15
Добрейшего времени суток! Хочу поделиться своим отзывом и как физическое лицо,и как ИП.Обслуживаюсь в Сбербанке как ИП с 2023г.,ранее как самозанятая,как физ.лицо очень давно,года наверно с 2010г.,если не раньше.В феврале 2026г. мне приходит запрос по 115-ФЗ от Финмониторинга,нужно предоставить документы,проведение операций ограничено по расчетному счету.Предоставляю полный пакет документов (договоры,акты и т.п.),идут дополнительный запросы,на которые я все отвечаю,просят предоставить копии трудовой книжки,книгу учета доходов и расходов,выписку по ЕНС,налоговые декларации и т.п.Предоставляю.Блокируют счет ФЛ и ИП с формулировкой: Предоставленные документы не позволяют Банку прояснить характер проведенных операций и исполнить требования Закона № 115-ФЗ.
28.05.2026г.Корректирую пояснительную записку, расписываю более подробно.
Прикладываю выписку как ФЛ (переписки,скриншоты), договор займа. Ответ: Банк рассмотрел документы и пояснения. Предоставленная информация не позволила устранить основания для отказа. По итогу проверки решение об отказе осталось без изменений.Выявлены сомнительные операции.
Пишу письмо 01.06.2026г. Мною был получен запрос Банка, в соответствии с которым Банк просил предоставить информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Я, со своей стороны, ИП Зиганшина И.В. предоставила все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь выдал мне отказ не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
При этом Банк пишет, что из-за сомнительного характера операций услуги в СберБизнес ограничены. Ваша бизнес-карта заблокирована. но не указывает:
• какие именно конкретные документы из ранее направленных не приняты;
- какие именно реквизиты, суммы или обстоятельства не раскрыты;
• какой конкретно документ или пояснение необходимо предоставить дополнительно для устранения всех сомнений;
• в чем именно выражается недостаточность ранее направленных сведений.
Также прошу ПАО «Сбербанк» дать письменное разъяснение.
Как итог: Выявлены сомнительные операции и все. Получаю такой стандартный ответ. Пояснений не дождаться.
С другими банками вопросов не возникает,спокойно открывают счета,провожу операции как ИП. Как ФЛ у меня ипотека в Сбербанке,также потребительский кредит и кредитная карта.Теперь мне нужно каждый месяц ходить в Банк и вносить наличные средства для оплаты действующих обязательств. Как ИП у меня не огромные обороты,работаю на себя. Очень жаль терять многолетнее сотрудничество.Подумайте,прежде чем открывать там расчетный счет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, в конце срока)
Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВО
Здравствуйте находился весь день в городе где была отключена связь , плохо работал Сбербанк. Нужно было отключить т... Читать полностью
Пользовался сбером давно, но утерял карту года два назад, заблокировал и решил ее перевыпустить, но сбер решает что... Читать полностью
Добрый вечер, прошу перепроверить вопрос по моей карте изменилось ли что нибудь? Читать полностью
Здравствуйте! Проверили ситуацию? Я жду ответа, почему было проигнорировано моё желание сократить срок ипотеки. Читать полностью
Как отписаться от вашего сервиса? Подскажите пожалуйста! Читать полностью
Документ который мне нужен , найти не могут !!!! Без этого документа у вас нет оснований для подтверждения моего со... Читать полностью
Но я должен поставить точку в этом конфликте! Читать полностью
Здравствуйте, как то прилетела 115фз на сбербанк когда мне было 14 лет, из за чего, я даже не знаю, не предавал это... Читать полностью
Здравствуйте, уже практически год все мои счета заблокированы по ФЗ № -161. Я подавал заявление Банку России о снят... Читать полностью
Ничего страшного! Я буду сам решать все вопросы и руководством, и с охранниками ЧОО СТБ, что бы они там не сидели и... Читать полностью
Документ который мне нужен , найти не могут !!!! Без этого документа у вас нет оснований для подтверждения моего со... Читать полностью
Но я должен поставить точку в этом конфликте! Читать полностью
Здравствуйте, уже практически год все мои счета заблокированы по ФЗ № -161. Я подавал заявление Банку России о снят... Читать полностью
Ничего страшного! Я буду сам решать все вопросы и руководством, и с охранниками ЧОО СТБ, что бы они там не сидели и... Читать полностью
А мне, чё, нельзя заходить в офис каждый раз? Вам на меня плевать только! Читать полностью
Здравствуйте, 11 мая 2026 года, я воспользовалась сайтом slidy.ai, оплатила подписку за 1 рубль, продлевать ничего... Читать полностью
в прошлом году сбербанк ошибочно подал на иск в суд по ипотеке, перешедшей мне в наследствосбербанк признал свою ош... Читать полностью
Я ничего не подключила. Срочно все отключить и вернуть денежные средства Читать полностью
Ранее задавала вопрос по аресту счета. Статус вопроса Закрыт означает, что вы не будете отвечать или мне все же жда... Читать полностью
Мария, извините за беспокойство! Прямо в день защиты наших детей я связывался с руководством ЧОО СТБ, объяснил, что... Читать полностью
Я, Авакян Алина Артуровна, оформляла рассрочку в Хоум Банке (договор № 2460950159). После перехода в Совкомбанк её... Читать полностью
Здравствуйте, пытаюсь оформить карту через сайт ВТБ, но уже более суток вылезает ошибка после заполнения полей с ФИ... Читать полностью
9 марта 2026 г. я подала заявку на кредитную карту Альфа-Банка по акции с партнером ООО «Рафинад», в рамках которой... Читать полностью
меня заблокировали Карта заблокирована по п. 2.3.9.4 "Правил пользования банковскими картами ПАО "АК БАРС" БАНК я... Читать полностью
Добрый вечер! 30 мая 2026 года я обратилась в офис ВТБ в Ростове-на-Дону по адресу Большая Садовая, д. 121, посколь... Читать полностью
Добрый день!29.05 моя учетная запись была заблокирована по причине "неверно введен пароль". Я нахожусь за границей,... Читать полностью
Очень обидно, держал счёт в надежде получить кредит. Там было 15 копеек. Банк предлагал кредит, а когда я подавал з... Читать полностью
Хотел бы у вас спросить, есть ли у меня займы, кредиты, микрозаймы и т.д.?( заранее спасибо за ответ, всего вам хор... Читать полностью
Добрый вечер, подавал заявление на закрытие счета, так никто и не оповестил, приняли заявление или нет, звонил на г... Читать полностью
Добрый день! Никогда не пользуйтесь этим банком! У меня на счету лежит сумма, они мне заблокировали счёт, я предос... Читать полностью