Гута-Банк

изменить банк
лицензия № 256
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Гута-банк» — небольшой по размеру активов московский банк, ориентированный преимущественно на кредитование и обслуживание группы «Гута». Конечными бенефициарами являются лица, стоявшие у истоков создания первого ОАО «Гута-банк»: основатель и главный владелец группы Юрий Гущин, Алексей Петров, Юрий Хлебников, Артем Кузнецов, Алексей Харин и др. Основным источником фондирования выступают собственные средства (капитал).

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

АО «Гута-банк» — коммерческий банк, созданный по решению собрания учредителей-пайщиков и зарегистрированный 12 марта 1990 года под наименованием КБ «Тверь». В 1996 году преобразован в ОАО «АКБ «Тверь». Банк «Тверь» был приобретен Гута-Банком в 2002 году, но уже в 2004 году бизнес последнего был продан ВТБ, образовавшему на базе московских и региональных отделений розничную сеть ВТБ-24. Права на свой банковский бренд группа «Гута»* сохранила за собой. В январе 2005 года банк был включен в систему страхования вкладов. В 2008 году АКБ «Тверь», получив согласие ЦБ, объявил о своем ребрендинге и вернул на рынок бренд «Гута-банк». В конце июня 2010 года банк перерегистрирован в Москве. В октябре 2015 года организационно-правовая форма изменена на АО.

В 2013 году банк дважды (в сентябре и декабре) привлекался к административной ответственности за неисполнение требований, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате чего банку были вынесены предупреждения. Кроме того, в июле 2015 года по одноименной статье привлекался руководитель кредитной организации, в результате чего ему также было вынесено предупреждение.

Структура собственников банка сильно размыта: банк принадлежит целому ряду компаний, в том числе зарегистрированным за пределами РФ, с использованием схем кругового владения. Доля в 49,58% акций общества принадлежит ООО «ТЕЭРА» через Valrox Holdings Limited. Конечными бенефициарами являются лица, стоявшие у истоков создания первого ОАО «Гута-банк»: основатель и главный владелец группы, член совета директоров Юрий Гущин (18,33%), член совета директоров Юрий Хлебников (18,35%), Алексей Петров (6,37%), член совета директоров Артем Кузнецов (2,93%), Сергей Носенко (2,85%), председатель совета директоров Алексей Харин (0,30%) и акционеры-миноритарии (1,28%).

Головной офис организации расположен в Москве, сеть подразделений представлена шестью филиалами (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Тверь). Списочная численность персонала — 330 человек (на 1 января 2016 года).

Корпоративным клиентам банк предлагает следующие услуги: открытие и ведение счетов, РКО, Клиент — Банк, размещение средств (депозиты), кредитование, факторинг, банковские гарантии, эквайринг, зарплатные проекты, корпоративные банковские карты Visa Business, международные расчеты, безналичные конверсионные операции, аренду индивидуальных банковских сейфов.

Физическим лицам доступны РКО, вклады, кредитование (потребительское, автокредитование, рефинансирование), банковские карты платежных систем Visa International и MasterCard International, аккредитивы, интернет-банк GutaPay, денежные переводы по системам Contact, Western Union, «Золотая Корона», CyberPlat («КиберПлат»), аренда банковских ячеек, пакеты услуг. ОАО «Гута-банк» предлагает также брокерское обслуживание на биржевом и внебиржевом рынках, доверительное управление активами, депозитарные операции. Банк имеет собственную сеть банкоматов — 22 устройства.

Ключевыми клиентами и заемщиками банка являются предприятия группы «Гута», в частности девелоперские компании («Гута-Девелопмент» и «Красный Октябрь») и «Объединенные кондитеры». В кондитерский холдинг входят 19 российских кондитерских предприятий, специализирующихся на выпуске кондитерских изделий и продуктов питания. В числе активов холдинга — самые известные и старейшие московские кондитерские фабрики — «Красный Октябрь», «Рот Фронт» и «Кондитерский концерн «Бабаевский». Корпоративными клиентами банка являются также компании таких секторов экономики, как химическое производство, полиграфия, сельское хозяйство, торговля, транспорт и связь.

С начала 2016 года активы фининститута показали значительное сокращение на 5,1 млрд рублей (или 46,8%) и на 1 марта 2017 года составили 5,8 млрд рублей. В пассивах основное сокращение пришлось на средства юрлиц и вклады физлиц (-2,8 млрд рублей и −2,3 млрд рублей соответственно). Также наблюдается снижение объема капитала на 402,1 млн рублей и полное сокращение выпущенных банком собственных векселей и остатков на лоро-счетах. В активной части баланса в два раза снизился объем кредитного портфеля, значительно сократился объем высоколиквидных активов (-1,9 млрд рублей) и в умеренной степени снизилась величина прочих активов (-498,9 млн рублей). При этом банк нарастил объем средств, размещенных на рынке МБК, в том числе на депозите в Банке России (+391,4 млн рублей).

Основу пассивов кредитной организации формируют собственные средства, доля которых на 1 марта 2017 года составила 38,7%. Объем капитала за рассмотренный период сократился на 15,3%, составив на отчетную дату 2,2 млрд рублей. Следует отметить, что в состав капитала включен субординированный кредит на сумму 150 млн рублей, полученный в 2015 году сроком на шесть лет. За пользование займом банк ежемесячно начисляет проценты в размере 6,2% годовых. Несмотря на снижение объема собственных средств банка, достаточность капитала, рассчитанная в соответствии с требованиями ЦБ РФ, увеличилась на 89,5% и поддерживается на уровне 48,87% (Н1.0 на 1 марта 2017 года).

Средства физических лиц формируют около 11% пассивов, объем которых с начала 2016 года резко сократился (-78,1%). Большая часть средств физических лиц (порядка 51,1%) привлечена на сроки от полугода до года. Средства предприятий и организаций за отчетный период также показали существенный отток (-84,2%), составляя долю в 9,1% нетто-пассивов на 1 марта 2017 года. Банк указывает в своей отчетности, что сокращение клиентских средств обусловлено конъюнктурой рынка. Несмотря на отток клиентских средств, клиентская база кредитного учреждения по-прежнему поддерживает высокие обороты, варьирующиеся в диапазоне 6—56 млрд рублей ежемесячно. Отраслевая структура клиентского портфеля в основном представлена сегментами услуг и производства. Согласно отчетности по МСФО, на 31 декабря 2015 года банк имел на обслуживании 21 крупного клиента с остатками средств свыше 10 млн рублей. Совокупный остаток средств этих клиентов составил 3,8 млрд рублей, или 48,7% от общей суммы средств клиентов.

Активы нетто на 48,8% представлены кредитным портфелем, еще 35,6% приходится на объем размещения на рынке МБК, в том числе в Банке России, 10,6% составляют высоколиквидные активы, 2,5% — вложения в основные средства и нематериальные активы, 2% — прочие активы. Менее 1% составляют вложения в портфель акций и облигаций (банковские облигации, которые в полном объеме являются просроченными).

Кредитный портфель с начала 2016 года показал сокращение на 51,9%, составив на 1 марта 2017 года 2,8 млрд рублей. Значительное сокращение наблюдается в корпоративном кредитном портфеле, объем которого снизился на 2,4 млрд рублей, или 60%. В умеренной степени сократился также розничный портфель (-678,6 млн рублей, или 35,3%). Несмотря на отрицательную динамику, ссуды корпоративным клиентам преобладают в общем объеме кредитного портфеля, составляя 55,8%. На розничные кредиты приходится 44,2%. За рассмотренный период наблюдается заметный рост просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле (+45,4%), в результате которого доля просрочки в общем объеме портфеля выросла с 8,1% до 24,1%. Также стоит отметить резкий рост доли созданных резервов на возможные потери, которая на 1 марта 2017 года составила 79,9%, что может косвенно свидетельствовать об ухудшении финансового положения заемщиков. При этом стоит отметить хорошую обеспеченность ссуд залогом имущества — 165,6%, растет в динамике (151,1% на 1 января 2016 года). В корпоративном кредитном портфеле преобладает отрасль операций с недвижимостью (40,2%), меньшая доля приходится на химическое производство (9,8%). Розничный портфель главным образом представлен кредитами на потребительские цели. Доли автокредитования и ипотечных кредитов не превышают в совокупности 9%. Кредитный портфель демонстрирует крайне высокую концентрацию на крупных заемщиках: на 11 из них приходится 60,1% от общего объема кредитов до вычета резерва под обесценение. Кроме того, значительная часть ссуд (63,1%) была предоставлена клиентам, зарегистрированным в Москве и Московской области, что представляет собой существенную географическую концентрацию в одном регионе.

Высоколиквидные активы за рассмотренный период показали резкое сокращение (-75,7%) и на отчетную дату составили 613,7 млн рублей. Основное сокращение пришлось на ностро-счета (более чем в восемь раз). Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе и банкоматах (52,2%). Оставшаяся часть высоколиквидных активов представлена остатками на ностро-счетах (32,8, преимущественно в российских банках) и корсчетом в ЦБ РФ (15%).

Банк демонстрирует значительно возросшую активность на рынке МБК, выступая в роли нетто-кредитора и размещая избыточную ликвидность в заметных объемах — преимущественно в российских банках на срок до 30 дней, а также в ЦБ РФ. Обороты по размещению за февраль 2017 года составили 25,8 млрд рублей. На рынке Forex проявляет умеренную активность с оборотами по валютным операциям в 9,5 млрд рублей на отчетную дату.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк понес убыток в размере 419,6 млн рублей (по итогам 2015 года аналогичный показатель составил 528,6 млн рублей). За январь-февраль 2017 года банк получил прибыль в размере 23,2 млн рублей. Основная причина отрицательного финансового результата в 2016 году — значительные дополнительные расходы, связанные с отчислениями в фонд резервов на возможные потери, а также существенное сокращение процентных доходов от кредитования.

Совет директоров: Алексей Харин (председатель), Юрий Гущин, Андрей Смирнов, Кирилл Бутко, Юрий Хлебников, Георгий Ирин, Артем Кузнецов.

Правление: Андрей Смирнов (и. о. президента, и. о. председателя), Наталья Кривенко (главный бухгалтер), Татьяна Кузина.

 

* Группа «Гута» — многопрофильная инвестиционно-промышленная корпорация, основанная в 1989 году Юрием Гущиным. Основные направления бизнеса — инвестиционная деятельность, пищевая промышленность, строительство, недвижимость, страхование, медицина, индустрия красоты и здоровья. В состав группы входят страховая компания «Гута-Страхование», «Гута-клиник», инвестиционная компания «Гута-Капитал», девелоперские предприятия — «Гута-Девелопмент» и «Красный Октябрь», промышленная корпорация кондитерских фабрик «Объединенные кондитеры», курорт «Пирогово», отель «Coral Strand Hotel» (Корал-Стрэнд) и другие структуры. Группа «Гута» отличается информационной закрытостью, консолидированные финансовые показатели не раскрываются. Согласно данным группы, общие активы оцениваются в 10 млрд долларов США, на предприятиях работает более 20 тыс. человек.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Гута-Банк»
Руководитель
Смирнов Андрей Вячеславович (и.о. председателя правления)
по информации на 24.03.2017
Адрес
107078, г. Москва, Орликов пер., д. 5, стр. 3
Гута-Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-47-00 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
5 530 448 тыс. рублей
280 место по России, 155 место в регионе
Чистая прибыль
789 913 тыс. рублей
45 место по России, 36 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru