Список вопросов

Ответ дан

Блокировка по 161-ФЗ: проверяет ли ТБанк обоснованность включения данных клиента в "черный список" прежде чем направить в Банк России подтверждение обоснованности?

ОСАГО

06.04.2026 22:32

117

Т-Банк

Автор

olpryam

г Москва

Добрый день!

1. В настоящее время все мои счета во всех банках заблокированы согласно 161-ФЗ в связи с внесением моих данных в базу данных ЦБ РФ. В ответе на мои обращения об исключении из базы данных Банк России указывает, что:

1) АО "Т-Банк" является кредитной организацией, которая внесла в базу данных информацию об операции без добровольного согласия клиента (ОБДС) c идентификатором REQ-20260310-11087, по которой я являюсь получателем средств,

2) в соответствии с регламентом ЦБ РФ запрашивал у кредитных организаций информацию об обоснованности включения моих сведений в базу данных ЦБ, и несколько раз получил от АО "ТБанк" информацию об обоснованности такого включения.

Поскольку в рамках процедуры, установленной Указанием ЦБ РФ от 13.06.2024 № 6748-У, ЦБ РФ принимает решение на основании информации предоставленной по запросу ЦБ соответствующими банками, полученная Банком России информация от ТБанка относительно обоснованности включения моих сведений в базу мошеннических операций имеет решающее значение для отказа или удовлетворения Банком России моего обращения об исключении из базы данных.

2. Я являюсь добросовестным получателем платежа в рамках сделки по обмену криптовалюты на P2P платформе, и соответствующие пояснения и подтверждающие документы были направлены мню в Т-Банк.

Каких-либо мошеннических или иных противоправных действий я не совершала. Я направила в Т-Банк письмо МВД РФ, подтверждающее, что уголовное дело, связанное с соответствующей ОБДС, было возбуждено в отношении ИНОГО неустановленного лица, а в отношении меня никаких уголовных дел не возбуждалось.

С учетом этих обстоятельств понятно почему ТБанк инициировал включение указанной ОБДС в базу данных ЦБ РФ, но непонятно на основании чего ТБанк установил обоснованность включения МОИХ сведений в базу данных и направил Банку России соответствующую информацию.

3. Абсурдность этой ситуации усугубляется тем, что в полученном мною сегодня письме ТБанка в ответ на мое заявление, в котором я предоставила ответ ЦБ РФ и пояснения относительно добросовестности получения мною соответствующего платежа, ТБанк ответил мне что по моим реквизитам "в ТБанке жалоб получено не было", и порекомендовал мне обратиться в Банк России, чтобы "уточнить, какой Банк направил жалобу и ее номер".

При этом ТБанк отказывается сообщать мне какую-либо информацию, связанную с соответствующей ОБДС или с обоснованностью включения моих данных в базу ЦБ РФ.

По телефону горячей линии отказываются даже дать прямой ответ на вопрос о том, является ли ТБанк инициатором внесения соответствующей ОБДС в базу данных ЦБ РФ.

Прошу Вас разъяснить мне фактическую ситуацию. Если у ТБанка действительно есть основания считать включение моих данных в базу ЦБ обоснованным, прошу пояснить что это за основания.

Здравствуйте.

Ваши реквизиты попали в базу Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Это произошло потому что по вашим реквизитам Банком России была получена информация по операции без согласия (жалоба).

Банки и другие участники платежной системы передают информацию о таких жалобах в Банк России, как это требует ч. 4 ст. 27 Федерального закона №161-ФЗ.

По этой причине, а также потому, что в базе Банка России есть сведения от правоохранительных органов о противоправных действиях, приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ.

Пока ваши реквизиты в базе данных:

Не получится расплачиваться картами, стикерами, через QR‑коды, переводить, снимать деньги в банкоматах и пользоваться приложением и личным кабинетом Т‑Банка. (ч. 11 ст. 9 Федерального закона №161-ФЗ. ).

Переводы на ваши реквизиты из базы могут приостанавливаться на 48 часов или отменяться банком-отправителем на основании ч. 3.4 и 3.10 ст. 8 Федерального закона № 161.

Как показывает практика, чтобы реквизиты исключили из базы данных Банка России, нужно вернуть деньги или отправитель должен сам отозвать жалобу.

Банк не может снять ограничения самостоятельно.

После положительного ответа от Банка России ваши реквизиты будут удалены из базы данных и сняты ограничения в Банке. Если Банк России откажется исключать вас из базы данных, вы можете обжаловать это решение через суд.

Банк не определяется как инициатор, мы только автоматически направляем информацию по заявленным жалобам согласно требованиям законодательства. Наши действия верные. Решение о внесении в базу принимает только ЦБ РФ.

Мы проводим работу с Альфа-Банком как банком-получателем, так как зачисления денег отправителю не было, жалоба не отозвана.

После получения разъяснений о возврате мы примем меры для исключения реквизитов из базы данных. До этого момента мы верно считаем включение в базу обоснованным.

В поддержке верно сообщили, что наш банк передал информацию в ЦБ, а ЦБ со своей стороны принимает решение о внесении или исключении данных в списки.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

Мой профиль

Показывать:

Сначала популярные

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1224 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Блокировка по 161-ФЗ: проверяет ли ТБанк обоснованность включения данных клиента в "черный список" прежде чем направить в Банк России подтверждение обоснованности?

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка