Вход

Калуга

изменить банк
лицензия № 1151
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Калуга» — небольшой по размеру активов региональный финансовый институт. Ключевыми направлениями деятельности являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов и предприятий малого и среднего бизнеса, а также привлечение средств во вклады. Основой базы фондирования выступают привлеченные средства частных лиц и предприятий, а также собственные средства. По ряду показателей банк занимает значимое место в своем регионе. Кредитная организация контролируется членами совета директоров.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Калуга»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в декабре 1990 года в Калуге. Кредитное учреждение является участником системы страхования вкладов физических лиц с февраля 2005 года. На протяжении 2013 года долевая структура банка менялась за счет внесения вкладов в уставный капитал, а также продажи и приобретения долей банка действовавшими и новыми участниками. В мае 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Кредитной организации было вынесено предупреждение.

На текущий момент бенефициарами являются представители местного бизнеса: депутат Законодательного Собрания Калужской области IV созыва, а также аудитор счетной палаты Андрей Перчян и члены его семьи (совокупно 31,15%); генеральный директор ЗАО «Калугагазстрой», член совета директоров банка Владимир Мацокин (19,29%); генеральный директор АО «Кировская керамика», председатель совета директоров Валерий Михалев (18,94%); заместитель генерального директора ООО «Транс — Лидер», член совета директоров банка Николай Цилин (15,16%); Александр Павлов (5,77%), Ирина Смирнова (5,58%), Валентина Бобченок (3,85%), миноритарии (0,25%).

Деятельность банка сконцентрирована в Калуге и области. Сеть подразделений банка представлена головным офисом и двумя дополнительными офисами, а также одной операционной кассой вне кассового узла в Кирове. Пластиковые карты банком не выпускаются и не обслуживаются. Сеть банкоматов не развита. Списочная численность персонала на 1 июля 2017 года — 83 сотрудника.

Юридическим лицам предлагается комплексное расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (включая тендерное, инвестиционное, а также рефинансирование), банковские гарантии, срочные вклады, интернет-банк «ДБО BS-Client», аренда сейфовых ячеек.

Для физических лиц предусмотрено расчетно-кассовое обслуживание, срочные вклады (линейка продуктов), кредитование (потребительское, зарплатное, ипотечное, а также рефинансирование), денежные переводы по системе «Золотая Корона», а также без открытия счета, аренда сейфовых ячеек, конверсионные операции.

Основным направлением деятельности банка является кредитование коммерческих предприятий и населения. Клиентами банка значатся представители местного бизнеса, в том числе аффилированные с владельцами банка. В их числе упоминаются АО «Кировская керамика» (производство керамических санитарно-технических изделий), АО «Автоэлектроника» (производство электрооборудования для двигателей и транспортных средств), ООО «ТАТ» (обеспечение экскурсионными билетами, обеспечение проживания, обеспечение транспортными средствами), ОАО «Подъем» (предприятие по обработке отходов и лома черных металлов).

По итогам января-июля 2017 года активы кредитной организации показали рост на 212,5 млн рублей (+13,9%) и на 1 августа составили 1,7 млрд рублей. В пассивах отмечается прирост ресурсной базы физических и юридических лиц (+111,7 млн рублей и +96,4 млн рублей соответственно). При этом объем собственных средств продемонстрировал сокращение на 12,6 млн рублей. В активах отмечается рост портфеля ликвидности, размещенной на рынке МБК (+230 млн рублей), кредитного портфеля (+45,3 млн рублей) и в меньшей степени — прочих активов (+1,4 млн рублей). Параллельно наблюдается снижение активов высокой ликвидности — на 63,8 млн рублей.

Пассивы кредитного учреждения на 48,6% представлены вкладами физлиц, за семь месяцев 2017 года прирост срочных вкладов составил 15,2%, а их объем — 847,5 млн рублей. В структуре срочных вкладов физлиц 62,7% привлечено на срок более трех лет. Срочные вклады, а также остатки на расчетных счетах предприятий и организаций составляют 28,4% нетто-пассивов, за тот же период их объем увеличился на 24,2% и на отчетную дату составил 494,7 млн рублей. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена остатками на счетах предприятий, осуществляющих свою деятельность в таких отраслях экономики, как производство и строительство. Платежная динамика клиентской базы стабильная, невысокая, обороты внутри месяца составляют 1,2─1,9 млрд рублей. По состоянию на 31 декабря 2016 года на пять крупных клиентов приходилось 30,3% от общей суммы средств клиентов, что демонстрирует умеренно высокую концентрацию клиентского портфеля. Зависимость от средств населения оценивается как высокая.

Собственные средства формируют 21%, с начала 2017 года их объем увеличился несущественно (-3,3%) и на 1 августа 2017 года составил 365,2 млн рублей. В состав капитала входят три субординированных депозита на общую сумму 90 млн рублей со сроками погашения с марта 2022 года по ноябрь 2023 года. Достаточность собственных средств банка, рассчитываемая по методике ЦБ РФ, поддерживается на избыточном уровне (Н1.0—29,46% на 1 августа 2017 года). С начала текущего года норматив достаточности собственных средств также показал снижение.

Активы банка на 52,7% представлены кредитным портфелем, 33,8% ─ средства в банках (МБК), 6,7% — основные средства и нематериальные активы, 6,2% ─ высоколиквидные активы, менее 1% — прочие активы. На отчетную дату у банка отсутствовал портфель вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель — 917,8 млн рублей. В его составе 74,9% приходится на ссуды, выданные юридическим лицам, остальное — розничное кредитование. За рассматриваемый период портфель показал рост на 5,2% за счет корпоративных ссуд (+46,7 млн рублей), при этом портфель «розницы» демонстрирует отрицательную динамику (-1,5 млн рублей). Просроченная задолженность на отчетную дату минимальная — 0,3% (на 1 января 2017 года отсутствовала). При этом резервами покрыто 7,5% всех ссуд. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом оценивается как высокая и составляет 163,4% совокупного объема портфеля. Портфель преимущественно долгосрочный: 97,6% всех кредитов выдано на срок свыше одного года. По данным отчетности МСФО за 2016 год, отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля в основном была представлена предприятиями торговли (39,5%), промышленности (23,5%) и компаниями, осуществляющими операции с недвижимостью (10,2%). Кредитный портфель отличается умеренно высокой концентрацией на крупнейших заемщиках: на шесть из них приходится 39,4% от общего объема предоставленных кредитов (на 31 декабря 2015 года — 16 крупных заемщиков, или 78,3%). По состоянию на 1 августа 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 20,3% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка.

На рынке межбанковского кредитования фининститут выступает исключительно нетто-кредитором, размещая избыточную ликвидность в российских банках, в основном на срок до 30 дней, а также на депозиты в ЦБ РФ. Обороты внутри месяца высокие для банка такого уровня и составляют 2—3 млрд рублей. Стоит отметить, что в портфеле имеется просроченный межбанковский кредит на 40 млн рублей, предоставленный КБ «Первый Экспресс», лицензия у которого была отозвана 28 октября 2013 года. Под кредит создан резерв в размере 100%. На рынке Forex банк проявляет слабую активность.

По итогам 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 21,9 млн рублей по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 16,2 млн рублей). За семь месяцев 2017 года прибыль составила 5,8 млн рублей.

Совет директоров: Валерий Михалев (председатель), Владимир Мацокин, Николай Цилин, Сергей Полещук, Татьяна Кокина.

Правление: Татьяна Кокина (председатель), Елена Платонова, Александр Хрячков, Лариса Брожик (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «Калуга»
Руководитель
Кокина Татьяна Алексеевна
по информации на 23.08.2017
Адрес
248001, г. Калуга, ул. Суворова, д. 147
Отделения и банкоматы
в городе Калуга
Телефоны
(4842) 54-94-25
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
1 683 345 тыс. рублей
432 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
12 558 тыс. рублей
310 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений

Источник: Banki.ru