Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — март, 2017

Витабанк

изменить банк
лицензия № 356
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Витабанк» — небольшой универсальный коммерческий банк, зарегистрированный в Санкт-Петербурге. Основные направления деятельности — кредитование юридических и частных лиц, обслуживание счетов корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады, операции на валютном и межбанковском рынках, вложения в облигации и векселя. Ключевой владелец кредитной организации — петербургский бизнесмен Александр Аладушкин.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Витабанка

Информация о банке

ПАО «Витабанк» зарегистрировано 01.08.1990 года, генеральная лицензия № 356. Учредителями Банка являлись ведущие предприятия пищевой и перерабатывающей промышленности г. Ленинграда.
ПАО «Витабанк» — универсальный коммерческий банк Санкт-Петербурга, предлагающий широкий спектр банковских продуктов и услуг юридическим и физическим лицам — кредитование юридических и физических лиц, эмиссия банковских карт, расчетно-кассовое обслуживание, дистанционное банковское обслуживание, привлечение денежных средств в депозиты, обслуживание ВЭД, операции с иностранной валютой, инвестиционные услуги (брокерское и депозитарное обслуживание, услуги прямого доступа к валютной секции Московской биржи).
Банк является участником системы страхования вкладов (рег. № 239), имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, лицензию биржевого посредника; является членом Ассоциации банков Северо-Запада, межбанковского кредитного рынка Санкт-Петербургской валютной биржи, валютного рынка Московской биржи, валютного рынка Санкт-Петербургской валютной биржи, аффилированным членом MasterCard WorldWide, членом международной платежной системы SWIFT, участником прямых торгов в фондовой и срочной секциях Московской Биржи, участником программы предоставления поручительств субъектам малого и среднего предпринимательства Фондом содействия кредитованию малого и среднего бизнеса.
В 2013 году открыт дополнительный офис «Т. И. Бородина» в Санкт-Петербурге на наб. Обводного канала д. 199—201.
Справка Banki.ru

Банк был образован в 1990 году на паевых началах под наименованием «Ленпищепромбанк» («Ленинградский коммерческий банк пищевой промышленности»). Учредителями выступили десять предприятий пищевой и перерабатывающей промышленности.

В 1991 году банк был реорганизован в акционерное общество открытого типа и получил новое название — «Витабанк». Тогда же число учредителей увеличилось до 37. В их состав вошли Кондитерская фабрика им. Н. К. Крупской, Мясокомбинат им. С. М. Кирова, Мясоперерабатывающий завод № 3, Ленмолкомбинат № 1, ПО «Ленрыбпром», Пивоваренный завод им. Степана Разина, Табачная фабрика Урицкого и др. В апреле 1996 года банк был перерегистрирован в форме открытого акционерного общества.

С 1996 по 2001 год крупнейшим акционером кредитной организации выступал Промышленно-строительный банк (позднее — «ВТБ Северо-Запад», см. «Книгу памяти»). В 2003 году крупнейшим акционером банка стал ОАО «Ленинградский комбинат хлебопродуктов им. С. М. Кирова» (ОАО «ЛКХП Кирова»).

В настоящее время ОАО «ЛКХП Кирова», входящее в холдинг «Аладушкин Групп»*, принадлежит 88,83% акций банка, конечным бенефициаром комбината и группы выступает Александр Аладушкин**. Кроме того, Александр Аладушкин контролирует еще 4,93% акций банка через ЗАО «БФ «Ленстройматериалы» и ПАО «Производственное объединение Ленстройматериалы». Оставшаяся часть акций распределена между миноритариями, в числе которых член совета директоров Александр Щетров (0,01% акций).

Помимо центрального офиса, расположенного в Санкт-Петербурге, банк представлен еще одним дополнительным офисом. Средняя численность персонала составляет чуть менее ста человек. Собственная сеть банкоматов насчитывает шесть устройств, однако держатели банковских карт могут также снимать средства без комиссии в широкой сети банкоматов партнеров — ПАО «ВТБ 24» и ПАО «Почта Банк».

В числе крупных клиентов банка в различные периоды были замечены ОАО «Ленинградский комбинат хлебопродуктов им. С. М. Кирова», ОАО «Бавария», ОАО «Ленгорагропромтранс — 3», ООО «Аладушкин Финанс», ОАО «Судостроительная фирма «Алмаз», ПАО «Петербургский мельничный комбинат», ОАО «Фирма Медполимер».

Банк предлагает широкий спектр услуг юридическим лицам: кредитование (в том числе программы кредитования МСБ в партнерстве с Фондом содействия кредитованию МСБ и Комитетом по развитию предпринимательств и потребительского рынка Санкт-Петербурга), РКО, дистанционное обслуживание, корпоративные карты и зарплатные проекты, депозиты, документарные операции, валютный контроль, эквайринг. Физическим лицам доступны вклады, ипотека, потребительские кредиты под залог движимого имущества, кредитные карты для зарплатных клиентов, сейфинг, денежные переводы (SWIFT, Western Union), текущие счета, оплата коммунальных платежей, банковские карты MasterCard, интернет-банк HandyBank, ДБО «Частный Клиент», обмен валюты. Банк также предлагает целый ряд продуктов на специальных условиях для пенсионеров (Витабанк является уполномоченным банком по выплате государственных пенсий по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, предлагает пенсионные карты и вклады). Кроме того, фининститут осуществляет инвестиционное обслуживание юридических и физических лиц, предлагая прямой доступ на валютный рынок, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), структурные продукты, депозитарное обслуживание и др.

За 11 месяцев 2016 года объема нетто-активов банка увеличился на 17,5% — до 4,9 млрд рублей к 1 декабря 2016 года. В пассивах рост преимущественно фондировался вкладами физлиц и чуть в меньшей степени — остатками на расчетных счетах и краткосрочными депозитами корпоративных клиентов. В активах банк наращивал портфель МБК, выросший почти в шесть раз. При этом для улучшения позиции на рынке МБК банк использовал не только ликвидность от притока клиентских средств, но и высоколиквидные запасы, объем которых сократился почти вдвое, а также средства от продажи ценных бумаг, портфель которых уменьшился на 36%.

Вклады физических лиц формируют основу ресурсной базы банка, составляя на отчетную дату 62,1% от пассивов. Средства от населения в основном привлечены на сроки от одного года до трех лет, от шести до двенадцати месяцев, однако существенная часть средств аккумулирована также на текущих/карточных счетах клиентов. Средства юридических лиц составляют 21,3% от пассивов и почти на 70% представлены остатками на расчетных счетах. В составе средств юрлиц имеются субординированные займы на общую сумму 125 млн рублей — два кредита от ОАО «ЛКХП Кирова» (акционера банка) с погашением в 2021 и 2024 годах.

Оставшаяся часть пассивов в основном представлена собственным капиталом. Его достаточность выполняется с запасом — 14,5% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%. Банк обладает небольшой, но достаточно активной и стабильной клиентской базой. Обороты по счетам клиентов на протяжении последних лет составляют в среднем 4—6 млрд рублей ежемесячно.

В структуре нетто-активов лидирующую позицию занимает кредитный портфель с долей в 42,9%. Выданные МБК формируют 30,4%, вложения в ценные бумаги — 11,2%, высоколиквидные активы — 5,8% (преимущественно остатки на корсчетах и в кассе), прочие активы — 8,3%, основные средства — 1,2%.

В составе кредитного портфеля лишь с небольшим преобладанием традиционно лидируют ссуды физическим лицам (1,11 млрд рублей против 1,01 млрд рублей портфеля юрлиц). Доля просроченной задолженности в совокупном портфеле с начала 2016 года выросла несущественно, оставаясь относительно невысокой — 4,4% (против 4,0% на начало года). Норма резервирования при этом традиционно поддерживается на консервативном уровне — 15,1% (13,3% на начало года). Имущество в залоге полностью покрывает объем кредитного портфеля (на 152%).

Из 1,5 млрд рублей, размещенных на межбанковском рынке, 1,0 млрд рублей — средства на депозите в ЦБ, оставшаяся часть — преимущественно короткие МБК российским банкам, хотя также имеется незначительная доля МБК банкам-нерезидентам. На рынке МБК банк в последние годы выступает исключительно кредитором, привлекая ликвидность лишь в минимальных объемах. Обороты по размещенным МБК в 2016 году составляли в среднем 6—9 млрд рублей, в октябре-ноябре поднимались до 14—5 млрд рублей. Банк поддерживает высокую активность на валютном рынке, где со второго полугодия 2016 года ежемесячные обороты превышали отметку в 50 млрд рублей.

Портфель ценных бумаг банка с начала 2016 года сократился на 36%. В его структуре на отчетную дату 47,3% формируют облигации банков, 24,3% — банковские векселя, 16,7% — еврооблигации, оставшаяся часть бумаг представлена ОФЗ и корпоративными облигациями. Необходимо отметить, что фининститут практически не осуществляет сделок РЕПО с портфелем, что создает трудности для объективной оценки ликвидности бумаг в портфеле.

По итогам 11 месяцев 2016 года прибыль банка составила 37,9 млн рублей — чуть больше, чем за аналогичный период 2015 года. Тем не менее, показатели рентабельности за период 2016 года несколько снизились — 0,84% и 7,83% по активам и капиталу (за 11 месяцев 2015 года показатели соответственно превышали 1% и 8%). Однако такое сокращение можно считать незначительным, и в целом финансовые результаты банка весьма стабильны.

Совет директоров: Андрей Бойчевский (председатель), Анна Буркова, Андрей Меньшиков, Александр Кузьменков, Александр Щетров, Александр Бахов, Виктор Орешкин.

Правление: Александр Бахов (председатель), Ирина Боброва, Александр Костив.

 

* В структуру АО «Аладушкин Групп» входят ОАО «Милл Русс», ООО «Юнигрэйн», ОАО «ЛКХП Кирова», ООО «Аладушкин Финанс», ПАО «Петербургский мельничный комбинат», ООО «Аладушкин Инвест» и ООО «Грэйн Инжиниринг».

ОАО «ЛКХП им. С. М. Кирова» было учреждено в сентябре 1993 года. Основными видами деятельности организации являются производство и реализация мукомольно-крупяной продукции и комбикормов. С 2010 структура ОАО представлена филиалами «Мельница Кирова» и «Комбикормовый завод Кирова».

«Комбикормовый завод Кирова» является лидером по продаже кормов в Северо-Западном Федеральном округе. Предприятие ведет свою историю с 1933 года. В настоящее время занимает лидирующие позиции в России по производству комбикормов для крупного рогатого скота. Производит в год более 250 тыс. тонн комбикормов — 4,8 млрд рублей в денежном выражении. С июня 2003 года комбинат входит в крупнейший на Северо-Западе холдинг предприятий пищевого направления «Аладушкин Групп».

«Мельница Кирова» — ведущее российское мукомольное предприятие, ведущее свою историю с 1933 года. Была построена в 1939 году. Производит пшеничную и ржаную муку всех сортов, производительность предприятия достигает 1,65 тыс. тонн перерабатываемого зерна в сутки. В числе клиентов Мельницы Кирова ООО «Вереск», «Карат Плюс», «Русский бисквит», «Ржевка — Хлеб», «Каравай», Псковский хлебокомбинат, «Морозко», «Арнаут», «Хлебная Усадьба», «Буше». Предприятие является крупнейшей мельницей в Европе. С 2003 года входит в состав холдинга «Аладушкин Групп».

ПАО «Петербургский мельничный комбинат» — одно из ведущих производств пищевого холдинга «Аладушкин Групп», крупное предприятие мукомольно-крупяной отрасли Северо-Западного региона РФ. В настоящее время комбинат производит широкий ассортимент продуктов переработки зерна; пшеничную муку различных сортов и типов, муку других злаков, мучные смеси, манную крупу, а также разнообразные зерновые хлопья и каши. Занимает 1-е место по объемам продаж зерновых хлопьев в России, 3-е место по объемам продаж фасованной муки для потребительского рынка. Ассортимент продукции комбината предназначен для широкого круга покупателей — от крупнейших производственных до частных потребителей. Поставки осуществляются как через дистрибьюцию, так и через розничные сетевые компании. География продаж охватывает весь Северо-Запад‚ Юг и Центр России, экспорт осуществляется в страны ближнего и дальнего зарубежья.

** Аладушкин Александр Николаевич (1966 г. р.) — петербургский бизнесмен. В 1992 году основал производственное объединение «Ленстройматериалы», из которого в 2004 году выделил группу компаний «Аладушкин Групп», объединяющую предприятия по производству и продаже пищевой продукции. Другая часть — Производственное объединение «Ленстройматериалы» (без изменения названия) — осталась подконтрольна партнеру Аладушкина Дмитрию Игнатьеву и продолжает заниматься строительством, производством строительных материалов, инвестиционной деятельностью.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Витабанк»
Руководитель
Бахов Александр Евгеньевич
по информации на 24.01.2017
Адрес
195220, г. Санкт-Петербург, пр-т Непокоренных, д. 17, корп. 4, литер В
Отделения и банкоматы
в городе Санкт-Петербург
Телефоны
(812) 325-99-99
Официальный сайт
www.vitabank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
5 275 808 тыс. рублей
289 место по России, 19 место в регионе
Чистая прибыль
14 278 тыс. рублей
259 место по России, 17 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru