СКБ-Банк

изменить банк
лицензия № 705
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (СКБ-Банк) — крупный, активно развивающийся региональный финансовый институт (второй по величине активов в Свердловской области). Основные направления деятельности — розничное кредитование (кредиты наличными, кредитные карточки) и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Также банк является расчетным центром Трубной металлургической компании, принадлежащей миллиардеру, владельцу-бенефициару СКБ Дмитрию Пумпянскому. Важнейший источник фондирования банка — депозиты физических лиц.

Предложения СКБ-Банка

Лучшие предложения СКБ-Банка

Справка Banki.ru

Банк был основан в ноябре 1990 года на базе Свердловского областного управления Агропромбанка как паевой Свердловский Коммерческий Банк. Позднее преобразован в открытое акционерное общество и переименован в «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (сокращенно — СКБ-Банк). В 1994 году владельцем 51% акций влачившего тогда незавидное существование СКБ-Банка стал московский банк «Менатеп». Уже в 1996—1998 годах СКБ-Банк был одним из самых крупных банков Уральского региона, однако кризис августа 1998 года подкосил и «Менатеп» (см. «Книгу памяти»), и, в меньшей степени, СКБ-Банк. В итоге пути Михаила Ходорковского (некогда возглавлявшего «Менатеп») и Михаила Ходоровского (тогда председатель правления, ныне — председатель совета директоров СКБ-Банка), а также подведомственных им кредитных организаций разошлись. «Менатеп» в конце 1998 — начале 1999 года вышел из состава акционеров, а на выручку СКБ-Банку пришла областная администрация, выкупив 25% акций. Руководство Свердловской области даже рассматривало в тот период вариант создания на базе Уралпромстройбанка банковской группы, которая бы объединяла и СКБ-Банк, и Уралсибсоцбанк (впоследствии «Банк ВЕФК — Урал», см. «Книгу памяти»). В 2001 году новыми акционерами СКБ-Банка, осуществившими значительные финансовые вливания, стали металлургические компании группы «Синара». До недавнего времени группа контролировала порядка 73% акций кредитной организации, а еще 25% принадлежало Европейскому банку реконструкции и развития, вошедшему в капитал СКБ в июле 2007 года. В июле 2013 года «Синара» выкупила пакет ЕБРР и сегодня контролирует 99,01% акций СКБ. Через группу «Синара» бенефициарным владельцем СКБ-Банка выступает ее собственник, основной акционер Трубной металлургической компании (ТМК)*, почетный металлург Российской Федерации Дмитрий Пумпянский, которому принадлежит 96,83% акций кредитной организации. Состояние Дмитрия Пумпянского журнал Forbes в 2015 году оценил в 0,65 млрд долларов США.

На настоящий момент конечными бенефициарами банка являются Дмитрий Пумпянский, владеющий 96,83% акций через ЗАО «Группа Синара», а также граждане Кипра Василиос Параскевас (1,04%) и Андреас Хаджиоанну (1,03%). Оставшаяся часть в 1,10% приходится на акционеров-миноритариев.

На сегодняшний день СКБ-Банк является одним из крупнейших банков Уральского и Сибирского регионов. Сеть продаж насчитывает семь филиалов (Москва, Волгоград, Вологда, Омск, Рязань, Удмуртия, Хабаровск), 66 дополнительных и 101 операционный офис. Среднесписочная численность сотрудников по состоянию на 1 января 2015 года составляла 3 992 человека. Для держателей карт установлено порядка 600 банкоматов в Екатеринбурге и Свердловской области, Москве, Челябинске, Пермском крае, Ростовской и других областях. Также у банка есть сеть платежных терминалов (более 200 устройств). Количество банковских карт в обращении — более 2,3 млн.

Банк обслуживает свыше 30 тыс. корпоративных клиентов и более 200 тыс. физических лиц. Клиентами банка является ряд крупных промышленных предприятий (в том числе подконтрольных группе «Синара» и ТМК), а также большое количество компаний, в их числе «Уралвагонзавод», «Продмаш», ОАО «Свердловское агентство ипотечного жилищного кредитования», ЗАО «Нижнесергинский метизно-металлургический завод», ЗАО «Завод элементов трубопроводов», ОАО «Северский трубный завод», ОАО «Синарский трубный завод», ЗАО «УБТ-УВЗ», ОАО «УралХимПласт», ОАО «Уральский завод железнодорожного машиностроения», ЗАО «НПП «Высокодисперсные металлические порошки», ОАО «Волгоградметрострой», ОАО «Уралтранстром», ООО «Мечел-Кокс», ООО «Топливная компания «Сибойл», ОАО «Корпорация «Атомстройкомплекс», ОАО «Инженерный центр энергетики Урала», ООО «Дюккерхофф — Сухой Лог», ОАО «НПП «Старт», ЗАО «Уралсевергаз — независимая газовая компания», ЗАО «Екатеринбурггорпроект», филиал ОАО «МРСК Урала» — «Челябэнерго», Богдановичское ОАО по производству огнеупорных материалов, ЗАО «Народное предприятие «Сухоложскасбоцемент», ГАУ СО «Управление государственной экспертизы», ОАО «Концерн «Калина», НКО «Фонд губернаторских программ Свердловской области», ГУ «Фонд имущества Свердловской области», Министерство по управлению госимуществом Свердловской области, СОГУ «Управление капитального строительства Свердловской области», ФГАОУ ВПО «РГППУ», ГУК «Свердловская государственная академическая филармония», телекомпания «Областное телевидение», компания «Цифровое телевидение», ГУП СО «Фармация», ОГУП «Санаторий «Обуховский», ОАО «НИиПКИ асбестовой промышленности».

Корпоративным клиентам банк предлагает депозиты, валютный контроль, операции с иностранной валютой и с ценными бумагами, документарные аккредитивы, международные расчеты, инкассацию, аренду сейфовых ячеек, корпоративное обслуживание.

Физическим лицам доступны мобильный интернет-сервис, денежные переводы (Begom, «Золотая Корона», UNIStream, Western Union, Contact), индивидуальное банковское обслуживание (Elite-Bank), вклады, кредитование (в том числе ипотечное), операции с иностранной валютой, аренда сейфовых ячеек, операции с ценными бумагами, инкассация, корпоративное обслуживание.

За период с января 2015 года по февраль 2016 года валюта баланса кредитного учреждения показала значительный рост (+7,2 млрд рублей, или 6,1%), составив на 1 марта 2016 года 125,3 млрд рублей. На рост пассивов повлияло значительное увеличение объема вкладов населения (+8,1 млрд рублей, или 12,1%), однако остальные показатели продемонстрировали отрицательную динамику: привлеченные кредиты на рынке МБК (-6,6 млрд рублей, или 62,8%), средства на расчетных счетах и депозитах юридических лиц (-2,3 млрд рублей, или 10,4%), а также в меньшей степени сократились портфель собственных выпущенных векселей (-47,7 млн рублей, или 11,5%) и собственные средства (-75,2 млн рублей).

Активная часть баланса продемонстрировала рост портфеля вложений в ценные бумаги (+5,7 млрд рублей, или 40,2%), кредитного портфеля (+3,8 млрд рублей, или 4,8%), а также увеличились активы высокой ликвидности (+550,9 млн рублей, или 6%) и прочие активы (+57 млн рублей, или 1,5%). При этом наблюдается резкое сокращение ликвидности, размещенной в банках (-5,5 млрд рублей, или 68,3%).

Основным источником пассивов банка являются привлеченные средства во вклады физических лиц, доля которых на 1 марта составила 59,9% пассивов. Порядка 92% объема вкладов населения привлечены на срок от 1 года до 3-х лет. Средства юридических лиц занимают долю 15,9%. Собственные средства (капитал) формируют 11,7% пассивов. В состав капитала включены четыре субординированных займа: три кредита, номинированные в российских рублях в общей сумме 2,6 млрд, со сроками погашения начиная с декабря 2019 года по июль 2021 года; один кредит, номинированный в долларах США в размере 19,2 млн, привлечен до марта 2018 года. Займы привлечены от компаний акционера (АО Группа Синара), а также Внешэкономбанка и Европейского Банка Реконструкции и Развития. Их доля в структуре капитала на 1 марта 2016 года составила 27,6%. Минимальные доли приходятся на портфель привлеченных МБК и собственные выпущенные векселя — 3,1% и менее 1% соответственно.

Клиентская база кредитной организации умеренная, но очень активная (банк является расчетным центром групп ТМК и «Синара» в РФ). Обороты по счетам клиентов составляют около 71 млрд рублей ежемесячно. Нужно также отметить, что с начала 2015 года наблюдается снижение средств юридических лиц на 41%. Банк демонстрирует высокую зависимость от средств физических лиц. Отличительной особенностью кредитной организации является доступ к обслуживанию бюджетных потоков местных администраций.

Лидирующую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель, доля которого на 1 марта 2016 года составила 65,7%, ещё 15,9% — приходится на объем вложений в ценные бумаги, 7,8% — активы высокой ликвидности (большая часть представлена остатками в кассе и на корр. счете в ЦБ РФ), 3,1% — прочие активы, 2% — привлеченная ликвидность на рынке МБК.

Кредитный портфель — 82,3 млрд рублей, или 65,7% нетто-активов, который на 83,7% представлен розничным кредитованием, оставшаяся часть приходится на корпоративные кредиты. С начала 2015 года кредитный портфель увеличился на 3,8 млрд рублей, или 4,8% за счет кредитов частным лицам, при этом объем корпоративного портфеля снизился на 6,7 млрд рублей, или 33,3%. Уровень просроченной задолженности наблюдается на среднем уровне 3,8%, незначительно увеличился в динамике (3% — с начала 2015 года), при этом резервами покрыто 14,1% объема всех ссуд, также наблюдается увеличение показателя в динамике (на 1 января 2015 года 10,7). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом достаточно низкая — 20% совокупного кредитного портфеля. Это говорит о низком качестве обеспечения кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг — 19,9 млрд рублей, или 15,9% нетто-активов, на 39,4% представлен облигациями частных компаний, в том числе иностранных, ещё 38,4% — гособлигации, 15,4% — облигации и векселя кредитных учреждений, 4,6% — вложения в паи инвестиционных фондов, 2,2% — облигации, переданные в залог по сделкам РЕПО. Обороты по портфелю достаточно высокие, их объемы варьируются в диапазоне 9—112 млрд рублей ежемесячно, что позволяет сделать косвенный вывод о том, что он в значительной мере представлен высоколиквидными бумагами.

На рынке межбанковского кредитования в большей степени выступает в роли нетто-кредитора, размещая избыточный объем ликвидности в больших объемах, их величина достигала порядка 102 млрд рублей в начала 2016 года. Кредитное учреждение размещает ликвидность, как в российских банках, так и в банках-нерезидентах, а также на депозитах в Банке России. Срок размещения до 30 дней. Также банк привлекает недостающую ликвидность в умеренных объемах (27—38 млрд рублей ежемесячно), в том числе по сделкам РЕПО от ЦБ РФ. На рынке валютных операций проявляет высокую активность, обороты по соответствующим счетам составляют 34—35 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 799,3 млн рублей, по РСБУ (в 2014 году банк понес убыток в размере 169,6 млн рублей). За два месяца 2016 года банк получил убыток в размере 156,7 млн рублей.

Совет директоров: Михаил Ходоровский (председатель), Андрей Каплунов, Александр Пумпянский, Дмитрий Пумпянский, Алексей Воробьев, Александр Гончаров, Анатолий Овсянников, Павел Ильичев, Алексис Родзянко, Мухадин Эскиндаров.

Правление: Денис Репников (председатель), Маргарита Бурбик, Дмитрий Иванов, Юрий Семенчук, Елена Егорова, Алексей Луценко, Олег Морозов (главный бухгалтер), Татьяна Ушакова.

 

* Трубная металлургическая компания (ТМК) включает в себя целый ряд трубопроизводящих заводов и является одним из крупнейших в мире и крупнейшим в РФ производителем труб различного назначения (преимущественно для нефтегазового сектора). По объему производства группа уверенно входит в тройку ведущих производителей труб в мире. Всего группа включает в себя 28 предприятий, расположенных в России, США, Канаде, Омане, ОАЭ, Румынии и Казахстане, и два научно-исследовательских центра в России и США. В мировом масштабе доля ТМК составляет примерно 2—3% трубного рынка. Численность персонала — около 45 тыс. человек. Дмитрий Пумпянский контролирует порядка 67,8% акций ТМК. Потребителями продукции являются почти все крупные российские и международные нефтегазовые компании. Активы ТМК на 1 января 2016 года — 4,4 млрд долларов, капитал — 714,7 млн долларов, выручка за 2015 год — 3,4 млрд долларов, убыток — 390 млн долларов.

Группа «Синара» — холдинг, объединяющий целый ряд активов, подконтрольных Дмитрию Пумпянскому, но не связанных с трубным бизнесом ТМК. Основными направлениями деятельности группы являются транспортное машиностроение (в том числе железнодорожное), финансовые услуги, девелопмент. Центральный офис расположен в Екатеринбурге. Фактически банк относится к указанной группе. Численность персонала — 8 тыс. человек.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.03.2016
Справочная информация
ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу»
Руководитель
Репников Денис Петрович
по информации на 23.03.2016
Адрес
620026, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 75
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-06-00 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.skbbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.05.2016
Активы нетто
122 975 021 тыс. рублей
58 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
-290 520 тыс. рублей
619 место по России, 13 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Рус-Рейтинг AA- стабильный подробнее
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: Депозиты юрлиц, Автокредиты, ,