Запрос документов по 115 ФЗ у физического лица
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Добрый день,
хочу рассказать как перед НГ мне прилетел запрос из банка ТИНЬКОФФ о предоставлении документов!
клиентом банка являюсь более 3 лет (может и больше), никогда не возникало никаких вопросов!
прям в тот же день мною была выслана часть документов обосновывающих происхождение и легальность средств (срок был до 09.01), но тк на носу были праздники, пришлось остальную часть документов отложить до завершения новогодних каникул!
10.01 в 0:35 операции были ограничены по картам увы!
10.01 были предоставлены все документы, даже со скринами из АВИТО (их запросили позже)!
надеюсь что банк рассмотрит положительно данный пакет документов, не хочется переходить в другой банк, тк в Тинькофф все устраивает, и поддержка, и кеш бек так называемый!
ну а там если мой "кейс" не будет рассмотрен всесторонне и объективно и в одночасье банк меня "зарубит"(попросит закрыть счета), то будем доказывать свою правоту и законность в другой организации но это будет увы уже негатив, которого не хотелось бы, тк общение проходит с банком достаточно комфортно без каких либо недомолвок!
но я опять же очень надеюсь, что банк Тинькофф не откажется от клиента со статусом VIP так сказать PREMIUM сегмента и рассмотрит пакет документов добросовестно и по совести, и не станет блокировать операции в дальнейшем и разблокирует на данный момент!
Т-Банк
2023-01-10T16:45:42+03:00
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. Ваша ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета с рекомендациями.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
19.88% — 39.9%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет
Т-Банк
На высшее образование
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет
Т-Банк
Под залог (авто)
19.88% — 32.89%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
17.89% — 31.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Т-Банк
Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
бесплатно
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Т-Банк
Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Консультация по лимитам СБП
user-944916920086
Хочу поблагодарить специалиста Т-банка Егора и оставить положительный отзыв о работе чата поддержки. 19 мая мне понадобилось уточнить лимиты по переводам через СБП. Обратился в чат...
5
Т-Банк
Лучший банк и лучший оператор
user-300620775813
Пользуюсь премиум уже давно. Вчера обратился в поддержку банка. И это был лучший деловой диалог! Герман (7***14) самый лучший оператор! Все быстро и по делу. Тут же понял мой...
5
Т-Банк
Благодарность за поддержку банка
user-329625252405
Большое спасибо поддержке т банка и оператору Дарья, никак не мог разобраться как сделать выписку по счету все быстро рассказали и объяснили, очень быстро работают и помогают...
5
Т-Банк
Чат поддержки помог прямо на кассе магазина Спортмастер
Pavehan
Хочу выразить огромную благодарность службе поддержки банка за оперативность, четкость и спасение моего кэшбэка прямо на кассе магазина!
10 мая столкнулся с нестандартной...
5
Т-Банк
Гибкий подход
user-844625248707
Участвовала в программе рекомендации дебетовой и кредитной карты. Подруга оформила оба продукта и выполнила все условия. Пришло вознаграждение за оба продукта, но должен был быть...
5
Т-Банк
Грамотная консультация и решение моего вопроса
user-815525222774
При получении карты у меня по умолчанию была подключена платная подписка Про. Первый месяц она бесплатная, а со второго месяца начнут списываться деньги. Чтобы не пропустить этот...
5
Т-Банк
10 минут и нужная справка уже получена
user-942624839672
15 мая обратился в поддержку Т-банка вечером, около 20:50. Нужно было получить справку о движении средств по основному счёту за период с января по май для предоставления в...
5
Т-Банк
Отзывы о дебетовых картах Т-Банка
Консультация по лимитам СБП
Оценка
Хочу поблагодарить специалиста Т-банка Егора и оставить положительный отзыв о работе чата поддержки. 19 мая мне понадобилось уточнить лимиты по переводам через СБП. Обратился в чат...
19.05.2026
Лучший банк и лучший оператор
Оценка
Пользуюсь премиум уже давно. Вчера обратился в поддержку банка. И это был лучший деловой диалог! Герман (7***14) самый лучший оператор! Все быстро и по делу. Тут же понял мой...
18.05.2026
Благодарность за поддержку банка
Оценка
Большое спасибо поддержке т банка и оператору Дарья, никак не мог разобраться как сделать выписку по счету все быстро рассказали и объяснили, очень быстро работают и помогают...
16.05.2026
Чат поддержки помог прямо на кассе магазина Спортмастер
Оценка
Хочу выразить огромную благодарность службе поддержки банка за оперативность, четкость и спасение моего кэшбэка прямо на кассе магазина! 10 мая столкнулся с нестандартной...
16.05.2026
Гибкий подход
Оценка
Участвовала в программе рекомендации дебетовой и кредитной карты. Подруга оформила оба продукта и выполнила все условия. Пришло вознаграждение за оба продукта, но должен был быть...
16.05.2026
Грамотная консультация и решение моего вопроса
Оценка
При получении карты у меня по умолчанию была подключена платная подписка Про. Первый месяц она бесплатная, а со второго месяца начнут списываться деньги. Чтобы не пропустить этот...
16.05.2026
10 минут и нужная справка уже получена
Оценка
15 мая обратился в поддержку Т-банка вечером, около 20:50. Нужно было получить справку о движении средств по основному счёту за период с января по май для предоставления в...
16.05.2026