Вход

Азиатско-Тихоокеанский Банк

изменить банк
лицензия № 1810
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» — один из крупнейших банков Дальнего Востока. Ключевые владельцы — группа предпринимателей, контролирующих «ППФИН Регион». Основные направления деятельности — кредитование частных лиц и коммерческих организаций, привлечение средств граждан во вклады. Банк довольно активен на валютном рынке и рынке ценных бумаг.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Азиатско-Тихоокеанского Банка

Информация о банке

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) — крупнейший частный банк Сибири и Дальнего Востока, основанный в 1992 году. АТБ предоставляет полный комплекс банковских продуктов и услуг для физических и юридических лиц. Филиальная сеть АТБ включает в себя 220 подразделений в 109 населенных пунктах от Камчатки до Урала, в 18 регионах страны. Головной офис банка располагается в Благовещенске (Амурская область).
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1810 выдана Банком России 4 августа 2015 года. АТБ входит в Систему страхования вкладов.

По основным показателям деятельности АТБ уверенно входит в ТОП-100 крупнейших банков России. Азиатско-Тихоокеанский банк остается лидером по активам на Дальнем Востоке и в Сибири среди мультирегиональных банков (banki.ru).

По версии журнала Forbes Азиатско-Тихоокеанский банк входит в топ-50 самых надежных банков, также Банк России в 2016 году вновь признал АТБ системно значимой кредитной организацией на рынке платежных услуг. Банк — лауреат премии «Финансовая Элита» 2012, 2013, 2014 годов.

Азиатско-Тихоокеанский банк работает на российском рынке уже 24 года. АТБ стал по-настоящему домашним банком для жителей Дальнего Востока и Сибири благодаря отличному знанию региональных особенностей и культуры. Один из главных принципов банка — знать своих клиентов и понимать их потребности. АТБ — банк с высокой узнаваемостью в регионах, давно зарекомендовавший себя надежным партнером со сложившейся репутацией. Накопленный опыт работы, в том числе, и в кризисный период, позволяют банку активно развиваться, оставаясь универсальным финансовым институтом с историческими традициями и современным подходом к работе.

По данным на 01.01.2016 по размеру чистых активов АТБ занимает 52 место в рэнкинге крупнейших российских банков журнала «КоммерсантЪ.Деньги». По данным на 01.04.2016 года собственный капитал АТБ составляет 13,6 млрд рублей, чистые активы — 144,6 млрд рублей.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году на базе отделения Промстройбанка СССР под наименованием «Амурпромстройбанк».

Весной 2000 года финансовое положение Амурпромстройбанка ухудшилось настолько, что кредитное учреждение перешло под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций (ГК «АРКО», сегодняшним правопреемником является Агентство по страхованию вкладов). В феврале 2002 года ГК «АРКО» окончательно вышла из состава акционеров, продав свой пакет ООО «Сайга-М».

В 2006 году основным акционером банка стало ООО «Петропавловск Финанс» (сейчас ООО «ППФИН Регион»). Участники «ППФИН Региона» — известные бизнесмены Андрей Вдовин, Кирилл Якубовский, Павел Масловский и Питер Хамбро, в 2008 году успешно продавшие московский Экспобанк британскому банку Barclays за 745 млн долларов США. В мае 2006 года Амурпромстройбанк получил действующее наименование — ОАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АТБ), в августе 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО. В 2010 году АТБ расширил территорию своего присутствия на Камчатке и Колыме, присоединив два дальневосточных банка — ОАО «Колыма-банк» и ОАО «Камчатпромбанк». В

В июле 2016 года Азиатско-Тихоокеанский Банк закрыл сделку по приобретению М2М Прайвет Банка, в число акционеров которого ранее входил Андрей Вдовин (акционер и председатель совета директоров АТБ) и члены его семьи. В декабре 2016 года у М2М Прайвет Банка была отозвана лицензия (см. «Книгу памяти»).

Отметим, что в М2М Прайвет Банке у АТБ «зависли» активы в виде межбанковских кредитов и акций на общую сумму порядка 6,5 млрд рублей. В соответствии с требованиями ЦБ РФ, в данной ситуации АТБ обязан сформировать в моменте стопроцентный резерв по этим активам. Учитывая тот факт, что у банка и без того наблюдались некоторые проблемы с достаточностью капитала (в последние полгода норматив достаточности собственных средств Н1.0 регулярно опускается ниже 10%, что до ввода новых базельских стандартов являлось нижней границей норматива), одномоментное досоздание резервов на столь внушительную сумму сильно ударило бы по финансовому положению АТБ. В результате переговоров руководству банка удалось в исключительном порядке согласовать с ЦБ индивидуальный график создания резервов по требованиям к М2М Прайвет Банку, что позволило снизить и растянуть во времени нагрузку на капитал кредитной организации.

В настоящее время 59,2% акций кредитной организации принадлежит ООО «ППФИН Регион», конечными бенефициарами которого являются Андрей Вдовин, Алексей Масловский, Питер Хамбро через «ППФИН» и компанию Techsun Enterprises Limited, владеющую пакетом акций в 8,41%. Доля в 17,91% акций АТБ с 2007 года принадлежит шведскому инвестиционному фонду East Capital*, долей в 6,71% с октября 2008 года владеет Международная финансовая корпорация (IFC, инвестиционное подразделение Всемирного банка), доля в 2,64% за Epic Vision Ltd (конечный бенефициар — Кимора Рената Харрис), 1,76% — у ООО «Экспо-лизинг», 3,4% приходится на акционеров-миноритариев.

28 февраля 2017 года стало известно, что Банк России вынес предписание о принудительном снижении подконтрольной Андрею Вдовину (совладелец сети магазинов «Азбука Вкуса») доли до уровня менее 10% с целью отстранения его от управления банком в связи с испорченной деловой репутацией: Андрей Вдовин ранее возглавлял совет директоров стопроцентной «дочки» АТБ — М2М Прайвет Банка, лицензия у которого была отозвана 9 декабря 2016 года. В соответствии с правилами ЦБ, в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций признается неудовлетворительной деловая репутация членов совета директоров и руководителей кредитной организации. При этом одновременно с отзывом лицензии у М2М Прайвет Банка ЦБ обратился в генпрокуратуру РФ, указав на вывод активов одним из основных его собственников (не уточнив, кем именно).

По данным РБК, помимо Андрея Вдовина, аналогичное предписание о снижении доли получили еще два акционера АТБ — Питер Хамбро и сын бывшего сенатора Павла Масловского Алексей Масловский. Стоит отметить, что Вдовин, Хамбро и Масловский через компании «ППФИН Регион» и «Техсан Энтерпрайзис Лимитед» совместно контролируют в общей сложности 67,58% банка. По закону «О Центральном банке» на выполнение требований предписания о снижении доли ниже 10% отводится 90 дней.

Примечательно, что впервые в практике подобное предписание получил фонд East Capital, который также входит в состав акционеров АТБ. Помимо АТБ, фонд East Capital владеет (либо владел) долями в капиталах следующих российских кредитных организаций: Фиа-Банк (19,99%, лицензия отозвана), Пробизнесбанк (19,93%, лицензия отозвана), Акибанк (18,56%), Локо-Банк (11,06%). По данным ряда СМИ, шведскому инвестфонду как совладельцу доли в лишенном лицензии Пробизнесбанке ЦБ выдал аналогичные предписания по оставшимся у него действующим банковским активам, в том числе АТБ, в котором фонд контролирует 17,91% акций. В сообщениях также указывалось, что East Capital планирует свернуть российский банковский бизнес.

Согласно сообщению о существенном факте от 8 февраля 2017 года, советом директоров банка принято решение о проведении внеочередного собрания акционеров банка, которое состоится 3 марта 2017 года. Повестка собрания акционеров предполагает досрочное переизбрание состава директоров. Стоит отметить, что в новый состав совета директоров, предложенный ключевым акционером «ППФИН Регион», не входит Андрей Вдовин, который на текущий момент возглавляет совет директоров. Помимо Вдовина в числе новых кандидатов отсутствуют еще два члена действующего совета директоров: Олег Сафонов (являлся членом совета директоров М2М Прайвет Банка) и исполнительный вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Мурычев (входил в состав совета директоров банка «Интеркоммерц» на момент отзыва у него лицензии в феврале прошлого года, а также является действующим независимым членом наблюдательного совета «ФК Открытие»).

Сеть продаж банка, помимо головного офиса в Благовещенске, включает в себя пять региональных филиалов (в Москве, Улан-Удэ, Екатеринбурге, Петропавловске-Камчатском и Амурской области), 14 дополнительных и 187 операционных офисов. Среднесписочная численность персонала составляет 3 858 человек (согласно отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года). Держателям банковских карт доступно свыше 500 банкоматов и POS-терминалов.

Банк обслуживает более 500 тыс. физических лиц и порядка 25 тыс. корпоративных клиентов. Основными крупными клиентами банка являются ГУП «Жилищно-коммунальное хозяйство республики Саха (Якутия)», ОАО «Селигдара», ОАО «Зейское автотранспортное предприятие», ООО «Научно-производственная компания «Эпл даймонд», ОАО «Амурдормаш», ОАО «Амуравтотранс», ОАО «Амурский судостроительный завод», АО «Золотодобывающее предприятие «Коболдо», ОАО «Зейский лесоперевалочный комбинат», ОАО «Амурфармация», ОАО «Благсантехмонтаж», АО «Лесопромышленный комплекс «Тындалес», ОАО «Головной ремонтно-восстановительный поезд № 21», ОАО «Гортопсбыт», ОАО «Трест Мостострой — 10», Ликвидационная комиссия ОАО «Энергостройтранс», ОАО «Швейная фабрика».

Услуги банка для юридических лиц включают в себя кредитование, банковские гарантии, лизинг, вклады, векселя, РКО, зарплатные проекты, эквайринг, обслуживание внешнеэкономической деятельности, операции с драгоценными металлами. Физическим лицам банк предлагает кредитование, вклады, банковские карты, денежные переводы (Western Union, MoneyGram, Contact, UNIStream, «АзияЭкспресс», «Лидер», ИнтерЭкспресс, Intel Express, Anelik, «Золотая Корона»), дистанционное банковское обслуживание, валютно-обменные операции, обезличенные металлические счета, страхование, в том числе пенсионное.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 13,9% (или 21,7 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 134,9 млрд рублей. В пассивной части все основные источники средств демонстрируют сокращение: средства предприятий и организаций снизились на 41,0% (или 14,4 млрд рублей), вклады физических лиц — на 2,9% (или 2,1 млрд рублей), объем средств, привлеченных на рынке МБК, сократился на 57,4% (или 6,6 млрд рублей). Кроме того, за указанный период кредитная организация полностью погасила свои обязательства по выпущенным облигациям (1,6 млрд рублей). Одновременно с этим отрицательную динамику демонстрируют собственные средства кредитной организации, снизившиеся с начала 2016 года на 17,4%, или 2,6 млрд рублей

В активной части баланса также наблюдается снижение практически всех основных статей баланса. Наибольшее сокращение в абсолютном выражении продемонстрировал кредитный портфель (-13,6%, или 12,2 млрд рублей), а также портфель ценных бумаг (-27,1%, или 8,2 млрд рублей). Существенную положительную динамику за указанный период продемонстрировали лишь основные средства (+64,4%, или 2,7 млрд рублей) и вложения банка в капиталы других организаций, увеличившиеся более чем в три раза (покупка М2М Прайвет Банка).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 февраля 2017 года составила 51,86% (на начало 2016 года — 45,98%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций и собственные средства кредитной организации, составившие на отчетную дату 15,33% и 9,28% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая.

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц: на 1 февраля 2017 года их доля в пассивах составила 51,9% (на начало 2016 года — 46%). Подавляющая часть данных средств — долгосрочные депозиты населения со сроками погашения от одного года. Значительную долю в структуре пассивов также формируют средства предприятий и организаций (в основном остатки на расчетных счетах) и собственные средства кредитной организации, составившие на отчетную дату 15,3% и 9,3% соответственно. Стоит обратить внимание на снижение в два раза доли средств, привлеченных на рынке МБК, обусловленное преимущественно полным отказом банка от привлечения ликвидности со стороны Банка России в рамках операций РЕПО (объем ценных бумаг, переданных в РЕПО, сократился на эквивалентную сумму). По состоянию на 1 февраля доля привлеченных МБК в структуре пассивов составила 3,6%, доля выпущенных векселей — менее 1%.

Капитал банка на 1 февраля 2017 года формирует 9,3% нетто-пассивов (12,5 млрд рублей), при этом капитал банка характеризуется высокой иммобилизацией — уставный капитал всего на 4,5% формирует собственные средства банка. По состоянию на 1 февраля 2017 года в состав расчета капитала банка входят субординированные займы, остаточная стоимость которых составляет 1,8 млрд рублей. Нормативы достаточности собственных средств выполняются кредитной организацией с небольшим запасом: Н1.0 на 1 февраля 2017 года составил 9,55% (при минимуме в 8%).

В ноябре 2012 года банк привлек субординированный заем на сумму 30 млн долларов США от акционера банка Международной финансовой корпорации со ставкой 10,92%, который подлежит погашению траншами до 16 декабря 2019 года. В июле 2014 года банк привлек еще один субординированный кредит — на сумму 42 млн долларов США посредством размещения субординированных еврооблигаций на срок 5,5 года по ставке 11%. Банк обладает небольшой, но достаточно активной и стабильной клиентской базой, обороты по счетам клиентов в последние месяцы составляют 54—104 млрд ежемесячно.

Лидирующую позицию в структуре активов с долей в 57,6% занимает кредитный портфель. Еще 16,44% и 8,2% формируют вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы соответственно. Прочие активы и основные средства в сумме составляют долю порядка 11% активов нетто. На долю выданных межбанковских кредитов приходится около 4,5% нетто-активов кредитного учреждения.

За рассматриваемый период кредитный портфель, в большей мере сформированный розничными кредитами (более 62% кредитного портфеля), сократился на 13,6%, или на 12,2 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 77,6 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 73,7%. Уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2017 года составил 11,31% (на начало 2016 года — 9,15%), что является достаточно высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 27,21% (на начало периода — 23,79%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 49,2 млрд рублей (63,41% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Согласно данным отчетности банка, основной объем ссуд физическим лицам приходится на потребительское кредитование. Ссуды корпоративного сектора в основном представлены кредитами предприятиям торговли, финансовых услуг и строительства.

Портфель ценных бумаг на 1 января составил около 22,2 млрд рублей, продемонстрировав с начала года снижение более чем на 27%. Основной объем ценных бумаг приходится на государственные облигации (25,5%), банковские (24%) и корпоративные долговые обязательства (17,7%), около 14,5% портфеля представлено вложениями в корпоративные акции. На долю бумаг, переданных в РЕПО, приходится около 13,5%. Стоит отметить, что на 1 февраля в составе портфеля облигаций банком отображена «просрочка» в размере около 1 млрд рублей. По данным требованиям сформирован резерв в размере 50%.

На рынке МБК кредитная организация демонстрирует умеренную активность, как привлекая, так и размещая ликвидность в небольших объемах. Обороты на рынке валютно-обменных операций находятся на уровне 379—932 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года банк получил прибыль в размере 890,4 млн рублей по РСБУ (в 2015 году прибыль банка составила 367,2 млн рублей). За первый месяц 2017 года банк прибыль банка составила 176,3 млн рублей.

Совет директоров: Андрей Вдовин (председатель), Ринат Досмухамедов, Ван дер Плас Марк, Джейкобс Марго Кар, Александр Мурычев, Олег Сафонов, Андрей Новиков.

Правление: Дмитрий Макаров (и. о. председателя), Татьяна Шаблыко, Андрей Чавтур, Татьяна Чеконова.

 

* East Capital — созданная в 1997 году компания, специализирующаяся на инвестициях в финансовом секторе Восточной Европы и Китая. Размер активов в управлении составляет 5,9 млрд евро как в акциях, свободно обращающихся на фондовом рынке, так и в капитале некотируемых частных компаний. Размер фонда — 635 млн долларов США. Головной офис компании находится в Стокгольме, а ее региональные офисы расположены в Гонконге, Киеве, Москве, Осло, Париже, Таллине и Шанхае. Количество сотрудников — 180 человек, клиентов — 450 тыс. (в том числе 25 тыс. прямых клиентов). Ключевыми владельцами фонда East Capital выступают Айварас Абромавичус, Питер Элам Хаканссон, Джейкоб Грапенгейссер, Карин Хирн, Юстас Пипинис, Альбин Розенгрин, Кестутис Саснаускас.

Помимо АТБ фонд East Capital владеет (либо владел) долями в капиталах следующих российских кредитных организаций: Фиа-Банк (19,99%, лицензия отозвана), Пробизнесбанк (19,93%, лицензия отозвана), Акибанк (18,56%), Локо-Банк (11,06%).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»
Руководитель
Макаров Дмитрий Николаевич (и. о. председателя правления)
по информации на 14.04.2017
Адрес
675000, Амурская обл., г. Благовещенск, ул. Амурская, д. 225
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-13-21 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.atb.su
Лизинговая компания
Экспо-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
125 331 862 тыс. рублей
57 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
-55 138 тыс. рублей
494 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruCC негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Депозиты юрлиц, Автокредиты

Источник: Banki.ru