Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — март, 2017

Солидарность (Самара)

изменить банк
лицензия № 554
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОАО «КБ «Солидарность» — средний по размеру активов банк, зарегистрированный в Самаре. Основные направления деятельности — кредитование корпоративных клиентов, операции на рынке долговых ценных бумаг, привлечение средств населения во вклады. Основным источником фондирования выступают средства юридических лиц. На текущий момент банк находится в процессе повторной санации.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Солидарность (Самара)»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Самарский банк «Солидарность» (не путать с московским ЗАО «Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций «Солидарность», рег. № 1555) зарегистрирован в 1990 году с целью обслуживания сельскохозяйственных предприятий Самарской области. В конце 1999 года преобразован в открытое акционерное общество.

В 1995 году банк был переориентирован на работу с крупными корпоративными клиентами нефтеперерабатывающей, нефтехимической и других отраслей. С уходом Константина Титова с поста губернатора Самарской области в 2007 году «Солидарность» лишилась значительного объема пассивов в виде временно свободных денежных средств бюджета (порядка 9 млрд рублей). Такое развитие событий привело Алексея Титова к решению о продаже банка. С этой целью незамедлительно начались переговоры с Новикомбанком. Интерес к покупке «Солидарности» проявляла и дочерняя структура Газпромбанка — Газэнергопромбанк. В течение короткого промежутка времени обсуждалась также возможность продажи 75% акций «Солидарности» Моему Банку (лицензия отозвана 31 января 2014 года) и МБРР (ныне МТС Банк). С последним договоренность была почти достигнута, но в самый ответственный момент стороны столкнулись с «принципиальными разногласиями». Окончательно отказавшись от продажи банка до лучших времен, владельцы приняли решение о его дальнейшем развитии и приобрели санируемый АСВ Потенциалбанк (ликвидирован 26 апреля 2012 года).

В конце ноября 2013 года стало известно, что «Солидарность» столкнулась с ажиотажным спросом на снятие наличных денег жителями Самары и Самарской области, в том числе клиентами других кредитных организаций. Позже появилась информация о приостановлении расходных операций, а также о введении ограничений на сумму снятия со счета денежных средств по банковской карте. В результате уже 2 декабря 2013 года ЦБ совместно с ГК «Агентство по страхованию вкладов» утвердили план участия АСВ в предупреждении банкротства кредитной организации. В рамках реализации утвержденного плана на АСВ были возложены функции временной администрации по управлению банком. По плану необходимо было провести мероприятия по восстановлению ликвидности, а также принять меры по приведению капитала банка к реальной величине, выведя из него действующих акционеров кредитной организации. После этого банк должен был быть докапитализирован за счет средств АСВ. Ранее полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, и полномочия органов управления были приостановлены и переданы АСВ. В феврале 2014 года стало известно, что санатором банка стал московский Пробизнесбанк (лицензия отозвана 12 августа 2015 года). 21 апреля 2014 года сменился менеджмент и совет директоров банка (куда вошли представители группы «Лайф»). Сам же КБ «Солидарность» был интегрирован в ФГ «Лайф», ядром которой являлся Пробизнесбанк (лицензия отозвана 12 августа 2015 года). После отзыва лицензии у Пробизнесбанка ЦБ РФ утвердил планы участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства ОАО «КБ «Солидарность», и в ноябре 2015 года ЦБ РФ начал проводить вторую санацию банка с участием уже новых инвесторов — АО «Зарубежэнергопроект» и Кранбанка.

План участия предусматривает установление АО «Зарубежэнергопроект» контроля над банком, а также его реорганизацию в форме присоединения к ЗАО «АКБ «Кранбанк».

До момента санации основными владельцами кредитной организации выступали предправления Сергей Красильников (25%), сын бывшего губернатора Самарской области Константина Титова Алексей Титов (18,64%), его супруга Лилия (17,18%), бывший предправления банка и экс-депутат Самарской губернской Думы четвертого созыва Олег Синицын (11,87%), Валерий Черноусов (13,08%).

На текущий момент единственным акционером кредитного учреждения является АО «Зарубежэнергопроект» (100%), основными конечными бенефициарами которого выступают Вячеслав Арбузов (20,35%), Сергей Яковлев (14,02%), Наталья Шабловская (9,91%), Термоэлектро Групп Лимитед (21,3%), Константин Сморочинский (5,00%). Оставшаяся часть акций распределена между акционерами-миноритариями. Также стоит отметить, что порядка 12,5% акций АО «Зарубежэнергопроекта» находится на балансе у самой кредитной организации.

Головной офис банка расположен в Самаре, сеть подразделений насчитывает 19 дополнительных офисов, две операционных кассы вне кассового узла и один кредитно-кассовый офис. Численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 510 человек. Держателям карт доступно 92 собственных банкомата и два пункта выдачи наличных.

Бизнес банка носит универсальный характер, банк предоставляет услуги как корпоративным, так и большому количеству частных клиентов. Основу клиентской базы формируют крупные промышленные предприятия Самарской области. Всего обслуживается более 10 тыс. корпоративных клиентов и около 500 тыс. физических лиц.

Корпоративным клиентам предлагается стандартный набор услуг и продуктов: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе программы кредитования малого и среднего бизнеса совместно с МСП Банком), депозиты, факторинг, аккредитивы, банковские гарантии, дистанционное банковское обслуживание, зарплатные проекты, вексельные операции и др.

Физическим лицам помимо линейки вкладов предлагаются кредиты (в том числе потребительские), кредитные карты (Visa), денежные переводы (Contact, «Золотая Корона», Western Union, Blizko, UNIStream), сейфовые ячейки и т. д.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 5,7% (1,6 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 30,5 млрд рублей. В пассивной части вырос объем собственных средств банка (+1,0 млрд рублей), при этом надо отметить, что на отчетную дату собственные средства продолжают демонстрировать отрицательное значение. Наблюдается приток вкладов физических лиц (+33,6%, или 2,6 млрд рублей), позволивший кредитному учреждению полностью компенсировать отток средств предприятий и организаций (-7,7%, или 1,3 млрд рублей). В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема портфеля ценных бумаг, который за указанный период вырос более чем в 13 раз (+7,6 млрд рублей). Также стоит отметить снижение объема средств, размещенных на рынке МБК (-48,0, или 5,6 млрд рублей), и высоколиквидных активов (-27,4%, или 0,98 млрд рублей).

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована и отличается высокой зависимостью от средств предприятий и организаций, которые практически полностью представлены срочными депозитами, привлеченными на срок более трех лет. В эту же статью включены средства, полученные от ГК «Агентство по страхованию вкладов» в размере более 7 млрд рублей в рамках процедуры санации банка. На 1 февраля 2017 года доля средств юрлиц в пассивах банка составила 49,2%. Не менее значительная доля пассивов представлена вкладами физлиц — 33,3%, на долю привлеченных МБК и остатков на счетах лоро приходится менее 1% пассивов банка. Клиентская база небольшая, платежная динамика умеренная, обороты по счетам клиентов в последние месяцы находятся на уровне 4,6—8,0 млрд рублей.

Капитал банка на протяжении долгового времени демонстрирует отрицательное значение. Кредитная организация регулярно фигурирует в списках нарушителей нормативов, в том числе нарушая нормативы достаточности капитала. По закону ЦБ имеет право не применять меры воздействия к банкам, проходящим процедуру санации.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (28,7%). Еще 27,0% и 19,8% формируют вложения в ценные бумаги и выданные МБК соответственно. Высоколиквидные активы и прочие активы (в основном вложения в приобретенные права требования) в сумме составляют долю порядка 15% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 58,1% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 1,6%, или на 137,9 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 8,8 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю «розницы». Уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2017 года составил 76,79% (на начало 2016 года — 71,74%), что объясняется процедурой финоздоровления банка. При этом уровень резервирования по портфелю составляет 42,32% (на начало периода — 42,01%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 9,9 млрд рублей (113,48% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг формирует 27% нетто-активов, на 48,6% представлен вложениями в облигации частных российских компаний, в том числе компаний-нерезидентов, еще 34,4% — гособлигации, 6,0% — облигации кредитных учреждений. Незначительная часть портфеля представлена вложениями в акции и паи инвестиционных фондов. Обороты по портфелю незначительные и в последние месяцы составляют 0,4—2,2 млрд рублей в месяц.

Высоколиквидные активы составляют 8,5% нетто-активов, большую их часть формируют остатки на счетах ностро (77,0% совокупного объема высоколиквидных средств), еще 13,4% приходится на остатки в кассе, остальное — остатки на корсчете в Банке России (обороты по которому составляют 12—22 млрд рублей ежемесячно).

На внутреннем рынке межбанковских кредитов «Солидарность» выступает нетто-кредитором, размещая объемы избыточной ликвидности в достаточно больших объемах (11,9—27,0 млрд рублей ежемесячно, ранее объемы операций доходили до 192 млрд рублей). Также привлекает средства от российских банков в незначительных объемах на сроки до 30 дней. Банк активен на валютном рынке: оборот за январь 2017 года по соответствующим счетам составил 47,9 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк понес убыток в размере 571,4 млрд рублей (по итогам 2015 года — убыток в 2,3 млрд рублей). За первый месяц 2017 года убыток банка составил 14,6 млн рублей.

Совет директоров: Вадим Кумин (председатель), Вячеслав Арбузов, Олеся Афанасьева, Николай Меркулов, Ирина Гордеева, Валентин Катасонов.

Правление: Николай Меркулов (председатель), Анастасия Архипова, Сергей Захаров, Юлия Толстова, Игорь Устинов.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Коммерческий банк «Солидарность»
Руководитель
Меркулов Николай Валентинович
по информации на 02.03.2017
Адрес
443099, г. Самара, ул. Куйбышева, д. 90
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(846) 203-44-44
(846) 379-78-78
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
30 191 939 тыс. рублей
123 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
-146 228 тыс. рублей
558 место по России, 10 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Moody's Caa1 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru