Вход

Агропромкредит

изменить банк
лицензия № 2880
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Агропромкредит» — небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в г. Лыткарино Московской области. Основные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание преимущественно энергетических компаний и строительно-подрядных организаций Приволжья и Урала, а также розничное и корпоративное кредитование и операции с ценными бумагами. Важнейшим источником фондирования банка выступают депозиты населения. Ключевым владельцем является председатель совета директоров банка и АО «Интертехэлектро» Артем Биков.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Агропромкредит»

Информация о банке

Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» ведет историю с 1994-го года и известен на российском финансовом рынке как универсальный банк федерального уровня, оказывающий клиентам комплекс банковских услуг высокого качества.
Развитие Банка основано на принципах социальной ответственности бизнеса, честности, корректности, взаимной выгоды и открытости. Региональная сеть Банка включает 11 филиалов и 36 офисов в пяти из восьми федеральных округов страны.

Достижения Банка высоко оценены Международным рейтинговым агентством Moody’s Investors Service, присвоившим и неоднократно подтвердившим Банку международный долгосрочный рейтинг B2; краткосрочный Not-Prime (NP) по шкале в иностранной и национальной валютах; рейтинг финансовой стабильности E+ (BFSR). Прогноз изменения по указанным рейтингам — «Стабильный». Moody’s Interfax Rating Agency присвоило Банку долгосрочный рейтинг по российской шкале на уровне Baa1.ru.

Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» имеет ряд профессиональных наград. В 2003 году Банк стал лауреатом V конкурса «Компания года», проводимого деловым еженедельником «Компания» при поддержке Министерства финансов РФ, в номинации «За динамичное развитие розничного бизнеса в регионах России». В 2004 году Банк получил премию «Лучший банк года», учрежденную Ассоциацией российских банков и Национальным Банковским Журналом, и был признан лучшим банком года по деятельности в регионах. 2008 год принес Банку «АГРОПРОМКРЕДИТ» премию «Финансовая Элита России» в номинации «Региональный банк года». В 2009 году Банк признан лауреатом ежегодной премии журнала «Финанс.» в номинации «За стабильное положение на финансовом рынке». В 2009 году Банк также награжден премией «Финансовая Элита России» в номинации «Эффективная антикризисная стратегия». В 2010 году Банк награжден ежегодной международной премией в области банковского бизнеса «Банковское дело» в номинации «Лучший региональный банк» и специальным дипломом IV Российского банковского фестиваля «За вклад в создание экономической летописи банковского дела в России». Также в 2010 году Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» признан победителем ежегодного конкурса годовых отчетов Ассоциации банков Северо-Запада, получив наивысшие оценки жюри и коллег за содержание и оформление брошюры отчета.

В 2011 году по итогам VIII краевого конкурса «Лучшая услуга 2010 года» и XIII краевого конкурса «Лучший алтайский товар-2010» система «Интернет-Банк» от Банка «АГРОПРОМКРЕДИТ» стала «Золотым брендом Алтая». Также в 2011 году Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» одержал победу в Четвертом региональном конкурсе «Финансовый рынок Кузбасса — 2010», став лучшим в номинации «Самый социально-ответственный банк». В 2011 году сайт Банка «АГРОПРОМКРЕДИТ» вошел в десятку лучших Интернет-сайтов в конкурсе «Рейтинг Рунета — 2010» в номинации «Финансы, инвестиции, банки». В 2011 году Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» стал победителем конкурса «Современный налогоплательщик Московской области 2011» среди юридических лиц. В 2011 году Банк «АГРОПРОМКРЕДИТ» вошел в число победителей XIV Ежегодного Федерального конкурса годовых отчетов и корпоративных сайтов, заняв третье место в номинации «Лучшие дизайн, полиграфия и идея годового отчета».

Справка Banki.ru

Кредитная организация была образована в июне 1994 года в форме товарищества с ограниченной ответственностью. После смены владельцев в 2001 году банк начал массированное проникновение в регионы (в течение ряда лет было приобретено несколько небольших региональных банков, позже проданных). В августе 2009 года был преобразован в открытое акционерное общество, в августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. В сентябре 2005 года фининститут вошел в систему страхования вкладов физических лиц.

Долгое время специализацией банка являлось обслуживание ряда энергетических компаний и пула подрядно-строительных организаций, работающих в сфере энергетики, включая компании, подконтрольные владельцам банка. Другое направление развития — различные виды розничного кредитования.

Бенефициарами банка являются председатель совета директоров Артем Биков (49,75%), Алексей Бобров (15,00%), Сергей Чепкасов (8,64%), ООО «Группа компаний ЭСЭ» (6,48%), Татьяна Черных, Елена Белоусова (по 4,79%), Татьяна Мартынова (4,32%), Евгений Иванов, Алексей Бажанов (по 2,59%), член совета директоров Александр Белоконев (1,05%). Ключевым владельцем, оказывающим значительное влияние на деятельность кредитной организации, на протяжении долгого времени является председатель совета директоров банка Артем Биков, который ранее занимал ряд высокопоставленных государственных должностей. В настоящее время занимает пост председателя совета директоров АО «Интертехэлектро».

Региональная сеть банка насчитывает восемь филиалов (Тюмень, Сургут, Оренбург, Барнаул, Курган, Кемерово, Екатеринбург, Нижний Новгород), 23 дополнительных офиса, три операционные кассы вне кассового узла и четыре операционных офиса. Стоит отметить, что в 2016 году банк закрыл три филиала (Санкт-Петербург, Пермь, Челябинск), а также ряд дополнительных офисов. Собственная сеть банкоматов насчитывает порядка 130 устройств. Списочная численность сотрудников на 1 июля 2017 года составляла 834 человека (на 1 января 2017 года — 852 человека).

Несмотря на название, кредитование агропромышленного комплекса не является приоритетным направлением деятельности банка. Его ключевыми партнерами выступают преимущественно энергетические компании и строительно-подрядные организации, в том числе бывшего РАО ЕЭС: Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы (ОАО «ФСК ЕЭС»), АО «Тюменьэнерго», Межрегиональная распределительная сетевая компания Урала (ОАО «МРСК Урала»), ОАО «МРСК Центра и Приволжья», ОАО «МРСК «Волги», Екатеринбургская электросетевая компания» (ОАО «ЕЭСК»), ОАО «Курганэнерго», АО «Интертехэлектро» и др.

Бизнес кредитной организации ориентирован также и на розницу, которая представлена различными кредитно-депозитными продуктами, а с 2001 года и банковскими картами международных платежных систем Visa и MasterCard.

Частным клиентам предлагаются кредитование (потребительское, автокредиты, ипотека), банковские карты, линейка вкладов, индивидуальные банковские сейфы, монеты из драгметаллов, валютные операции, денежные переводы. Заметно также участие кредитной организации в различных социальных программах в регионах присутствия.

Корпоративным клиентам предоставляются следующие услуги: документарные операции, зарплатные проекты, торговый эквайринг, кредитование и финансирование бизнеса, операции на валютном рынке, операции с ценными бумагами, депозитарное обслуживание, инкассация, банковские гарантии и пр.

По итогам января-июля 2017 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 10,4% (-2,5 млрд рублей) и на 1 августа составил 21,9 млрд рублей. В пассивной части баланса произошел отток вкладов физических лиц (-2 млрд рублей), средств корпоративных клиентов (-219,1 млн рублей), а также наблюдается снижение собственного капитала (-161,9 млн рублей) и полное сокращение заимствований, полученных на рынке МБК. В активной части баланса отмечается значительное сокращение прочих активов (-5,9 млрд рублей, или 88,3%), а также умеренно снизился объем кредитного портфеля (-702,7 млн рублей). Данный отток был частично компенсирован приростом портфеля предоставленной на рынке МБК ликвидности (+3,2 млрд рублей), вложений в портфель ценных бумаг (+844,4 млн рублей), в меньшей степени — высоколиквидных активов (+54,1 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована и отличается значительной концентрацией на одном из видов привлечения ресурсов. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц, доля которых на 1 августа 2017 года составила 61,7% (на начало 2017 года — 63,5%). Средства физических лиц в основном представлены долгосрочными депозитами населения со сроками погашения от одного года до трех лет (86,9%). Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Заметную долю (14,5%) в структуре пассивов формируют средства юридических лиц, практически полностью представленные остатками на расчетных счетах. На долю собственных средств банка и выпущенных банком собственных векселей приходится 13,1% и 2,1% пассивов нетто соответственно. Основу клиентской базы формируют предприятия, осуществляющие свою деятельность в сфере производства и распределения энергии, газа и воды; добычи полезных ископаемых. Клиентская база достаточно активная, обороты по счетам клиентов составляют 24—46 млрд рублей ежемесячно. При этом стоить отметить, что с начала 2017 года наблюдается снижение оборачиваемости клиентского портфеля на 42,2%. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. По состоянию на отчетную дату привлеченных субординированных инструментов у банка не было. Согласно данным отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, у банка не было крупных клиентов, остатки средств каждого из которых превышали бы 10% капитала банка.

Заметная доля в структуре активов нетто приходится на кредитный портфель (34,9%). Еще 26,9% составляет портфель МБК, выданных российским банкам на срок до 30 дней, 15,2% активов нетто формируют вложения в портфель ценных бумаг, 12,8% — вложения в основные средства и нематериальные активы, 6,7% активов сформировано высоколиквидными активами (главным образом остатки наличности в кассе и банкоматах) и остатком на корсчете в ЦБ РФ, 3,6% — прочие активы.

Кредитный портфель за период с начала 2017 года сократился на 8,4%, составив на 1 августа 7,6 млрд рублей. За анализируемый период банк сократил доли корпоративного и розничного кредитования (-9,5% и −6,1% соответственно). Банк кредитует преимущественно корпоративный сегмент (67,7% от общего объема портфеля). Розничное кредитование формирует 32,3% портфеля. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 51,3%. Уровень просроченной задолженности на 1 августа 2017 года составил 12,5% (на начало 2017 года — 10,7%), что является достаточно высоким показателем. Доля резервирования по портфелю находится на уровне 22%, с начала отчетного периода растет в динамике, что может косвенно свидетельствовать об ухудшении финансового положения заемщиков банка. Портфель покрыт залогом имущества на 175,5%. Согласно отчетности по РСБУ за первое полугодие 2017 года, основной объем кредитов приходится на компании, занятые производством и распределением электроэнергии, воды и газа, — на их долю приходится порядка 26,4% от общего объема корпоративного портфеля. Также значительные доли в структуре кредитов, выданных юрлицам, формируют сфера услуг (15,7%), предприятия торговли (14%) и сегмент обрабатывающих производств (11,7%). Основной объем кредитов физическим лицам представлен потребительскими ссудами. На десять крупнейших заемщиков приходится 50% кредитного портфеля по МСФО, что отражает высокую концентрацию кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 844,4 млн рублей (+34,4%), составив на 1 августа 2017 года 3,3 млрд рублей. Портфель почти в равной степени представлен вложениями в облигации федерального займа (42,3%) и в корпоративные и банковские векселя сторонних эмитентов (41,5%), оставшаяся часть приходится на вложения в акции частных российских компаний. Также стоит обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Оборачиваемость портфеля внутри месяца невысокая.

Банк достаточно активно проявляет себя на рынке межбанковского кредитования, выступая в основном нетто-кредитором. Кредитная организация размещает значительные объемы средств в российских банках, в том числе на депозите в Банке России. Объемы привлечения незначительные. На рынке Forex банк с начала 2017 года значительно сократил активность, обороты по валютным операциям в июле 2017 года составили 419 млн рублей, в то время как на 1 января 2017 года превышали 21 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитное учреждение получило прибыль в размере 183,6 млн рублей, согласно финансовой отчетности по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 334,7 млн рублей). За семь месяцев 2017 года убыток банка составил 65,4 млн рублей.

Совет директоров: Артем Биков (председатель), Василий Корнев, Владимир Бабяк, Станислав Карапетян, Александр Белоконев.

Правление: Василий Корнев (председатель), Светлана Иванова, Ирина Довдиенко, Светлана Хмелева (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий Банк «Агропромкредит»
Руководитель
Корнев Василий Александрович
по информации на 30.08.2017
Адрес
107023, г. Москва, ул. Электрозаводская, д. 27, стр. 5
Агропромкредит
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-80-08 — единая справочная служба
(495) 755-80-08
Официальный сайт
www.apkbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
21 180 053 тыс. рублей
156 место по России, 94 место в регионе
Чистая прибыль
-121 328 тыс. рублей
513 место по России, 254 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's B2 негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru