Вход

Банк Оранжевый

изменить банк
лицензия № 1659
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Банк «Оранжевый»небольшое по ключевым финансовым показателям кредитное учреждение с головным офисом в Санкт-Петербурге. Бизнес банка в 2000-х годах был тесно связан с целлюлозно-бумажной корпорацией «Илим Палп». На настоящий момент ключевым владельцем кредитной организации выступает бывший топ-менеджер этой корпорации Станислав Патенко. Основные направления деятельности банка — кредитование юридических лиц и населения, обслуживание счетов корпоративных клиентов, привлечение во вклады средств частных лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка Оранжевый

Справка Banki.ru

Банк основан в декабре 1991 года в Братске (Иркутская область) под наименованием «Братсккомплекс», соответствовавшим его основной задаче — обслуживанию предприятий и работников Братского лесопромышленного комплекса. В 2003 году финучреждение переименовано в Промсервисбанк. С февраля 2005 года банк входит в систему страхования вкладов. В 2009 году головной офис был переведен в Санкт-Петербург, а офис в Братске получил статус филиала. В апреле 2014 года банк был переименован в ООО «Банк «Оранжевый».

На настоящий момент банк контролируется бывшим топ-менеджером «Илим Палп Энтерпрайз»* и председателем совета директоров кредитной организации Станиславом Патенко (100%).

Сеть обслуживания банка представлена головным и двумя дополнительными офисами в Санкт-Петербурге и филиалом в Москве. Сеть собственных банкоматов банка насчитывает семь устройств, шесть из которых расположены в Санкт-Петербурге, один — в Москве. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2015 года составляла 220 человек.

Кредитная организация предлагает своим клиентам стандартный набор банковских услуг, а также брокерское обслуживание, факторинг, банковские гарантии, денежные переводы по системе Western Union, таможенные карты и пластиковые карты платежных систем Visa и MasterCard, аренду банковских ячеек.

Основными клиентами выступают предприятия малого и среднего бизнеса торговой, строительной, транспортной, лесной, деревообрабатывающей и других отраслей. Среди клиентов банка — ЗАО «Аметис», ОАО «Ленгипротранс», ООО «КК «Сибирский дом оценки», ООО «Инвестиционная компания «Саурун», ООО «Квартал», ОАО «Радиоавионика», ООО «Авто Юго-Запад», ООО «АзияЛайн», ООО «Спутник», ООО «Иркутский завод цепей» и компании, связанные с группой «Илим».

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации уменьшился на 0,3% (-17,4 млн рублей) и на 1 января 2017 года составил 6,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило погашение всего объема собственных выпущенных ценных бумаг (-100,0%, или 90 млн рублей), а также отток средств предприятий и организаций (-5,5%, или 77,9 млн рублей). При этом произошло увеличение объема средств физических лиц (+6,9%, или 265,9 млн рублей). В активной части баланса банк сократил объем портфеля ценных бумаг (-98,9%, или 333,0 млн рублей) и вложений в высоколиквидные средства (-29,2%, или 292,2 млн рублей). Кроме того, отрицательную динамику за указанный период демонстрируют основные средства (-56,4%, или 257,9 млн рублей), прочие активы (-9,0%, или 113,3 млн рублей) и выданные МБК (-55,1%, или 364,2 млн рублей). Высвободившиеся средства были преимущественно направлены на увеличение кредитного портфеля, который с начала 2016 года продемонстрировал рост на 53,1%, или 1,3 млрд рублей.

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Значительную долю в структуре пассивов формируют вклады населения — 65,9% (на начало 2016 года — 61,42%). Вклады в основном привлечены на срок от одного года до трех лет. Зависимость от средств физических лиц оценивается как крайне высокая. Остатки на счетах и депозиты предприятий (без учета субординированных депозитов) формируют 19,4% пассивов банка. Собственные средства банка составляют 9,7% нетто-пассивов, в их состав входят три субординированных депозита, привлеченных от акционера кредитного учреждения на общую сумму 140 млн рублей со сроком погашения с марта 2019 года по сентябрь 2021 года. На 1 января 2017 года остаточная стоимость данных займов составила 101,5 млн рублей. Норматив достаточности собственных средств выполняется кредитной организацией с незначительным запасом (Н1.0 на 1 января 2017 года — 10,42% при минимуме в 8%). Платежная динамика клиентской базы заметно снизилась по сравнению с 2015 годом, в последние месяцы обороты по счетам клиентов составляют 6,0—9,0 млрд рублей ежемесячно.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (62,3%). Еще 18,3% и 11,4% формируют прочие активы и высоколиквидные активы соответственно. Выданные МБК и основные средства в сумме составляют долю порядка 7% активов нетто кредитной организации. За анализируемый период кредитная организация практически полностью отказалась от вложений в портфель ценных бумаг.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 58,2% сформированный розничными ссудами, увеличился на 53,1%, или на 1,3 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 января 2017 года 3,9 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю корпоративного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 64,6%. Уровень просроченной задолженности на 1 января 2017 года составил 2,90% (на начало 2016 года — 3,69%). Уровень резервирования по портфелю составляет 6,17% (на начало периода — 6,82%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 4,0 млрд рублей (103,86% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно промежуточной отчетности банка по РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем ссуд физическим лицам представлен автокредитами (56,2%) и потребительскими ссудами (39,5%). Отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля банка выглядит следующим образом: оптовая и розничная торговля — 33,7%, строительство — 24,1%, операции с недвижимым имуществом — 20,0%. Банк отличается умеренной концентрацией кредитных рисков: на 1 января 2016 года на долю 17 крупнейших заемщиков (групп взаимосвязанных заемщиков) приходилось 35,2% от общего объема кредитов. Совокупная сумма этих ссуд составила 1,03 млрд рублей.

Прочие активы составляют 18,3% нетто-активов и в основном представлены вложениями в приобретенные права требования. Долю в 11,4% формируют высоколиквидные активы, основная часть которых представлена остатками на ностро-счетах в российских и зарубежных кредитных организациях, таких как VTB Bank (Deutschland) AG, Agricultural Bank of China, China Construction Bank Corporation, ВТБ, Сбербанк и др. Обороты по корсчетам в последние месяцы стабильны и находятся на уровне 1,0—1,8 млрд рублей, при этом обороты по корсчету в Банке России достигают отметки в 8,5—9,4 млрд рублей в месяц.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает в большей степени нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности, в том числе на депозите в ЦБ РФ. Стоит отметить, что в состав портфеля выданных МБК включена просрочка в размере 1,8 млн рублей и созданный резерв в размере 100%. На рынке Forex банк проявляет умеренную активность с оборотами по валютным операциям 3—5 млрд рублей ежемесячно.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банк понес убыток в размере 112,4 млн рублей (по итогам 2014 года прибыль составила 22,9 млн рублей). За 2016 год банком получена чистая прибыль в размере 64,0 млн рублей.

Совет директоров: Станислав Патенко (председатель), Эдуард Мусиенко, Андрей Голышкин, Андрей Борисов.

Правление: Валентина Галицкая (председатель), Елена Мамошина, Алена Борисовец, Станислав Сергеев, Ольга Рыськина.

 

* «Илим Палп» — российский целлюлозно-бумажный холдинг. В 2006 году половина бизнеса была продана американской корпорации International Paper, после чего компания стала функционировать под наименованием ОАО «Группа «Илим». В настоящее время около 93% акций холдинга через швейцарский Ilim Holding SA контролирует упомянутая International Paper, а также основатели «Илима» — Захар Смушкин, братья Борис и Михаил Зингаревичи. В числе владельцев компаний — собственников «Илим Палп Энтерпрайз» (первоначальное наименование компании) в 1994 году фигурировал бывший президент и действующий премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.

В настоящее время в состав группы «Илим» входят предприятия лесной, деревообрабатывающей, целлюлозно-бумажной промышленности, а также обслуживающие предприятия. Численность персонала группы — около 17 тыс. человек.

Согласно годовой отчетности банка по РСБУ, активы группы на 1 января 2016 года составили 130,9 млрд рублей, капитал и резервы — 32,1 млрд рублей. Прибыль за 2015 год — 13,6 млрд рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 15.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Банк «Оранжевый»
Руководитель
Галицкая Валентина Валериановна
по информации на 15.02.2017
Адрес
198013, г. Санкт-Петербург, ул. Рузовская, д. 16, литер А
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 500-80-88 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.bankorange.ru
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
5 861 947 тыс. рублей
284 место по России, 18 место в регионе
Чистая прибыль
5 287 тыс. рублей
359 место по России, 21 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru