм!

Оценка 5

Огромная благодарность сотруднику Т-банка Диане Ивановне! Я оставил заявку и уже примерно через час мне перезвонила Диана. Она провела очень качественную консультацию, подробно... Читать полностью

31.10.2025

Искренняя благодарность сотруднику Т банка за регистрацию ИП

Оценка 5

          Хотел бы поблагодарить сотрудника Т банка за хорошую и подробную консультацию по открытию ИП. Всё грамотно объяснила, всё заполнили вместе, на все вопросы дала... Читать полностью

31.10.2025

Благодарность за консультацию

Оценка 5

Выражаю свою благодарность Менеджеру группы направления регистрации бизнеса Татьяне Г-ой за консультацию по вопросу регистрации моей технологической компании. Хочу отметить... Читать полностью

30.10.2025

Благодарность сотруднику

Оценка 5

Хочу поблагодарить сотрудника С-ву Евгению за оперативное решение моего вопроса , налоговая наложила арест на сумму , не инкассовое поручение , в связи с этим сумму заблокировали... Читать полностью

29.10.2025

Отзывчивый и компетентный сотрудник в техподдержке!

Оценка 5

Очень хочу поблагодарить сотрудника Анну, отдел ВЭД вн номер 68***98. Помогла с переводом в другую страну с расчетного счета, вплоть до того, что расписала какие конкретно данные... Читать полностью

29.10.2025

Помощь в бухгалтерии

Оценка 5

Хочу написать оду благодарности ,консультанту Т-банка ,Валерии А., внутренний номер 6***8 она 2 часа,в прямом смысле,была со мной на связи,потомогла ,разобраться с платежами,тк... Читать полностью

27.10.2025

Благодарность за уютную поддержку

Оценка 5

Хочу поблагодарить Анастасию из Т-Банка (внутренний номер 68***37). Она очень тщательно разобралась в моих вопросах, помогла получить нужный уровень безопасного доступа и передала... Читать полностью

27.10.2025