ВТБ

Кредит от 16,9% годовых!
Берите кредит в августе, а платите с октября!

БыстроБанк

изменить банк
лицензия № 1745
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «БыстроБанк» — средний по размеру активов региональный банк (Удмуртия), ориентированный на розничное кредитование, привлечение средств граждан во вклады, операции на валютном рынке. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц. В состав ключевых бенефициаров кредитной организации входят топ-менеджеры банка. Финансовая организация является крупнейшим банком Удмуртии.

Предложения БыстроБанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

ПАО «БыстроБанк» было зарегистрировано в апреле 1992 года в г. Ижевске под наименованием «ИжЛадабанк». Учредителями выступили 21 предприятие и 18 физических лиц, в том числе Ладабанк, холдинговая фирма «Сапсан», фирма «Соло», транспортно-производственная фирма «Удмуртвнештранс», АОЗТ «Урал-БИСИ», АОЗТ «Урал-Холдинг».

До 2002 года банк обслуживал преимущественно крупные предприятия Удмуртии (ТЭК, энергетика, промышленность). В январе 2005 года кредитная организация присоединилась к системе страхования вкладов. По состоянию на апрель 2007 года президент, председатель правления и член совета директоров Владислав Колпаков формально владел более чем 98% акций банка. В апреле 2007 года в число новых акционеров ИжЛадабанка (и близкого к нему Мобилбанка) вошли знакомые Колпакову по межбанковскому бизнесу физические лица, ранее являвшиеся членами совета директоров Оргрэсбанка (впоследствии проданного скандинавской банковской группе Nordea). Примерно в то же время ИжЛадабанк был переориентирован на агрессивное развитие за счет расширения сети продаж и летом 2008 года получил новое наименование — ОАО «БыстроБанк».

В августе 2012 года и июле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе один раз был оштрафован.

Долгое время в состав банковской группы ИжЛадабанка входил другой небольшой удмуртский банк — Мобилбанк, также ориентированный на корпоративных заемщиков. После прихода новых акционеров (на тот момент продавших Оргрэсбанк группе Nordea) предполагалось развитие двух банков по разным направлениям: розничными продуктами должен был заниматься ИжЛадабанк (БыстроБанк), а специализацией Мобилбанка должен был стать корпоративный бизнес. Однако из-за разногласий старых (ставших миноритариями) и новых акционеров такая схема развития не пошла. В 2008—2009 годах из Мобилбанка в БыстроБанк был выведен основной бизнес, а в августе 2012 года у Мобилбанка начались проблемы с ликвидностью и лицензия была отозвана (незадолго до этого банк сменил акционеров).

На текущий момент основные бенефициары банка — сын основателя и президента группы компаний «Ланит» Георгия Генса — члены совета директоров Филипп Генс и Сергей Тихомиров, Михаил Яковлев (у всех троих по 19,95%), член совета директоров Сергей Моховиков (14,28%), основатель консалтинговой компании FinPoint Сергей Будкин (9,98%, член совета директоров БыстроБанка, украинского ООО «Простобанк Консалтинг», ОАО «КБ «Хлынов»), член совета директоров, председатель правления банка Владислав Колпаков (9,98%), Надежда Успенская (5,81%). На акционеров-миноритариев приходится 0,08% акций банка. Стоит отметить, что Владислав Колпаков является основателем и топ-менеджером банковской группы «ИжЛадабанк ⁄ Мобилбанк», которая была продана нынешним владельцам и послужила основой для БыстроБанка.

Отметим, что отец одного из бенефициаров БыстроБанка Филиппа Генса — Георгий Генс также являлся совладельцем банка «Российский Кредит» (лицензия отозвана 24 июля 2015 года), который был приобретен группой инвесторов у Бидзины Иванишвили в мае 2012 года, его доля в капитале «Российского Кредита» на момент отзыва лицензии составляла 20,01%.

Сеть продаж представлена филиалом в Москве, 14 дополнительными и девятью кредитно-кассовыми офисами, а также 21 операционным офисом. Среднесписочная численность персонала на 1 апреля 2016 года составляла 725 человек. До 2002 года ключевыми клиентами являлись предприятия группы «Удмуртнефть», «Удмуртэнерго» и «Ижевскгаз», и банк преимущественно ориентировался на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов. В настоящее время БыстроБанк активно развивает розничный бизнес, имеется большое количество кредитных программ для населения (потребительские кредиты, ипотека, автокредиты, карточные кредиты и др.). Выпущено более 204 тыс. пластиковых карт MasterCard, Visa и местной платежной системы CityCard, для держателей которых установлено около 180 банкоматов, ПВН и информационных точек обслуживания (сеть очень активно расширялась в 2012 году). Банк обслуживает более 6,5 тыс. корпоративных клиентов и более 400 тыс. клиентов — физических лиц.

Ключевыми клиентами банка на сегодняшний день являются компании торговли, услуг, страхования, производства, строительства, лизинга, транспорта и связи. Среди клиентов банка были замечены такие компании, как ООО «Онланта», ЗАО «Ланит», ООО «ДПИ-Проекты», ООО «Ландис», ОАО «Бланкиздат», ОАО «Уралметаллургмонтаж», ОАО «Ижевский мотозавод «Аксион-Холдинг».

С января 2015 года по май 2016 года валюта баланса кредитного учреждения снизилась на 3,6 млрд рублей, составив к началу июня 29,5 млрд рублей. В пассивной части до нуля сократился портфель привлеченных МБК (-2 млрд рублей), а также снижение продемонстрировали средства корпоративных клиентов (-1,6 млрд рублей), вклады населения (-227,5 млн рублей) и собственный капитал (-8,4 млн рублей). При этом портфель выпущенных банком векселей незначительно вырос путем дополнительной эмиссии на 2,6 млн рублей. В активной части баланса отрицательная динамика наблюдается в портфеле предоставленных клиентам ссуд (-1,7 млрд рублей), в объеме размещенных МБК (-1,6 млрд рублей), в прочих активах (-1,2 млрд рублей), а также в активах высокой ликвидности (-617,2 млн рублей). Параллельно банк вложил средства в портфель ценных бумаг, нарастив его на 1,02 млрд рублей.

Значительная доля пассивов приходится на вклады населения — 68,3%. Основная часть средств физлиц представлена вкладами, привлеченными на срок от одного года до трех лет (70% от совокупного объема средств физлиц). Средства корпоративных клиентов составляют лишь 5,9% нетто-пассивов, преимущественно сформированы остатками на расчетных счетах. Клиентская база достаточно большая, в основном представлена компаниями торговли и услуг. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов составляют 11—54 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц очень высокая. Согласно отчетности по МСФО по итогам I квартала, на десять крупнейших клиентов приходилось 6% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства (капитал) с начала 2015 года незначительно сократились (менее 1%) и к июню 2016 года составили 3,4 млрд рублей, или 11,5% нетто-пассивов. Стоит отметить наличие в составе капитала субординированного депозита, номинированного в долларах США, остаток которого на отчетную дату составил 94,2 млн рублей. Срок погашения депозита — в 2020 году. Норматив достаточности собственных средств банка на начало июня 2016 года приемлемый — 11,70% (при минимальном значении в 8%), растет в динамике (10,31% на 1 января 2015 года). Выпущенные банком векселя формируют менее 1% нетто-пассивов.

Основу нетто-активов на 1 июня составляет кредитный портфель (74%), портфель ценных бумаг — 11,1%, около 8% — высоколиквидные активы, 2,8% — прочие активы, 2,3% — размещение в банках, 1,6% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель банка на 1 июня 2016 года — 21,6 млрд рублей (74% активов нетто), с начала 2015 года портфель уменьшился в объеме на 7%. За рассматриваемый период банк значительно сократил объем розницы (-7,8%, или 1,7 млрд рублей) и, в меньшей степени, корпоративных кредитов (менее 1%, или 15,3 млн рублей). Таким образом, на текущий момент в составе портфеля 90,2% формируют розничные кредиты, около 10% — корпоративный портфель.

Просрочка по кредитному портфелю показана на значительном уровне — 10,4%, растет в динамике. Уровень резервирования высокий (18,8% портфеля). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов на срок свыше одного года составляет 82%. Стоит отметить достаточное обеспечение кредитов залогом имущества (102%). Согласно промежуточной отчетности по МСФО за I квартал 2016 года, кредитный портфель на 47,3% представлен автокредитами, 32,7% составляет потребительское кредитование, 9,7% — корпоративное, 5,6% — ипотечное, около 2% — малый бизнес. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на начало II квартала 2016 года являлись оптовая и розничная торговля, услуги и страхование.

Портфель ценных бумаг с начала 2015 года увеличился с 2,2 млрд рублей до 3,3 млрд рублей по состоянию на 1 июня 2016 года. Портфель на 56,9% представлен облигациями кредитных учреждений, а также корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов (36,9%) и вложениями в облигации государственного займа (6,2%). До недавнего времени банк активно работал с ЦБ РФ, передавая значительную часть облигаций в РЕПО, однако с июля 2015 года привлечение от ЦБ в рамках данных операций прекратился полностью. Обороты по ценным бумагам длительное время держались на достаточно высоком уровне (12—20 млрд рублей ежемесячно), в последние месяцы снизились до 1 млрд рублей.

На рынке межбанковских кредитов банк демонстрирует повышенную активность. В последнее время умеренно активно размещает избыточную ликвидность, а также привлекается — в меньших объемах. Кредитная организация довольно активна на рынке конверсионных операций, обороты стабильно держатся на уровне 36,1—36,6 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк получил прибыль в размере 9,9 млн рублей (в 2014 году убыток составил 97,6 млн рублей по РСБУ). По итогам пяти месяцев текущего года банком получена прибыль в 131,8 млн рублей.

Совет директоров: Фром Мичаэл (председатель), Сергей Будкин, Филипп Генс, Владислав Колпаков, Максим Мороз, Сергей Моховиков, Сергей Тихомиров.

Правление: Владислав Колпаков (председатель), Андрей Галеев, Галина Клюева, Радислав Рахимов, Андрей Хрущев, Сергей Черкашин.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.07.2016
Справочная информация
ПАО «БыстроБанк»
Руководитель
Колпаков Владислав Юрьевич
по информации на 12.07.2016
Адрес
426008, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Пушкинская, д. 268
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 333-22-65 — единая справочная служба
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.08.2016
Активы нетто
30 759 376 тыс. рублей
131 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
229 231 тыс. рублей
103 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings BBB(rus) негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: Депозиты юрлиц, ,

Источник: Banki.ru