69
19.09.2025 Альфа-Банк заблокировал мой счет, сославшись на требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Я неоднократно обращался в отделение банка (09.10.2025, 13.11.2025, 18.11.2025, 24.11.25, 27.11.2025) и предоставил все запрошенные пояснения, заявления, а также детализацию операций с комментариями по каждой транзакции за указанный период. В пояснениях было указано, что переводы осуществлялись на карманные расходы, покупку одежды, совместные покупки с китайского маркетплейса Poizon, а также мелкие переводы между одноклассниками и друзьями на такси, обеды, кафе, займы.
Несмотря на предоставленные документы и объяснения, банк продолжает удерживать денежные средства и блокировать счет без законных оснований, что нарушает права клиента.
Кроме того, мне было предложено получить деньги путем перевода на карту другого банка с удержанием комиссии 20% от остатка на счете. В договоре банковского обслуживания отсутствует информация о такой комиссии при закрытии счета. Считаю данное требование незаконным и расцениваю как попытку незаконного обогащения ( т.к. в случае подтверждения и доказательсва того , что данные действия попадают под указанную выше статью , Банк обязан 100% суммы передать в пользу государства , а не пользоваться полумерами и оставлять себе 20% с остатка со счета )
Аргументы и ссылки на закон:
Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ обязывает кредитные организации при выявлении подозрительных операций запросить у клиента документы и пояснения. Я предоставила все необходимые сведения, что подтверждает добросовестность операций.
Статья 7.3 115-ФЗ предусматривает право банка приостанавливать операции на срок до 2 рабочих дней для направления информации в Росфинмониторинг. Длительная блокировка счета (более двух месяцев) выходит за рамки закона и является неправомерной.
Статья 10 115-ФЗ не допускает ограничение прав клиента без достаточных оснований. Банк обязан либо подтвердить законность операций, либо передать средства государству в случае признания их сомнительными. Удержание комиссии 20% законом не предусмотрено.
Гражданский кодекс РФ (ст. 845, 856) закрепляет обязанность банка обеспечивать клиенту доступ к денежным средствам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. В данном случае таких оснований нет.
Требую:
Разблокировать мою карту , восстановить полный функционал дистанционного обслуживания и доступ к денежным средствам.
Предоставить письменное обоснование блокировки счета с указанием конкретных норм закона.
Отменить незаконное требование комиссии за перевод средств.
Действия Альфа-Банка считаю неправомерными, нарушающими положения ФЗ №115 и ГК РФ, а также права клиента.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 909436) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽Альфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Я являюсь клиентом банка уже три года, но когда я решил открыть вклад столкнулся с проблемой, система аыдаёт техиче... Читать полностью
Эпопея длиною в месяц. Сотрудники ничего не знают, ничего не решают, но зато отписки , которые не соответствуют дей... Читать полностью
Добрый день, 12.06.2026 мне доставили дебетовую карту Апельсин от Альфа-Банка. 13.06.2026 по моему счету прошло спи... Читать полностью
Добрый день, случайно подключила услугу, максимум привилегий, как отключить? Читать полностью
Общество ликвидировано по упрощенной процедуре 05.06.2026г., 08.06.2026 мною было подано заявление о возврате со сч... Читать полностью
Я понимаю этот момент, но в такой же ситуации , с идентичным случаем находятся пару десятков человек, которым рассм... Читать полностью
Здравствуйте я толпегин Иван константинович 11.11.2007 0521874360 вчера получил смс от альфа банка что ограничение... Читать полностью
т.е. вы не собираетесь давать обратную связь? это вообще-то была угроза от вашего сотрудника... Читать полностью
Добрый день! 15.06.2026 я получил карту Апельсин, а 16.06.2026 г прошло списание "Оплата АльфаЗащитник AGO ДК Вар... Читать полностью
Я являюсь клиентом банка уже три года, но когда я решил открыть вклад столкнулся с проблемой, система аыдаёт техиче... Читать полностью
Доборый день. При получении альфа карты была подключена без предупреждения услуга Альфа страхования. Я ченез сайт о... Читать полностью
Как вам прикрепить скриншот с Перепиской и выполнением всех условий от друга ? Читать полностью
Из «Обращений в банк»: выразить недовольство работой сотрудника или отделенияЗдравствуйте! Карту Alfa only предложи... Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-Банка с 2024 года . 25.05.2026 года я приняла участие в акции «Приведи друга», в рамках... Читать полностью
Добрый день!У меня сложилась тяжелая ситуация с Альфа-банком. Уже около 5 месяцев мой счет заблокирован из-за перев... Читать полностью
Я размещала отзыв на Банки.ру о работе поддержки в чате с положительной оценкой. Почему у оценки статус «Не зачтен... Читать полностью
Мне сама по себе очень нравилась дебетовая карта Альфа-Банка. Удобный и интуитивно понятный интерфейс личного кабин... Читать полностью
На сайте увидела информацию об обмене, указан курс, приехала в отделение, отстояла очередь 20 минут, чтобы узнать,... Читать полностью
Отправил вам всю информацию на ящик Читать полностью
Скажите,пожта,ранее отправляла вопрос,когда будет дан ответ и где его отследить? Читать полностью
WB рубли за отзыв натуральный обман, из 10 купленных товаров, заплатили только за 2 Читать полностью
Алиментное соглашение заверенное нотариусом направлено в банк ВТБ по почте 4 июня, 9 июня по информации Поста Росси... Читать полностью
Вы не ответили на вопрос : Кода заработает ВТБ он-лайн в лен. Области? 15 и 16.06.26 не могу снять пенсию ни в банк... Читать полностью
Щелокова Любовь Александровна. Не могу получить свои денежные средства. При закрытии счета банк отказал в выдаче де... Читать полностью
Суть ситуации: В моем мобильном банке на 20.05.2026 отображался текст - дословно, буква в букву: Сохранение... Читать полностью
Я являюсь клиентом банка уже три года, но когда я решил открыть вклад столкнулся с проблемой, система аыдаёт техиче... Читать полностью
Вы так и не ответили на мой вопрос. Внесены ли мои сведения в базу данных Банка России о случаях и попытках осущест... Читать полностью
15 июня 5 летний ребенок нажал на кнопку в игре,не прочитав ,что это платное.В итоге с моей карты списались денежны... Читать полностью
Здравствуйте, оставила отзыв о банке, рядом с 5 стоит не зачтено. Почему? Читать полностью