Калуга

изменить банк
лицензия № 1151
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Калуга» — небольшой по размеру активов региональный финансовый институт. Ключевыми направлениями деятельности являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов и предприятий малого и среднего бизнеса, а также привлечение средств во вклады. Основой базы фондирования выступают привлеченные средства частных лиц и предприятий, а также собственные средства. По ряду показателей банк занимает значимое место в своем регионе. Кредитная организация контролируется членами совета директоров.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Калуга»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в декабре 1990 года в Калуге. Кредитное учреждение является участником системы страхования вкладов с февраля 2005 года. На протяжении 2013 года долевая структура банка менялась за счет внесения вкладов в уставный капитал, а также продажи и приобретения долей банка между действовавшими и новыми участниками. В мае 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

На текущий момент бенефициарами являются представители местного бизнеса: депутат Законодательного Собрания Калужской области 4-го созыва, а также аудитор счетной палаты Андрей Перчян и члены его семьи (совокупно 31,15%), генеральный директор ЗАО «Калугагазстрой», член совета директоров банка Владимир Мацокин (19,29%), заместитель генерального директора ООО «Транслидер-Логистик», член совета директоров банка Николай Цилин (15,16%), генеральный директор ЗАО «Кировская керамика», председатель совета директоров Валерий Михалев (9,69%), Игорь Суровцев (9,49%), Александр Павлов (5,77%), Ирина Смирнова (5,58%), Валентина Бобченок (3,85%).

Деятельность банка сконцентрирована в Калуге и области. Сеть подразделений банка представлена головным офисом и двумя дополнительными офисами, а также одной операционной кассой вне кассового узла в Кирове. Пластиковые карты банком не выпускаются и не обслуживаются. Сеть банкоматов не развита. Списочная численность персонала на 1 июля 2016 года — 81 сотрудник.

Юридическим лицам предлагается комплексное расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (включая тендерное, инвестиционное, а также рефинансирование), банковские гарантии, срочные вклады, интернет-банк «ДБО BS-Client», аренда сейфовых ячеек.

Для физических лиц предусмотрено расчетно-кассовое обслуживание, срочные вклады (линейка продуктов), кредитование (потребительское, зарплатное, ипотечное, а также рефинансирование), денежные переводы по системе «Золотая Корона», аренда сейфовых ячеек, конверсионные операции.

Основным направлением деятельности банка является кредитование коммерческих предприятий и населения. Клиентами банка значатся представители местного бизнеса, в том числе аффилированные с владельцами банка. В их числе упоминаются ЗАО «Кировская керамика» (производство керамических санитарно-технических изделий), ОАО «Автоэлектроника» (производство электрооборудования для двигателей и транспортных средств), ООО «ТАТ» (обеспечение экскурсионными билетами, обеспечение проживания, обеспечение транспортными средствами), ОАО «Подъем» (предприятие по обработке отходов и лома черных металлов).

С начала 2016 года активы нетто кредитной организации показали сокращение на 103 млн рублей и на 1 сентября составили 1,4 млрд рублей. В пассивах наблюдается отток средств юрлиц (-134,5 млн рублей), при этом банк продемонстрировал приток срочных средств физлиц (+22 млн рублей) и рост объема собственного капитала (+1,1 млн рублей). В активах отмечается сокращение кредитного портфеля (-116,5 млн рублей), портфеля выданных МБК (-20 млн рублей) и, в меньшей степени, прочих активов (-91 тыс. рублей). Параллельно банк нарастил объем высоколиквидных активов (+34,1 млн рублей).

Пассивы кредитного учреждения на 49,3% представлены вкладами физлиц, за восемь месяцев 2016 года прирост срочных вкладов составил 3,2%, а их объем — 714 млн рублей. В структуре срочных вкладов физлиц 61,6% привлечено на срок от одного года до трех лет. Срочные вклады, а также остатки на расчетных счетах предприятий и организаций, составляют 23,9% нетто-пассивов, за тот же период их объем сократился на 28% и на отчетную дату составил 345,8 млн рублей. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена остатками на счетах предприятий, осуществляющих свою деятельность в таких отраслях экономики, как производство, строительство, транспорт и связь. Платежная динамика клиентской базы стабильная, невысокая, обороты внутри месяца составляют 1,3─1,8 млрд рублей. По состоянию на 31 декабря 2015 года на восемь крупных клиентов приходилось 37,7% от общей суммы средств клиентов, что демонстрирует высокую концентрацию клиентского портфеля. Зависимость от средств населения оценивается как высокая.

Собственные средства формируют 25,4%, с начала 2016 года их объем увеличился несущественно (менее 1%) и на 1 сентября 2016 года составил 368,3 млн рублей. В состав капитала входят три субординированных депозита на общую сумму 90 млн рублей со сроками погашения с ноября 2021 года по октябрь 2022 года. Достаточность собственных средств банка, рассчитываемая по методике ЦБ РФ поддерживается на высоком уровне (Н1.0—28,6% на 1 сентября 2016 года). С начала текущего года норматив достаточности собственных средств также показал рост.

Активы банка на 61,6% представлены кредитным портфелем, на 18% ─ средствами в банках (МБК), 11,7% ─ высоколиквидные активы, 8,2% — основные средства и нематериальные активы, менее 1% — прочие активы. На отчетную дату у банка отсутствовал портфель вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель — 892,8 млн рублей. В его составе 75,6% приходится на ссуды, выданные юридическим лицам, остальное — розничное кредитование. За рассматриваемый период портфель сократился на 11,5% как за счет корпоративных ссуд (-72,6 млн рублей), так и за счет «розницы» (-43,9 млн рублей). Просроченная задолженность на отчетную дату отсутствовала. Резервами покрыто 6,6% всех ссуд. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом оценивается как высокая и составляет 187,2% совокупного объема портфеля. Портфель преимущественно долгосрочный: 96,8% всех кредитов выдано на срок свыше одного года. По данным отчетности МСФО за 2015 год, отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля в основном была представлена предприятиями торговли (34%), промышленности (20,7%), строительства (9,3%) и компаниями, осуществляющими операции с недвижимостью (4,4%). Кредитный портфель отличается крайне высокой концентрацией на крупнейших заемщиках: на 16 из них приходится 78,3% от общего объема предоставленных кредитов.

Средства в банках за восемь месяцев 2016 года сократились на 7,1% и на начало сентября составили 260 млн рублей. На рынке МБК банк исключительно кредитует российские банки на срок до 30 дней. Стоит отметить, что в портфеле имеется просроченный межбанковский кредит на 40 млн рублей и резерв под него, созданный в размере 100%.

Высоколиквидные активы за рассмотренный период показали рост на 25,2%, составив на начало сентября 2016 года 169,9 млн рублей. Положительная динамика наблюдается в кассе банка и на корсчетах ностро в российских банках. На 75,1% активы высокой ликвидности представлены остатками наличности в кассе и на корсчете в ЦБ РФ, 24,9% — остатки на ностро-счетах.

На рынке межбанковского кредитования фининститут выступает исключительно нетто-кредитором, размещая избыточную ликвидность в российских банках, в основном на срок до 30 дней. Обороты внутри месяца высокие для банка такого уровня и составляют 3—5 млрд рублей. На рынке Forex банк проявляет слабую активность.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 16,2 млн рублей по РСБУ (за 2014 год аналогичный показатель составил 22,9 млн рублей). За восемь месяцев 2016 года прибыль составила 13 млн рублей.

Совет директоров: Валерий Михалев (председатель), Владимир Мацокин, Николай Цилин, Сергей Полищук, Татьяна Кокина.

Правление: Татьяна Кокина (председатель), Елена Платонова, Александр Хрячков, Лариса Брожик (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.09.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «Калуга»
Руководитель
Кокина Татьяна Алексеевна
по информации на 30.09.2016
Адрес
248001, г. Калуга, ул. Суворова, д. 147
Отделения и банкоматы
в городе Калуга
Телефоны
(4842) 54-94-25
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
1 511 544 тыс. рублей
466 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
3 134 тыс. рублей
351 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений

Источник: Banki.ru