8
Общество выполнило все требования Банка и предоставило все необходимые документы и пояснения.
Однако АО «Альфа-Банк» совершает действия, прямо блокирующие законную финансово-хозяйственную деятельность.
Банк, ссылаясь на внутренних регламент - п. 4.3.6 ДРКО лишил Общество возможности осуществлять нормальные оптовые расчеты через интернет-банк, ограничив оборот до 200 000 рублей в месяц.
Письмом от 25.05.2026 г. Банк подтвердил, что мер официального отказа по ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ к компании не применялось.
В самом Банке в ЛК отражается информация о том, что у Общества - низкий риск и действия компании не нарушают требования 115 ФЗ.
Все документы по хозяйственной деятельности предоставлены в полном объеме.
Однако банк отказывается снимать ограничения ДБО, ссылаясь на пункт 4.3.6 ДРКО и предлагая - подождать 2-3 месяца.
Таким образом, АО «Альфа-Банк» незаконно ущемляет права Общества под предлогом борьбы с легализацией преступных доходов и при этом не отвечает на запросы Общества, уклоняясь от фиксации официальных отказов, ссылаясь на ст. 4 Закона 115-ФЗ.
ЦБ в своем письме прямо указывает: ссылка на ст. 4 не является основанием для отказа в разъяснении причин блокировки.
Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 обязывает банки предоставлять клиентам подробные причины блокировки карт, отказа в операциях или ограничении дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Регулятор требует указывать конкретные нормы закона и внутренние правила, ставшие основанием для ограничений, а также перечень документов для их снятия.
Прошу предоставить информацию, что конкретно нарушено со стороны Общества? Какие именно операции являются сомнительными?
Жалобы направлены в контролирующие органы повторно.
Приветствую!
Вижу, что оставили отзыв. По результатам проверки сможете узнать ответ в нём.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Заблокировали карту и онлайн банк. Был в адрес электродный проезд д16 и там сказали вам надо закрывать счёт. Закрыл... Читать полностью
Здравствуйте! Я столкнулся с системной ошибкой в акции "Деньги вам и друзьям" и формальным отношением поддержки. Я... Читать полностью
После прохождения процедуры банкротства все банки разблокировали мне карты и счета онлайн а это Альфа банк нет. Куп... Читать полностью
Добрый день! Сегодня обратился в отделение банка в г. Тейково Ивановской области. Хотел открыть вклад на имя сына п... Читать полностью
2 мая было совершено 4 покупки на сайте РЖД по суммам по 734 рубля. 17 мая было оформлено 4 возврата: 2 в рамках об... Читать полностью
Действия банка по списанию комиссии за перевод по грабительским тарифам считаю мошенническими, т.к. на экране отобр... Читать полностью
Ирина Вадимовна, добрый день! Обратной связи по моему вопросу так и не получила, кроме обещаний разобраться в вопро... Читать полностью
Я,Ильенко Эллина Анатольевна, являюсь клиентом Альфа-Банка и обращаюсь к вам с данной досудебной претензией в связи... Читать полностью
мне нужно разблокировать счет,как это сделать? Читать полностью
2 мая было совершено 4 покупки на сайте РЖД по суммам по 734 рубля. 17 мая было оформлено 4 возврата: 2 в рамках об... Читать полностью
14 мая 2026 сотрудник в чате обещала подгрузить справку о закрытии кредитной карты в другом банке, отправили мне сс... Читать полностью
Банку не удалось дозвониться мне из-за разницы во времени, поэтому я просил звонить после 15:00 МСК (у меня это 7 у... Читать полностью
Добрый день! Мною был открыт счет в Альфа-банке, для идентификации был предъявлен загранпаспорт, так как постоянно... Читать полностью
обрый день!У меня заблокирована карта и счет при попытке сделать перевод по СБП 14.05.2026.Я нахожусь за границей и... Читать полностью
Вы мне не просто ограничили счет. Вы мне после снятия блокировки повторно запустили процесс возврата. В общем я без... Читать полностью
Странное отношение банка. Дочь пытанться закрыть досрочно кредит. В приложении отсутствует кнопка досрочного погаш... Читать полностью
Я оформил броккерский счет в альфа банке по партнерской ссылке Рафинад, обещали сертификат на вайдбериз на 5 тысяч.... Читать полностью
второй день не отвечают в чатепишу и пишусчет заблокировали мол подозрения на что-тои не отвечают в чате Читать полностью
1.06.2026 закончилась повышенная ставка по накопительному счету. Решила закрыть накопительный счет и перевести день... Читать полностью
Здравствуйте, моё обращение №93379944 было написано 18.05.2026, сегодня уже 04.06.2026, никакого ответа не приходит... Читать полностью
я продал аккумулятор для хлектровелосипеда в группе по купле/продаже запчастей ,мне перевели 16.000р и сразу после... Читать полностью
Заблокировали карту и онлайн банк. Был в адрес электродный проезд д16 и там сказали вам надо закрывать счёт. Закрыл... Читать полностью
Вы прислали ссылку на Правила по 31 марта 2025 год. Это - прошлый год. Читать полностью
Меня зовут Тимченко Яна Олеговна. 20.07.1996Завершена процедура банкротства. Разблокируйте пожалуйста Читать полностью
Вопрос по причины блокировки карты, как можно разблокировать, если нет ответа от оператора, даже нельзя оплатить по... Читать полностью
уйте. Меня зовут Тимченко Яна Олеговна. Дата рождения 20.07.1996Паспорт РФ 6321 844106Завершена процедура банкротст... Читать полностью
Здравствуйте. Заблокировали счета и карты.При звонке по телефону бот говорит,что обнаружены подозрительные операции... Читать полностью
Я почитал тут отзывы, проблема распространенная. Огромная тех.компания не может решить проблему с начала года. Было... Читать полностью
я дорохин юрий николаевич являюсь акционером КБ ЭНЕРГОТРАНСБАНК.С 1994г у меня 10 акций.сейчас 2026г но мне за это... Читать полностью