02.03.2026 поступил запрос по 115-ФЗ, старая как мир история, перевод с р/с ИП на собственный счёт ФЛ. Комплаенс офис позвонил не сразу, я уже успел через личного менеджера отправить запрос на выяснения причин.
Банк запрашивает вал документов, но не забываем про формализм запросов. Я сделал перевод себе "Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов ИП, на личные нужды. НДС не облагается." все по рекомендациям банка которые как всегда высвечиваются в сбер бизнес онлайн памятках по переводам.
Далее банк начинает работу по сбору документов, и кстати хорошую работу, через сотрудника комплаенса который дает рекомендации и самостоятельно расспрашивает об операциях и заносит сказанное в итоговый комплект документов на рассмотрение уже другим отделом.
К примеру просят декларацию УСН с отметкой налоговой, но мы ИПшники знаем что подается в xml. формате через лк ИП налоговой и в таком же виде выгружается без всяких отметок. Вот менеджеры комплаенса сильно помогают с этим вопросом.
Или к примеру просят экономическую целесообразность перевода самому себе, но мы знаем что перевод "на личные нужды" уже само себе не подразумевает экономическую целесообразность, на то они и личные нужды. Вот менеджеры комплаенса сильно помогают с этим вопросом.
Итого я в целом доволен работой финмониторинга, это не 2019 год где блокировали все подряд без объяснения причин, сейчас однозначно чувствуется клиентоориентированность подхода.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВООтзывы о продуктах Сбербанка
Запрос по 115 фз
8.04.2026 поступил запрос по 115фз. попросили предоставить документы подтверждающие ведения бизнеса за последний месяц от даты поступления запроса. Хотелось отметить крайне четкую...
Разблокировка расчетного счета, после наложения ограничений по 115-ФЗ
Добрый день, хочу поделиться своим опытом работы со Сберанком по вопросу снятия ограничений по 115-ФЗ. В августе 2025 года наша компания получила запрос от финмотиринга и в...
Запрос документов по 115-ФЗ
Добрый день! Хочу оставить положительный отзыв качеству обслуживания клиентов в ПАО Сбербанк. Мне пришел запрос по 115-ФЗ, сразу же позвонил персональный менеджер по...
Запрос на предоставление документов по 115 ФЗ
В конце марта 2026 года от СберБанка поступил запрос на предоставление документов по 115 ФЗ. Запросил обратный звонок тут же на связь вышла специалист по комплаенс Елена...
Спасибо, помогли
3.03.2026 года поступил запрос о придастовлении документов по 115ст. Я предоставил документы,было принято решение об ограничениях работы по бизнесу. После, мне обьяснили...
Сбер бизнес + InSales
Очень благодарен менеджеру Сбер бизнеса П-у Максиму И.! Рекомендую всем с ним поработать! У меня магазины автоаксессуаров в маркетплейсах и с помощью платформы InSales, я ими...
Благодарность сотруднику за профессиональную и корректную работу
Хочу выразить благодарность менеджеру Сбербанка Ольге за профессиональную консультацию в рамках требований 115-ФЗ. Консультация была проведена грамотно, спокойно и по существу...