СКБ-Банк

изменить банк
лицензия № 705
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «СКБ-Банк» — крупный, активно развивающийся региональный финансовый институт (второй по размеру активов в Свердловской области). Основные направления деятельности — розничное кредитование (кредиты наличными, кредитные карточки) и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Банк также является расчетным центром Трубной металлургической компании, принадлежащей миллиардеру, владельцу-бенефициару СКБ Дмитрию Пумпянскому. Важнейший источник фондирования банка — депозиты физических лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения СКБ-Банка

Лучшие предложения СКБ-Банка

Справка Banki.ru

Банк был основан в ноябре 1990 года на базе Свердловского областного управления Агропромбанка как паевой Свердловский Коммерческий Банк. Позднее преобразован в открытое акционерное общество и переименован в «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (сокращенно — СКБ-Банк). В 1994 году владельцем 51% акций влачившего тогда незавидное существование СКБ-Банка стал московский банк «Менатеп». Уже в 1996—1998 годах СКБ-Банк был одним из самых крупных банков Уральского региона, однако кризис августа 1998 года подкосил и «Менатеп» (см. «Книгу памяти»), и, в меньшей степени, СКБ-Банк. В итоге пути Михаила Ходорковского (некогда возглавлявшего «Менатеп») и Михаила Ходоровского (тогда председатель правления, ныне — член совета директоров СКБ-Банка), а также подведомственных им кредитных организаций разошлись. «Менатеп» в конце 1998 — начале 1999 года вышел из состава акционеров, а на выручку СКБ-Банку пришла областная администрация, выкупив 25% акций. Руководство Свердловской области даже рассматривало в тот период вариант создания на базе Уралпромстройбанка банковской группы, которая бы объединяла и СКБ-Банк, и Уралсибсоцбанк (впоследствии «Банк ВЕФК — Урал», см. «Книгу памяти»). В 2001 году новыми акционерами СКБ-Банка, осуществившими значительные финансовые вливания, стали металлургические компании группы «Синара». До недавнего времени группа контролировала порядка 73% акций кредитной организации, а еще 25% принадлежало Европейскому банку реконструкции и развития, вошедшему в капитал СКБ в июле 2007 года. В июле 2013 года «Синара» выкупила пакет ЕБРР и сегодня контролирует 93,74% акций СКБ. Через группу «Синара» бенефициарным владельцем СКБ-Банка выступает ее собственник, основной акционер Трубной металлургической компании (ТМК)*, почетный металлург Российской Федерации Дмитрий Пумпянский, которому принадлежит 96,83% акций кредитной организации. Состояние Дмитрия Пумпянского журнал Forbes в 2016 году оценил в 1 млрд долларов США.

В сентябре 2015 года ПАО «СКБ-банк» был выбран в качестве инвестора для предупреждения банкротства ОАО «Газэнергобанк». ГК «АСВ» выделил финансовую помощь в размере 23 млрд рублей сроком на десять лет с условием ежеквартальной уплаты процентов в размере 0,51% годовых.

На текущий момент конечными бенефициарами банка являются член совета директоров Дмитрий Пумпянский, владеющий 95,14% акций через АО «Группа Синара», а также граждане Кипра Василиос Параскевас и Андреас Хаджиоанну (по 0,98%). Акции, находящиеся в публичном обращении — 0,86%. ПАО «Банк ВТБ» владеет 0,72% акций банка, Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом — 0,28%. Оставшаяся часть в 1,04% приходится на акционеров-миноритариев.

На сегодняшний день СКБ-Банк является одним из крупнейших банков Уральского и Сибирского регионов. Сеть продаж насчитывает семь филиалов (Москва, Волгоград, Вологда, Омск, Рязань, Удмуртия, Хабаровск), 64 дополнительных и 86 операционных офиса. Средняя численность сотрудников по состоянию на 1 октября 2016 года составляла 3 552 человека (согласно отчетности по МСФО за девять месяцев 2016 года). Для держателей карт установлено порядка 576 банкоматов в Екатеринбурге и Свердловской области, Москве, Челябинске, Пермском крае, Ростовской и других областях. Также банк располагает сетью платежных терминалов (более 200 устройств). Количество банковских карт в обращении — более 2,4 млн.

Банк обслуживает свыше 30 тыс. корпоративных клиентов и более 200 тыс. физических лиц. В число клиентов банка входит ряд крупных промышленных предприятий (в том числе подконтрольных группе «Синара» и ТМК), а также большое количество компаний, в их числе «Уралвагонзавод», «Продмаш», ОАО «Свердловское агентство ипотечного жилищного кредитования», ЗАО «Нижнесергинский метизно-металлургический завод», ЗАО «Завод элементов трубопроводов», ОАО «Северский трубный завод», ОАО «Синарский трубный завод», ЗАО «УБТ-УВЗ», ОАО «УралХимПласт», ОАО «Уральский завод железнодорожного машиностроения», ЗАО «НПП «Высокодисперсные металлические порошки», ОАО «Волгоградметрострой», ОАО «Уралтранстром», ООО «Мечел-Кокс», ООО «Топливная компания «Сибойл», ОАО «Корпорация «Атомстройкомплекс», ОАО «Инженерный центр энергетики Урала», ООО «Дюккерхофф — Сухой Лог», ОАО «НПП «Старт», ЗАО «Уралсевергаз — независимая газовая компания», ЗАО «Екатеринбурггорпроект», филиал ОАО «МРСК Урала» — «Челябэнерго», Богдановичское ОАО по производству огнеупорных материалов, ЗАО «Народное предприятие «Сухоложскасбоцемент», ГАУ СО «Управление государственной экспертизы», ОАО «Концерн «Калина», НКО «Фонд губернаторских программ Свердловской области», ГУ «Фонд имущества Свердловской области», Министерство по управлению госимуществом Свердловской области, СОГУ «Управление капитального строительства Свердловской области», ФГАОУ ВПО «РГППУ», ГУК «Свердловская государственная академическая филармония», телекомпания «Областное телевидение», компания «Цифровое телевидение», ГУП СО «Фармация», ОГУП «Санаторий «Обуховский», ОАО «НИиПКИ асбестовой промышленности».

Корпоративным клиентам банк предлагает кредитование (в том числе малого и среднего бизнеса), банковские гарантии, зарплатные проекты, расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, валютный контроль, операции с иностранной валютой и с ценными бумагами, документарные аккредитивы, международные расчеты, инкассацию, аренду сейфовых ячеек, корпоративное обслуживание.

Физическим лицам доступны мобильный интернет-сервис, денежные переводы (Begom, «Золотая Корона», UNIStream, Western Union, Contact), индивидуальное банковское обслуживание (Elite-Bank), вклады, кредитование (в том числе ипотечное), банковские карты, операции с иностранной валютой, аренда сейфовых ячеек, операции с ценными бумагами, инкассация, корпоративное обслуживание.

По итогам 2016 года активы кредитного учреждения показали сокращение на 3,3 млрд рублей, или 2,4%, составив на 1 января 2017 года 134,9 млрд рублей. Основной причиной снижения активов стал отток средств юридических лиц (-6,9 млрд рублей). Умеренное сокращение показали привлеченные МБК (-308,8 млн рублей), объем выпущенных банком собственных векселей (-254,4 млн рублей) и собственные средства (-22,5 млн рублей). При этом банк продолжает наращивать объем средств физических лиц (+841,2 млн рублей). Кроме того, за рассмотренный период фининститут продемонстрировал рост остатков на лоро-счетах (+32,5 млн рублей). В активной части заметно сократились портфель размещения на рынке МБК (-3,7 млрд рублей), высоколиквидные активы (-2,6 млрд рублей) и кредитный портфель (-1,2 млрд рублей). Одновременно с этим наблюдается банк нарастил объем вложений в портфель ценных бумаг (+3,1 млрд рублей) и в прочие активы (+1,2 млрд рублей).

Значительную долю в составе пассивов формируют вклады физических лиц (55,7%), объем которых увеличился на 1,1%, составив на отчетную дату 75,1 млрд рублей. Около 80% средств физических лиц привлечено на сроки от одного года до трех лет. Порядка 17,1% пассивов приходится на средства юридических лиц, представленные в большей степени остатками на расчетных счетах. Их объем за рассмотренный период сократился на 22,9%. Собственные средства банка формируют 11,3%. В состав капитала включены субординированные кредиты с остаточной стоимостью 3,3 млрд рублей на 1 января 2017 года, со сроком погашения с марта 2018 года по июнь 2022 года. Привлеченные МБК от российских и иностранных банков формируют 6,2% обязательств банка, остатки на лоро-счетах и выпущенные банком собственные векселя в совокупности составляют 0,9%.

Клиентская база кредитной организации умеренная, но очень активная (банк является расчетным центром групп ТМК и «Синара» в РФ). Обороты по счетам клиентов составляют порядка 61—153 млрд рублей ежемесячно. Банк демонстрирует высокую зависимость от средств физических лиц. Отличительной особенностью кредитной организации является доступ к обслуживанию бюджетных потоков местных администраций. В корпоративном клиентском портфеле основная доля остатков приходится на предприятия промышленности, торговли, строительства, а также финансовые компании.

Структура активов в большей степени представлена кредитным портфелем — 60,4%. Порядка 16,7% приходится на вложения в портфель ценных бумаг, 8,1% составляют средства, размещенные на рынке МБК (преимущественно в российских банках), 6,2% — высоколиквидные активы, 4,5% активов сформированы основными средствами и нематериальными активами, 3,7% — прочие активы.

С начала 2016 года объем совокупного кредитного портфеля сократился на 1,5%, составив на 1 января 2017 года 81,4 млрд рублей. Основное сокращение пришлось на кредиты юридических лиц (-1,8 млрд рублей), при этом банк умеренно нарастил объем розничного кредитования (+512 млн рублей). На 84,5% портфель представлен розничными ссудами. Просроченная задолженность за рассмотренный период увеличилась чуть более чем в два раза за счет розничного сегмента, просрочка по которому выросла втрое. В результате ее доля в общем объеме выросла с 4% до 8,5%. Одновременно с этим увеличился и уровень резервирования — с 14% до 17,1%. Стоит отметить низкое обеспечение ссуд залогом имущества — лишь на 25,3% портфеля.

В отраслевом сегменте корпоративного кредитного портфеля преобладают ссуды заемщикам, осуществляющим свою деятельность в секторе торговли — 4,3% совокупного портфеля, менее 2% приходится на отрасли металлургии, строительства, машиностроения, инвестиционной деятельности, финансовых услуг и транспорта. В розничном кредитном портфеле значительная часть ссуд (78,9% совокупного портфеля) представлена потребительскими кредитами, ипотечные кредиты составляют 3,3%, 1,1% приходится на кредитные карты. По состоянию на 31 декабря 2015 года у банка не было заемщиков с долей более 10% от совокупного объема кредитов клиентам.

Портфель ценных бумаг на отчетную дату составил 22,5 млрд рублей, с начала 2016 года увеличился на 16%. Практически полностью представлен вложениями в облигации (95,9%), оставшаяся часть — банковские векселя. Портфель облигации на 44,1% представлен корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов, 23% вложено в гособлигации, 20,6% передано в залог по сделкам РЕПО, 8,2% составляют банковские облигации. Обороты по портфелю умеренно высокие, их объемы варьируются в диапазоне от 3 млрд до 71 млрд рублей ежемесячно, что позволяет сделать косвенный вывод о том, что портфель в значительной мере представлен высоколиквидными бумагами.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года снизились в объеме на 23,8%, составив на начало 2017 года 8,4 млрд рублей. Основное сокращение пришлось на ностро-счета (-66,3%). Значительная часть высоколиквидных активов (56%) представлена остатками наличности в кассе и банкоматах, 34,1% — остаток на корсчете в ЦБ РФ, 9,8% — остатки на ностро-счетах, размещенные в российских и зарубежных (преимущественно) банках.

На рынке межбанковского кредитования в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в больших объемах, достигавших порядка 51,3 млрд рублей в начале 2017 года. Кредитное учреждение размещает ликвидность как в российских банках, так и в банках-нерезидентах, а также на депозитах в Банке России. Срок размещения — до 30 дней. Банк также привлекает недостающую ликвидность в умеренных объемах (8—36 млрд рублей), в том числе по сделкам РЕПО от ЦБ РФ. На рынке валютных операций проявляет высокую активность с оборотами на отчетную дату в 31 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла значительный убыток в размере 1,5 млрд рублей по РСБУ (в 2015 году банк получил прибыль в размере 799,3 млн рублей). Основной причиной отрицательного финансового результата является существенное увеличение расходов на резервирование кредитного портфеля.

Совет директоров: Александр Пумпянский (председатель), Алексей Воробьев, Александр Гончаров, Андрей Каплунов, Анатолий Овсянников, Дмитрий Пумпянский, Денис Репников, Алексис Родзянко, Михаил Ходоровский, Мухадин Эскиндаров.

Правление: Денис Репников (председатель), Маргарита Бурбик, Дмитрий Иванов, Елена Егорова, Алексей Луценко, Олег Морозов (главный бухгалтер), Татьяна Ушакова.

 

* Трубная металлургическая компания (ТМК) включает в себя целый ряд трубопроизводящих заводов и является одним из крупнейших в мире и крупнейшим в РФ производителем труб различного назначения (преимущественно для нефтегазового сектора). По объему производства группа уверенно входит в тройку ведущих производителей труб в мире. Всего группа включает в себя более 30 предприятий, расположенных в России, США, Канаде, Омане, Румынии и Казахстане, и два научно-исследовательских центра — в России и США. В мировом масштабе доля ТМК составляет примерно 2—3% трубного рынка. Численность персонала — 42 тыс. человек. Дмитрий Пумпянский контролирует порядка 65,1% акций ТМК. Потребителями продукции являются почти все крупные российские и международные нефтегазовые компании. Активы ТМК на 1 октября 2016 года — 2,8 млрд долларов США, капитал — 427 млн долларов, выручка за девять месяцев 2016 года — 1,7 млрд долларов, прибыль — 330,4 млн долларов.

Группа «Синара» — холдинг, объединяющий целый ряд активов, подконтрольных Дмитрию Пумпянскому, но не связанных с трубным бизнесом ТМК. Основными направлениями деятельности группы являются транспортное машиностроение (в том числе железнодорожное), финансовые услуги, девелопмент. Центральный офис расположен в Екатеринбурге. Фактически банк относится к указанной группе. Общая численность персонала — 22,5 тыс. человек.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 07.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу»
Руководитель
Репников Денис Петрович
по информации на 07.02.2017
Адрес
620026, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 75
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-06-00 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.skbbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
126 278 547 тыс. рублей
56 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
39 006 тыс. рублей
157 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Депозиты юрлиц, Автокредиты

Источник: Banki.ru