Локо-Банк

изменить банк
лицензия № 2707
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Локо-Банк» — средний по размеру активов московский универсальный банк с участием иностранного капитала. Основные направления деятельности — привлечение средств населения во вклады, обслуживание счетов и кредитование корпоративных лиц, в частности представителей малого и среднего бизнеса, операции с ценными бумагами.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Локо-Банка

Информация о банке

«КБ «Локо-Банк» (АО) — универсальный коммерческий банк, основанный в 1994 году и входящий в TOP-100 банков России по активам. Надежность Банка подтверждена на международном уровне крупнейшими агентствами Moody’s Investors Service и Fitch Ratings. Банк входит в TOP-20 рейтинга надежности банков по версии Национального рейтингового агентства.
С 2004 года банк является членом системы страхования вкладов, а с 2014 года — банком-агентом Агентства по страхованию вкладов по выплатам страховых возмещений вкладчикам других банков.

Мобильное приложение «Локо-Банка», узнать подробнее

Справка Banki.ru

Локо-Банк основан в 1994 году как общество с ограниченной ответственностью группой бизнесменов для обслуживания принадлежащих им промышленных и торговых предприятий, а также оказания услуг VIP-клиентам — владельцам и топ-менеджерам этих компаний. В 2003 году было определено новое стратегическое направление деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса, ставшее в дальнейшем основным целевым сегментом банка. В 2005 году Локо-Банк преобразован в закрытое акционерное общество, а с 2007 года начал развивать розничную продуктовую линейку. С 2012 года банк ведет тесное сотрудничество с МСП Банком в сфере поддержки малого и среднего предпринимательства. В системе страхования вкладов с октября 2004 года.

Основатели — Владимир и Виктор Давыдики, Станислав Богуславский, Александр Зайонц и Андрей Куликов, провели значительную подготовительную работу по поиску и привлечению инвесторов для своего банка. Весной 2006 года Международная Финансовая Корпорация приобрела 15% акций Локо-Банка, а летом того же года скандинавский инвестфонд East Capital* купил еще 11% акций.

В первом полугодии 2016 года Международная Финансовая Корпорация (корпорация IFC) вышла из состава акционеров. В своей отчетности по МСФО Локо-Банк поясняет, что основанием для выхода акционера послужило «завершение инвестиционного цикла, составляющего в среднем 7—10 лет».

На текущий момент основными бенефициарами банка являются Владимир Давыдик и Станислав Богуславский (по 19,99%), Михаил Рабинович (13,30%), Андрей Северилов (8,77%), Татьяна Ельскене (6,62%), Яна Богуславская (4,3%), Николай Апаев (4,1%), Юлия Заморова (2,94%). В качестве портфельного инвестора выступает инвестфонд East Capital (10%). Еще 9,99% акций находятся на балансе банка.

Помимо головного офиса в Москве, кредитная организация располагает пятью филиалами (Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Самара, Екатеринбург, Новосибирск), а также 44 дополнительными офисами. Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО за шесть месяцев 2016 года, средняя численность сотрудников банка составила 1 688 человек (на 30 июня 2015 года — 1 655 человек). Собственная банкоматная сеть насчитывает порядка 50 устройств.

Клиентами банка являются более 180 тыс. физических лиц и более 25 тыс. предприятий, которым банк предлагает широкий комплекс услуг для юридических и физических лиц, выделяя в отдельное направление программу обслуживания частных клиентов с высоким уровнем дохода (Private Banking). Кредитует крупных корпоративных заемщиков, малый и средний бизнес, физлиц. Помимо стандартных кредитно-депозитных операций и расчетно-кассового обслуживания банк декларирует осуществление лизинговых операций через аффилированную Объединенную финансово-лизинговую компанию (ОФЛК), сейфинг, зарплатные проекты, выпуск и обслуживание банковских карт Visa и MasterCard, интернет-банкинг, денежные переводы (Western Union, Contact) и другие услуги.

За январь-ноябрь 2016 года объем нетто-активов банка сократился на 13,2% (или на 13,6 млрд рублей) и составил на 1 декабря 2016 года 89,7 млрд рублей. Сокращению валюты баланса способствовали в первую очередь снизившиеся объемы привлечения средств с межбанковского рынка (-31,9%), а также заметный отток части средств (как со счетов до востребования, так и с депозитов различной срочности) предприятий и организаций (-38,1%). Выпущенные банком долговые ценные бумаги в требуемом объеме были погашены (-14,8%). Капитал банка также показал негативную динамику, сократившись на 5,85%. Снижение всех ключевых статей в структуре обязательств банка частично компенсировали лишь вклады частных клиентов (+10,86%). В части активов негативная динамика коснулась практически всех ключевых статей баланса, исключением стал розничный кредитный портфель, увеличившийся на 24,22%. Наибольшее сокращение в активной части затронуло портфель ценных бумаг (-14,3%, или 4,6 млрд рублей), активы высокой ликвидности (-37,7%, или 4,8 млрд рублей) и ссудный портфель юрлиц (-15,3%, или 5,2 млрд рублей).

В структуре обязательств банка доминируют средства частных клиентов — 44,2% (39,7 млрд рублей на декабрь 2016 года), привлеченные МБК формируют 19,3%, средства юрлиц — 11,9%, долговые ценные бумаги — 6,4%, капитал банка составляет долю в 13,4%. Сокращение клиентской базы отразилось и на оборотах по текущим счетам клиентов, которые демонстрируют снижение и за рассмотренный период составляли 50—100 млрд рублей ежемесячно (ранее находились в диапазоне 70—300 млрд рублей).

Собственные средства банка на начало декабря составили 11,99 млрд рублей (13,4% нетто-пассивов). Как отмечалось ранее, капитал банка за рассмотренный период сократился на 5,9% (-745 млн рублей), однако его достаточность по-прежнему находится на довольно комфортном уровне. Норматив достаточности собственных средств Н1.0 составил 11,72% (на начало года — 14,28%) при минимально допустимом уровне в 8%. Показатели ликвидности банка Н2, Н3 и Н4 также демонстрируют тенденцию к снижению с начала года.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (56,4%). Еще 30,8% и 8,9% составляют вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы соответственно. Прочие активы и выданные МБК в сумме формируют долю порядка 3% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 56,5% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 1,72% или на 0,9 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на декабрь 2016 года 50,5 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 68,68%. Уровень просроченной задолженности растет в динамике и на декабрь 2016 года составил 5,82% (на начало года — 3,43%), что считается достаточно консервативным уровнем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 6,03% (на начало периода — 7,17%) и, таким образом, полностью покрывает портфель просроченных ссуд. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 97,5 млрд рублей (192,94% совокупного кредитного портфеля), что является очень высоким уровнем обеспечения (при этом оценить качество обеспечения не представляется возможным). Согласно отчетности банка по МСФО за шесть месяцев 2016 года, можно отметить отсутствие концентрации клиентских обязательств банка на крупных вкладчиках/кредиторах. В целом кредитный портфель банка демонстрирует неплохую диверсификацию по отраслям, крупнейшие доли приходятся на предприятия строительства и недвижимости, торговли и производства.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период сократился на 4,6 млрд рублей (-14,29%), однако его объем по-прежнему весьма внушителен — 27,6 млрд рублей. Портфель полностью представлен вложениями в облигации, почти половина которых на отчетную дату (51,2%) используется кредитной организацией в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. По данным отчетности по МСФО за шесть месяцев 2016 года, около 60% объема облигаций представлено ОФЗ. В портфеле присутствуют также корпоративные облигации нерезидентов и облигации российских банков. Стоит обратить внимание на высокие внутримесячные обороты по портфелю и активное использование бумаг в сделках РЕПО, что косвенно свидетельствует о высоком качестве входящих в портфель ценных бумаг и о спекулятивной стратегии банка на данном рынке.

Вложения банка в высоколиквидные активы сократились более чем на треть — минус 37,7% (или −4,8 млрд рублей), составив на последнюю доступную отчетную дату 8 млрд рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 50% высоколиквидных активов, денежные средства в кассе составляют 24,6%. Отметим, что 41% ностро-остатков банка (1,6 млрд рублей) размещен в банках-нерезидентах, в последние шесть месяцев наблюдается рост данных остатков.

Банк в течение года проявлял активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика и привлекая ликвидность у коммерческих банков на различные сроки (по операциям РЕПО). Отметим,что с конца 2015 года кредитная организация полностью прекратила привлечение средств от регулятора, хотя ранее банк отдавал предпочтение именно данному инструменту.

На рынке Forex банк демонстрирует умеренную активность, обороты по конверсионным операциям находятся на уровне 50—70 млрд рублей в месяц.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 2,9 млрд рублей (в 2014 году чистая прибыль банка составила 853,0 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк заработал 1,6 млрд рублей.

Совет директоров: Станислав Богуславский (председатель), Виктор Давыдик, Владимир Давыдик, Ханна-Леена Лойкканен, Михаил Рабинович.

Правление: Виктор Давыдик (и. о. председателя правления), Павел Вознесенский, Ирина Григорьева, Андрей Люшин, Елена Портнягина, Наталия Шибанова.

 

* East Capital — основанная в 1997 году компания, специализирующаяся на инвестициях в финансовый сектор Восточной Европы и Китая. Объем активов в управлении составляет 2,5 млрд евро как в акциях, свободно обращающихся на фондовом рынке, так и в капитале некотируемых частных компаний. Головной офис компании находится в Стокгольме, а региональные офисы расположены в Гонконге, Москве, Осло, Париже, Люксембурге и Таллине. Количество сотрудников — 180 человек, клиентов — 450 тыс. (в том числе 25 тыс. прямых клиентов). Ключевыми владельцами фонда East Capital выступают Кестутис Саснаускас, Ларс Хаканссон, Карин Хирн, Альбин Росенгрен и др. East Capital владеет пакетами в пределах 20% долей в капиталах российских Фиа-Банка, Азиатско-Тихоокеанского Банка, Акибанка, Локо-Банка.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 16.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий Банк «Локо-Банк»
Руководитель
Давыдик Виктор Юльянович (и. о. председателя правления)
по информации на 26.01.2017
Адрес
111250, г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14
Локо-Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 250-50-50 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.lockobank.ru
Лизинговая компания
Объединeнная Финансово-Лизинговая Компания
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
81 571 576 тыс. рублей
71 место по России, 53 место в регионе
Чистая прибыль
403 033 тыс. рублей
61 место по России, 46 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Ипотека

Источник: Banki.ru