Вход

Новикомбанк

изменить банк
лицензия № 2546
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Новикомбанк» — крупный специализированный столичный банк, обслуживающий и кредитующий преимущественно корпоративных клиентов, включая крупнейшие предприятия оборонного и машиностроительного комплекса России. Финучреждение является активным участником валютного рынка. Основной источник фондирования — средства корпоративных клиентов. Банк отличается низкой зависимостью от средств физических лиц. Подконтролен госкорпорации «Ростех».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Новикомбанка

Информация о банке

С момента своего основания в 1993 году и до сегодняшнего дня основным направлением деятельности Новикомбанка является финансовая поддержка реального сектора российской экономики. Твердо следуя данной политике, банк постоянно укрепляет свои позиции в национальном финансовом секторе.

Новикомбанк входит в 40 крупнейших банков России. Является участником системы страхования вкладов. По состоянию на 1 января 2016 года активы банка составляют 274,6 млрд руб., собственные средства (капитал) — 41,6 млрд руб. При этом устойчивая структура баланса, высокие показатели рентабельности, хорошее качество активов позволяют Новикомбанку оставаться одним из наиболее стабильных и надежных российских банков. Объем кредитного портфеля банка на 1 января 2016 г. превышает 148 млрд руб., при этом более 98% составляют корпоративные кредиты.

Доля группы ГК «Ростех» в капитале банка составляет 100%. Госкорпорация стала акционером Банка в конце 2011 года, приобретя 17,6% акций уставного капитала Банка. В январе 2016 года глава ГК «Ростех» Сергей Чемезов заявил, что Госкорпорация увеличит свою долю не менее чем до суперконтрольной. В июле 2016 года в соответствии с озвученной стратегией и планами по докапитализации ГК «Ростех» довела свою долю в Новикомбанке до 100% и стала полноправным собственником кредитной организации. В настоящее время в банке обслуживается большинство предприятий Госкорпорации.

14 февраля 2016 года Председателем Правления Новикомбанка назначена Елена Георгиева.

Справка Banki.ru

Банк был создан в 1993 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью. Его учредителями выступили московский концерн «Мостекс» (текстильная промышленность), АО «Нафтам», Межотраслевой научно-исследовательский центр оптико-физических исследований окружающей среды, «Мультичип Русские технологии», корпорация «Центр», конструкторское бюро «Лира», Государственный академический народный оркестр имени Осипова, фирмы «Сансет», «Релакс» и «Гавер». Среди участников и акционеров, владевших долями в капитале (акциями) кредитной организации, стоит отметить региональную общественную организацию «Ветераны внешней разведки», страховую компанию «Паллада» и фирму «Клен». Весной 1999 года Новикомбанк был преобразован в закрытое акционерное общество, а осенью 2014 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество. В декабре 2004 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов физических лиц.

В конце 2008 года после допэмиссии акций в состав акционеров банка вошло ОАО «АвтоВАЗ», три года спустя продавшее свой 20-процентный пакет государственной корпорации «Ростех» (на тот момент — ГК «Ростехнологии»).

Несмотря на тесное сотрудничество банка с государственными структурами и их участие в капитале банка, до 2014 года контролирующим бенефициаром Новикомбанк называл в отчетности своего экс-президента Илью Губина (на конец 2013 года контролировал 82,39% акций фининститута), однако отмечал, что проводятся мероприятия, предусматривающие увеличение акционерной доли ГК «Ростех» до контрольной. Илья Губин работает в банке с 2001 года (в настоящее время входит в состав совета директоров), ранее занимал руководящие посты в АКБ «СБС-Агро», АКБ «Международная финансовая компания», корпорации «Итера».

В марте 2016 года госкорпорация «Ростех» и Новикомбанк заключили соглашение о предоставлении последнему денежных средств в размере 8 млрд рублей, которые были получены кредитной организацией и учитываются в составе капитала. Кроме того, банк при содействии ГК «Ростех» запланировал дополнительную эмиссию акций. Общий объем имущественных и денежных вкладов акционеров составит 12 млрд рублей, за счет дополнительных эмиссий акций банк получит около 21 млрд рублей, и, кроме того, около 12 млрд рублей банк привлечет в виде субординированных займов. По заявлениям руководства «Ростеха», вновь привлеченные средства позволят банку активнее развивать целевое кредитование, а также использовать часть средств для формирования резервов на возможные потери.

13 мая 2016 года и в январе 2017 года Банк России зарегистрировал дополнительный выпуск акций Новикомбанка.

До недавнего времени госкорпорации «Ростех» принадлежало 42,99% акций банка, ее дочерним организациям «Рособоронэкспорту» и «Национальному центру лазерных систем и комплексов «Астрофизика» — еще 21,27% и 9,97% соответственно (то есть, совокупно «Ростех» владел 74,23% акций). В число бенефициаров банка также входили Вероника Чернигова (8,51% акций через ООО «Адамант»), Маргарита Концебовская (8,40% через ООО «Вега-пласт»), Екатерина Власова (8,39% через ООО «Мегаспецстрой»), Лариса Стогова (4,82% через ООО «Север-Атлант»). Эти же лица, а также Алексей Берестнев и Илья Радов контролируют ЗАО «ЛК-Инвест», которому принадлежало еще 7,25% акций банка. На долю акционеров-миноритариев приходилось менее 1% акций кредитной организации. Кроме того, часть перечисленных акционеров ранее являлись бенефициарами КБ «Лада-Кредит» (лицензия отозвана 16 октября 2015 года).

В июле 2016 года «Ростех» довел свою долю в Новикомбанке до 100% и на текущий момент является полноправным собственником кредитной организации.

В конце апреля 2015 года Новикомбанк был выбран в качестве санатора Фондсервисбанка. На эту роль банк был выдвинут Роскосмосом, чьи средства «зависли» на счетах в Фондсервисбанке. Часть предприятий Роскосмоса сотрудничают с ГК «Ростех».

В Москве Новикомбанк располагает головным и одним дополнительным офисами. Еще один допофис работает в г. Жуковском (Московская область). В других регионах сеть продаж представлена четырьмя филиалами (Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Тольятти, Санкт-Петербург), двумя операционными офисами (Казань, Тула) и двумя дополнительными офисами (Самара, Таганрог). Собственная сеть банкоматов включает в себя 30 устройств (в том числе десять в Москве) в свободном доступе и 31 устройство (в том числе десять в Москве) для сотрудников предприятий, на территории которых расположены устройства. Средняя численность сотрудников банка на 1 января 2017 года составляла 773 человека.

Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, в том числе дистанционное на базе системы «Банк-клиент»; кредитные продукты, в том числе кредиты, овердрафты, кредитные линии, вексельныe кредиты, факторинг, лизинг; валютный контроль, зарплатные проекты, депозиты, услуги на фондовом рынке, казначейское обслуживание в рамках услуги «Расчетный Центр Корпорации», обслуживание расчетов по внешнеэкономическим контрактам клиентов, торговое и структурное финансирование внешнеторговых операций; документарные операции, включая гарантии, аккредитивы, инкассо.

Физическим лицам предлагаются РКО, операции с драгоценными металлами, кредитование (потребительское и ипотечное), выпуск и обслуживание банковских карт, срочные вклады (в рублях, долларах США и евро), брокерское и депозитарное обслуживание по операциям с ценными бумагами, аренду индивидуальных сейфовых ячеек, дистанционное обслуживание, осуществление безналичных переводов денежных средств в рублях и иностранной валюте и др.

С 2000 года АО «Рособоронэкспорт» и, соответственно, ряд московских и региональных предприятий оборонно-промышленного и машиностроительного комплекса обслуживаются в Новикомбанке. На сегодняшний день в число клиентов банка входят предприятия машиностроительного комплекса: Государственная корпорация Ростех, включая входящие в ее состав предприятия и холдинги — АО «Рособоронэкспорт», АО «Вертолеты России», АО «Объединенная двигателестроительная корпорация», АО «НПО Высокоточные комплексы», АО «Концерн Радиоэлектронные технологии», ОАО «Концерн «Калашников», АО «Объединенная приборостроительная корпорация», АО «Техмаш», АО «Швабе» и др., а также ПАО «Объединенная авиастроительная корпорация», ОАО «Корпорация «Тактическое ракетное вооружение», АО «Концерн ВКО «Алмаз-Антей», АО «НПК «Уралвагонзавод», АО «Объединенная судостроительная корпорация», ГК «Роскосмос», ОАО «Автоваз» и основные его поставщики, ФГБУ «НИЦ «Институт им. Н. Е. Жуковского», предприятия и холдинги АФК «Система», и другие предприятия.

С начала 2016 года наблюдается существенное снижение объема нетто-активов (-41,8 млрд рублей), составивших на 1 марта 2017 года 246,1 млрд рублей. В пассивной части баланса банк погасил значительную часть обязательств по собственным выпущенным ценным бумагам (-32 млрд рублей, или 91,7%) и привлеченным МБК (-17,4 млрд рублей). Кроме того, наблюдается отток вкладов физических лиц (-14 млрд рублей), сокращение остатков на лоро-счетах (-4,7 млрд рублей) и собственного капитала (-4,1 млрд рублей). В активах отрицательную динамику продемонстрировали вложения в портфель облигаций (-20,6 млрд рублей), прочие активы (-17 млрд рублей), высоколиквидные активы (-14,6 млрд рублей) и кредитный портфель (-13,2 млрд рублей). В то же время банк нарастил объем вложений в межбанковские кредиты (+18,6 млрд рублей), а также в основные средства и нематериальные активы (+5,1 млрд рублей).

Текущая структура клиентских обязательств на 60,2% представлена средствами предприятий и организаций. Основная часть средств юрлиц сформирована остатками на расчетных счетах и депозитами срочностью до 90 дней и более трех лет. Стоит отметить, что около 55% клиентских средств юрлиц составляют государственные компании, преимущественно ГК «Ростех». Порядка 15,2% пассивов приходится на собственные средства (капитал). Необходимо отметить, что в составе капитала банка учитываются субординированные кредиты на общую сумму более 22 млрд рублей, в том числе средства АСВ (в рамках программы докапитализации передало Новикомбанку в капитал ОФЗ на сумму 7,2 млрд рублей). Достаточность собственных средств поддерживается с небольшим запасом — 15,86% (на 1 марта 2017 года) по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%. Средства физических лиц составляют 11,9% пассивов нетто, главным образом представлены депозитами срочностью от одного года до трех лет (87%). Доли собственных выпущенных ценных бумаг, привлеченных МБК и остатков на лоро-счетах в совокупности формируют 2,5% пассивов нетто. Клиентская база банка большая и достаточно активная. Обороты по счетам клиентов в последние месяцы составляют 163—345 млрд рублей. Кроме того, клиентские средства обладают крайне высокой концентрацией на одном крупном клиенте, остатки средств на счетах и депозитах которого составляют 60,4% от общего объема средств клиентов.

Структура активов на 55,4% представлена кредитным портфелем, 12,9% сформировано кредитами, предоставленными российских банкам и банкам-нерезидентам, 12,7% приходится на вложения в портфель ценных бумаг, 12,3% составляют прочие активы (около 58% представлено требованиями по аккредитивам по иностранным операциям), 4,4% — вложения в высоколиквидные активы, 2,3% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель формирует порядка 55,4% нетто-активов, с начала 2016 года его объем сократился на 13,2 млрд рублей (-8,9%) и на 1 марта 2017 года составил 136,4 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен корпоративными кредитами (98,9%), объем которых за рассматриваемый период сократился на 12,8 млрд рублей, или 8,7%. При этом в корпоративном кредитном портфеле в два раза выросла просроченная задолженность, что привело к увеличению доли просрочки в общем объеме — с 10,9% до 24,6%. Также наблюдается рост уровня резервирования с 9,2% до 21,8%, что может косвенно свидетельствовать о значительном ухудшении финансового состояния заемщиков банка. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 97,5 млрд рублей (71,5% совокупного кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня обеспечения. Согласно данным годовой отчетности по МСФО за девять месяцев 2016 года, основной объем корпоративных кредитов представлен следующими отраслями экономики: торговля (18,2%), финансовые услуги (12,9%), автомобильная промышленность, машиностроение и производство (11,6%), сфера услуг, транспорт и связь (10,4%), строительство (10,1%), научно-производственная деятельность и радиоэлектронная промышленность (7,9%). На 30 сентября 2016 года банк имел одну группу взаимосвязанных заемщиков с общей суммой задолженности 20,6 млрд рублей, или 12,2% от общей суммы кредитов, что говорит об умеренной концентрации кредитного портфеля. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 56,6%.

Портфель ценных бумаг на 1 марта 2017 года составил 31,2 млрд рублей, сократившись с начала прошлого года на 39,8%. В портфеле преобладают корпоративные облигации иностранных эмитентов (чуть более половины портфеля), треть портфеля приходится на облигации федерального займа, оставшаяся часть распределена между корпоративными облигациями и облигациями кредитных учреждений, в том числе нерезидентов. При этом на отчетную дату банк не имел бумаг, переданных в залог по РЕПО, — кредитная организация поддерживает хороший запас свободного ликвидного обеспечения. Стоит отметить, что ранее банк достаточно активно использовал ценные бумаги, в качестве залога для привлечения ликвидности, в том числе от Банка России. На текущий момент обороты по ценным бумагам в целом невысокие.

Объем высоколиквидных активов за анализируемый период сократился на 57,2%, составив на отчетную дату 10,9 млрд рублей. Значительное снижение наблюдается на ностро-счетах, объем которых сократился в семь раз. Также уменьшился объем средств на корсчете в ЦБ РФ (-27,8%). Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки на корсчете в ЦБ РФ. Оставшаяся часть высоколиквидных средств представлена остатками по счетам ностро (17,1%) и денежными средствами в кассе (10,5%).

На рынке межбанковского кредитования фининститут активен в обоих направлениях, однако в последнее время более активно размещает ликвидность на короткие сроки в банках, в том числе иностранных. Кроме того, внутри месяца банк размещает излишки ликвидности на депозите в Банке России. На валютном рынке банк выступает маркетмейкером, обороты по валютным и конверсионным операциям составляют в среднем около 750 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла значительный убыток в размере 17,8 млрд рублей по РСБУ (за 2015 год — прибыль в размере 2,6 млрд рублей). За два месяца 2017 года банк получил прибыль в размере 1,3 млрд рублей. Основная причина отрицательного финансового результата банка в 2016 году — высокие расходы на формирование резервов на возможные потери по ссудам корпоративного кредитного портфеля, а также сокращение процентных доходов от кредитной деятельности, комиссионных доходов и рост расходов от выбытия имущества.

Совет директоров: Андрей Кондратьев (председатель; АО «Рособоронэкспорт»), Владимир Артяков («Ростех»), Борис Алешин (ОАК), Дмитрий Вавулин (АО «Рособоронэкспорт»), Елена Георгиева, Илья Губин («Ростех»), Игорь Завьялов («Ростех»), Максим Зеля (АО «Рособоронэкспорт»).

Правление: Елена Георгиева (председатель), Алексей Денисов, Анна Зверева, Константин Пискунов, Валерий Семенченков, Владимир Потехин.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный Коммерческий Банк «Новикомбанк»
Руководитель
Георгиева Елена Александровна
по информации на 12.04.2017
Адрес
119180, г. Москва, ул. Полянка Большая, д. 50/1, стр. 1
Новикомбанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 250-70-07 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.novikom.ru
Лизинговая компания
ВСП-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.07.2017
Активы нетто
247 394 673 тыс. рублей
37 место по России, 30 место в регионе
Чистая прибыль
2 040 772 тыс. рублей
30 место по России, 25 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruBB- позитивный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru