26
банк провидит проеврку при этом Запрос должен быть мотивирован подозрительными операциями (а не общим «дайте всё» как в моем случае).Банк не вправе требовать документы, явно не относящиеся к проверяемым операциям, или использовать 115-ФЗ для тотального контроля бизнеса (это компетенция ФНС). а с меня требует например права собвености на имущество я боюсь что они будут перадны мошеникам.
Я не отказываюсь от сотрудничества, предоставляю документы и отвечаю на запросы банка. Однако считаю, что организация проверки вызывает вопросы.
Первоначальный запрос был направлен в праздничный день (День России) в вечернее время. В дальнейшем сотрудники банка продолжали направлять сообщения и запросы в позднее время суток некотрые суды всавтают на сторону клиента и счиатют что это нарушение 220 ФЗ даже! хотя это закон о колеткрских звонках (Т банк запретил совим сотрдникам рабаоть из за границы но почему то запрос был отпарвлен в 21.38 и звонок это не время Москвы и дальнего востока такое ощущение что сотрдники работают из тайланада или турции или что еще хуже недружественой страны и скорее всего если будет проверка прокураторы то мои слова подтвердяться)
Особенно удивляет то, что в ходе проверки банк изменил перечень запрашиваемых документов, однако новый срок для предоставления дополнительно запрошенных сведений установлен не был.Банк установил срок до 16.06. однако дополнительный запрос был направлен позднее, при этом не указаны конкретные операции, период проверки и перечень документов, достаточный для завершения проверки.
Отдельно обращаю внимание на качество самого запроса. После длительной переписки удалось выяснить лишь то, что документы требуются за последние 3 месяца. Однако до настоящего времени неясно:
• какие конкретно операции вызвали вопросы;
• какие именно договоры необходимо предоставить( это мне сказал банк слишком поздно после неодноктраны моих запрсов, специльно чтобы я не прошла провреку)
•Складывается впечатление, что запрос составлен по шаблону без анализа конкретной ситуации клиента. Вместо четкого перечня необходимых документов клиенту предлагается самостоятельно догадываться, какие документы ожидает увидеть банк.Кроме того, ранее банк задавал вопрос: «Почему вы не следуете ранее данным рекомендациям?», однако не указал, какие именно рекомендации имеются в виду, когда они были предоставлены и какие действия, по мнению банка, мной не выполнены. Считаю недопустимым ссылаться на некие рекомендации без их конкретизации. Фраза обтекаема и звуичт как угроза
Дополнительно отмечаю, что введенные ограничения создают риск нарушения моих обязательств перед самим Банком, поскольку у меня имеется платеж по кредитам , так как я не могуо полнить счет крдита из за ограничений
Прошу банк предоставить разумный срок для подготовки полного комплекта документов не до 16 июня а продлить при необходимости на два дня после направления дополнительного запроса.у меня
Здравствуйте.
Проверим ситуацию и наши консультации. По готовности обновим ответ.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Жду ответа Читать полностью
Могу я уточнить примерные сроки рассмотрения? Читать полностью
Но должны же быть сроки рассмотрения. Так можно и год ждать, и два. А у меня ситуация, когда ответчик готов вернуть... Читать полностью
Здравствуйте. Столкнулся с такой ситуацией, уже неделю у меня сим карта т мобайл ловит g, вместо заявленных 4g, пиш... Читать полностью
Не Дай бог столкнуться с данным банком, если у Вас есть долги по исполнительным производствам. Мало того, что это... Читать полностью
Добрый вечер, прошу ускорить отправку заявки на возврат в банк ответчика. все документы приложила. предварительный... Читать полностью
14 июня 2026 года с моей кредитной карты "Платинум" было списано 1 267,20 ₽ за услугу страхования, которую я осозна... Читать полностью
Спасибо большое, просто Т банк запросил права собствености на ообькты недвижимости, а по закону это комерческая... Читать полностью
Ко мне обратился отправитель перевода для его возврата. Из-за возникли трудности в пользовании картами других банко... Читать полностью
***. Снимала деньги 15,06,2026 по QR коду и мне заблокировали карту, когда позвонил сотрудник банка я все подтверди... Читать полностью
Спасибо большое, просто Т банк запросил права собствености на ообькты недвижимости, а по закону это комерческая... Читать полностью
Новую встречу отменили! Шестой раз подряд!!!!!! у меня нет для вас цензурных слов! Читать полностью
изначально все было хорошо,пользовался e-sim оформленным в тбанке,позже приобрел другое устройство,при сбросе e-sim... Читать полностью
Увидел уведомление о взыскании фнс. Открыл вкладку на вашем сайте. ( как разблокировать счёт) сделал всё согласно и... Читать полностью
Вернул средства обдс и не исключили из базы цб Читать полностью
Добрый день! Хочу сменить текущий тарифный план у карты Black (тариф ТПС 3.0) на тариф с бесплатным обслуживанием (... Читать полностью
Анна, добрый день. Я держатель дебетовой карты АО «ТБАНК», прошу профессиональной оценки ситуации.Суть. С моей карт... Читать полностью
Здравствуйте, мне согласовали автокредит, он был одобрен, была назначена встреча с представителем Тбанка. Я заключи... Читать полностью
Списали плату за обслуживание, хотя выполнено условие для бесплатного обслуживания, на вкладе уже месяц 90000, при... Читать полностью
Очередное пустое обещание. Поддержка неделю отвечает также, но по факту просто сдвигает сроки ответа и противоречит... Читать полностью
Добрый день.В Сбербанке исполняется судебный приказ № 2-605/2026, предъявленный взыскателем напрямую в банк. В прил... Читать полностью
04.06.2026 я открыл накопительный счёт с приветственной ставкой в приложении банка, но счёт не отобразился в течени... Читать полностью
Сотрудники банка выдали моей маме (пенсионеру), находящейся под воздействием мошеннических действий, кредит под беш... Читать полностью
Я так понимаю вопрос Вы решать не намерены? Обращение было подано 04.06.2026, сегодня, 9-й день! Сроки рассмотрения... Читать полностью
Сегодня произошло списание Факс, я подписку не оыормляла, точнее даже не знала, что она оформиться автоматически, н... Читать полностью
Это мой дядя родной ,вы тогда ему дайте ответ , а не отправляйте его больного человека в Читать полностью
Скажите пожалуйста как отменить подписку и вернуть деньги? Читать полностью
Могу я узнать, внесены ли мои сведения в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов дене... Читать полностью
15.06.2026 года в период с 20:35 по 20:40 я производил операцию по внесению наличных денежных средств в размере 20... Читать полностью
Я в отеле оплатил 4600 ₽ по карте другого банка, да. "Островок" в конечном итоге направил возврат по карте Яндекса,... Читать полностью