Вход

Балтинвестбанк

изменить банк
лицензия № 3176
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Балтийский Инвестиционный Банк» — петербургский частный банк, сконцентрировавший свою деятельность на кредитовании и обслуживании корпоративных клиентов, депозитном обслуживании физических и юридических лиц. Кроме того, банк довольно активно проводит операции с валютой и на рынке ценных бумаг. С конца 2015 года Балтинвестбанк находится на финансовом оздоровлении, для участия в котором в качестве инвестора Агентством по страхованию вкладов был выбран АКБ «Абсолют Банк». С декабря 2015 года работу банка координирует временная администрация с участием АСВ. В апреле 2016 года банк полностью перешел под контроль Абсолют Банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Балтинвестбанка

Информация о банке

ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» создан в декабре 1994 года под именем ОАО КБ «БАЛТОНЭКСИМ БАНК». В 1996 году банк стал членом S.W.I.F.T., в 1997 году получил статус дилера в Российской Торговой Системе. В 1998 году БАЛТИНВЕСТБАНК открыл первый филиал в г. Выборг (Ленинградская область), в 1999 — второй филиал в Архангельске.

В 2003 году БАЛТОНЭКСИМ БАНК был переименован в ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК», открыл первый дополнительный офис в Санкт-Петербурге, что стало началом развития ритейлового направления деятельности. В 2004 году на базе ОАО КБ «ПРОМАВТОБАНК» был создан новый филиал банка в Самаре. В 2007 году появился первый операционный офис в Тольятти. В 2008 году — филиал в Краснодаре, в 2010 году — филиал в Екатеринбурге.
В 1 квартале 2015 г. банк сменил наименование на ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК». Сегодня сеть БАЛТИНВЕСТБАНКа состоит из 6 филиалов и 39 дополнительных офисов, расположенных в 5 федеральных округах. В Санкт-Петербурге работает Центральный и 17 дополнительных офисов. В Архангельске расположены ЦО филиала и ДО. В городах Северодвинск, Котлас, Вельск, Коряжма и Онега расположены ДО Архангельского филиала. ОО филиала находятся в Мурманске, Череповце и Вологде. В Самаре расположен ЦО филиала и 4 ДО. ОО филиала находятся также в городах Уфа, Саратов, Пермь и Набережные Челны. В Москве расположен филиал Банка, ОО филиала находятся в Брянске, Владимире, Воронеже и Смоленске. В Екатеринбурге, Краснодаре и Выборге (Ленинградская область) расположены офисы филиалов Банка.

23 декабря 2015 г. Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК». Согласно утвержденному Банком России Плану участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства БАЛТИНВЕСТБАНКа, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) провело отбор инвестора. По совокупности поступивших предложений от кандидатов и результатам оценки, проведенной АСВ, в качестве инвестора был выбран АКБ «Абсолют Банк», чей высокий уровень надежности и эффективности управления находит свое отражение в доверии со стороны государства в лице ЦБ и АСВ. Абсолют Банк обеспечил бесперебойную работу Балтинвестбанка с вкладчиками и заемщиками, предприняв все необходимые действия по выполнению взятых на себя обязательств. В настоящее время Балтинвестбанк осуществляет свою деятельность в обычном режиме, предоставляя полный комплекс банковских услуг и обеспечивая бесперебойное обслуживание клиентов.

Справка Banki.ru

Кредитная организация была учреждена группой «Интеррос» в конце 1994 года в Санкт-Петербурге под наименованием «Балтонэксим Банк». При губернаторе Владимире Яковлеве ключевым направлением деятельности финучреждения было обслуживание счетов городской казны, местных бюджетов и бюджетных предприятий. В 2001 году акции банка выкупили несколько петербургских компаний, он стал активно развивать рыночное и розничное направления. В 2003 году организация была переименована в «Балтинвестбанк» (полное наименование — ОАО «Балтийский Инвестиционный Банк»). В сентябре 2004 года кредитная организация поглотила самарский Промавтобанк; основным акционером Балтинвестбанка стал Самарский подшипниковый завод Александра Швидака и его партнеров.

В ноябре 2015 года Балтинвестбанк приостановил осуществление переводов денежных средств юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды по решению Северо-Западного ГУ ЦБ. Одновременно ЦБ и АСВ начали в банке проверку, по результатам которой было принято решение о начале финансового оздоровления кредитной организации. Позднее стало известно, что инвестором для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства Балтинвестбанка был выбран Абсолют Банк, который в 2014 году досрочно завершил финансовое оздоровление банка «КИТ Финанс». По сведениям газеты «Коммерсант», спасение банка обойдется государству в 32,3 млрд рублей, которые будут выделены в виде трех траншей — десятилетнего кредита в размере 21,9 млрд рублей под 0,5% годовых, кредита на 9 млрд рублей сроком на два года и кредита на 1,4 млрд рублей сроком на шесть лет по ставке 6% годовых.

До недавнего времени основными бенефициарами кредитной организации выступали выходец из Инкомбанка, предприниматель Вадим Егиазаров (22,12%), Александр Швидак (15,30%), принц Михаэль фон Лихтенштейн (15,04%), председатель совета директоров Балтинвестбанка и экс-депутат Заксобрания Санкт-Петербурга Юрий Рыдник (16,90%), гражданин Кипра Папакристофору Кристодулос (8,09%), Анастасия Павлова (6,54%), Андрей Цаплин (5,39%) и прочие акционеры-физлица, чьи доли не превышали 5%.

В апреле 2016 года банк полностью перешел под контроль санатора — Абсолют Банка.

Головной офис банка расположен в Санкт-Петербурге, сеть подразделений Балтинвестбанка охватывает Ленинградскую, Архангельскую, Самарскую области, Москву, Краснодар, Екатеринбург и ряд других городов, преимущественно в центральной России, Поволжье и Северо-Западном федеральном округе, и включает в себя пять филиалов, 19 дополнительных и восемь операционных офисов. Для держателей пластиковых карт банка установлено порядка 46 банкоматов в различных городах России. Среднесписочная численность персонала на 1 января 2015 года составляла свыше 1,7 тыс. человек.

В числе клиентов банка — ведущие федеральные и региональные организации: ООО «Автоконцепт Ко», ЗАО «Буер», ГК «ВБМ-Групп», ОАО «Генеральная Строительная Корпорация», «Гранд Отель Европа», СПб ГУДП «Центр», ГУП «Гуион», СПб Гуманитарный Университет Профсоюзов, ГП «Дорсервис», ОАО «Звезда-Энергетика», федеральная сеть супермаркетов цифровой техники «КЕЙ», ОАО «Компания Усть-Луга», холдинг «Ленполиграфмаш», ГК «Модерам», СПБ ГУП «Мостотрест», ЗАО «Национальная Спутниковая Компания», ООО «Онего Шипинг», концерн «Орими», ЗАО «Петербургский нефтяной терминал», ЗАО «Пилон», концерн «Питер», ЗАО «ПО «Возрождение», ООО «Росскат-Сервис», ООО «РП Империя», ООО «Рэмос-Альфа», ООО «Самара-Центр», ФГАОУ ВПО «Северный (Арктический) федеральный университет», ООО «СтройГазСервис», ООО «Сургутэкс», ООО «СтройТеплоЭнергоПроект», ООО «ТЭФ «Балт-Форвард», «О2 Development», ОАО «Центр Судоремонта «Звездочка», ЦКБ МТ «Рубин», ООО «Штерн», ЭДС-Холдинг и многие другие.

Общий список услуг банка для корпоративных клиентов (в том числе для представителей малого бизнеса) включает в себя РКО, дистанционное обслуживание, размещение свободных средств на депозиты в банке, зарплатные проекты и карты для бизнеса, валютный контроль, конверсионные и депозитарные услуги и др. Частным лицам банк предлагает вклады, пластиковые карты (Visa и Master Card), денежные переводы («Золотая Корона», Contact, Western Union) и оплату услуг (коммунальные и абонентские платежи, оплата услуг через систему «Город» и прочие платежи), аренду сейфов и ячеек, паевые фонды (УК Балтинвест), страховые продукты (партнер — страховое АО «ВСК»).

Необходимо отметить, что в ноябре 2015 года почти все основные показатели деятельности банка претерпели существенные негативные изменения, вызванные проблемами с ликвидностью, за которыми последовала необходимость в финансовом оздоровлении кредитной организации.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 2,9% (2,4 млрд рублей) и на 1 декабря 2016 года составил 80,9 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств предприятий и организаций (-18,0%, или 6,1 млрд рублей), частично компенсированный приростом вкладов населения (+8,8%, или 2,2 млрд рублей). Кроме того, стоит отметить, что за анализируемый период значительно снизились собственные средства кредитной организации, составив на 1 декабря 2016 года отрицательную величину (-1,13 млрд рублей). В активной части баланса произошло сокращение вложений средств в высоколиквидные активы (-90,0%, или 8,8 мрлд рублей), а также заметное снижение объема средств, размещенных на рынке МБК (-42,9%, или 6,1 млрд рублей). Одновременно с этим банк нарастил портфель ценных бумаг, увеличившийся в объеме почти в три раза (+173,5%, или 13,5 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства предприятий и организаций, доля которых на 1 декабря 2016 года составила 34,10% (на начало 2016 года — 40,38%). Объем средств юрлиц с начала 2016 года показал сокращение на 18%, существенное сокращение наблюдалось как в остатках на расчетных счетах, так и по депозитам различной срочности (в том числе в виде субординированных займов со сроками погашения свыше трех лет). Значительную долю в структуре пассивов также формируют вклады физических лиц и привлеченные МБК (после погашения задолженности перед ЦБ доля средств, привлеченных на межбанковском рынке, сократилась до нуля), доля которых на отчетную дату составила 33,61% и 13,62% соответственно. Существенная часть ресурсов от населения привлечена на сроки от одного года до трех лет. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Доля собственных выпущенных ценных бумаг минимальна. Ежемесячные обороты по расчетным и текущим счетам клиентов банка в целом стабильные, в среднем в 2016 году составляли 11—13 млрд рублей.

По состоянию на 30 сентября 2016 года Балтинвестбанк не имеет задолженности по субординированным займам. На 31 декабря 2015 года общая величина субординированных займов, привлеченных банковской группой, составляла 3,2 млрд рублей рублей. В соответствии с распоряжением Временной администрации АСВ, в январе 2016 года обязательства по субординированным займам были прекращены и отражен доход в сумме 3,3 млрд рублей. В декабре 2015 года Группе были выделены средства ГК «АСВ» в рамках мероприятий по финансовому оздоровлению в размере 21,3 млрд рублей по ставкам от 0,51% до 6,01% годовых на сроки от двух до десяти лет.

Стоит отметить, что после начала процесса финансового оздоровления Балтинвестбанк регулярно входил в список нарушителей банковских нормативов (в том числе нормативов достаточности собственных средств). Банк России имеет право не применять меры воздействия к банкам, находящимся в процессе санации.

На текущий момент в структуре активов нетто преобладает кредитный портфель — 36,7%. Заметная часть активов приходится на портфель ценных бумаг — 26,4%. Еще 13,1% формируют основные средства. Прочие активы (в основном права требования и проценты к получению) и выданные МБК в сумме составляют долю порядка 22% активов нетто кредитной организации. Обращает на себя внимание низкая доля высоколиквидных активов (1,2%): на 1 декабря 2015 года банк не выполнял нормативы мгновенной и текущей ликвидности (4,4% и 18,2% соответственно) по требованиям ЦБ. При этом на текущий момент нормативы ликвидности выполняются кредитной организацией со значительным запасом.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 80% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 6,7%, или на 2,1 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года 29,7 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 51,62%. Обращает на себя внимание значительно выросший уровень просроченной задолженности, составивший на 1 декабря 2016 года 43,15% (на начало 2016 года — 6,44%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 24,13% (на начало периода — 14,84%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 26,0 млрд рублей (87,7% совокупного кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики (в процентном выражении от совокупного кредитного портфеля до вычета резервов): торговля (22%), строительство (14,1%), финансовая деятельность (12,3%), производство и недвижимость (по 10%). На 1 октября 2016 года сумма задолженности 20 крупнейших заемщиков банка составляла 47,4% от совокупного кредитного портфеля, что говорит о высокой концентрации кредитных рисков банка.

Вложения в ценные бумаги существенно выросли с начала 2016 года, показав рост более чем в 2,5 раза. Три четверти объема портфеля представлено вложениями в облигации (в основном ОФЗ и корпоративные). С начала 2016 года банк полностью свернул операции в рамках РЕПО, которые ранее активно использовал, в том числе для привлечения ликвидности от Банка России. В целом обороты по портфелю внутри месяца показали крайне негативную динамику: в конце 2015 года их объем в среднем превышал 300 млрд рублей, тогда как на текущий момент обороты составляют всего 3—5 млрд рублей ежемесячно.

На рынке межбанковских кредитов Балтинвестбанк традиционно выступает нетто-заемщиком, ранее привлекал значительные объемы средств от Банка России. В настоящий момент основной объем привлеченных МБК представлен средствами, полученными от ПАО «Абсолют Банк» в рамках процедуры санации. Фининститут достаточно активен на валютном рынке, где ежемесячный объем его операций в 2016 году в среднем составлял 100—300 млрд рублей.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 2,21 млрд рублей по РСБУ (за 2014 год банк получил прибыль в размере 585,1 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 3,37 млрд рублей. Убыток 2015 года обусловлен существенным снижением чистого процентного дохода и значительными отчислениями в фонд резервов на возможные потери.

С 24 декабря 2015 года функции временной администрации по управлению ПАО «Балтинвестбанк возложены на АСВ. 20 января 2016 года руководителем временной администрации назначен Константин Яковлев.

Совет директоров: Андрей Дегтярев (председатель), Николай Василевский, Маартен Пронк, Инга Царенкова, Константин Яковлев.

Правление: Елена Кондратюк (председатель), Ольга Сафонова.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Балтийский Инвестиционный Банк»
Руководитель
Кондратюк Елена Владимировна
по информации на 12.04.2017
Адрес
197101, г. Санкт-Петербург, ул. Дивенская, д. 1
Отделения и банкоматы
в городе Санкт-Петербург и других городах России
Телефоны
8 800 333-93-93 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.baltinvestbank.com
Лизинговая компания
Балтонэксим Лизинг Северо-Запад
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
91 036 760 тыс. рублей
68 место по России, 5 место в регионе
Чистая прибыль
-1 095 090 тыс. рублей
547 место по России, 30 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
AK&M B+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru