79
Здравствуйте.
Прошу помощи в разъяснении и устранении ситуации с ошибочным включением моих данных в базу Банка России по 161-ФЗ.
21 мая 2025 года я провёл законную P2P-сделку на платформе Bybit по продаже USDT.
Покупателем выступал пользователь MECENAT, сделка на сумму 220 000 рублей.
Деньги поступили на мою карту Т-Банк (Тинькофф) через Систему быстрых платежей от другого клиента, что является стандартной схемой для P2P-обмена.
После поступления средств я передал покупателю ******* через интерфейс биржи.
Позже выяснилось, что мои реквизиты попали в базу Банка России по 161-ФЗ — как будто я получил «перевод без согласия клиента».
Это классическая ситуация «финансового треугольника»: в P2P-сделках средства могут поступать от третьего лица, хотя сам обмен полностью законен. Я стал пострадавшей стороной из-за особенностей схемы перевода, не совершая никаких противоправных действий.
С тех пор я неоднократно обращался:
В Банк России — ответили, что информация поступила от ВТБ.
В ВТБ — ответили, что оснований для пересмотра нет, и нужно обращаться в ЦБ.
Таким образом, возник замкнутый круг: ЦБ направляет к ВТБ, ВТБ — к ЦБ, и вопрос остаётся нерешённым.
У меня есть все подтверждающие материалы:
– скриншоты сделки и переписки;
– PDF-чек перевода через СБП;
– отзывы других пользователей Bybit, столкнувшихся с аналогичной проблемой после сделки с тем же контрагентом.
Прошу представителей ВТБ, Т-Банк и Банка России обратить внимание на эту ситуацию и помочь в её разрешении.
Я добросовестный клиент, действую в рамках закона и готов предоставить все доказательства.
Спасибо.
Добрый день!
Мы работаем в соответствии с действующим законодательством РФ, в том числе с № 161-ФЗ.
При получении сведений, позволяющих инициировать исключение данных из базы, Банк направит информацию в Банк России. Для исключения реквизитов из базы данных Банка России вы можете подать заявление в нашем офисе или направить его в Банк России через интернет-приёмную на их официальном сайте. Банк России в течение 15 рабочих дней рассмотрит заявление и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных. Подробные разъяснения касательно порядка обжалования данного решения представлены на сайте Банка России.
При наличии дополнительных вопросов вам также необходимо лично обратиться в интернет-приемную Банка России. Надеемся на понимание.
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением и снятием)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Синий леопардВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Зарплатная картаВТБ
Цифровая картаВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная карта
В феврале прдключил другу пакет Привилегии по моей реферальной ссылке, за обещанное вознаграждение 7000р. Все услов... Читать полностью
Организация не отвечает операторы банка при оспаривании операции пишут что не могут ничем помочь и необходимо обрат... Читать полностью
Обратилась в приложении банка ВТБ, о том, что с номера банка в течении недели поступают звонки и смс, причем не одн... Читать полностью
Почему рассмотрение моего заявления происходит в два раза дольше, чем предусмотренно? Мои интересы существенно нару... Читать полностью
Пробовала решить через чат..по звонку оператору..бесполезно..сначала мне говорили..вы перешли по ссылке..поэтому..е... Читать полностью
Банк МКБ уже второй раз самовольно, без моего согласия подключил мне по моим двум картам смс-уведомление, картами п... Читать полностью
Личный счет, 0 входящих переводов и 0 исходящих. Единственое был вывод себе на счет с юр.счета своего. Заблокировал... Читать полностью
В ЛК пришло сообщение от банка о следующем, видно из фото. Мой ответ в фото ниже.После последовала блокировка досту... Читать полностью
Делал перевод банк заблокировал транзакцию было написано позвонить на горячую линию для подтверждения позвонил сост... Читать полностью
Был долг по кредитной карте, втб подаёт долг приставам, оплачиваю полностью, пристав снимает все ограничения, но в... Читать полностью
Здравствуйте.Участилась блокировка карты со стороны вашего банка, даже при оплате на кассе обычного магазиина. Опла... Читать полностью
Заблокировали учётную запись написала заявление прошло 15 дней ответа Читать полностью
Заблокировали учетную запись написала заявление и обратной связи нет Читать полностью
здравствуйте,почему мне люди по номеру телефона не могут переводить деньги? у них выходит такая ошибка ,, банк отка... Читать полностью
Добрый день! При покупки билета ржд пришёл код от VTB GROUP с подтверждением аккаунта. Билеты в личном кабинете ото... Читать полностью
Хочу перевести крупный вклад по его окончании из ВТБ в АльфаБанк, так как там более выгодный процент на новые деньг... Читать полностью
Добрый день. БАНК ВТБ идут списания по 500 руб. - оплата услуг RK*KIBERZAIM. Не понимаю что за подписка? В Марте уж... Читать полностью
Здравствуйте. Процедура банкротства завершена 25.00.2026.Все банки сняли ограничения после публикации финансового у... Читать полностью
Здравствуйте 27.12.2025 23:57 с моей карты произошло списание 899 ₽ от YP*SLIDYAI (Slidy.ai). Подписка оформлялась... Читать полностью
Здравствуйте, ВТБ! Я получила от клиентов вашего банка следующие переводы в рамках обмена криптовалюты на свою карт... Читать полностью
В феврале прдключил другу пакет Привилегии по моей реферальной ссылке, за обещанное вознаграждение 7000р. Все услов... Читать полностью
Я готова приехать к вам офис, не смотря на дорогу в 2000км, если вопрос будет решен за одно посещение. А предлагат... Читать полностью
Организация не отвечает операторы банка при оспаривании операции пишут что не могут ничем помочь и необходимо обрат... Читать полностью
Обратилась в приложении банка ВТБ, о том, что с номера банка в течении недели поступают звонки и смс, причем не одн... Читать полностью
Здравствуйте Ждала я ждала, когда Альфа-банк вернет мне комиссию за услугу альфа-смарт, (которой я не пользовалась... Читать полностью
Пункиы которые прописаны в пункте 6.2ни одинине применен ко мне. Поэтому я намерена обращаться в суд и данный орган... Читать полностью
Ответил вам , написал на почте данные свои Читать полностью
Добрый день,я продал своя машина на автосалон,за машину деньги отправили на мою карту,и сразу заблокировали мою кар... Читать полностью
Здравствуйте, впервые за долгое время решила воспользоваться картой МТС. Перекинула сто тысяч на свою карту, хотела... Читать полностью