64
Здравствуйте. Получил блокировкуи ДБО за 4 перевода на мою карту от разных людей из разных банков (Газпром, Юмани, Озон, Тинькофф). Через сотрудника банка в отделении получил информацию о документах которые необходимо предоставить.
- Пояснение операций (Суть, характер платежей, источник происхождения средств)
- Чеки операций
- Скриншоты как приложение к пояснению по операциям
После предоставления возможных документов служба безопасности банка "комплаенс" потребовала предоставить чеки переводов заверенные в банке их выдавшего. На моё дополнительное пояснение что у меня нет контактов отправителей и вопрос - Что мне делать в такой ситуации? Ответ не был дан, Альфа Банк тщательно избегает ответа на этот вопрос и всячески предлагает закрыть счёт оплатив "заградительную комиссию в 20%".
Ситуация зашла в тупик, прошло уже 2 месяца. Банк в обращениях неоднократно указывал мне на право закрытия счёта. Я не занимаюсь противозаконной деятельностью, но просьба предоставить документы к которым у меня нет доступа вводит меня в ступор.
Главный вывод по ситуации:
Фактор моей разблокировки ложится на плечи переводящих мне людей, то есть не зависит от меня. Следовательно я делаю вывод что любой человек преднамеренно или по сговору сделав 4 перевода от разных людей любому клиенту Альфа Банка может вызвать ему "комплаенс" и в дальнейшем отказать в выдаче заверенного чека ссылаясь на законное право и по итогу насильно загнать клиента банка в 115фз.
Именно так я вижу ситуацию со стороны и в данном случае для меня, как для клиента Альфа банка она безвыходная.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
UPD: ограничений на счетах нет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
банк не выплатил мне деньги в рамках акции- «приведи 5 друзей и получи 20.000₽»Альфа-БанкЯ участвовала в акции от А... Читать полностью
банк не выплатил мне деньги в рамках акции- «приведи 5 друзей и получи 20.000₽»Альфа-БанкЯ участвовала в акции от А... Читать полностью
Вне категории не начисляют кэш бэк. В Райффайзен банк к примеру за любой покупку %1.5%. к примеру потратил 150₽прис... Читать полностью
Отправил вам на почту свои данные. Сколько ждать ответа на вопрос??? Читать полностью
Альфа банк заблокировал мои деньги , и не хочет отдавать, отправляет в Москву в офис разбираться , оформила карту и... Читать полностью
Оставил отзыв о приложении от Альфа-Банка обещали дать деньги но денег не дали прошло больше 14 дней Читать полностью
мне родители положили на карту 500 рублей и вы у меня взяли 350 рублей Читать полностью
Отправила Читать полностью
Могу ли я написать заявление в МВД на розыск этих 4х платежей ссылаясь на требование Альфа Банка? У меня просто нет... Читать полностью
Добрый день! 10 июня 2026 я получил дебетовую карту, а 12 июня 2026 в 3:24 в Истории операций появилось списание «О... Читать полностью
Могу ли я написать заявление в МВД на розыск этих 4х платежей ссылаясь на требование Альфа Банка? У меня просто нет... Читать полностью
Добрый день! 10 июня 2026 я получил дебетовую карту, а 12 июня 2026 в 3:24 в Истории операций появилось списание «О... Читать полностью
Добрый день! 30 мая 2026 я получила дебетовую карту, а 12 июня 2026 в 3:23 в Истории операций появилось списание «О... Читать полностью
Доброго времени. Ранее была зарплатным кл банка, около 5 лет назад. Однако, был утерян доступ к номеру, на который... Читать полностью
Уважаемая Ирина Вадимовна и представители Альфа-Банка!Ваш ответ написан абсолютно не по существу моей претензии. Вы... Читать полностью
здравствуйте,мою маму заблокировали по 115 фз. документы предоставили. сразу среагировали. но толи Ваши сотрудники... Читать полностью
Каким образом возможно восстановть доступ в ЛК? Дозвониться абсолютно нереально. Либо робот заглушка, либо оператор... Читать полностью
Добрый день 6 июня 2026г года обратился в чат с вопросом по кредитной карте. Менеджер Анастасия и Екатерина в диало... Читать полностью
Альфа банком пользуюсь примерно полгода, есть стикер и апельсиновая карта. Продаю различные товары на Авито: геймпа... Читать полностью
9 июня 2026 года в 14:43 я обратилась на горячую линию Альфа-Банка, так как мой счет заблокирован. Мне нужно было с... Читать полностью
Если мне пришло уведомление об изменении у тарифе ТПС 1.4 , деньги оставшиеся на карте спишут , а дальше будет прои... Читать полностью
банк не выплатил мне деньги в рамках акции- «приведи 5 друзей и получи 20.000₽»Альфа-БанкЯ участвовала в акции от А... Читать полностью
Здравствуйте, как отписаться от всех подписок в Сбербанке откуда привязаны мои карты? Читать полностью
почему вы считаете что я занимаюсь чем то незаконны я каждую операцию расписал Читать полностью
банк не выплатил мне деньги в рамках акции- «приведи 5 друзей и получи 20.000₽»Альфа-БанкЯ участвовала в акции от А... Читать полностью
Вне категории не начисляют кэш бэк. В Райффайзен банк к примеру за любой покупку %1.5%. к примеру потратил 150₽прис... Читать полностью
7 июня 2026 по заявленной акции " 50% кэшбэк от партнёров" сделал два заказа : из "Ленты" и "Магнита" .Однако кэшбэ... Читать полностью
Известно, что банки, в попытке привлечь денежные средства населения, состязаются друг с другом в т.н. премиальных п... Читать полностью
Отправил вам на почту свои данные. Сколько ждать ответа на вопрос??? Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь действующим участником СВО и сейчас нахожусь на позициях. Вчера совершил две личные операци... Читать полностью