По 115 ФЗ вместе со счетами заблокировали мобильный Тинькофф Мобайл!

03.06.2022 15:36
2488
3
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена
Банку показалась подозрительной операция пополнения МОЕГО номера мобильного на сумму 100 тыс руб с МОЕЙ кредитки Альфабанка, и последующий перевод этой суммы на МОЙ счет в Тинькофф банке. И они заблокировали все мои счета и карты в банке. И вместе с тем, оказалось, что свой мобильный я теперь тоже не могу пополнить! Вообще никаким образом - ни с Тинькофф, ни из любого другого банка или любого другого сервиса. И все из-за того, что счет мобильного телефона - является одним из счетов в банке, который так же попал под блокировку! Находясь за границей в международном роуминге меня фактически лишили связи! На мобильном осталось 20 рублей, и я не могу даже входящий звонок принять, не говоря о покупке пакета с интернетом. Буду писать жалобы по этому поводу в мин. связи, и Роспотребнадзор. 30 мая, спустя 6 дней молчания, банк сообщил мне о том, что счета и карты заблокированы в соответствии со 115 ФЗ, и запросили у меня документы, объясняющее мои операции, и экономическое обоснование пополнение мобильного на 100 тыс и перевод этой суммы на банковский счет. В тот же день я предоставил полный отчет моей деятельности как самозанятого с выпиской из налоговой о доходах за все годы, и даже выписку по карте с которой делал пополнение, им предоставил, где указано, что я ее владелец. Объяснил, что пополнил мобильный, чтобы снять деньги со СВОЕЙ кредитки, а операция прошла как "покупка", и сработал беспроцентный период. Ничего противозаконного и криминального в этом нет. А вот блокировка моих счетов доставила мне серьезные неудобства, находясь за границей! И особенно тот факт, что они закрыли возможность пополнить даже мобильный! Оставив меня фактически без связи в чужой стране. В тот же день, 30 мая, после получения моих документов по email, сотрудник Алексей сообщает мне, что "какие либо ограничения мне наложены не были"! [[TB1B19E91DD44862A]] При этом никаких операций по счетам не работали. А карты так и отображались заблокированными. Так же, в этом письме обещалось все проверить в течение 2х дней. Ок, жду. Прошло еще 2 дня, звоню в контакт-центр, описываю ситуацию, сотрудница уверяет меня что счета не заблокированы. Пробую совершить хоть какую-то операцию - не работает. Написано: "Операция по договору не может быть выполнена. Обратитесь в Тинькофф". Разбираются, переключают меня на Ирину, которая представляется сотрудником, который передает документы на проверку в департамент, который занимается блокировками по 115 ФЗ. Уверяет меня, что документы были проверены, и все счета и карты должны быть разблокированы. Но по факту - нет. Устанавливает приоритет на максимальный, и обещает, что до конца дня 02.06.2022 решат проблему и со мной свяжутся. Составляет обращение по поводу ограничений на мобильный номер, чтобы в банке обратили внимание на эту проблему, так как мобильный блокировать не имеют права! Это обращение через пару часов закрывается со статусом "решено", а на утро 03.06.2022 я получаю смс о зачислении на мой ЗАБЛОКИРОВАННЫЙ счет 500 рублей компенсации. СМЕШНО! Проблема не решена, счета заблокированы, карты тоже. Мобильный пополнить невозможно, а они мне 500 рублей? Вы там что, издеваетесь что ли??? Хотя бы на мобильный тогда уж закинули. Или вы там даже суть проблемы не смотрите, когда с обращениями работаете? Что мне делать с вашими 500 рублями? Вы реально думаете, что 500 рублей способны компенсировать всю нервотрепку, которую вы доставили своими блокировками человеку, находящемуся за границей, которого к тому же оставили без связи??? Тинькофф, я ваш клиент более 10 лет, и такого издевательства я не заслужил.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-06-08T16:51:40+03:00
Спасибо за отзыв. Давайте подождём окончательного ответа банка по ситуации.
Т-Банк
Т-Банк
2022-07-05T16:17:04+03:00
Здравствуйте. Мы изучили операции по счету и обратили внимание на пополнение мобильного телефона с последующим переводом на дебетовую карту и дальнейшим переводом на счет другого физического лица. Такие операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. Зачислили вам компенсацию.
user2113972
2022-06-30T21:45:56+03:00
Спустя более 1 месяца от дня блокировки, счета и карты мне разблокировали. Слава Богу! Счет мобильного телефона для пополнений разблокировали немного раньше, спустя 3 недели смог пополнить. Но это не отменяет моего недовольства от самого факта блокировки мобильного номера, и в целом скорость обработки обращений банком. Оценку в 1 считаю справедливой и обоснованной. Со мной даже никто не связался, чтобы хоть как-то объяснить ситуацию и извиниться. Очень жаль, что некогда лучший в Мире банк стал таким(
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,50
средняя оценка
26.63%
решено проблем
19 641
отзыв
19 519
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Премиум карты

Оценка 5

Здравствуйте, хотела поблагодарить Надежду - Внутренний номер 5****5 за оперативную работу . Мне не пришлось ждать ответа по 10-15 минут .  Был решен вопрос по поводу на счет... Читать полностью

03.06.2026

Отличная работа Светланы

Оценка 5

Сегодня 2 июня обратился в чат техподдержки т банка, чтобы обновить версию приложения. Поскольку уже устал сидеть и ждать пока у меня загрузит какой либо раздел в банке. Написав в... Читать полностью

02.06.2026

Отличная помощь Юли

Оценка 5

2 июля обратился в чат техподдержки т банка с вопросом про смену приоритетного банка, так как устал уже переводить деньги с альфы. Как один раз поменял приоритетный банк, так и... Читать полностью

02.06.2026

Лучшее премиум обслуживание

Оценка 5

Хочу поделиться впечатлением о премиальном обслуживании Т-банка. Мне нравится абсолютно всё: карты, условия, брокерский счёт и приложение инвестиций, сниженные комиссии по бумагам... Читать полностью

01.06.2026

Скрытие баланса

Оценка 5

Я часто пользуюсь мобильным приложением банка в транспорте и общественных местах, и меня давно беспокоило, что баланс карт виден на главном экране — не хотелось, чтобы посторонние... Читать полностью

31.05.2026

Получение документа

Оценка 5

Нужна была справка об отсутствии задолженности и расторжения кредитного договора по кредитке и для решения вопроса братился в чат 27.05.26 г. с вопросом как найти? В каком разделе... Читать полностью

27.05.2026

Возврат комиссии за пополнение карты в стороннем банкомате

Оценка 5

Я являюсь давным клиентом Т-Банка, и вот почему: 16 мая 2026 года в 08:06, пополнил дебетовую карту Т-Банка в стороннем банкомате на сумму 30000 рублей, комиссию за пополнение... Читать полностью

26.05.2026

Продукты банка