81
Добрый день, решил пока не писать негативный отзыв, хотя испытываю массу негодования, недеюсь мы сможем решить вопрос достойно. Я успешный предепрениматель, мне 43 года, я владею своим ООО уже почти 9 лет (ИНН 4217189126) и самозянытый с 22 года (ИНН 422004367568). У меня есть карты в разных банках, потому сразу скажу карта вашего банка была не основная. Дак вот моя компания занимается риэлторскими услугами продажа\покупка\аренда объектов недвижимости, зачастую клиенты предпочитают расплачиватся наличными или переводами на карту по СБП как физ.лица, поэтому я декларирую свои доходы как самозанятый, моя деятельность обсолютно легальна и прозрачна, я исправно плачу налоги. Сейчас у нас зимний сезон (Кемеровская область- Кузбасс) я из города Новокузнецк, рядом с нами находится всем известный поселок городского типа "Шерегеш" если вам не знакомо данное место, это крупнейший в России горнолыжный комплекс (2 место после Красной поляны). К нам каждый день прилетают туристы покататься. Они бронируют через меня коттеджи, квартиры, отели, хостелы и тд. Я получаю от них деньги на карту по СБП за бронь, оставляю себе свою комиссию (10%), оставшуюся сумму передаю собственникам жилья. Дак вот в октябре (может в сентябре) месяце я получил порядка 5-6 переводов на карту вашего банка, после чего карту не использовал, прошло несколько недель карту заблокировали по 115 ФЗ и сказали явиться в офис, сразу я этого сделать не мог, т.к. живу в другом регионе, в моем городе нету отделений вашего банка. Я приехал в г.Новосибирск объяснил ситуацию, мне сказали что нужно карту закрыть, я тогда не придал этому значение, потому что там не было денег и картой я пользовался редко. Я к совему сожалению согласился т.к. не понимал негативного последствия своего действия. После чего спустя какое то время я пообщался со своей знакомой руководителем банка ВТБ и мне сказали что я совершил большую глупость, закрыв счет я якобы признался, что мои доходы не легальны. Признаюсь совершил глупость т.к до этого все время принимал платежи без каких либо проблем и блокировок. Я понимаю, что вы действуете в рамках закона 115-161ФЗ по требованию ЦБ, тем не менее я хотел бы полностью реабилитироватся. Прошу пересмотреть возможность заново открыть мне дебетовую карту вашего банка, со своей стороны гарантирую не использовать карту вашего банка в незаконной деятельности. Если вы откажетесь меня разблокировать, прошу прислать мне мотивированный отказ, я буду писать жалобу в МВК ЦБ. Это не угроза, это мое законное право и вынужденная мера. Со своей стороны готов предоставить любую информацию и подтвердить законность своих действий. Надеюсь банк проявит благоразумие.
Здравствуйте!
В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В связи с наличием у Банка подозрения проведения Вами сомнительных операций с использованием карточных счетов, Ак Барс Карта была заблокирована.
Для урегулирования ситуации, просим Вас предоставить в Банк информацию и документы, касающиеся проводимых операций по Вашему счету, открытому в ПАО «АК БАРС» Банке:
- Информационное письмо по счету с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету, специфики и схемы деятельности (с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам), с указанием информации об основном направлении деятельности,
- Информацию по счету об отправителях денежных средств, экономическая целесообразность пополнения Вашего счета, с приложением копий подтверждающих документов (расширенные выписки со счетов, договора, контракты и др.).
- Расширенные выписки с Ваших счетов из сторонних кредитных организаций за 2025-2026 гг.
- Письменное разъяснение о цели открытия счета/карты.
- Документы, поясняющие и подтверждающие источник происхождения денежных средств, планируемых к поступлению на Ваш счет в Банк.
- Налоговую и бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период (налоговые декларации в соответствии с выбранной системой налогообложения, баланс организации).
- Копии договоров, заключенных с основными контрагентами: поставщиками и покупателями/заказчиками с приложениями (при наличии). В качестве приложений могут быть представлены доп. соглашения, спецификации товара/услуг, счета, счета-фактуры, акты и прочие документы за прошедшие 6 месяцев.
- Копии документов, подтверждающих наличие материально-технической базы находящиеся в собственности или в аренде (складов, строительных площадей, производственных помещений, собственной техники).
- Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание), о сотрудниках, работающих по трудовым договорам, с приложением официальной отчетности.
- Расширенные выписки по расчетным счетам в сторонних кредитных организациях за последние 4 месяца
Запрошенные пояснения и документы просим предоставить в обслуживающее Вас подразделение Банка или на почту kanc@akbars.ru. Банк гарантирует конфиденциальное применение предоставленной Вами информации.
Дополнительно сообщаем, что в случае отказа от предоставления сведений, Вы можете перевести остаток денежных средств в сторонний банк на свой счет и закрыть счета в Ак Барс Банке.
В свою очередь сожалеем, что действия Банка с целью соблюдения действующего законодательства вызвали у Вас негативные эмоции.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Ак Барс Банк
Точка роста
Ак Барс Банк
Времена года
Ак Барс Банк
Наследие
Ак Барс Банк
Курс на выгоду
Ак Барс Банк
Доходный
Ак Барс Банк
Просто накопить
Ак Барс Банк
Исламская картаАк Барс Банк
Ак Барс Карта Premium Мир SupremeАк Барс Банк
Ак Барс КартаАк Барс Банк
Ак Барс карта с подпиской "Базовая"Ак Барс Банк
Детская карта жителя Республики ТатарстанАк Барс Банк
Клубная карта БК УНИКС
Добрый день. я закрыла счет,но выписка нужна,тк попал по дате выписки.Прошу выдать мне выписку о движении денежных... Читать полностью
1 апреля 2026 г. подала жалобу на действия Ак Барс Банка в отношении меня (user 151522909490). Ошибочно данному ба... Читать полностью
Здравствуйте , по нотариальной доверености может человек за меня закрыть заблокированный счёт и перевести остаток с... Читать полностью
Добрый день ! пол Года назад оформлен кредит в Сбербанке под залог недвижимости ! Рефиносирует ли банк такте кредит... Читать полностью
Сегодня ночью с моей карты было списано 399 руб, никаких подписок я не оформляла, разберитесь пожалуйста Читать полностью
являюсь заемщиком по ипотечному кредиту В соответствии с условиями договора, мною было оформлено и оплачено страхов... Читать полностью
Я попросил вас дать мне мотивированный отказ официальный с печатью.Пункт 13.1-1 статьи 7 Федерального закона № 115-... Читать полностью
26 марта 2026г. открыла вклад. Сразу же показало, что вклад открыт и закрытие вклада произойдёт 25 июня 2026г. Меня... Читать полностью
19.03.2026 обращался в офис ,писал заявление на перевод остатка средств и закрытие счёта сегодня уже 27.03.2026 пер... Читать полностью
Были перечеслины денежные средства с карты ак барс банка в инго банк. Карта заблокирована, поэтому перевод был возм... Читать полностью
Я попросил вас дать мне мотивированный отказ официальный с печатью.Пункт 13.1-1 статьи 7 Федерального закона № 115-... Читать полностью
19.03.2026 обращался в офис ,писал заявление на перевод остатка средств и закрытие счёта сегодня уже 27.03.2026 пер... Читать полностью
При оплате счета Таттелеком допустила ошибку, неправильно указав номер счета получателя (40702810645020010872). Пра... Читать полностью
14.03.2026 сделала перевод по СБП со своей дебетовой карты Т-Банк на карту Ак Барса. Ранее проблем не было, но тут... Читать полностью
Какие данные мне нужны предоставить? Читать полностью
14.10.2025г В МФК Денежная крепость мошенниками был взят займ и переведён на также открым мошенниками счёт Вашег... Читать полностью
Банк затягивает сроки рассмотрения обращения по возврату средств на дебетовую карту, который получатель вернул бан... Читать полностью
Я не клиент вашего банка. Я плачу по реквизитам в вашем банке за поставку газа. А код МСС стоит у вас как перевод... Читать полностью
При оплате по квитанции через qr код услуг ЖКХ за газ газпрома операции присваивается код мсс 6012. То есть перево... Читать полностью
Можно ли купить квартиру (новостройка по реновации) в семейную ипотеку в Москве через электронные торги на площадке... Читать полностью
Здравствуйте! Я получил дебетовую карту «Альфа-карта МИР» без кредитоного лимита, а сегодня в Истории операций появ... Читать полностью
Здравствуйте! У меня все счета в Т Банке в аресте. Мне ошибочно туда перевели деньги(посторонний человек)он попытал... Читать полностью
Здравствуйте! Оформила карту через приложение Union Pay, при выпуске не было сказано ни слова о том, что за выпуск... Читать полностью
Пристав арестовала мои счета , после сняла во всех банках. На данный момент у меня арестованы мои денежные средства... Читать полностью
Хочу досрочно закрыть вклад- постоянно пишется,что вклад не закрылся, тех.проблемы. Поддержка не подключилась Читать полностью
Здравствуйте, Вадим. После замены паспорта (по возрасту) мой счёт в WB банке был заблокирован. Проверка через Госус... Читать полностью
По не известно причине мне заблокировали карту , после такого поворота событий я вообще ни хочу ничего иметь общего... Читать полностью
Здравствуйте.Хочу сообщить об отсутствии ответа в чате поддержки.По моему счету были установлены ограничения в рамк... Читать полностью