Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2016

Всероссийский Банк Развития Регионов

изменить банк
лицензия № 3287
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОАО «Всероссийский банк развития регионов» — финансовый институт со сравнительно развитой сетью продаж, подконтрольный ОАО «НК «Роснефть». Приоритетное направление деятельности — кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов, в том числе предприятий группы своего основного акционера, а также их партнеров и подрядчиков. При этом банк развивает и розничное направление — привлекает средства населения во вклады, выдает потребительские и автокредиты, выпускает пластиковые карты и т. д. Кроме того, в сферу интересов кредитной организации входит работа на рынке ценных бумаг.

Предложения Всероссийского Банка Развития Регионов

Информация о банке

ВБРР создавался при активном государственном участии. Статус Банка определен постановлением Правительства РФ № 905 от 7 сентября 1995 года «О создании Всероссийского банка развития регионов». 27 марта 1996 года ВБРР был зарегистрирован Банком России и начал обслуживание клиентов.

Сегодня ВБРР — динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, которое предоставляет своим клиентам полный комплекс финансовых услуг. Главный акционер и стратегический партнёр Банка — НК «Роснефть», крупнейшая в мире по объёму доказанных запасов нефти публичная нефтяная компания.
Деловую репутацию ВБРР как одного из наиболее стабильных и надежных банков страны подтверждают авторитетные международные рейтинговые агентства и экспертное сообщество. Критерием их оценки выступают качественные показатели финансовой деятельности кредитной организации — состав акционеров, прозрачность структуры владения, участие в капитале банка государственных компаний или предприятий, которым оказывается господдержка.

Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service на постоянной основе подтверждает стабильность рейтингов ВБРР: депозитного в иностранной валюте — на уровне Ba2/NP, финансовой устойчивости — на уровне E+, долгосрочного кредитного по национальной шкале — на уровне Аа2.ru. В течение ряда лет Forbes относит ВБРР к группе банков с высокой надежностью. В ежегодном списке журнала Forbes ВБРР в очередной раз был отнесен к числу 30 самых стабильных банков России по итогам 2012 года.

Высокое значение рейтингов и показателей деятельности позволило ВБРР стать участником беззалоговых аукционов по размещению средств, проводимых Банком России. Под корпоративные облигации ВБРР, включенные в ломбардный список Центрального банка РФ, могут привлекать ломбардные кредиты Банка России другие отечественные кредитные организации.

Дополнительный фактор стабильности Банка — многолетнее участие в государственной системе страхования вкладов. ВБРР также аккредитован Агентством по страхованию вкладов в качестве уполномоченной кредитной организации для выплат возмещений кредиторам банков, в которых наступил страховой случай.
Среди клиентов Банка — ведущие предприятия топливно-энергетического комплекса России. Для многих частных и корпоративных клиентов бренд ВБРР стал символом финансовой устойчивости и стабильности, надежным партнером, который ясно понимает потребности своих клиентов и предлагает индивидуальный подход к их обслуживанию.

Высокая рентабельность и поступательное развитие Банка вне зависимости от экономических условий свидетельствуют о том, что ВБРР обладает необходимым потенциалом для активного роста. Устойчивая платформа для дальнейшего развития — неуклонное увеличение клиентской базы, сотрудничество с крупными корпоративными клиентами, развитие спектра предоставляемых услуг.

Банк является членом всех основных биржевых площадок страны, осуществляет операции со всеми типами ценных бумаг, основными иностранными валютами, производными финансовыми инструментами.
К настоящему времени Банковская группа ВБРР обеспечивает высокие темпы интеграционных процессов между ВБРР и Дальневосточным банком. Логичным итогом развития Банковской группы ВБРР должно стать объединение банков и создание финансовой структуры с сильной капитализацией, мощными активами и филиальной сетью национального масштаба. Консолидация обеспечит ВБРР еще большую стабильность и откроет перед ним новые перспективы.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в марте 1996 года «в целях совершенствования финансово-кредитного механизма взаимодействия субъектов Российской Федерации с правительством РФ, расширения возможностей субъектов РФ по реализации федеральных целевых программ, а также региональных и межрегиональных инвестиционных программ как полностью контролируемая государством кредитная организация». В первый состав акционеров вошли комитеты госимущества Орловской, Иркутской и Московской областей, Ханты-Мансийского автономного округа, Республики Татарстан. Членами наблюдательного совета банка стали главы ряда региональных администраций, а его крупнейшим акционером от имени государства выступил Российский фонд федерального имущества (РФФИ, в 2008 году расформирован). С января 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

По мере расширения географии бизнеса и диверсификации деловых интересов банка была образована межрегиональная банковская группа, которая охватила все территории России. В ее состав помимо самого ВБРР входила одна из крупнейших региональных кредитных организаций — Дальневосточный Банк со штаб-квартирой во Владивостоке. В рамках группы ВБРР и ДВБ взаимодействовали как два мощных банковских центра, обслуживавшие соответственно запад и восток России. 31 марта 2016 года Дальневосточный Банк вышел из состава группы. На сегодняшний день ВБРР является головной кредитной организацией банковской (консолидированной) группы, в состав которой, помимо него, входят ООО «РН-Лояльность», ООО «ЕвроТрейд» и ООО «РН-Драгмет».

 

В настоящее время основному акционеру и стратегическому партнеру банка — ОАО «НК «Роснефть»* принадлежит 84,67% акций, ЗАО «НК «Росагронефтепродукт» владеет пакетом в 9,52% акций, Наталье Богдановой принадлежит 5,81% через АО «УК «Регионфинансресурс» Д. У. ЗПИФ долгосрочных прямых инвестиций «РФР Долгосрочные инвестиции».

Головной офис банка расположен в Москве. Сеть продаж достаточно развита и представлена шестью филиалами (Орел, Краснодар, Санкт-Петербург, Нефтеюганск, Самара, Новосибирск), 47 дополнительными офисами и одной операционной кассой вне кассового узла. Собственная сеть банкоматов и терминалов составляет порядка 850 устройств. Согласно данным отчетности за 2014 по МСФО численность персонала превышает около 1,5 тыс. человек.

 

ВБРР позиционирует себя как универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный комплекс финансовых услуг. По сути банк является кэптивным, выступает в качестве одного из расчетных центров группы НК «Роснефть». Основу клиентской базы составляют компании, входящие в систему «Роснефти» (в том числе региональные «дочки»), нефтетрейдеры, подрядчики и основные покупатели нефтепродуктов. Банк обслуживает более 285 тыс. частных лиц и 6 тыс. корпоративных клиентов, среди которых выделяются международный аэропорт Шереметьево, Магнитогорский металлургический комбинат, Российская топливная компания, «Волгабурмаш», «Роснефть-Курганнефтепродукт», РНТП «Нефтехиммашсистемы», ОАО «АК «Трансаэро», ООО «НЗК», ОАО «Сахалинэнерго», ОАО «Брянскэнергосбыт», ОАО «ИнтерРАО ЕЭС», Куйбышевский НПЗ, «Дагнефть», «Мурманскнефтепродукт», ОАО «Теплосетьмонтаж», холдинг «ТНК-BP», «ХантыМансийскНефтепродукт», «УралАвтоПрицеп» и другие организации.

 

ВБРР развивает и розничное направление бизнеса, предлагая физлицам все основные банковские сервисы, однако розничный портфель у банка небольшой (менее 10% нетто-активов). Также банк предлагает металлические счета, брокерские услуги, доверительное управление активами, private banking для состоятельных клиентов, пластиковые карты (MasterCard, Visa, в обращении находится более 360 тыс. карт, эмитированных банком) и др.

 

С начала 2015 года нетто-активы банка претерпели значительное сокращение, за указанный период активы-нетто сократились более чем в 2 раза, составив на 1 ноября 82,68 млрд рублей. Причиной такого снижения валюты баланса в пассивной части баланса стало снижение остатков на текущих и расчетных счетах юридических лиц. Также на отчетную дату снизились до нуля привлекаемые МБК (в основном от ЦБ РФ по операциям РЕПО). В активах произошло снижение вложений в высоколиквидные активы и портфель ценных бумаг, на отчетную дату данные активы уменьшились на 87,39% и 31% соответственно. Также снижение продемонстрировал объем размещенных МБК, при этом кредитная организация нарастила совокупный кредитный портфель на 37,99%.

 

Структура пассивов кредитной организации умеренно диверсифицирована и на 56,19% представлена средствами корпоративных клиентов (в основном остатки на счетах, в меньшей степени депозиты), с начала года данный вид пассивов снизился на 68,52% или около 101,1 млрд рублей. Такое значительное снижение возможно (предположительно) обусловлено банкротством авиакомпании «Трансаэро», которая являлась клиентом банка. Значительную часть ресурсной базы формируют средства физлиц, объем которых вырос на 5,86% с начала года. Рост данного показателя вкупе со снижением средств юридических лиц позволил нарастить долю в пассивах данного источника фондирования с 12,09% на 1 января 2015 года до 29,9% на отчетную дату. Собственные средства занимают долю в 9,21%. Клиентская база довольно большая, обороты по счетам клиентов составляют 1,9—4 трлн рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц остается на умеренном уровне.

 

В структуре нетто-активов ВБРР 42,13% формирует совокупный кредитный портфель, 24,2% — кредитный портфель, 15,71% — высоколиквидные активы, 11,4% — прочие активы. Стоит отметить, что в структуре активов с начала года портфель ценных бумаг уступил первое место по доле кредитному портфелю.

С начала 2015 года кредитный портфель, на 73,88% представленный корпоративным кредитованием, увеличился на 9,59 млрд рублей и на 1 ноября 2015 года составил 34,83 млрд рублей. При этом за указанный период банк незначительно сократил долю розничного кредитования. Согласно отчетности банка за 2014 год по МСФО основная доля корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики: производство и распределение электроэнергии, газа и воды (36,45%), оптовая и розничная торговля (14,44%), строительство (14,41%) и операции с недвижимым имуществом (8,94%). Уровень просроченной задолженности и резервирования по портфелю снизились с начала года и находятся на приемлемом уровне (6,18% и 7,41%, соответственно). При этом залогом имущества обеспечено только 14,39% кредитного портфеля. Кредитный портфель хорошо диверсифицирован по срокам размещения кредитов.

 

Портфель ценных бумаг, практически полностью представленный вложениями в облигации с начала 2015 года сократился на 8,99 млрд рублей и на 1 ноября 2015 года составил 20,03 млрд. Обороты по портфелю внутри месяца нормальные, предположительно его значительная часть — ликвидные бумаги. Стоит отметить, что на отчетную дату банк перестал использовать операции РЕПО с ЦБ РФ, хотя ранее банк активно использовал данный инструмент для привлечения дополнительной ликвидности

 

На рынке межбанковского кредитования банк выступает активным игроком, ежемесячно размещая излишки ликвидности в незначительных объемах, при этом снизив привлечение до нуля (в основном банк привлекал средства ЦБ РФ по операциям РЕПО). Стоит отметить высокую активность ВБРР на валютном и фондовом рынках.

 

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в размере 428,63 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2012 год — 139,8 млн),а за десять месяцев 2015 года прибыль составила 601,97 млн рублей.

Совет директоров: Святослав Славинский (председатель, ОАО «НК «Роснефть»), Владимир Аладин (ОАО «НК «Роснефть»), Олег Бударгин (ОАО «ФСК ЕЭС»), Светлана Грицкеевич (ОАО «НК «Роснефть»), Борис Ковальчук (ОАО «Интер РАО ЕЭС»), Аврил Конрой, Дмитрий Лебедев, Кирилл Селезнев, Александр Соколов, Доминик Стросс-Кан, Сергей Шишин (ВТБ).

Правление: Дина Маликова (президента), Дмитрий Бурмистров, Нина Журавлева, Татьяна Кан, Михаил Розин.

* ОАО «Нефтяная компания «Роснефть» создано в 1993 году на базе компании «Роснефтегаз», которая, в свою очередь, появилась двумя годами ранее вместо упраздненного Министерства нефтяной и газовой промышленности СССР. В настоящее время «Роснефть» является лидером российской нефтяной отрасли и одной из крупнейших публичных нефтегазовых компаний мира. Основными видами деятельности «Роснефти» являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и продукции нефтехимии, а также сбыт произведенной продукции. Компания включена в перечень стратегических предприятий России. Ее основным акционером (69,5% акций) является ОАО «Роснефтегаз», на 100% принадлежащее государству. Также 19,75% принадлежат BP Russian Investments Limited, оставшиеся 10,75% акций находятся в свободном обращении.

В ноябре 2012 года было объявлено о формировании при президенте «Роснефти» Игоре Сечине группы стратегических советников из числа бывших топ-менеджеров российского Morgan Stanley для создания на базе финансовых активов нефтяной компании, включая ВБРР и Дальневосточный Банк, нового универсального финансового института. Появление Роснефть-Банка, как уже окрестила будущее детище компания-учредитель, «позволит реализовывать крупномасштабные международные проекты, оптимизировать системы торговли НК «Роснефть» нефтью и нефтепродуктами, а также оказывать полный спектр высококачественных финансовых услуг индивидуальным и корпоративным клиентам нефтегазового и энергетического сектора». Сейчас будущее проекта под вопросом, а команда, привлеченная для его реализации, в основном распущена.

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru
Дата последнего изменения: 04.12.2015
Справочная информация
АО «Всероссийский банк развития регионов»
Руководитель
Маликова Дина Ринатовна
по информации на 04.12.2015
Адрес
129594, г. Москва, ул. Сущевский вал, д. 65, корп. 1
Всероссийский Банк Развития Регионов
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 555-01-65 — единая справочная служба
8 800 700-03-49 — служба поддержки держателей банковских карт
Официальный сайт
www.vbrr.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
160 652 684 тыс. рублей
48 место по России, 39 место в регионе
Чистая прибыль
2 103 761 тыс. рублей
17 место по России, 13 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты