645
Здравствуйте, у меня была блокировка по 115 фз в т-банке еще в сентябре месяце, не стал ничего отправлять никаких документов, и вот сейчас май, спустя пол года мне приходит блокировка ни с того ни с сего, вообще не пользоваался т-банком уже больше полу года но пришло уведомление что т-банк внес в базу 161 фз, не понял вообще ничего и за что мне это пришло.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Еще ожидаем от вас информацию, пожалуйста, предоставьте ее, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить документы можно при помощи чата в личном кабинете.
По 161-ФЗ ваши реквизиты попали в базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Банки и другие участники платежной системы передают информацию о жалобах на операции, которые не совершали или совершили под действием мошенников в Банк России. Это требует п. 4 ст. 27 Федерального закона №161-ФЗ.
Пока ваши реквизиты в базе, можно:
— переводить себе и другим людям в месяц до 100 000 рублей. Лимит на операции ИП и юрлиц не распространяется;
— снимать наличными до 100 000 рублей в месяц;
— расплачиваться картами, стикерами и через QR-коды, пользоваться приложением и личным кабинетом Т-Банка.
Переводы на ваши реквизиты из базы могут приостанавливаться на 48 часов или отменяться банком-отправителем на основании ч. 3.4 и 3.10 ст. 8 Федерального закона № 161.
Банк не может снять ограничения самостоятельно.
У нас нет информации по операции, из-за которой ваши реквизиты попали в базу данных, мы жалобы не получали. Советуем обратиться через интернет‑приемную ЦБ, чтобы уточнить, какой банк направил жалобу и ее номер. Затем обратитесь в банк-отправитель, чтобы уточнить, как вас могут исключить из базы данных.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Тогда можете пожалуйста пере проверить мои операции пожалуйста ведь я не нарушал закон мне все го лишь 14 лет я пол... Читать полностью
Еще добавлю к истории выше, я начал звонить в саппорт «Т-Банка», после 15-го звонка меня перевели на старшего менед... Читать полностью
Повышение лимита по кредитной карте в одностороннем порядке возможно только при наличии в договоре явного условия,... Читать полностью
Здравствуйте! Есть новости? Читать полностью
После обращения в тбанк без лишних вопросов заблокировали карту, хотя об этом не просил. Было списание с карты на 1... Читать полностью
Тбанк когда предоставит достоверный расчет начисленных и списанных процентов? Читать полностью
Если бы вы показывали сразу начисление комиссии, а не на следующий раз, то начислений этих можно было избежать. Читать полностью
Вчера получил очередную отписку от т.банка, что нужно ещё 2 недели для решения проблемы))) Вы там, что совсем уже?.... Читать полностью
уДАЛИТЕ МОИ 2 ТЗЫВА ПРО ВАШ БАНК, Я ПРОТИВ ТОГО ЧТОБЫ МОЙ ОТЗФВ ОПУБЛИКОВАЛИ. НЕ ЗАЧИСЛИЛИ БАЛЛЫ ЗА ОТЗЫВ Читать полностью
Самая худшая кредитная карта по льготному периоду только у т банка, но приходится пользоваться, очень мало времени... Читать полностью
Тогда можете пожалуйста пере проверить мои операции пожалуйста ведь я не нарушал закон мне все го лишь 14 лет я пол... Читать полностью
Вчера получил очередную отписку от т.банка, что нужно ещё 2 недели для решения проблемы))) Вы там, что совсем уже?.... Читать полностью
Это конечно все хорошо, но по условиям акции с учетом покупки на сумму 9839.49 и кэшбека 70% должно были прийти 688... Читать полностью
Полное безобразие от Т-банка. Почему я не могу воспользоваться деньгами, если они по договору мои и находятся у мен... Читать полностью
Примерно 1–1,5 года назад мне был установлен УКБО. Сейчас я хотел бы его снять, так как, на мой взгляд, Т-Банк — са... Читать полностью
14.06.2026 я получил уведомление от Т-Банка о проведении акции "Сервис «Пакет» в Т-Банке с кэшбэком 70% на 1 покупк... Читать полностью
Сегодня я задавала вопрос по поводу законности звонков родственникам должника по кредиту (кредитная карта). Но как... Читать полностью
Здравствуйте.Имеет ли право банк звонить родственникам должника по кредиту? При этом не сообщая,откуда у банка конт... Читать полностью
В течении 30 дней с момента оформления карты по ссылке от подруги, я потратила более 1000 рублей , но не мне и не... Читать полностью
Мне недоначислили кэш на категории Город-Афиша повышенный кэш 25% на 2 покупки в июне: на 25700р и 6380р. На мое об... Читать полностью
Как получить выписку с расчетного счета юрлица, в Росбанке? Читать полностью
У Экси Банка есть претензии ко мне? Читать полностью
Я же не прошу сообщать мне сумму в публичном доступе. Я прошу сообщить мне ежемесячный платеж по смс или по электро... Читать полностью
Списали алименты в счёт исполнительного производства. Как вернуть деньги? Читать полностью
Сколько ещё нужно времени, чтобы вы исполнили обязательства? Читать полностью
Закончился срок действия всех карт и они исчезли из личного кабинета уже наверное полгода назад. живу далеко за гор... Читать полностью
Тут не с начислением дело связано, а том что не кэшьек занизили по одежде, было 10 проц а стало Читать полностью
Здравствуйте У меня был перевод 10.06.26 зарубежных карт по номеру карты но на получател не поступил выписку заказа... Читать полностью
Но это же неправда! По крайней мере в отношении размера ежемесячного платежа. Мне каждый месяц, примерно 15го числа... Читать полностью