Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Ланта-Банк

изменить банк
лицензия № 1920
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Ланта-Банк» — небольшой московский банк, изначально концентрировавший свою деятельность в области финансирования и обслуживания предприятий, добывающих и перерабатывающих драгметаллы. Сейчас деятельность банка более универсальна, основные направления — кредитование и обслуживание счетов коммерческих предприятий, работа на валютном рынке и рынке ценных бумаг, привлечение средств населения во вклады. Фондируется преимущественно средствами физлиц и корпоративных клиентов. Банк принадлежит семье Докучаевых (99,68).

Предложения Ланта-банка

Справка Banki.ru

Ланта-Банк зарегистрирован в июне 1992 года. Приоритетным направлением с момента основания является работа с предприятиями, добывающими и перерабатывающими драгоценные металлы. С участием кредитной организации образованы и развиваются ЗАО «Горнодобывающая компания «Алдголд» (Республика Саха), ОАО «Высочайший» (Иркутская область). Наиболее крупным объектом вложения средств в настоящее время банком называется предприятие ювелирной промышленности ОАО «Русские-Самоцветы». Банк был включен в Систему страхования вкладов в марте 2005 года.

Согласно раскрываемым данным, банк принадлежит семье Докучаевых: Сергей Докучаев, его супруга Галина Докучаева и их дочь Ирина Рысь контролируют совместно 99,68% акций банка. На долю миноритариев приходится около 0,32% акций общества.

Семья Докучаевых владеет золотодобывающей компанией ОАО «Высочайший»* (совместно 44,55%) и ювелирной компанией ОАО «Русские самоцветы»**. Сергею Докучаеву и Ирине Рысь совместно принадлежит 17,5% долей фармакологической компании ООО «Медфармтехнология». По данным СМИ, Сергею и Галине Докучаевым принадлежит также 50% акций фармакологической компании Sanofi-Aventis Vostok (производственной площадки французской Sanofi), занимающейся производством инсулина в Орле.

Сеть обслуживания кредитной организации насчитывает семь филиалов (Новосибирск, Куйбышев, Красноярск, Санкт-Петербург, Орел, Нижний Новгород и Ессентуки), 24 дополнительных офиса, а также три операционные кассы вне кассового узла. Оценочная численность персонала — более 500 сотрудников. Основное направление деятельности — финансирование и обслуживание предприятий, добывающих и перерабатывающих драгметаллы.

Физическим лицам банк предлагает линейку вкладов, потребительское кредитование, открытие текущих счетов, интернет-банкинг, денежные переводы (Western Union, Contact, «Лидер», «Золотая корона»), банковские карты Visa, прием коммунальных платежей, индивидуальные банковские сейфы, открытие металлических счетов, драгоценные металлы в слитках и монеты из драгметаллов, а также брокерское обслуживание, доверительное управление, депозитарное обслуживание, организацию вексельных займов.

Юридическим лицам предлагается классическое кредитование, овердрафт, банковская гарантия, программы кредитования малого бизнеса, депозиты, РКО (в том числе ДБО), корпоративные пластиковые карты Visa, зарплатные проекты, эквайринг, инкассация, индивидуальные банковские сейфы, открытие металлических счетов, драгоценные металлы в слитках, брокерское обслуживание, доверительное управление, депозитарное обслуживание, организация вексельных займов. Среди корпоративных клиентов, помимо компаний добывающих и перерабатывающих драгоценные металлы, в разное время были замечены ОГУП «Орелавтодор», ООО «ПромГаз», ООО «СельхозСнабСбыт», ЗАО СМП «Сибмонтажспецстрой», Российская ассоциация производителей насосов, ООО «МонтажСпецСтрой Корпорация», ООО «Альба Марена».

За период с начала 2015 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 7,56% (или на 1,56 млрд рублей) и на 1 апреля 2016 года составил 22,15 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств физических лиц (+21,6%, или 1,98 млрд рублей), а также увеличение объема собственных средств банка (+8,5%, или 213,86 млн рублей). При этом произошло сокращение объема привлеченных средств предприятий и организаций (-15,91%, или 1,09 млрд рублей). В активной части баланса банк нарастил объем вложений средств в высоколиквидные активы (+40,7%, или 2,23 млрд рублей), а также в основные средства и нематериальные активы (+28,3%, или 412,1 млн рублей). При этом наблюдается сокращение вложений в прочие активы (-45,8%, или 975,11 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 апреля 2016 года составила 50,45% (на начало 2015 года — 44,63%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций и собственные средства кредитной организации, доля которых на отчетную дату составила 26,07% и 12,34% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Доля привлеченных МБК и собственных выпущенных векселей в сумме составляет около 3,6% нетто-пассивов кредитной организации. Клиентская база достаточно большая, обороты по текущим счетам клиентов достигают 20—36 млрд рублей ежемесячно.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (37,53%). Еще 34,85% и 9,77% составляют высоколиквидные активы и вложения в ценные бумаги соответственно. Основные средства и прочие активы в сумме формируют долю порядка 13% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 82,79% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 1,58% или на 133,56 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 апреля 2016 года около 8,3 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 78,91%. Согласно данным отчетности по МСФО за 2014 год, основной объем кредитов приходится на следующие отрасли экономики: производство (27,74%), торговля (18,12%), строительство (6,95%). Уровень просроченной задолженности на 1 апреля 2016 года составил 4,38% (на начало 2015 года — 2,28%), что является умеренным показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 3,85% (на начало периода — 3,4%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 12,4 млрд рублей (148,63% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился в объеме на 1,8 млн рублей (0,08%), составив на 1 апреля 2016 года 2,2 млрд рублей. Портфель на 90,3% представлен вложениями в облигации (банковские, корпоративные нерезидентов), вложения в акции составляют долю в 6,6% портфеля ценных бумаг. Доля вложений в банковские векселя минимальна. Стоит также обратить внимание на то, что ранее кредитная организация использовала ценные бумаги в качестве обеспечения по сделкам РЕПО, в том числе по операциям привлечения ликвидности от ЦБ РФ. Обороты по портфелю низкие, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности бумаг, входящих в состав портфеля, либо об инвестиционной стратегии банка в данном сегменте бизнеса.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы увеличились на 40,7% (или на 2,23 млрд рублей), составив на 1 марта 2016 года около 7,7 млрд рублей. Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе (51,7%), при этом значительную долю формируют также остатки по счетам ностро (в основном в банках-нерезидентах, 41,3%). Стоит отметить, что кредитная организация показывает значительные обороты по кассе (в том числе по операциям с драгоценными металлами), которые на 1 апреля 2016 года составили более 31 млрд рублей.

На рынке МБК банк демонстрирует умеренную активность, чаще выступая в роли нетто-кредитора, но также привлекает незначительные объемы ликвидности. На начало 2015 года весь объем привлеченных средств был представлен Банком России под залог ценных бумаг. На текущий момент банк отказался от подобного финансирования. Объем размещения на 1 апреля 2016 года составил 844,37 млн рублей (основная часть размещена в банках-нерезидентах на срок свыше 180 дней). На рынке Forex банк проявляет значительную активность, обороты по конверсионным операциям на отчетную дату составили около 81 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банком получена прибыль в размере 256,09 млн рублей (по итогам 2014 года аналогичный показатель составил 465 млн рублей). За январь-март 2016 года банк получил прибыль в размере 92,2 млн рублей.

Совет директоров: Ирина Рысь (председатель), Сергей Докучаев, Галина Докучаева, Надежда Сидорова, Леонид Палько.

Правление: Сергей Докучаев (председатель), Вячеслав Волков, Наталия Опалева, Людмила Куликова.

 

* Компания ОАО «Высочайший» образована в 1998 году и входит в десятку крупнейших золотодобытчиков России. Ежегодно компания добывает более 5 тонн золота. Выручка от реализации золота за 2013 год составила 7,4 млрд рублей.

** ОАО «Русские самоцветы» образовано в 1912 году и является одним из ведущих ювелирных производств в России. Сеть реализации продукции насчитывает 15 фирменных магазинов в Москве и Санкт-Петербурге. Компания реализует свою продукцию по всей территории России, сотрудничая более чем с 500 торговыми компаниями. Выручка от реализации продукции за 2013 год превысила миллиард рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.04.2016
Справочная информация
АО «Коммерческий банк «Ланта-Банк»
Руководитель
Докучаев Сергей Владимирович
по информации на 21.04.2016
Адрес
115184, Москва, ул. Новокузнецкая, д. 9, стр. 2
Ланта-Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 957-00-00
Официальный сайт
www.lanta.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
24 381 136 тыс. рублей
145 место по России, 90 место в регионе
Чистая прибыль
124 052 тыс. рублей
146 место по России, 90 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru