Вход

Алмазэргиэнбанк

изменить банк
лицензия № 2602
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Алмазэргиэнбанк» — средний по размеру активов региональный банк, осуществляющий свою деятельность на территории Республики Саха. Ключевые направления бизнеса — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц. Базовым источником фондирования деятельности являются вклады физических лиц (61,3%). Бенефициары банка — группа юридических лиц, в которой мажоритарным акционером выступает Министерство имущественных и земельных отношений Республики Саха, владеющее 80,29% акций общества.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Алмазэргиэнбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1993 году в форме открытого акционерного общества. В конце 1998 года стал опорным банком республики, доля Минимущества в капитале кредитной организации была увеличена. В это же время банк был назначен уполномоченным агентом правительства по обслуживанию инвестиций в нефтегазовую отрасль, государственных целевых программ по экологии и социально-экономическому развитию «алмазной провинции», а также микрокредитованию сельхозтоваропроизводителей вилюйской группы улусов. В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С января 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. За период с 2012 по 2014 год банк пять раз привлекался к административной ответственности за совершение правонарушений, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, четыре раза был оштрафован. В сентябре 2017 года произошло увеличение уставного капитала на 250 млн рублей — до 2,3 млрд рублей.

Банк возглавляет консолидированную группу, в состав которой входят ООО «АЭБ Капитал» (100%), ООО «МФК АЭБ Партнер» (100%), ООО «АЭБ АйТи» (95%) и ООО «Саюри» (23%).

В настоящее время 80,29% акций банка принадлежит Министерству имущественных и земельных отношений Республики Саха (Якутия), 11,05% — у алмазодобывающего АО «Нижне-Ленское» (подконтрольно ПАО «АК «Алроса»), 7,06% — у АО «Региональная страховая компания «Стерх». Оставшиеся 1,6% принадлежат акционерам-миноритариям (два юридических лица и 26 физлиц, доля каждого из которых не превышает 1% акций банка).

Сеть банка включает в себя два представительства — в Москве и Санкт-Петербурге, 15 дополнительных и 12 операционных офисов, а также одну операционную кассу вне кассового узла. Общая численность персонала на 30 июня 2017 года — 859 сотрудников (по данным промежуточной отчетности МСФО за шесть месяцев 2017 года). Банк располагает собственной сетью банкоматов и терминалов, насчитывающей 60 единиц оборудования по осуществлению платежей и 96 единиц оборудования по выдаче и приему денежных средств. Кроме того, банк располагает терминальной сетью (более 1 900 устройств) в торговой сети.

Ключевыми клиентами банка являются компании, занимающиеся финансовой и инвестиционной деятельностью, предприятия строительства, торговли, сферы услуг, а также государственные и общественные организации. Всего банк обслуживает порядка 9,3 тыс. корпоративных клиентов и более 403 тыс. розничных клиентов. В различные периоды в состав клиентов банка входили СПССК «Агроснаб», Администрация муниципального района «Нюрбинский район» Республики Саха (Якутия), ГБУ «Агентство инвестиционного развития Республики Саха (Якутия)», МУП «Агентство по развитию территорий» городского округа «Город Якутск», ФКУ «Главное бюро медико-социальной экспертизы по Республике Саха (Якутия)» Министерства труда и социальной защиты РФ, «Главное управление МЧС России по Республике Саха (Якутия)», «Сельскохозяйственный производственный кооператив имени Тимофея Лукина», ОАО «Нерюнгринская птицефабрика», ООО ИСФ «Дирекция по строительству», ООО ТС «Опт-маркет», ООО СК «Проф-строй», ПАО «Ростелеком», АО «Сахатранснефтегаз», АО «Универсальная лизинговая компания», ОАО «Якутская птицефабрика», АО «Якутский хлебокомбинат», АО ПО «Якутцемент», ОАО «Янское речное пароходство» и многие другие.

Корпоративным клиентам кредитная организация предлагает достаточно широкий спектр продуктов и услуг: расчетно-кассовое и дистанционное обслуживание, кредитование, депозиты, операции с иностранной валютой, операции с ценными бумагами, индивидуальные банковские сейфы, интернет-банкинг и др.

Частным лицам доступно потребительское и ипотечное кредитование (в том числе по федеральной программе ипотечного кредитования с государственной поддержкой), вклады, индивидуальные зарплатные проекты, денежные переводы по системам «Золотая Корона», Contact, Western Union, «Лидер», UNIStream и Blizko, операции с иностранной валютой и драгоценными металлами, операции с ценными бумагами, индивидуальные сейфовые ячейки, интернет-банкинг и др. Кроме того, АЭБ участвует в проекте Якутска по безналичной оплате проезда в общественном транспорте. Банк также обслуживает пенсионеров и льготников.

По итогам восьми месяцев 2017 года активы банка показали снижение на 1,1 млрд рублей, составив на начало сентября 29,5 млрд рублей. В пассивной части баланса основное сокращение пришлось на средства корпоративных клиентов (-1,7 млрд рублей) и собственные средства (-1,5 млрд рублей). Кроме того, отрицательная динамика также отмечается в портфеле вкладов физических лиц (-59,1 млн рублей) и средств на корсчетах лоро (-3,2 млн рублей). При этом наблюдается несущественный прирост портфеля заимствований на рынке МБК (+73,6 млн рублей). В активах произошло сокращение объема выданных МБК в два раза, активов высокой ликвидности (-294,1 млн рублей), прочих активов (-149,1 млн рублей) и вложений в ценные бумаги (-140,2 млн рублей). Параллельно банк нарастил объем вложений в основные средства и нематериальные активы (+261,1 млн рублей), кредитного портфеля (+124,9 млн рублей) и вложений в капиталы других организаций (+89,5 млн рублей).

Существенную долю в составе пассивов формируют вклады населения (61,3%), объем которых за рассмотренный период незначительно уменьшился (менее 1%), составив на начало сентября 2017 года 18,1 млрд рублей. Большая часть средств физических лиц (67,1%) привлечена на сроки от 181 дня до одного года. Средства юрлиц формируют 15,5% нетто-пассивов, главным образом представлены остатками на расчетных счетах. Стоит отметить, что порядка 7% средств юрлиц приходится на расчетные счета государственных организаций. Собственные средства (капитал) составляют 8,8% нетто-пассивов банка, привлеченные от российских банков и ЦБ РФ МБК — 1,9%, выпущенные банком собственные облигации — 1,7%. Клиентская база кредитного учреждения представлена в основном компаниями строительства, финансовыми предприятиями, а также организациями, предоставляющими социальные услуги, в том числе в области здравоохранения. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты внутри месяца составляют 10—23 млрд рублей. Согласно промежуточной отчетности по МСФО на 31 марта 2017 года, совокупный остаток средств 13 крупнейших клиентов составлял 12,5% от общей суммы средств клиентов.

Собственный капитал банка с начала текущего года показал значительное сокращение (-36,7%) и на 1 сентября 2017 года составил 2,6 млрд рублей (4,1 млрд рублей на 1 января 2017 года). Причиной снижения стал убыток текущего года. Отметим также, что в состав капитала входят 13 действующих договоров субординированного займа на общую сумму 474 млн рублей со сроками погашения с апреля 2019 года по апрель 2022 года. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) с начала 2017 года также показал снижение — на 37%, составив на 1 сентября 2017 года 9,03% (при минимальном значении в 8%).

Лидирующую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель (74,9%). Еще 6,8% представлено вложениями в основные средства и нематериальные активы, 6,2% формируют высоколиквидные активы, 5,7% составляют прочие активы, 3,2% размещено в банках, 2% — вложения в ценные бумаги, 1,1% — вложения в капиталы других организаций.

Кредитный портфель на 1 сентября 2017 года составил 22,1 млрд рублей, показав несущественный рост — менее 1% с начала 2017 года. Положительную динамику продемонстрировал розничный кредитный портфель, увеличившийся на 149,8 млн рублей. При этом корпоративный портфель показал снижение на 24,8 млн рублей. Корпоративные ссуды формируют 66,6% портфеля, 33,4% приходится на розничный сегмент. Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю сократилась на 17,2%, в результате чего снизилась и доля просрочки — с 3,8% до 3,1%. Доля резервов на возможные потери по ссудам показана на уровне 12,2% кредитного портфеля, также растет в динамике (7,2% — на начало отчетного периода). Залогом имущества обеспечено 86,7%. По состоянию на 30 июня 2017 года совокупная сумма кредитов 20 крупным заемщикам составляла 35% кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение. В составе розничного портфеля 53,2% формируют ипотечные кредиты (включая ипотечное жилищное кредитование), 46,8% — потребительское кредитование. Основными заемщиками банка являются компании, занимающиеся строительством, сельским и лесным хозяйством: на них, согласно отчетности по МСФО за шесть месяцев 2017 года, приходится 21% совокупного кредитного портфеля. Заметную долю (17%) в кредитном портфеле фининститута формируют также ссуды заемщикам, представляющим сектор торговля; доли остальных отраслей не превышают 10% (крупнейшая из них — 10% от портфеля — производство). Наибольший удельный вес в кредитном портфеле на 1 июля 2017 года занимают ссуды, отнесенные во II категорию качества (57% кредитного портфеля).

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности в умеренных объемах — в диапазоне 7—19 млрд рублей ежемесячно. Банк размещает ликвидность как в зарубежных банках, так и на депозиты в ЦБ РФ (преимущественно). Периодически банк в незначительных объемах привлекает ликвидность — как от российских банков, так и от ЦБ РФ. На рынке валютных операций проявляет низкую активность.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 296,6 млн рублей по РСБУ (за 2015 год — 255,9 млн рублей). За восемь месяцев 2017 года банк понес убыток в размере 1,1 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Валерий Великих (председатель), Павел Багынанов, Алексей Загоренко, Петр Алексеев, Людмила Николаева, Дмитрий Филиппов, Алексей Окороков.

Правление:Людмила Николаева (председатель), Анжелика Акимова, Светлана Платонова, Анатолий Табунанов, Любовь Буслаева.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 18.10.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк»
Руководитель
Николаева Людмила Валерьевна
по информации на 18.10.2017
Адрес
677000, г. Якутск, проспект Ленина, д. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(4112) 34-36-62
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
29 185 052 тыс. рублей
137 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
-1 030 830 тыс. рублей
552 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBB- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru