7622
Здравствуйте!
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit и HTX. То есть криптобиржам представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты ДРУГИХ банков для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р. Но ваш банк никогда не использовал для покупки-продажи криптовалюты. Процесс купли-продажи простой. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи. Так как все сделки проходят внутри криптобиржи, то в каждой сделке биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до подтверждения перечисления денежных средств. Все совершаемые сделки, все операции по счетам можно идентифицировать, хранятся они на сайте криптобиржи.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально.
Хотелось бы отметить, что если я получаю доход на разнице от купли-продажи криптовалюты, я плачу с получаемого дохода налоги. Таким образом, за доход, полученный в 2023 году от разницы между купли-продажей криптовалюты, мною уже была подана декларация в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Положения 115-ФЗ мне известны. Никакие противозаконные действия с моей стороны совершаться не будут.
Помимо переводов я буду активным клиентом Банка. Я понимаю, что некоторые переводы могут вызвать у Банка вопросы. Но все свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить (например скриншотами с криптобирж, либо выпиской в формате эксель). Некоторые операции, проводимые по карте, могут быть связаны с покупкой и продажей криптовалюты.
Личным кабинетом и картой буду пользоваться исключительно только я.
Отсюда возникает вопрос: если вдруг возникнет такая ситуация, когда некоторые переводы вызовут вопросы, если я смогу подтвердить каждый перевод документально (а именно скриншотами и выписками с криптобирж, + пояснения по операциям и происхождение денежных средств), будет ли Банк лоялен по отношению ко мне и смогу ли я разблокировать свою учетную запись и продолжить пользоваться услугами Банка после предоставления полного пакета документов? Рисков для Банка я не понесу. На любые вопросы смогу ответить и предоставить всю необходимую информацию и документы в кратчайшие сроки, если вдруг возникнет такая ситуация.
Я не скрываю от Банка, что я буду пользоваться им в том числе и для покупки и продажи криптовалюты, которая не запрещена действующим законодательством РФ. Сразу хотел бы предупредить, что переводов возможно будет много, а также сумма общего оборота также может достигать большую сумму.
Также хочу отметить, что в двух других банках являюсь ВИП клиентом, и возможно, при необходимости, получу статус ВИП клиента у вас Банке.
Добрый день.
Если вы инвестируете в криптовалюту, рекомендую иметь при себе документы, подтверждающие легальность вашей деятельности.
Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги с другими людьми, настоятельно не рекомендуем использовать для этого счета банка: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Банк обязательно заинтересуется такими операциями и может порекомендовать изменить характер операций по счету. Если характер операций не изменится, банк может ограничить обслуживание ваших счетов. Подробно рассказали об этом тут.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Отправила Вам на почту ответ ЦБ Читать полностью
Здравствуйте.Я являюсь самозанятой с 2023 года и осуществляю деятельность на законных основаниях.В настоящее время... Читать полностью
Добрый день ! ***********, номер договора ************. Пришла проверка по 115 ФЗ, в результате которой банком было... Читать полностью
Добрый деньПри очередном входе в приложение т-банка у меня автоматически запустилась установка приложения Госуслуг.... Читать полностью
Здравствуйте Т-БАНК прислал мне вот этот смс:Мы заметили необычную активность на вашем счете, а после проверки прин... Читать полностью
Приветсвую! ЦБ снял с меня ограничения по 161 ФЗ, в Т-банк также пришло уведомление о снятии ограничений, но перево... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Мне нужно вывести средства из Т банка по зачвление Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь клиентом банка более 5 лет (договор от 25.11.2021). Недавно обнаружил, что всё это время с мо... Читать полностью
Получила ответ в чате,очень жаль,думала в рамках лояльности можно перевести Читать полностью
Как ввести ставку 17.9 в процессе оформления расчета на страховку? Заполняю 17,9 - пишет не корректно Читать полностью
Мне не нужен кредит, как отменить заявку чтобы мне больше не звонили с предложениями из разных банков. Читать полностью
По карте элемент120 пришло уведомление о просроченной задолженности Читать полностью
В соответствии с Федеральным законом № 59-ФЗ прошу предоставить мне официальный письменный ответ по запросу, направ... Читать полностью
В соответствии с Федеральным законом № 59-ФЗ прошу предоставить мне официальный письменный ответ по запросу, направ... Читать полностью
Так могу я сегодня 2 апреля снять деньги с накопительного счёта без потери процентов?????? Расчетная дата 3 число,... Читать полностью
Добрый день, хочу пожаловаться на безкомпетентность и бездействие сотрудников и вообще организацию процессов в банк... Читать полностью
ситуация до сих не исправлена. прошло 2 суток Читать полностью
Почему т-банк не снимает залог с проданного с торгов имущества, не подает заявление в росреестр, две недели бесполе... Читать полностью
Прошу предоставить полный и предметный ответ по указанным вопросам. Читать полностью