Вход

Автоградбанк

изменить банк
лицензия № 1455
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Автоградбанк» — небольшой по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Татарстане и ориентированный преимущественно на работу с физическими лицами. Деятельность сосредоточена на кредитовании — как населения, так и предприятий. Основным источником фондирования выступают депозиты населения, формирующие свыше 60% пассивов банка. Ключевой владелец — вице-президент общественной организации «Опора России» Павел Сигал.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Автоградбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк создан на базе Комсомольского отделения Жилсоцбанка СССР в Набережных Челнах в апреле 1991 года на паевой основе. Кредитная организация акционирована в 1999 году. В 2000-е годы перечень акционеров кредитной организации насчитывал 149 участников, среди них в качестве ключевых выступали ЗАО «Аргамак-Камаз», ООО «Аваль» и ООО «Страховая компания «АСКО-Татарстан». В сентябре 2004 года банк в числе первых вошел в систему страхования вкладов.

В настоящее время основным владельцем банка является татарстанский бизнесмен, вице-президент Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России», председатель совета директоров Павел Сигал и его мать Минна Сигал, которые совместно владеют 21,88% акций банка, Мунавара Хамидуллина, Фагима Кадырова (по 9,94%), член совета директоров Диляра Голикова, Азат Низамиев (по 9,87%), члены совета директоров Любовь Лябигина (9,65%) и Майя Догадина (6,72%), Галина Сизова (6,11%), Венера Иванова (3,08%), Рамиль Авхадеев (3,00%), Лилия Алмазова (2,23%), Дамир Гилязов и Наргиза Ефимова (брат и сестра, по 1,50%), Розалия Шайдуллина (1,00%). На акционеров-миноритариев приходится 2,71% акций общества, еще 0,99% акций находится непосредственно на балансе кредитной организации. Стоит отметить, что основной владелец банка находился под следствием по обвинению в мошенничестве и с ноября 2013 года по октябрь 2014 года находился под арестом в СИЗО «Матросская тишина». В октябре 2014 года все обвиняемые по делу были освобождены, а уголовное дело закрыто.

Сеть продаж Автоградбанка включает в себя три филиала (Казань, Волгоград, Рязань), а также 17 дополнительных офисов, три операционные кассы вне кассового узла и шесть операционных офисов (один из которых находится в Москве). При этом стоит отметить, что по сравнению с 2016 годом банк сократил свое территориальное присутствие, закрыв часть кредитно-кассовых и операционных офисов, а также филиал в г. Альметьевске. Списочная численность сотрудников на 1 января 2017 года составляла 528 человек. Сеть банка насчитывает 39 банкоматов и 108 платежных терминалов.

Банк занимает сильные позиции в регионе по ипотечному кредитованию населения. Наряду с ипотекой (в том числе по стандартам АИЖК, социальным программам), банк предлагает стандартный набор банковских услуг юридическим и физическим лицам.

Корпоративными заемщиками выступают торговые и строительные предприятия, компании из сфер транспорта, связи, обрабатывающего производства, члены Ассоциации грузовых автоперевозчиков Татарстана, ассоциации фермеров РТ, Ассоциации предприятий малого и среднего бизнеса РТ, а также начинающие предприниматели. Среди клиентов были замечены транспортная компания «Перспектива», ОАО «Трест «Спецатоммонтаж», ОАО «Татбенто», ОАО «Челныстройремонт», ОАО «Ипотечное агентство РТ», ОАО «Соллерс — Набережные Челны» и др. Общее количество корпоративных клиентов превышает 6 тысяч.

В числе услуг для корпоративных клиентов значатся кредитование (в том числе специальные продукты для малого и среднего бизнеса), пластиковые карты, обслуживание внешнеэкономической деятельности, РКО, операции с ценными бумагами, корпоративные депозиты, самоинкассация, дистанционное обслуживание, банковские гарантии, факторинг.

Помимо ипотеки, физическим лицам предлагаются РКО, кредитование (потребительское, автокредиты), линейка вкладов, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», MoneyGram, Contact, SWIFT), пластиковые карты (Visa, «Золотая Корона»), валютообменные операции, монеты из драгоценных металлов, сейфовые ячейки, интернет-платежи, мобильные платежи. С частными лицами кредитное учреждение довольно активно начало работать с 2006 года, когда было объявлено о корректировке финансовых показателей и смене управленческой команды.

За период с начала 2017 года объем нетто-активов фининститута практически не изменился (+0,2%, или 14,7 млн рублей), составив на 1 июля около 6,1 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается дополнительный приток средств физических лиц (+2,8%, или 104,2 млн рублей), который позволил банку полностью компенсировать сокращение средств корпоративных клиентов (-12,8%, или 91,1 млн рублей). Кроме того, отрицательную динамику в результате убыточной деятельности демонстрируют собственные средства банка, которые за анализируемый период сократились на 2,1%, или 18,9 млн рублей. В активной части баланса наблюдается увеличение средств, размещенных на «межбанке» (+68,6%, или 192,2 млн рублей), при сокращении статей совокупного кредитного портфеля (-1,2%, или 49,8 млн рублей) и объемов высоколиквидных активов (-12,0%, или 58,7 млн рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 июля 2017 года их доля в пассивах достигла 64,2%. При этом свыше 90% средств физлиц представлено долгосрочными вкладами населения со сроками погашения от одного года до трех лет. Средства юрлиц, представленные преимущественно остатками на расчетных счетах, формируют долю в 9,9% нетто-пассивов. В отраслевой структуре корпоративного клиентского портфеля преобладали предприятия торговли, производства, транспортных услуг и строительства. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по текущим счетам клиентов стабильно находятся на уровне 8,9—10,5 млрд рублей ежемесячно.

Собственные средства банка (капитал) на 1 июля составляют чуть более 0,9 млрд рублей,или 14,9% нетто-пассивов. Стоит отметить, что в состав капитала включен субординированный кредит с остаточной стоимостью 19 млн рублей. При этом норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату составил 15,68% при минимуме в 8%.

Основная часть активов банка приходится на кредитный портфель, доля которого на 1 июля 2017 года составила 66,1%. Основные средства формируют 12,9% активов нетто, 7,8% — средства, размещенные в банках (основная часть приходится на средства, размещенные на депозите в Банке России), 7,1% — высоколиквидные активы, 4,3% — прочие активы, 1,8% — вложения в ценные бумаги (гособлигации, векселя банков, акции частных компаний).

Кредитный портфель на начало июля 2017 года составил 4,0 млрд рублей, или 66,1% активов нетто, точка снижения банковских активов. Около 72% портфеля — кредиты, выданные юридическим лицам. Уровень просроченной задолженности с начала 2017 года увеличился с 7,0% до 7,8% от общего объема выданных ссуд. При этом резервы составляют 15,5% объема всех ссуд. Стоит отметить достаточно высокое обеспечение кредитов залоговым имуществом — 174,8%. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, долю в 68% составляли кредиты, выданные субъектам малого и среднего бизнеса, 12% — ипотека. Основная часть ссуд была предоставлена клиентам, зарегистрированным в Республике Татарстан. Для банка характерен относительно низкий уровень концентрации кредитного риска: на 1 января 2017 года совокупная задолженность четырех крупнейших клиентов формировала 16,6% совокупной ссудной задолженности. При этом в структуре корпоративного кредитного портфеля преобладали следующие отрасли экономики: транспорт и связь — 37,4%, финансы — 13,6%, производство — 11,2%, торговля — 7,8%, строительство — 4,9%.

На рынке межбанковского кредитования банк достаточно активен, как правило, размещает значительные объемы избыточной ликвидности в Банке России, почти не привлекается. Обороты по операциям размещения в среднем находятся на уровне 5,9—7,4 млрд рублей ежемесячно. На рынке конверсионных операций банк малоактивен.

По итогам 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 20,83 млн рублей по РСБУ (за 2015 год банк понес убыток в 75,8 млн рублей). За первое полугодие 2017 года банк показал отрицательный финансовый результат с убытком в 41,03 млн рублей, основной причиной которого являются высокие издержки банка, связанные с формированием резервов на возможные потери.

Совет директоров: Павел Сигал (председатель), Диляра Голикова, Яков Геллер, Майя Догадина, Любовь Лябигина, Гюзель Муратова, Ирек Хайруллин, Эльвира Хамидуллина, Рамиль Авхадеев.

Правление: Гюзель Муратова (и. о. председателя), Светлана Кузнецова, Татьяна Володикова (главный бухгалтер).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Автоградбанк»
Руководитель
Муратова Гюзель Ринатовна (и. о. председателя)
по информации на 31.07.2017
Адрес
423821, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Хасана Туфана, д. 43
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(8552) 32-50-00
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
6 216 894 тыс. рублей
272 место по России, 9 место в регионе
Чистая прибыль
-51 231 тыс. рублей
486 место по России, 13 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Кредитные карты

Источник: Banki.ru