Вход

Всероссийский Банк Развития Регионов

изменить банк
лицензия № 3287
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Всероссийский банк развития регионов» — финансовый институт со сравнительно развитой сетью продаж, подконтрольный ПАО «НК «Роснефть». Приоритетное направление деятельности — кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов, в том числе предприятий группы своего основного акционера, а также их партнеров и подрядчиков. При этом банк развивает и розничное направление — привлекает средства населения во вклады, выдает потребительские кредиты, выпускает пластиковые карты и т. д. Кроме того, в сферу интересов кредитной организации входит работа на рынке ценных бумаг.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Всероссийского Банка Развития Регионов

Информация о банке

ВБРР создавался при активном государственном участии. Статус Банка определен постановлением Правительства РФ № 905 от 7 сентября 1995 года «О создании Всероссийского банка развития регионов». 27 марта 1996 года ВБРР был зарегистрирован Банком России и начал обслуживание клиентов.

Сегодня ВБРР — динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, которое предоставляет своим клиентам полный комплекс финансовых услуг. Основные акционеры ВБРР — НК «Роснефть» и дочерние общества нефтяной компании.

Деловую репутацию ВБРР как одного из наиболее стабильных и надежных банков страны подтверждают авторитетные международные рейтинговые агентства и экспертное сообщество. Критерием их оценки выступают качественные показатели финансовой деятельности кредитной организации — состав акционеров, прозрачность структуры владения, участие в капитале банка государственных компаний или предприятий, которым оказывается господдержка.

Долгосрочный/краткосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте — Ba2/NP (Moody’s Investors Service). В течение ряда лет Forbes относит ВБРР к группе банков с высокой надежностью.

Дополнительный фактор стабильности Банка — многолетнее участие в государственной системе страхования вкладов. ВБРР также аккредитован Агентством по страхованию вкладов в качестве уполномоченной кредитной организации для выплат возмещений кредиторам банков, в которых наступил страховой случай.
Среди клиентов Банка — ведущие предприятия топливно-энергетического комплекса России. Для многих частных и корпоративных клиентов бренд ВБРР стал символом финансовой устойчивости и стабильности, надежным партнером, который ясно понимает потребности своих клиентов и предлагает индивидуальный подход к их обслуживанию.

Высокая рентабельность и поступательное развитие Банка вне зависимости от экономических условий свидетельствуют о том, что ВБРР обладает необходимым потенциалом для активного роста. Устойчивая платформа для дальнейшего развития — неуклонное увеличение клиентской базы, сотрудничество с крупными корпоративными клиентами, развитие спектра предоставляемых услуг.

Банк является членом всех основных биржевых площадок страны, осуществляет операции со всеми типами ценных бумаг, основными иностранными валютами, производными финансовыми инструментами.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в марте 1996 года «в целях совершенствования финансово-кредитного механизма взаимодействия субъектов Российской Федерации с правительством РФ, расширения возможностей субъектов РФ по реализации федеральных целевых программ, а также региональных и межрегиональных инвестиционных программ как полностью контролируемая государством кредитная организация». В первый состав акционеров вошли комитеты госимущества Орловской, Иркутской и Московской областей, Ханты-Мансийского автономного округа, Республики Татарстан. Членами наблюдательного совета банка стали главы ряда региональных администраций, а его крупнейшим акционером от имени государства выступил Российский фонд федерального имущества (РФФИ, в 2008 году расформирован). С января 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов физических лиц.

По мере расширения географии бизнеса и диверсификации деловых интересов банка была образована межрегиональная банковская группа, которая охватила всю территорию России. В ее состав помимо самого ВБРР входила одна из крупнейших региональных кредитных организаций — Дальневосточный Банк со штаб-квартирой во Владивостоке. В рамках группы ВБРР и ДВБ взаимодействовали как два мощных банковских центра, обслуживавшие соответственно запад и восток России. 31 марта 2016 года Дальневосточный Банк вышел из состава группы. На сегодняшний день ВБРР является головной кредитной организацией банковской (консолидированной) группы, в состав которой помимо него входят ООО «РН-Драгмет», ООО «РН-Лояльность», ЗАО «Гудзон» и ООО «ВестИнвест».

На текущий момент основными акционерами ВБРР являются ПАО «Нефтяная компания «Роснефть» (9,17%) и дочерние общества Группы — ПАО «Оренбургнефть» (24,32%), АО «Самотлорнефтегаз» (24,32%), ООО «РН-Уватнефтегаз» (22,29%), АО «РН-Няганьнефтегаз» (18,24%). Конечными бенефициарами банка выступают также два физических лица — Сергей Судариков (1,50%) и Андрей Жуйков (0,16%).

Головной офис банка расположен в Москве. Сеть продаж достаточно развита и представлена пятью филиалами (Краснодар, Санкт-Петербург, Нефтеюганск, Самара, Новосибирск), 20 дополнительными и 28 операционными офисами, а также одной операционной кассой вне кассового узла. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает 963 устройства. Согласно данным отчетности за 2016 по РСБУ, списочная численность персонала составляла 1 556 человек.

ВБРР позиционирует себя как универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный комплекс финансовых услуг. По сути банк кэптивный, выступает в качестве одного из расчетных центров группы НК «Роснефть». Основу клиентской базы формируют компании, входящие в систему «Роснефти» (в том числе региональные «дочки»), нефтетрейдеры, подрядчики и основные покупатели нефтепродуктов. Банк обслуживает более 289 тыс. частных лиц и около 6 тыс. корпоративных клиентов, в числе которых международный аэропорт Шереметьево, Магнитогорский металлургический комбинат, Российская топливная компания, «Волгабурмаш», ПАО НК «Роснефть-Курганнефтепродукт», РНТП «Нефтехиммашсистемы», ОАО «АК «Трансаэро», ООО «НЗК», ПАО «Сахалинэнерго», ОАО «Брянскэнергосбыт», ПАО «ИнтерРАО ЕЭС», Куйбышевский НПЗ, ПАО «НК «Роснефть» — Дагнефть», ПАО «НК «Роснефть»-Мурманскнефтепродукт», ООО «Теплосетьмонтаж», холдинг «ТНК-BP», «ХантыМансийскНефтепродукт», «УралАвтоПрицеп» и другие организации.

ВБРР развивает и розничное направление бизнеса, предлагая физлицам все основные банковские сервисы, однако розничный портфель у банка небольшой (около 4% нетто-активов). Также банк предлагает металлические счета, брокерские услуги, доверительное управление активами, private banking для состоятельных клиентов, пластиковые карты (MasterCard, Visa, НСПК «Мир»; в обращении находится более 340 тыс. карт, эмитированных банком) и др.

По итогам восьми месяцев 2017 года активы нетто банка показали существенный рост — на 26,7 млрд рублей, составив на 1 сентября 328,1 млрд рублей. В пассивной части баланса рост обеспечен значительным притоком средств на расчетных счетах и срочных депозитах корпоративных клиентов (+25,6 млрд рублей) и вкладов населения (+13,2 млрд рублей). Также наблюдается увеличение объема собственных средств (+4,7 млрд рублей). В то же время фининститут практически полностью сократил объем привлечения от российских банков (-17,2 млрд рублей). Кроме того, отмечается отток средств на корсчетах лоро (-959,4 млн рублей) и частичное погашение обязательств по выпущенным банком собственным векселям (-5,3 млн рублей). В активной части баланса банк значительно нарастил объем кредитного портфеля (+85,8 млрд рублей) и вложений в ценные бумаги (+17,4 млрд рублей). В меньшей степени прибавили в объеме вложения в основные средства и нематериальные активы (+44 млн рублей). При этом наблюдается сокращение портфеля кредитов, предоставленных на рынке МБК (-56,3 млрд рублей), высоколиквидных средств (-20,7 млрд рублей) и прочих активов (-828,7 млн рублей).

Основную долю в структуре пассивов формируют остатки на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах корпоративных клиентов (51,6%). В целом объем средств юрлиц продемонстрировал прирост на 17,9%, составив на отчетную дату 169,3 млрд рублей. Собственные средства формируют 37,0% нетто-пассивов. Зависимость от средств физлиц по-прежнему остается на умеренном уровне: на начало сентября 2017 года их доля в структуре обязательств составляет 13,9%. В составе вкладов физлиц большая часть приходится на средства на текущих счетах и срочных депозитах, привлеченные на сроки от 181 дня до одного года. С начала текущего года объем средств физлиц показал рост на 40,8%. Клиентская база довольно большая, платежная динамика крайне высокая, обороты по счетам клиентов составляют 2,8—8,7 трлн рублей ежемесячно. В отраслевой структуре клиентского портфеля преобладают предприятия нефтегазовой промышленности и сферы финансовых услуг. Клиентский портфель демонстрирует крайне высокую концентрацию на крупных клиентах: на десять из них приходится 59,0% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства — 121,5 млрд рублей, с начала 2017 года показали рост на 4,1% за счет прибыли текущего года. В состав капитала включены 12 договоров срочного субординированного займа на общую сумму 2,3 млрд рублей со сроками погашения с февраля по декабрь 2024 года и три договора субординированного займа на общую сумму 14,5 млрд рублей без указания срока возврата. Практически все займы привлечены от материнской компании ПАО «НК «Роснефть». Достаточность собственных средств, рассчитываемая по методике ЦБ РФ, поддерживается на высоком уровне (Н1.0—40,04% на 1 сентября 2017 года), снижается в динамике (63,35% на начало текущего года). Уставный капитал кредитной организации на 8,9% формирует собственные средства. Эмиссионный доход — 65,8%, субординированные кредиты — 13,8% (16,8 млрд рублей), прибыль предшествующих лет, данные о которой подтверждены аудиторской организацией, — 5,6%.

В структуре нетто-активов 50,7% формирует кредитный портфель (26,7% на начало 2017 года), еще 20,6% составляет портфель ликвидности, предоставленной на рынке МБК (41,1% на 1 января 2017 года), 19,5% — вложения в портфель ценных бумаг, 6,1% — высоколиквидные активы, по 1,3% — прочие активы и вложения в капиталы других организаций, менее 1% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель, на 92,8% представленный корпоративными ссудами, увеличился в объеме в два раза и на 1 сентября 2017 года составил 166,3 млрд рублей. Основной рост пришелся портфель кредитов юрлиц (+119,1%). При этом объемы розничного кредитования также увеличились (+19,0%). По данным отчетности МСФО на 30 июня 2017 года, структура совокупного портфеля выглядела следующим образом: корпоративные кредиты — 90,2%, потребительское кредитование — 5,0%, кредиты государственным и муниципальным организациям — 2,5%, ипотечное кредитование — 2,1%, на кредитование предприятий малого и среднего бизнеса приходилось 0,2%. В отраслевой структуре, согласно МСФО за 2016 год, 44,8% приходилось на промышленность, еще 23,6% — сфера услуг, 4,6% — строительство, 2,9% — торговля, 2,8% — транспорт и связь, 2,5% — лизинг, 2,4% — финансовые услуги, 1,1% — государственные и муниципальные органы власти. Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю с начала текущего года сократилась на 10,2%, с связи с чем доля просрочки также показала снижение — с 1,8% до 0,8% на начало сентября. Уровень резервирования сократился до 1,9%. Стоит отметить низкую обеспеченность кредитов залогом имущества — лишь 10,9%. На 31 декабря 2016 года совокупная сумма кредитов десяти крупных заемщиков банка составляла 35,4% от общей суммы кредитов клиентам.

Портфель ценных бумаг, практически полностью представленный вложениями в облигации, с начала 2017 года увеличился на 37,5% и на 1 сентября 2017 года составил 64 млрд. Основная часть портфеля облигаций представлена вложениями в корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов. Обороты по портфелю внутри месяца невысокие.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает активным игроком, ежемесячно размещая излишки ликвидности в значительных объемах. Привлекает ликвидность в основном от российских банков в умеренных объемах. Ранее банк активно привлекал средства от ЦБ РФ по сделкам РЕПО, однако на текущий момент обороты по данным операциям сведены к нулю. Стоит отметить высокую активность ВБРР на валютном и фондовом рынках.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 3,8 млрд рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год — 1,5 млрд рублей). За восемь месяцев 2017 года прибыль составила 4,96 млрд рублей.

Наблюдательный Совет: Павел Федоров (председатель), Борис Ковальчук, Аврил Конрой, Юрий Курилин, Ростислав Латыш, Дмитрий Лебедев, Дина Маликова, Кирилл Селезнев, Александр Соколов, Дмитрий Торба, Илдар Файзутдинов.

Правление: Дина Маликова (председатель, президент), Владимир Андрианов, Нина Журавлева, Дмитрий Кашлаков, Сергей Наумов, Михаил Розин, Наталия Ростовцева.

 

* ПАО «Нефтяная компания «Роснефть» создано в 1993 году на базе компании «Роснефтегаз», которая, в свою очередь, появилась двумя годами ранее вместо упраздненного Министерства нефтяной и газовой промышленности СССР. В настоящее время «Роснефть» является лидером российской нефтяной отрасли и одной из крупнейших публичных нефтегазовых компаний мира. Основными видами деятельности «Роснефти» являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и продукции нефтехимии, а также сбыт произведенной продукции. Компания включена в перечень стратегических предприятий России. Ее основным акционером (50% акций) является АО «Роснефтегаз», на 100% принадлежащее государству. Доля в 19,75% принадлежит BP Russian Investments Limited, 19,50% — QHG Shares Pte. Ltd, оставшиеся 10,75% акций находятся в свободном обращении.

В ноябре 2012 года было объявлено о формировании при президенте «Роснефти» Игоре Сечине группы стратегических советников из числа бывших топ-менеджеров российского Morgan Stanley для создания на базе финансовых активов нефтяной компании, включая ВБРР и Дальневосточный Банк, нового универсального финансового института. Появление Роснефть-Банка, как уже окрестила будущее детище компания-учредитель, «позволит реализовывать крупномасштабные международные проекты, оптимизировать системы торговли НК «Роснефть» нефтью и нефтепродуктами, а также оказывать полный спектр высококачественных финансовых услуг индивидуальным и корпоративным клиентам нефтегазового и энергетического сектора». Сейчас будущее проекта под вопросом, а команда, привлеченная для его реализации, в основном распущена.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 20.09.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Всероссийский банк развития регионов»
Руководитель
Маликова Дина Ринатовна
по информации на 20.09.2017
Адрес
129594, г. Москва, ул. Сущевский вал, д. 65, корп. 1
Всероссийский Банк Развития Регионов
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 700-03-49 — контакт-центр
Официальный сайт
www.vbrr.ru
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
350 110 467 тыс. рублей
29 место по России, 23 место в регионе
Чистая прибыль
5 514 544 тыс. рублей
18 место по России, 16 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruAA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru