58
Я являюсь клиентом Альфа-Банка. После блокировки счета по 115-ФЗ, я предпринял все возможные шаги для разблокировки: предоставил пояснения, обращался за мотивированным решением.
Банк предоставил ответ (21.04.26), в котором указал на конкретные причины отказа:
1. Несоответствие сумм в договоре и накладной (60 тыс. вместо 400 тыс.).
2. Отсутствие документов, подтверждающих источник средств для закупки.
3. Отсутствие документов, подтверждающих происхождение наличных средств, внесенных на счет.
Банк прямо указал, что без предоставления полного пакета документов ограничения сняты не будут. Я не могу предоставить запрошенные документы в полном объеме.
Считаю, что действия банка основаны на требованиях закона, но учитывая невозможность для меня предоставить данные документы, дальнейшие попытки разблокировки через переписку с банком считаю бесперспективными.
Прошу Альфа-Банк предоставить официальный ответ и порядок расторжения договора / рассмотреть возможность снятия ограничений в свете данного пояснения.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
UPD: Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении операций, которые вы проводили.
Чтобы снять ограничения, нам нужно больше документов — тех, что вы уже прислали, недостаточно. Добавьте недостающие в чат, и мы проверим всё в течение 3 рабочих дней, не считая даты обращения.
Ошибок с нашей стороны нет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Уже арестовала пристав счета на 57000.При олге в 48. Я пишу заявление на вымогательство. Читать полностью
Добрый день. Возможно получить консультацию специалиста банка? ситуация такая. Я пришел в банкомат Альфа банка поло... Читать полностью
Какого обращшения? Я тут вам задал вопрос по повду моего отзыва на сайте. А вы не овтеьили, как к вам обратиться ту... Читать полностью
Добрый день. Возможно получить консультацию специалиста банка? ситуация такая. Муж пришел в банкомат Альфа банка по... Читать полностью
Сколько еще времени нужно на проверку? Я не могу воспользоваться этой картой. Смысл в ваших продуктах? Читать полностью
Здравствуйте, имею карту альфа банка к которой ограничили мне перевод денег ,могу пользоваться картой но перевести... Читать полностью
Почему мой вопрос снят с публикации? Читать полностью
Если вернули комиссию за апрель, взятую неверно, то как за март могли взять по тарифу. Ваш ответ меня не убедил,... Читать полностью
Пришло уведомление с Альфа-Бизнес о том, что банк ожидает списание средств со счета за подписку Индикатор риска, ко... Читать полностью
26.04.2026 года посоветовала знакомой кредитную и дебетовую карты Альфа-банка,обе карты были одобрены,появились в р... Читать полностью
Если вернули комиссию за апрель, взятую неверно, то как за март могли взять по тарифу. Ваш ответ меня не убедил,... Читать полностью
Почему не засчитали отзыв за 500 рублей, который я написала, хотя я всё подробно рассказала и даже приложила файлы... Читать полностью
Именно техническая ошибка не позволила мне произвести заправку, я стоял у колонки и ждал разрешения от сервиса нача... Читать полностью
Мой счёт был заблокирован по основаниям 115-ФЗ и 161-ФЗ после поступления денежных средств. В рамках проверки банк... Читать полностью
25.04 привезли карту кредитную Альфа-банк, при этом попросили совершить несколько переводов, с кредитки и на кредит... Читать полностью
Столкнулся с крайне странной и, на мой взгляд, несправедливой ситуацией с программой «Альфа-Тревел» от Альфа-Банк.Я... Читать полностью
Подскажите пожалуйста когда будет готов ответ Читать полностью
Я веду здоровый образ жизни. Город Рязань. Директор офиса, женщина лет 45-50, ходит без бейджа, что тоже является н... Читать полностью
Здравствуйте. Я подаю в банк заявление на проведение претензионных работ по нескольким платежам в интернет магазине... Читать полностью
Мила Добролюбова, неделю пишу и ни кто не может помочь. Читать полностью
ситуация:умер отец,позвонил в банк(в наследство еще не вступил)с банком договорился о том что банк снизет цену на 3... Читать полностью
Здравствуйте, в приложении Банки.ру брала займы. Где в приложении посмотреть какие займы были взяты и в каких банка... Читать полностью
Поменять номер указанный Читать полностью
Очень жаль. Не совсем понятна логика расчета ибо я пишу исходя из сбора голосов жителей микрорайона. Рассмотрите ва... Читать полностью
Банк незаконно заблокировал ДБО и доступ к трем дебитовым картам. Ссылаясь на основании методических рекомендаций Ц... Читать полностью
Покасил ипотеку. Последний платеж был 6 апреля. Банка снял обременение с квартиры, но бумажную закладную мне не отд... Читать полностью
Я хотел расширить возможности аккаунта Яндекс Пей, чтобы мог полноценно пользоваться картой, через Госуслуги не пол... Читать полностью
Поступило смс о том что нужно объяснить каждую операцию Ваше обращение 92419225 от 24.04.2026 рассмотрено. Вам необ... Читать полностью