3724
Здравствуйте!
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit и HTX. То есть криптобиржам представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты ДРУГИХ банков для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р. Но ваш банк никогда не использовал для покупки-продажи криптовалюты. Процесс купли-продажи простой. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи. Так как все сделки проходят внутри криптобиржи, то в каждой сделке биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до подтверждения перечисления денежных средств. Все совершаемые сделки, все операции по счетам можно идентифицировать, хранятся они на сайте криптобиржи.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально.
Хотелось бы отметить, что если я получаю доход на разнице от купли-продажи криптовалюты, я плачу с получаемого дохода налоги. Таким образом, за доход, полученный в 2023 году от разницы между купли-продажей криптовалюты, мною уже была подана декларация в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Положения 115-ФЗ мне известны. Никакие противозаконные действия с моей стороны совершаться не будут.
Помимо переводов я буду активным клиентом Банка. Я понимаю, что некоторые переводы могут вызвать у Банка вопросы. Но все свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить (например скриншотами с криптобирж, либо выпиской в формате эксель). Некоторые операции, проводимые по карте, могут быть связаны с покупкой и продажей криптовалюты.
Личным кабинетом и картой буду пользоваться исключительно только я.
Отсюда возникает вопрос: если вдруг возникнет такая ситуация, когда некоторые переводы вызовут вопросы, если я смогу подтвердить каждый перевод документально (а именно скриншотами и выписками с криптобирж, + пояснения по операциям и происхождение денежных средств), будет ли Банк лоялен по отношению ко мне и смогу ли я разблокировать свою учетную запись и продолжить пользоваться услугами Банка после предоставления полного пакета документов? Рисков для Банка я не понесу. На любые вопросы смогу ответить и предоставить всю необходимую информацию и документы в кратчайшие сроки, если вдруг возникнет такая ситуация.
Я не скрываю от Банка, что я буду пользоваться им в том числе и для покупки и продажи криптовалюты, которая не запрещена действующим законодательством РФ. Сразу хотел бы предупредить, что переводов возможно будет много, а также сумма общего оборота также может достигать большую сумму.
Также хочу отметить, что в двух других банках являюсь ВИП клиентом, и возможно, при необходимости, получу статус ВИП клиента у вас Банке.
Добрый день.
Если вы инвестируете в криптовалюту, рекомендую иметь при себе документы, подтверждающие легальность вашей деятельности.
Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги с другими людьми, настоятельно не рекомендуем использовать для этого счета банка: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Банк обязательно заинтересуется такими операциями и может порекомендовать изменить характер операций по счету. Если характер операций не изменится, банк может ограничить обслуживание ваших счетов. Подробно рассказали об этом тут.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Здравствуйте. С конца августа 2024г не могу пользоваться услугами дбо, картами и вести нормальную жизнь. Не говоря... Читать полностью
Посмотрите, пожалуйста, объем документов, предоставленный мной. Читать полностью
Прошу разобраться в моей ситуации, без вмешательства надзорных органов и восстановить ДБО. С февраля 2025 года и по... Читать полностью
Тоесть вы решаете ограничивать клиента или нет? И давать ли второй шанс ему или нет верно? Читать полностью
Тоесть сначала центральный банк снимает методические рекомендации а потом уже вы решаете снимать ли ограничения или... Читать полностью
Тоесть если центральный банк снимет с меня методические рекомендации то вы готовы будете снять с меня ограничения и... Читать полностью
Я давний клиент Т банка и премиум тарифа.Полгода назад я переехала и у меня в паспорте поменялась прописка. Я неодн... Читать полностью
Это зависит от т-банка или от центрального банка? Читать полностью
Через сколько банк обычно может дать одобрение по снятию ограничения ФЗ 115, по скольку я был очень глуп когда шол... Читать полностью
Так же прошу пояснить каким образом я могу подавать распоряжения банку помимо посещения офиса в Москве лично. Могу... Читать полностью
В сентябре 2024 г. у меня завершилась процедура внесудебного банкротства. Сбербанк умышленно с сентября не закрывае... Читать полностью
В офисе Газпромбанка не выдают наличные, ссылаясь на блокировку 161-ФЗ, в ответ я получил только "Ждите ответ от ЦБ... Читать полностью
Почему в чате никто не отвечает? Почему моя карта заблокирована? Переводил деньги в основном между своими счетами. ... Читать полностью
Как-то открыл приложение и увидел, что два раза произошло списание комиссии за подключение услуги Альфа-Чек. В прил... Читать полностью
Уважаемый Banki.ru,Обращаю именно к Banki.ru - в Яндекс Банк обращаться бесполезно. Очевидно, что до поколения Z н... Читать полностью
При заключении договора страхования жизни в полисе неправильно указалась дата начала действия полиса, указалась 17.... Читать полностью
Здравствуйте. С конца августа 2024г не могу пользоваться услугами дбо, картами и вести нормальную жизнь. Не говоря... Читать полностью
Посмотрите, пожалуйста, объем документов, предоставленный мной. Читать полностью
Добрый день. Оформила страховку на авто 14 июня, но в личном кабинете висит оповещание, что страховая еще не подтве... Читать полностью
Сегодня 16.06.2025 год посетила стоматологию, оплатив их услуги по кьюар коду, не подозревая что мне не придет кэшб... Читать полностью