29
18.07.2025 я получил от "Альфа банк" смс с уведомлением,что операции по моим счетам несут риски для банка и ограничил операции по снятию наличных и переводам.При этом,банк не указал дату принятого им решения,правовое основание данного решения и пути решения для снятия ограничений.В этот же день я связался с банком в чате моб.пр,где оператор пояснил,что ограничения наложены в соответствии со 115ФЗ и предоставил перечень документов,которые необходимо предоставить для снятия ограничений.13.08.2025 я предоставил запрашиваемые документы в чат банка. Прошло больше недели, но от банка никакой информации не поступило. 13.08.2025 я связался с банком в чате моб.прил. Выяснилось, что ещё необходимо предоставить доп.документы,а именно документы по всем совершенным транзакциям,объяснить их экономический смысл, а так же обосновать назначение конкретной транзакции. В письменной форме я пояснил,что из всех операций за истребованный период(1мес) примерно 80% исключительно личный, непредпринимательский характер, совершены между мной и моей семьей, друзьями, коллегами, покупка товаров, продуктов, оплата услуг. Приложив копии документов, ФИО и номера тел.друзей и коллег, а это озночает, что с данными людьми я знаком лично, т.к. при переводе или поступлении фамилия отправителя-получателя не указывается, и все они зарегистрированы и проживают со мной большинство в одном городе. Спустя некоторое время, оператор запросил все тоже самое и в добавок попросил,что б получатель средств(по конкретно запрашиваемой операции)предоставил чек за оказание услуги. Я пояснил, что средва были переведены парикмахеру, за стрижку была указана стоимость услуги(соответствует сумме проводимой операции).Женщина подрабатывает на дому,не заренестартована как самозанятая или ИП. Какой чек она может выдать?
Вообще о какой 115 ФЗ может идти речь? Оборот по всем моим счетам и картам, не привышает мой средний доход, не совершено не одной операции свыше 100т, не в один день за истребованный период и ранее не совершалось более 10 транзакций в день, примерно 80% транзакций совершены между одними и теми же лицами(семья,друзья,коллеги) из них половина транзакций по 200-500р, на карманные расходы. Какие документы я должен предоставить по этим операциям, какой тут может быть экономический смысл?Таким образом, банк не хочет вникать и разбираться в ситуации, а дает только шаблонные ответы! Ни разу со мной не связался специалист СБ, что б разобраться в ситуации! И это такое отношение к клиенту, который планирует совершать операции с целью, удовлетворения, бытовых потребностей (нужд), оплаты товаров в магазинах, оплаты услуг в предприятиях
бытового обслуживания населения.
Настоящим считаю, что операции по моим счетам не могут быть направлены на финансирование терроризма и экстремизма, а так же (отмыванию) доходов. Прошу банк разобраться в ситуации и снять все ограничения! В случае отказа,оставляю за собой право обратиться в суд!
Приветствую!
Всё проверила и возвращаюсь с комментариями.
Снять ограничения не смогли. Нам не хватило предоставленных документов.
Для рассмотрения возможности снятия ограничений просили предоставить дополнительные данные, которые подтверждают источник происхождения денег на счёте. Например, справки о зарплате или доходах, договоры аренды или продажи имущества, выписки по другим счетам, откуда поступали переводы, копии налоговых деклараций или подтверждение уплаты налогов.
Отмечу, что как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Муж на СВО. Квартира в залоге. Квартира в собственности у матери участрика СВО и вторая доля у участрика СВО. Креди... Читать полностью
Добрый день. Я подписал ипотеку 27 числа. хотел уточнить , когда поступят деньги на аккредитив? В течение какого вр... Читать полностью
Получ письмо о наличии задолженности в организации ООО МКК «А ДЕНЬГИ». Данные о просрочке платежа отображаются в кр... Читать полностью
Увидел акцию у Альфа-банка — 500 рублей за отзыв — и решил написать: как раз была ситуация, которую помогли решить... Читать полностью
Здравствуйте. Я недовольна работой сотрудников банка! Подруга мне рассказала, что в Альфа-Банке проходит акция поре... Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-Банка более 10 лет. За это время активно пользовалась всеми банковскими продуктами и счетами... Читать полностью
Добрый день!Прошу пересмотреть обращение А2604165938 по возврату комиссии за Альфа Онли.У меня была списана комисси... Читать полностью
Здравствуйте, когда проверят мой отзыв. Спасибо Читать полностью
Здравствуйте, 11.04.2026 вывел с сайта денежные средства на сумму 25 тысяч рублей. Через пару минут вижу, что карта... Читать полностью
Здравствуйт, решил попробовать альфа онли. Очент сильно рекомендовали и наставивли сотрудники банка! Подключил, обе... Читать полностью
Добрый день. Я подписал ипотеку 27 числа. хотел уточнить , когда поступят деньги на аккредитив? В течение какого вр... Читать полностью
Получ письмо о наличии задолженности в организации ООО МКК «А ДЕНЬГИ». Данные о просрочке платежа отображаются в кр... Читать полностью
Здравствуйте, 11.04.2026 вывел с сайта денежные средства на сумму 25 тысяч рублей. Через пару минут вижу, что карта... Читать полностью
15 апреля 2026 года с моего счета в Альфа банке незаконно списали комиссию в размере 2990 руб.После обращения в ча... Читать полностью
Занимаемся открытием расчетного счета для ТСН в Альфа Банке , но столкнулись проблемой. Сотрудник банк просит пред... Читать полностью
Альфа банк внес меня в базу данных ЦБ по 161 фз. В процессе разбирательства, мной было найдено 2 уголовных дела, в... Читать полностью
Прошло первое заседание в суде по моему банкротству,ещё в феврале 26года,прошло успешно,банки перестали меня беспок... Читать полностью
Здравствуйте! Заявление на досрочное частичное погашение ипотеки принимается в любой день или в день очередного пла... Читать полностью
10.03.2026 моя знакомая (клиент АО «Альфа-Банк») стала жертвой мошенников и осуществила перевод денежных средств в... Читать полностью
Альфа банк сначал 2990руб. За какой-то пакет услуг. Не возвращают.Как добиться отмены списаний и вернуть деньги? Читать полностью
Банк ВТБ грубо нарушает мои права и актуальные указания регулятора. На моем валютном счете находится чуть более 120... Читать полностью
Банк заблокировал карту потребовал нотариально заверенные документы я так и сделала письмо отправила 17 февраля 202... Читать полностью
У меня сняли 1400 рублей без задолженностей и предупреждений MEGA MONEY MOSCOW RUS,что делать Читать полностью
Ситуация неприемлема:1. Банк фактически изъял и удерживает мои законные средства без какого-либо решения суда или и... Читать полностью
Там отвечают разные операторы, которые не компетентны в этих вопросах за пол часа меня соединили с 4 сотрудниками.... Читать полностью
Здравствуйте! OZON банк заблокировал счёт, ссылаясь на основании п. 11.6.1.7 и п. 11.6.1.8. На обращение решения... Читать полностью
Здравствуйте, я приложил все запрашиваемые документы в обращение, как и ожидалось мне ответили отпиской и еще одной... Читать полностью
Здравствуйте! Ранее оказывал услуги как Исполнитель, потом хотел переоформиться и заново начать оказывать услуги, е... Читать полностью
Перевел другому человеку 25000, по номеру телефона. В этом месяце всего перевел 75 тысяч, из них 47 тысяч себе. Нес... Читать полностью