Вход

БыстроБанк

изменить банк
лицензия № 1745
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «БыстроБанк» — средний по размеру активов региональный банк (Удмуртия), ориентированный на розничное кредитование, привлечение средств граждан во вклады, операции на валютном рынке. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц. В состав ключевых бенефициаров кредитной организации входят топ-менеджеры банка. Финансовая организация является крупнейшим банком Удмуртии.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения БыстроБанка

Информация о банке

2 апреля 2017 года БыстроБанку исполнилось 25 лет. Именно в этот день в 1992 году состоялась государственная регистрация кредитной организации в Банке России.

За четверть века работы БыстроБанк завоевал доверие сотен тысяч клиентов, прочно занял лидирующие позиции не только в домашнем регионе — Удмуртской Республике, но и в других регионах присутствия. За все время работы Банком выдано более полумиллиона потребительских кредитов, а общая сумма выданных кредитов превысила 85 млрд рублей. Благодаря автокредитам БыстроБанка свыше 100 тысяч семей стали обладателями собственного автомобиля. Сейчас у БыстроБанка 60 тысяч вкладчиков, которые доверяют нам и зарабатывают вместе с Банком: в год мы выплачиваем клиентам 2,3 млрд рублей в виде процентов по вкладам.

БыстроБанк сегодня — это крупный розничный банк. На 1 января 2017 года активы Банка составили 30,1 млрд рублей, а капитал 4,6 млрд рублей.

Розничная сеть Банка включает в себя более 40 офисов, работающих на территории Удмуртии, Татарстана, Башкортостана, Кировской, Саратовской, Самарской, Свердловской, Челябинской областей и Пермского края,филиал в Москве. Сеть устройств самообслуживания насчитывает 140 банкоматов и платежных терминалов. В Банке работает 1000 сотрудников.

В 2015 году Банк начал активно выходить в новые регионы и развертывать сеть продаж автокредитов по всей России. Сегодня точки кредитования функционируют в 59 городах 41 региона страны. В автосалонах от Брянска до Кемерово, от Мурманска до Краснодара можно получить доступный автокредит от БыстроБанка. Мы входим в число крупнейших автокредитных банков России.

На протяжении последних 5 лет БыстроБанк сотрудничает с ведущими международными рейтинговыми агентствами, которые присваивают Банку высокие рейтинги, подчеркивая его надежность и подтверждая успехи на рынке. В настоящее время международным рейтинговым агентством Moody’s БыстроБанку присвоен рейтинг «В2», прогноз «стабильный».

Справка Banki.ru

ПАО «БыстроБанк» было зарегистрировано в апреле 1992 года в г. Ижевске под наименованием «ИжЛадабанк». Учредителями выступили 21 предприятие и 18 физических лиц, в том числе Ладабанк, холдинговая фирма «Сапсан», фирма «Соло», транспортно-производственная фирма «Удмуртвнештранс», АОЗТ «Урал-БИСИ», АОЗТ «Урал-Холдинг».

До 2002 года банк обслуживал преимущественно крупные предприятия Удмуртии (ТЭК, энергетика, промышленность). В январе 2005 года кредитная организация присоединилась к системе страхования вкладов. По состоянию на апрель 2007 года президент, председатель правления и член совета директоров Владислав Колпаков формально владел более чем 98% акций банка. В апреле 2007 года в число новых акционеров ИжЛадабанка (и близкого к нему Мобилбанка) вошли знакомые Колпакову по межбанковскому бизнесу физические лица, ранее являвшиеся членами совета директоров Оргрэсбанка (впоследствии проданного скандинавской банковской группе Nordea). Примерно в то же время ИжЛадабанк был переориентирован на агрессивное развитие за счет расширения сети продаж и летом 2008 года получил новое наименование — ОАО «БыстроБанк».

В августе 2012 года и июле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе один раз был оштрафован.

Долгое время в состав банковской группы ИжЛадабанка входил другой небольшой удмуртский банк — Мобилбанк, также ориентированный на корпоративных заемщиков. После прихода новых акционеров (на тот момент продавших Оргрэсбанк группе Nordea) предполагалось развитие двух банков по разным направлениям: розничными продуктами должен был заниматься ИжЛадабанк (БыстроБанк), а специализацией Мобилбанка должен был стать корпоративный бизнес. Однако из-за разногласий старых (ставших миноритариями) и новых акционеров такая схема развития не пошла. В 2008—2009 годах из Мобилбанка в БыстроБанк был выведен основной бизнес, а в августе 2012 года у Мобилбанка начались проблемы с ликвидностью и была отозвана лицензия (незадолго до этого банк сменил акционеров).

На текущий момент основные бенефициары банка — сын основателя и президента группы компаний «Ланит» Георгия Генса, член совета директоров Филипп Генс, член совета директоров Сергей Тихомиров, Михаил Яковлев (у всех троих по 19,97%), член совета директоров Сергей Моховиков (14,29%), основатель консалтинговой компании FinPoint Сергей Будкин (9,99%, член совета директоров БыстроБанка, украинского ООО «Простобанк Консалтинг», ОАО «КБ «Хлынов»), член совета директоров, председатель правления банка Владислав Колпаков (9,99%), Надежда Успенская (5,82%). Стоит отметить, что Владислав Колпаков является основателем и топ-менеджером банковской группы «ИжЛадабанк ⁄ Мобилбанк», которая была продана нынешним владельцам и послужила основой для БыстроБанка.

Отметим, что отец одного из бенефициаров БыстроБанка Филиппа Генса Георгий Генс также являлся совладельцем банка «Российский Кредит» (лицензия отозвана 24 июля 2015 года), который был приобретен группой инвесторов у Бидзины Иванишвили в мае 2012 года, его доля в капитале «Российского Кредита» на момент отзыва лицензии составляла 20,01%.

Сеть продаж, помимо головного офиса в Ижевске, представлена филиалом в Москве, 13 дополнительными и восемью кредитно-кассовыми офисами, а также 19 операционными офисами. Среднесписочная численность персонала на 1 апреля 2017 года составляла 737 человек. До 2002 года ключевыми клиентами являлись предприятия группы «Удмуртнефть», «Удмуртэнерго» и «Ижевскгаз», банк преимущественно ориентировался на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов. В настоящее время БыстроБанк активно развивает розничный бизнес, имеется большое количество кредитных программ для населения (потребительские кредиты, ипотека, автокредиты, карточные кредиты и др.). Выпущено более 204 тыс. пластиковых карт MasterCard, Visa и местной платежной системы CityCard, для держателей которых установлено около 180 банкоматов, ПВН и информационных точек обслуживания (сеть очень активно расширялась в 2012 году). Банк обслуживает более 6,5 тыс. корпоративных клиентов и более 400 тыс. клиентов — физических лиц.

Ключевыми клиентами банка на сегодняшний день являются компании торговли, услуг, страхования, производства, строительства, лизинга, транспорта и связи. Среди клиентов банка были замечены такие компании, как ООО «Онланта», ЗАО «Ланит», ООО «ДПИ-Проекты», ООО «Ландис», ОАО «Бланкиздат», ОАО «Уралметаллургмонтаж», ОАО «Ижевский мотозавод «Аксион-Холдинг».

За период с начала 2017 года валюта баланса кредитного учреждения увеличилась на 16,4% (5,1 млрд рублей), составив к началу июля около 36,4 млрд рублей. В пассивной части баланса основной причиной роста стало привлечение дополнительных объемов средств физических лиц (+12,6%, или 2,6 млрд рублей) и средств с межбанковского рынка, в частности привлеченных от Банка России по операциям РЕПО (+179,9%, или 2,5 млрд рублей). Кроме того, положительную динамику демонстрируют собственные средства банка (+17,2%, или 0,5 млрд рублей). Рост объемов вышеуказанных пассивов позволил банку полностью компенсировать отток средств корпоративных клиентов, которые за анализируемый период сократились почти в два раза (-47,4%, или 1,3 млрд рублей). В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно размещены в портфель ценных бумаг (+51,1%, или 1,6 млрд рублей) и кредитный портфель (+8,2%, или 1,8 млрд рублей). Одновременно с этим увеличение ресурсной базы позволило кредитной организации заметно нарастить запас высоколиквидных активов (+48,9%, или 1,9 млрд рублей).

Структура пассивов банка отличается крайне высокой зависимостью от средств населения: на 1 июля их доля составила порядка 64% от общего объема пассивов банка. Основу средств физлиц формируют долгосрочные депозиты населения со сроками погашения от одного года до трех лет. Доля корпоративных клиентов заметно снизилась по сравнению с январем 2017 года, составив около 4% нетто-пассивов против 9% на начало года. Средства юридических лиц практически в полном объеме сформированы остатками на расчетных счетах. На долю привлеченных межбанковских кредитов, на отчетную дату представленных исключительно кредитами ЦБ РФ по операциям РЕПО, приходится около 11% нетто-пассивов банка. Клиентская база достаточно большая, в основном представлена компаниями торговли и услуг. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по текущим счетам клиентов составляют 14—16 млрд рублей ежемесячно. Согласно отчетности по МСФО по итогам 2016 года, на десять крупнейших клиентов приходилось 8% от общей суммы средств клиентов, что свидетельствует о низкой концентрации клиентских средств. Выпущенные банком векселя формируют менее 1% нетто-пассивов.

Собственные средства (капитал) с начала 2017 года увеличились на 17,2% и к июлю 2017 года составили порядка 3,7 млрд рублей, или 10,1% нетто-пассивов. Стоит отметить, что во II квартале 2017 года банк произвел досрочное погашение субординированного займа, привлеченного до 2020 года на общую сумму 1,5 млн долларов США. Норматив достаточности собственных средств банка на 1 июля 2017 года составил 10,84% (при минимальном значении в 8%), растет в динамике (на 1 января 2017 года — 10,09%).

Основу нетто-активов на 1 июля составляет кредитный портфель (66,5%). Еще 16,1% и 12,9% формируют высоколиквидные активы и вложения в ценные бумаги соответственно. Прочие активы и основные средства в сумме составляют долю порядка 3% активов нетто кредитной организации. Доля средств, размещенных на «межбанке», минимальна (менее 1% нетто-активов).

Кредитный портфель банка на 1 июля 2017 года — 24,2 млрд рублей, с начала 2016 года портфель увеличился в объеме на 8,2% (1,8 млрд рублей). За рассматриваемый период банк значительно нарастил объем розницы (+7,8%, или 1,5 млрд рублей), в меньшей степени — корпоративных кредитов (менее 17,1%, или +0,3 млрд рублей). Таким образом, на текущий момент в составе портфеля 89,5% формируют розничные кредиты, около 10% — корпоративный портфель.

Просрочка по кредитному портфелю показана на значительном уровне — 8,4%, растет в динамике. Уровень резервирования высокий (15,1% портфеля). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов со сроками погашения свыше одного года составляет 83%. Стоит отметить достаточное обеспечение кредитов залогом имущества (105% от общей суммы выданных кредитов). Согласно промежуточной отчетности по МСФО за I квартал 2017 года, кредитный портфель на 57,8% представлен автокредитами, 25,4% составляет потребительское кредитование, 8,6% — корпоративное, 4% — ипотечное, около 1,2% — малый бизнес. Основными сегментами в отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля банка на начало II квартала 2016 года являлись оптовая и розничная торговля, услуги и страхование. По состоянию на 1 апреля 2017 года совокупная задолженность восьми крупнейших заемщиков составляла около 1,9 млрд рублей, или 7,6% от общей суммы выданных кредитов, что свидетельствует о низкой концентрации кредитного риска.

Портфель ценных бумаг с начала 2017 года увеличился с 3,1 млрд рублей до 4,7 млрд рублей по состоянию на 1 июня 2017 года. На отчетную дату портфель на 87,3% представлен облигациями, переданными в качестве залога по сделкам РЕПО, в том числе по операциям привлечения ликвидности от ЦБ РФ. Еще 11,2% портфеля представлено банковскими облигациями, на долю корпоративных долговых ценных бумаг приходится менее 1% портфеля. Обороты по ценным бумагам в последние месяцы держатся на достаточно высоком уровне — 6—8 млрд ежемесячно, в том числе по операциям РЕПО — 3—4 млрд рублей.

На рынке межбанковских кредитов банк демонстрирует повышенную активность. В последнее время умеренно активно привлекает ликвидность от ЦБ РФ, а также размещается — в меньших объемах. Кредитная организация довольно активна на рынке конверсионных операций, обороты по соответствующим счетам по итогам июня 2016 года превысили 15 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк получил прибыль в размере 58,61 млн рублей (в 2015 году прибыль банка составила 9,9 млн рублей по РСБУ). По итогам первого полугодия 2017 года банком получена прибыль в 585,9 млн рублей.

Совет директоров: Фром Мичаэл (председатель), Сергей Будкин, Филипп Генс, Владислав Колпаков, Максим Мороз, Сергей Моховиков, Сергей Тихомиров.

Правление: Владислав Колпаков (председатель), Андрей Галеев, Галина Клюева, Радислав Рахимов, Андрей Хрущев, Сергей Черкашин.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «БыстроБанк»
Руководитель
Колпаков Владислав Юрьевич
по информации на 31.07.2017
Адрес
426008, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268
БыстроБанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 333-22-65 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.ilb.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
36 956 022 тыс. рублей
109 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
492 242 тыс. рублей
88 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru