11
Недавно прочел в сми, что с июля 2016 при возврате вклада (крупного) могут попросить некие справки о легальности своих же ден средств находящихся на депозите.Вопрос таков… это, что шутка такая или реальность? Если реальность то прошу разьяснить крупный вкад это сколько?100 тысяч или 100 миллионов? И какие извините справки пойдут или лучше подскажите не пойдут в зачет данного не знаю, как назвать? «Мероприятия»? Из прочтенного на сегодня «материала», ели я верно понимаю, банки самостоятельно и произвольно имеют возможность спросить или не спросить некие доказательства в виде неких справок? И как повторюсь,я понял могут как минимум устроить волокиту неопределенную по времени или вовсе не вернуть средства,сославшись например на «несвежесть» справок итд и тп Причем каждый банк сможет изощряться на свое усмотрение как угодно. Последний вопрос. Каковы нормативы или критерии по справкам и предьявлению этих запросов? Вообще очень удобная форма,как я понимаю пополнить дыры банка за счет неопределенности и размытости возмоного применения такого «опроса ", или доказательств за счет рядовых вкладчиков. Заранее спасибо за Ваш ответ!
Добрый день, Алексей!
На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» сотрудники банка имеют право:
1. потребовать у клиента документы, подтверждающие операции:
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада) — при этом клиенту предлагается заполнить Запрос о предоставлении информации;
∙ оплаты сберегательных сертификатов — при этом клиенту предлагается заполнить Обращение о предоставлении информации.
2. отказать клиенту в проведении операций (за исключением операций по безналичному зачислению денежных средств на счет физического лица):
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада);
∙ оплаты сберегательных сертификатов.
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса.
3. отказать клиенту в заключении договора на открытие счета (вклада).
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса банка.
При отказе клиенту в выдаче наличных денежных средств со счета (вклада) сотрудник подразделения сообщает, что банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке при повторном отказе клиенту в совершении операции, и предлагает:
— совершить операцию перевода планируемых к снятию денежных средств контрагенту, от которого данные денежные средства были получены;
— перевести денежные средства на счет клиента в другую кредитную организацию;
— расторгнуть в добровольном порядке договор банковского счета (вклада) с выдачей наличных денежных средств.
Отмечу, что обязательной проверке подвергаются суммы равные или превышающие 600 000 рублей.
Надеюсь, мои комментарии будут Вам полезны.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (без пополнения, в конце срока)
Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВО
19 апреля 2026 года я получила смс об очередном платеже за ипотеку,в сообщении была указана сумма в три раза больше... Читать полностью
верните средства Читать полностью
Мне этот сайт не нужен, верните деньги и отключите подписку Читать полностью
Добрейшего времени суток! Хочу поделиться своим отзывом и как физическое лицо,и как ИП.Обслуживаюсь в Сбербанке как... Читать полностью
Здравствуйте находился весь день в городе где была отключена связь , плохо работал Сбербанк. Нужно было отключить т... Читать полностью
Пользовался сбером давно, но утерял карту года два назад, заблокировал и решил ее перевыпустить, но сбер решает что... Читать полностью
Добрый вечер, прошу перепроверить вопрос по моей карте изменилось ли что нибудь? Читать полностью
Здравствуйте! Проверили ситуацию? Я жду ответа, почему было проигнорировано моё желание сократить срок ипотеки. Читать полностью
Как отписаться от вашего сервиса? Подскажите пожалуйста! Читать полностью
Документ который мне нужен , найти не могут !!!! Без этого документа у вас нет оснований для подтверждения моего со... Читать полностью
Прошу прояснить, как мои денежные средства влияют на проверки внутри банка? Почему я должна страдать из-за непонятн... Читать полностью
Хочется напомнить банку про п.3 ст 845 ГК РФ: 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использова... Читать полностью
Добрый день. Этот счёт я открыла 18 ноября 2022 г. На 18.03.2023 остаток на счёте составлял 900064,34р. Процентная... Читать полностью
Мария, здравствуте! Спасибо за рекомендацию ( Ваш ответ я нашел только сегодня ). А открыть на ребенка вклад "Лучш... Читать полностью
А в других банках? Я просто выбрал именно сбербанк в теме вопроса потому что нет других вариантов. Читать полностью
Здравствуйте, такой вопрос хотелось бы открыть счёт в каком нибудь банке без возможности снятия средств и закрытия... Читать полностью
Добрый день!Уже второй день пытаюсь открыть накопительный счёт в мобильном приложении сбербанк онлайн. При выборе н... Читать полностью
Добрый день! мне пришел ответ, что в восстановлени договора страхования отказано. я не согласна с этим. по условия... Читать полностью
Уважаемая Мария! Спасибо за разъяснения по поводу вклада на ребенка. Пожалуйста, посоветуйте, какой именно вклад ил... Читать полностью
19 апреля 2026 года я получила смс об очередном платеже за ипотеку,в сообщении была указана сумма в три раза больше... Читать полностью
Внесла сумму в счет оплаты платежа, но сумма не списывается ни с кошелька вб, ни с карты, которая привязана к вб! Ч... Читать полностью
открыл и пополнил брокерский счет в альфа инвестиции. Условиями было открыть его впервые и купить акции/ценные бума... Читать полностью
Добрый день. Совершил покупку тура через Альфа тревел. у меня есть 7% в выбранных категориях и 10000 руб кешбек от... Читать полностью
Иргит-оол Алия Арбашовна 89232671855 23.01.1990 Здравствуйте, несколько Недель назад ночью с моей карты была совер... Читать полностью
При входе в одобренный кредит в приложении МТС банк вылазит техническая ошибка. Звонила на номер, но там у них тоже... Читать полностью
Являюсь давним клиентом Яндекс Банка и очень растроен отношением Яндекс банка к очевидной проблеме которая возникла... Читать полностью
верните средства Читать полностью
Мне этот сайт не нужен, верните деньги и отключите подписку Читать полностью
ранее оформляла 2 кредита в Яндекс банке , данные не менялись на этапе запроса данных из гос услуг выскакивало "про... Читать полностью