43
Банк — это финансовое учреждение, обеспечивающее движение денежных средств, кредитование, расчеты и хранение активов для граждан и бизнеса. Его главное предназначение — посредничество между заемщиками и кредиторами, управление денежными потоками и обеспечение стабильности платежной системы, что способствует росту экономики..
Мама решила мне помочь и перевела 4000000 ( четыре миллиона) мне на счет, для полного погашения моего ипотечного кредита. Я так понимаю ваша автоматизированная система, посчитала этот перевод подпадающим под действие 115 ФЗ, и средства не зачислила, хотя мной были представлены все необходимые документы, объясняющие происхождение денег, кроме системы так думаю, представленные документы никто и не рассматривал. Тогда расходы мамы на оплату комиссии банка за перевод такой суммы составили 240 000 (Двести сорок тысяч). Ответом на ее претензию по поводу понесенных убытков Т Банк не стал заморачиваться.
13 марта 2026 г., Т Банк прислал следующее требование:
"До 18.03.2026 пришлите в этот чат
1. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Т-Банке.
2. - Документы, из которых видно, на каком основании вы совершали переводы третьим лицам, а также как потратили снятые наличные денежные средства за последние три месяца.
- Если осуществляете операции в интересах ИП Россошанская Ульяна Сергеевна ИНН 560916121527 , загрузите подтверждающие документы, например чеки, товарные накладные, квитанции к приходно-кассовому ордеру, счета-фактуры.
Если вы не предоставите необходимую информацию, мы ограничим отдельные виды операций по вашему счету.
Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.
То есть, не понятно о каком счете идет речь, так как там у меня два счета еще и муж привязал накопительный счет и счета открытые в других банках тоже привязаны (Сбербанк, Сенара банк) иими я могу управлять из приложения Т Банка. Так мало того Т Банк не понимает, что от меня требуют пояснить, какие отношения у меня с ИП Рос.........ая Ульяна Сергеевна ИНН 5609........, но это же Я, я и есть РосРос.........ая Ульяна Сергеевна ИНН 5609........ , и переводила доход от предпринимательской деятельности со счет ИП открытого в Т Банке на свой счет физ.лица открытый в Т Банке. По ссылки в приложении «Себе на счет в Т Банке». значит назначение и сумма платежа банку известны. (ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 20.02.2026) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Статья 7.2. п.3.).
Самое интересное, что проверки инициализируют, как только я собираюсь закрыть ипотечный кредит. Не связивайтесь с Т Банком, если не хотитете, чтобы ваши деньги, оказались за их «…каменной стеной, в стране где никогда не заходит солнце».
Кто должен возмещать убытки, при проверке по 115 ФЗ, если они проводятся с нарушением этого самого закона.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что вы получаете деньги со счета вашего ИП и в течение короткого промежутка времени практически полностью переводите их на счета других физических лиц или снимаете наличными. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла.
На подобные факторы рекомендуют обращать внимание в 860-П, поэтому запросили у вас документы. Мы еще ожидаем их — пожалуйста, предоставьте документы, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.
Пункт "если осуществляете операции в интересах ИП" является стандартным и уместным в запросе, так как мы считаем, что операции по счету физического лица вы можете проводить в интересах ИП. Вы знаете, на какой счет вам должны были приходить деньги. Также мы уточняли информацию по определенным операциям, а они проходили по известному счету. С погашением кредита проверку не связываем.
Вашу маму просим обратиться к нам лично, чтобы мы смогли проверить все детали ее ситуации.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
После оформления ипотеки сделали заявку на частичное погашение с помощью мат.капитала.Соц.фонд одобрил и перевел де... Читать полностью
Сегодня просто, я даже не знаю, как это называть, заблокировали карту за вопрос, за что списали 18 рублей, разблоки... Читать полностью
Здравствуйте. Являюсь клиентом Т-Бизнес более 7 лет.Пользуюсь бухгалтерским обслуживанием.Своему бухгалтеру был зад... Читать полностью
Оставляя оьращения на программу понижения платежа, данные обращения никак не отображаются в приложении, обратившись... Читать полностью
Анна, вы в курсе, что действия с кэп являеются уголовным процессом? Запрос на регистрацию с моей стороны не было. з... Читать полностью
Добрый день, Анна итог то какой, вы так же ответ дали по шаблону, ваш банк даже не проверил операции на предмет мош... Читать полностью
Все видели рекламу по тв , что тбанк помогает вернуть деньги в спорных случаях у продавца . У меня случай даже не с... Читать полностью
Скажите пожалуйста, как можно решить вопрос с реструктуризацией кредитной карты? Можно ли списать пени т штрафы и о... Читать полностью
Оформлена самозанятость в Мой налог, где партнером является Тбанк.Подключена карта ВТБ для выплат. Но денежные сред... Читать полностью
Здравствуйте! Сделала заказ продуктов 14.03.2026г через Т банк (город -супермаркет) в Перекрестке . Заказ ждала пол... Читать полностью
Оформлена самозанятость в Мой налог, где партнером является Тбанк.Подключена карта ВТБ для выплат. Но денежные сред... Читать полностью
Доброго времени суток! Сегодня произвел оплату обучения через приложение Т-Банка, когда выбирал категории кешбека н... Читать полностью
Я хотела перевести деньги по номеру телефона на карту получилось что случайно оплатила связь и за тариф списалось м... Читать полностью
Здравствуйте, снова Т-БанкАльфа-Банк отказывается возвращать деньги отправителю ссылаясь на то что перевод был по н... Читать полностью
Здравствуйте. Мне перевели зарплату самозанятого в Т-банк, но деньги на карту так и не поступили. А в приложении Мо... Читать полностью
Хорошо в цб рф написал через вас и сам, жду ответа есть вопрос есть ли дело? Читать полностью
Писал в цб через вас, от себя сегодня приелтала 161 фз 11.7 Читать полностью
Здравствуйте. Такая же ситуация, как у клиента, который оставил выше отзыв. Пополнила вчера кошелёк Steam через моб... Читать полностью
Добрый день, как можно перевести деньги со счета карты Т-Банка , заблокированной по 161 ФЗ на другую карту Читать полностью
info-portal G NIZHNIY NO RUSinfo-portal G NIZHNIY NO RUS как вернуть 399 рублей, деньги списали без моего согласия?... Читать полностью
Дело в том, что это уже другая ситуация, по другому обращению и в другую дату. Прошу пересмотреть. Читать полностью
Здравствуйте, не получается перевести с wb кошелька денежные средства в другой банк. Пишет проверка службы безопас... Читать полностью
13.03.2026 в Альфа банк Пришёл очередной раз в банк в городе Георгиевск,так как на мой вопрос на сайте Банки.ру... Читать полностью
Заказал апельсиновую карту. Без моего ведома подключили услугу Смарт. В первый раз сняли комиссию 399 рублей. Я обр... Читать полностью
Здравствуйт, у меня проблема( почти 3 недели назад я отправила себе на номер +7 911 637 3156 490 рублей на сбер бан... Читать полностью
когда решим? мне нужно отправить документы, вчера оператор написал - отправь вручную платеж - я отправил, понажимай... Читать полностью
Сегодня, 18.03.2026, Озон Банк заблокировал мои счета по 115-ФЗ. Деньги заморожены без объяснений.В 16:17 я создал... Читать полностью
У меня есть IT ипотека по которой в январе была просрочена подача документов подверждающих работу в IT.В феврале ст... Читать полностью
С осени 2025 года начали звонить с телефонов АктивБизнесКонсалт. Сегодня опять звонили с номера +7(966)1832621 робо... Читать полностью