182
- Я — добросовестный клиент. Продавал криптовалюту USDT на бирже Bybit. Два перевода: 18 000 ₽ и 9 000 ₽. Всё честно: покупатель скинул чек, я скинул USDT (скрины ордера есть).
- Меня внесли в реестр ЦБ по 161-ФЗ как «подозрительного». Я:
подал обращение в ЦБ → получил таблицу, но в снятии отказали
написал в банк отправителя (Т-банк) → безрезультатно , отправляли на сбер и озон в банках сказали обратиться в банк инициатора, в поддержки (сбер озон ) сказали что не имеют претензий
- Составил досудебную претензию с приложением всех чеков + скринов перевода USDT. Мне отказали.
- 🚨 Почему это незаконно и я выиграю суд (спойлер: выигрывают уже тысячи):
- 1️⃣ Ст. 14.1 Закона № 259-ФЗ — обращение криптовалюты не запрещено. P2P-обмен = законная сделка.
- 2️⃣ Я не контролирую происхождение денег контрагента (ст. 313 ГК РФ). Сам факт перевода от третьего лица не делает меня дропом.
- 3️⃣ Есть сотни выигранных судов по таким кейсам. Например:
- Сбер (Екатеринбург, 2025-2026): клиент продал USDT, суд признал блокировку незаконной и взыскал проценты, моральный вред + штраф.
- Верховный суд РФ указал: [censored] сама по себе ≠ подозрительная операция.
- Что требует банк?
- Перестать прятаться за внутренними инструкциями. Я готов раскрыть всю цепочку сделки. Если и дальше будет отказ — подаю в суд с требованием:
- выплатить проценты по ст. 395 ГК РФ
- компенсацию морального вреда
- ⚠️ Призыв ко всем, кто торгует P2P: банки просто включают «зеленый свет» внесению в реестр ЦБ, а потом отбиваются отписками. Суды уже доказали — это работает. Не бойтесь.
- Вопрос к представителю банка здесь, на Банки.ру:
- Вы готовы официально повторить свой отказ (который я обжалую в суде) или всё-таки пересмотрите блокировку по 161-ФЗ, когда клиент предоставил чеки и скрины ордеров с биржи? Жду ответа.
Здравствуйте.
Ваши реквизиты попали в базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Это произошло потому что по вашим реквизитам была получена информация по операции без согласия.
Банки и другие участники платежной системы передают информацию о таких жалобах в Банк России на основании ч. 4 ст. 27 Федерального закона №161-ФЗ.
Пока ваши реквизиты в базе данных, можно совершать, например, следующие операции:
— Переводить себе и другим людям в месяц до 100 000 рублей. Лимит на операции ИП и юрлиц не распространяется.
— Снимать наличными до 100 000 рублей в месяц.
— Расплачиваться картами, стикерами и через QR-коды, пользоваться приложением и личным кабинетом Т-Банка.
Переводы на ваши реквизиты из базы могут приостанавливаться на 48 часов или отменяться банком-отправителем на основании ч. 3.4 и 3.10 ст. 8 Федерального закона № 161.
Как показывает практика, чтобы реквизиты исключили из базы данных Банка России, нужно вернуть деньги отправителю или он должен самостоятельно отозвать жалобу.
Если вы готовы вернуть деньги отправителю, обратитесь в поддержку банка-получателя и уточните действующий способ возврата денег. После возврата или отзыва жалобы мы сообщим об этом в Банк России и он рассмотрит возможность исключить ваши реквизиты из базы данных.
После положительного ответа от Банка России ваши реквизиты будут удалены из базы данных и сняты ограничения в Банке. Если Банк России откажется исключать вас из базы данных, вы можете обжаловать это решение через суд.
Банк не может снять ограничения самостоятельно.
Мы не принимаем решение об исключении или добавлении вас из списка и в базы данных. Согласно нормативным документам РФ, все участники рынка обязаны сообщать информацию об операциях без согласия в ЦБ. Решение о добавлении или исключении в список и базу данных ЦБ принимает сам.
Зачислить компенсацию не готовы.
По вопросу предоставляемых документов рекомендуем обратиться в ЦБ РФ.
Мы только направляем информацию и запросы согласно установленному порядку, предоставление документов в банк не нужно.
В рамках текущего обращения передадим в Банк России запрос на удаление реквизитов из базы данных.
Отдельно разберем диалоги, верно ли консультировали и работали с вопросами. Спасибо, что поделились обратной связью о сервисе.
Также продублировали ответ с указанием финансовой информации на вашу контактную электронную почту.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте!Прошу рассмотреть вопрос о некорректном начислении кэшбэка за мою недавнюю покупку.Детали бронирования... Читать полностью
Здравствуйте.На данный момент(уже год) ограничено обслуживание по 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Доступ к приложению о... Читать полностью
Перед переводом средств, позвонила на горячую линию. Сотрудники сказали, что комиссии будет стоить за перевод 99 ру... Читать полностью
Здравствуйте.Благодарю за разъяснение позиции банка, однако я не могу согласиться с такой интерпретацией положений... Читать полностью
Мошенники не стоит надеяться на лучшее Читать полностью
Здравствуйте, мои реквизиты были внесены в реестр Центрального Банка, вы мне сообщили, что на основании этого мне о... Читать полностью
Я обращаюсь к вам как гражданин Италии, на законных основаниях проживающий на территории Российской Федерации. На... Читать полностью
В декабре 2025 года я купил у вас автомобиль ,автомобиль был залоговый и состоял в запрете,я подал в суд в декабре... Читать полностью
Начисление процентов , во вред клиенту. Читать полностью
Здравствуйте!Прошу рассмотреть вопрос о некорректном начислении кэшбэка за мою недавнюю покупку.Детали бронирования... Читать полностью
В декабре 2025 года я купил у вас автомобиль ,автомобиль был залоговый и состоял в запрете,я подал в суд в декабре... Читать полностью
Прошу вернуть мне деньги и аннулировать подписку Читать полностью
Как быстро Вы "переобуваетесь". Мне не интересны не операции, ничего, вы уже 10 человек с которым я общаюсь, и кото... Читать полностью
Здрасте физ лицо пожаловалась на меня после перевода мне средств REQ-20260518-9402 и меня заблокировали по 161 фз(б... Читать полностью
Телефон не был указан первоначально , поэтому карта не была передана клиенту, оформление заявки было на дебетовую к... Читать полностью
Готовлю общую публикацию для всех о проблеме, которую ваш банк сам и создал, но возможно вы сможете решить ее до пу... Читать полностью
Вопрос по займу для иностранных граждан Туркменистана при наличии бессрочного внж и официально трудоустроена Читать полностью
Еще раз оператор вчера проверил все и сказал операций никаких не было, как по карте могут быть операции когда она н... Читать полностью
Сотрудники поддержки утверждают, якобы они не видели у меня спецпредложения. Я свой скриншот с подтверждением предл... Читать полностью
Это Вопрос логически связанный с моим вчерашним Вопросом. Прошу предоставить мне пакет Документов:- Судебный приказ... Читать полностью
Я много лет страховал квартиру. Ничего не случалось. В этом году балкон в моей квартире залили соседи с этажа выше.... Читать полностью
Это великолепно и замечательно, но я даже не воспользовался данной услугой, не понимаю когда она была подключена, т... Читать полностью
ЗдравствуйтеМой WB Кошелёк ограничен в рамках проверки по 115ФЗ. В поддержке мне прислали список документов для под... Читать полностью
Настоящим заявлением, на основании анализа ваших же ответов и собранных мной доказательств, констатирую следующее.1... Читать полностью
Здравствуйте!Прошу рассмотреть вопрос о некорректном начислении кэшбэка за мою недавнюю покупку.Детали бронирования... Читать полностью
Давно сотрудничаю с Яндексом, такое у меня впервые, оплачивал карту сплит, но вдруг после оплаты обнаружил что плат... Читать полностью
Мой вопрос не был решен, я не получила от вас ответа Читать полностью
Здравствуйте.На данный момент(уже год) ограничено обслуживание по 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9. Доступ к приложению о... Читать полностью