БыстроБанк

изменить банк
лицензия № 1745
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «БыстроБанк» — средний по размеру активов региональный банк (Удмуртия), ориентированный на розничное кредитование, привлечение средств граждан во вклады, операции на валютном рынке. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц. В состав ключевых бенефициаров кредитной организации входят топ-менеджеры банка. Финансовая организация является крупнейшим банком Удмуртии.

Предложения БыстроБанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

ПАО «БыстроБанк» было зарегистрировано в апреле 1992 года в г. Ижевске под названием «ИжЛадабанк». Учредителями выступили 21 предприятие и 18 физических лиц, в том числе Ладабанк, холдинговая фирма «Сапсан», фирма «Соло», транспортно-производственная фирма «Удмуртвнештранс», АОЗТ «Урал-БИСИ», АОЗТ «Урал-Холдинг».

До 2002 года банк обслуживал преимущественно крупные предприятия Удмуртии (ТЭК, энергетика, промышленность). С января 2005 года кредитная организация присоединилась к системе страхования вкладов. По состоянию на апрель 2007 года президент, председатель правления и член совета директоров Владислав Колпаков формально владел более чем 98% акций банка. В апреле 2007-го года в число новых акционеров ИжЛадабанка (и близкого к нему Мобилбанка) вошли знакомые Колпакову по межбанковскому бизнесу физические лица, ранее являвшиеся членами совета директоров Оргрэсбанка (впоследствии проданного скандинавской банковской группе Nordea). Примерно в то же время ИжЛадабанк был переориентирован на агрессивное развитие за счет расширения сети продаж и летом 2008 года получил новое наименование — ОАО «БыстроБанк».

В августе 2012 года и июле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе один раз был оштрафован.

Долгое время в состав банковской группы ИжЛадабанка входил другой небольшой удмуртский банк -Мобилбанк, также ориентированный на корпоративных заемщиков. После прихода новых акционеров (на тот момент продавших Оргрэсбанк группе Nordea) предполагалось развитие двух банков по разным направлениям: розничными продуктами должен был заниматься ИжЛадабанк (БыстроБанк), а специализацией Мобилбанка должен был стать корпоративный бизнес. Однако из-за разногласий старых (ставших миноритариями) и новых акционеров такая схема развития не пошла. В 2008—2009 годах из Мобилбанка в БыстроБанк был выведен основной бизнес, а в августе 2012-го года у Мобилбанка начались проблемы с ликвидностью и лицензия была отозвана (незадолго до этого банк поменял акционеров).

На текущий момент основные бенефициары банка — сын основателя и президента группы компаний «Ланит» Георгия Генса — члены совета директоров Филипп Генс и Сергей Тихомиров, Михаил Яковлев (у всех троих по 19,95%), член совета директоров Сергей Моховиков (14,28%), основатель консалтинговой компании FinPoint Сергей Будкин (9,98%, член совета директоров БыстроБанка, украинского ООО «Простобанк Консалтинг», ОАО КБ «Хлынов»), член совета директоров, председатель правления банка Владислав Колпаков (9,98%), Надежда Успенская (5,81%). На акционеров-миноритариев приходится 0,08% акций банка. Стоит отметить, что Владислав Колпаков является основателем и топ-менеджером банковской группы «ИжЛадабанк ⁄ Мобилбанк», которая была продана нынешним владельцам и послужила основой для БыстроБанка.

Отметим, что отец одного из бенефициаров БыстроБанка Филиппа Генса — Георгий Генс также являлся совладельцем банка «Российский Кредит» (лицензия отозвана 24.07.2015 года), который был приобретен группой инвесторов у Бидзины Иванишвили в мае 2012 года, его доля в капитале «Российского Кредита» на момент отзыва лицензии составляла 20,01%.

Сеть продаж состоит из филиала в Москве, 14 дополнительных и девять кредитно-кассовых офисов, а также 21 операционного офиса. Среднесписочная численность персонала на 1 апреля 2016 года составляла 725 человек. До 2002 года ключевыми клиентами являлись предприятия группы «Удмуртнефть», «Удмуртэнерго» и «Ижевскгаз», и банк преимущественно ориентировался на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов. В настоящее время БыстроБанк активно развивает розничный бизнес, имеется большое количество кредитных программ для населения (потребительские кредиты, ипотека, автокредиты, карточные кредиты и др.). Выпущено более 204 тысяч пластиковых карт MasterCard, Visa и местной платежной системы CityCard, для держателей которых установлено около 180 банкоматов, ПВН и информационных точек обслуживания (сеть очень активно увеличивалась в 2012 году). Банк обслуживает более 6,5 тысяч корпоративных клиентов и более 400 тысяч клиентов — физических лиц.

Ключевыми клиентами банка на сегодняшний день являются компании торговли, услуг, страхования, производства, строительства, лизинга, транспорта и связи. Среди клиентов банка были замечены такие компании как ООО «Онланта», ЗАО «Ланит», ООО «ДПИ-Проекты», ООО «Ландис», ОАО «Бланкиздат», ОАО «Уралметаллургмонтаж», ОАО «Ижевский мотозавод «Аксион-Холдинг».

С января 2015 года по май 2016 года валюта баланса кредитного учреждения снизилась на 3,6 млрд рублей, составив к начало июня 29,5 млрд рублей. В пассивной части до нуля сократился портфель привлеченных МБК (-2 млрд рублей), а также уменьшение продемонстрировали средства корпоративных клиентов на 1,6 млрд рублей, вкладов населения на 227,5 млн рублей и собственного капитала на 8,4 млн рублей. При этом портфель выпущенных банком векселей незначительно вырос путем дополнительной эмиссии на 2,6 млн рублей. В активной части баланса отрицательная динамика наблюдается в портфеле предоставленных ссуд клиентам (-1,7 млрд рублей), в объеме размещенных МБК (-1,6 млрд рублей), в прочих активах (-1,2 млрд рублей), а также в активах высокой ликвидности (-617,2 млн рублей). Параллельно банк вложил средства в портфель ценных бумаг, увеличив его на 1,02 млрд рублей.

Значительная доля пассивов приходится на вклады населения — 68,3%. Основная часть средств физлиц состоит из вкладов, привлеченных на срок от 1 года до 3-х лет (70% от совокупного объема средств физлиц). Средства корпоративных клиентов составляют лишь 5,9% нетто-пассивов, которые преимущественно представлены остатками на расчетных счетах. Клиентская база достаточно большая, в основном представлена компаниями торговли и услуг. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов составляют 11—54 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц очень высокая. Согласно отчетности по МСФО по итогам I квартала, на 10 крупнейших клиентов приходилось 6% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства (капитал), с начала 2015 года незначительно сократились (менее 1%) и к июню 2016 года составили 3,4 млрд рублей, или 11,5% нетто-пассивов. Стоит отметить наличие субординированного депозита с составе капитала, номинированного в долларах США, остаток которого на отчетную дату составил 94,2 млн рублей. Срок погашения данного депозита в 2020 году. Норматив достаточности собственных средств банка на начало июня 2016 года является приемлемым — 11,70% (при минимальном значении в 8%), растет в динамике (10,31% — на 1 января 2015 года). Выпущенные банком векселя формируют менее 1% нетто-пассивов.

Основу нетто-активов на 1 июня составляет кредитный портфель (74%), портфель ценных бумаг — 11,1%, около 8% — высоколиквидные активы, 2,8% — прочие активы, 2,3% — размещение в банках, 1,6% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель банка на 1 июня 2016 года — 21,6 млрд рублей (74% активов нетто), с начала 2015 года портфель уменьшился в объеме на 7%. За рассматриваемый период банк значительно сократил объем розницы (-7,8%, или 1,7 млрд рублей) и в меньшей степени корпоративных кредитов (менее 1%, или 15,3 млн рублей). Таким образом, на текущий момент в составе портфеля 90,2% формируют розничные кредиты, около 10% — корпоративный портфель.

Просрочка по кредитному портфелю показана на значительном уровне — 10,4%, растет в динамике. Уровень резервирования высокий (18,8% портфеля). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов свыше одного года составляет 82%. Стоит отметить достаточное обеспечение кредитов залогом имущества (102%). Согласно промежуточной отчетности по МСФО за I квартал 2016 года, кредитный портфель на 47,3% представлен автокредитами, 32,7% составляет потребительское кредитование, 9,7% — корпоративное, 5,6% — ипотечное, около 2% — малый бизнес. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на начало II квартала 2016 года являлись оптовая и розничная торговля, услуги и страхование.

Портфель ценных бумаг с начала 2015 года увеличился с 2,2 млрд рублей до 3,3 млрд рублей, по состоянию на 1 июня 2016 года. Портфель на 56,9% представлен облигациями кредитных учреждений, а также корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов (36,9%) и вложениями в облигации государственного займа (6,2%). До недавнего времени банк активно работал с ЦБ РФ, передавая значительную часть облигаций в РЕПО, однако с июля 2015 года привлечение от ЦБ в рамках данных операций прекратился полностью. Обороты по ценным бумагам длительное время держались на достаточно высоком уровне 12—20 млрд рублей ежемесячно, в последние месяцы снизились до 1 млрд рублей.

На рынке межбанковских кредитов банк демонстрирует повышенную активность. В последнее время умеренно активно размещает избыточную ликвидность. При этом также привлекается (в меньших объемах). Также кредитная организация довольно активна на рынке конверсионных операций, обороты стабильно держатся на уровне 36,1—36,6 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк получил прибыль в размере 9,9 млн рублей (в 2014 году убыток составил 97,6 млн рублей по РСБУ), по итогам пяти месяцев текущего года получена прибыль в 131,8 млн рублей.

Совет директоров: Фром Мичаэл (председатель), Сергей Будкин, Филипп Генс, Владислав Колпаков, Максим Мороз, Сергей Моховиков, Сергей Тихомиров.

Правление: Владислав Колпаков (председатель), Андрей Галеев, Галина Клюева, Радислав Рахимов, Андрей Хрущев, Сергей Черкашин.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.07.2016
Справочная информация
ПАО «БыстроБанк»
Руководитель
Колпаков Владислав Юрьевич
по информации на 12.07.2016
Адрес
426008, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 333-22-65 — единая справочная служба
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.07.2016
Активы нетто
29 637 172 тыс. рублей
133 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
219 562 тыс. рублей
98 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings BBB(rus) негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: Депозиты юрлиц, ,