152
Добрый день.
Ранее пользовался услугами Вашего банка, потом пользование услугами было приостановлено по решению банка без объяснения причин, хотя по моей рекомендации и положительным отзывам привлек к Вам более 20 человек на разного рода услуги: от заемщиков до инвесторов за все время пользование услугами. Сейчас (уже на протяжении последних 6 месяцев) пытаюсь зарегистрироваться в приложении Тинькофф инвестиции, так как хочу полностью перейти на обслуживание у Вашего брокера. Но для регистрации у брокера необходимо по умолчанию иметь карту Вашего банка, приложении не регистрирует меня с учетом отсутствия карты Тинькофф (хотя ничего мне не мешает пополнять счет по реквизитам с 3-го банка, если даже я комиссию беру на себя). Я пытаюсь подать заявку на дебетовую карту - приходит отказ, на кредитную аналогично, хотя я успешно пользуюсь картами дебетовыми и кредитными других крупных банков. Прошу дать возможность пользования дебетовой картой Вашего банка, либо написать причину отказа в пользовании услуг банка, либо алгоритм устранения причин отказа по заявке. Я имею хороший кредитный рейтинг по БКИ, не имею активных кредитов. Хочется и дальше пользоваться услугами банка и рекламировать Ваши услуги потенциальным клиентам, а не наоборот. Жду от Вас ответ, контактные данные ниже.
Здравствуйте.
Раньше вы уже обслуживались в нашем банке как физическое лицо и как индивидуальный предприниматель.
В 2019 году мы обратили внимание на то, что после каждого поступления от контрагентов, вы оплачиваете небольшую сумму налога. Это похоже на искусственное поддержание налоговой нагрузки. Остальные деньги переводите на счет физического лица, откуда в течение нескольких часов в полном объеме снимаете наличными. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью.
Это выглядит как классическая схема по обналичиванию средств, на что мы по закону обязаны обращать внимание и по Условиям комплексного банковского обслуживания вправе запросить документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
По выпискам из других банков мы увидели аналогичный характер операций — деньги поступают от контрагентов и после оплаты незначительных налогов переводятся на ваши счета физического лица, либо снимаются наличными со счетов ИП. Предоставленные документы с контрагентами, не подтверждают реальность расчетов, так как отображают только общее наименование работ, при этом не содержат информацию о конкретных наименованиях и объемах работ, их стоимости. Согласно этим же договорам стоимость определяется на основании актов выполненных работ.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета.
Учитывая вышеописанное, а также операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
___________________
Здравствуйте.
Спасибо за ваш подробный ответ, я все комплексно посмотрел и решение по восстановлению обслуживания изменить не получится.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Добрый день! 26.04.2026 обратился в поддержку ТБанка с заявлением о закрытии счета кредитной карты. В ответ получил... Читать полностью
Поолучила ответ по моему обращению в прилодении банка, где Вы продложаете настраивать на том, что предоставлять дан... Читать полностью
Сотрудники отвечают отписками, постоянно сдвигают сроки ответа. Не дают официальный ответ, а просто кто-то из сотру... Читать полностью
Здравствуйте!Я оформила договор кредитной карты на сумму 230 000 рублей (двести тридцать тысяч рублей). По состояни... Читать полностью
Добрый день ! Вынуждена обратится к вам повторно , мое обращение вновь перенесли и снова ожидать только теперь уже... Читать полностью
Здравствуйте. У меня есть двойник (у нас с ней совпадает ФИО и число, месяц, год рождения), она берет кредиты в бан... Читать полностью
в течении какого времени будет ответ? Читать полностью
Добрый день.Так и не получил пока ответа на заданный вопрос. Ожидать.. или уже не надо? При ПОЛНОМ ОТКАЗЕ в ОБСЛУЖИ... Читать полностью
А так же мне известно, что на согласно Гражданскому кодексу РФ (ст. 857), сведения о счетах, операциях и самом кли... Читать полностью
Я не писала про сумму платежа. мой вопрос касается номера счета на который были зачислены деньги. Ваш сотрудник сли... Читать полностью
Вроде бы исправил ошибку Т-Банк и доначислил кэшбек насчет которого был отзыв - https://www.banki.ru/services/respo... Читать полностью
Здравствуйте я хочу чтоб мне сделали возврат моих денежных средств, услуга не была оказана в полном объеме и я не... Читать полностью
Заблокировали ВБ кошелёк, скинул уже все возможные выписки, пояснения от руки написал, как можно так долго не прове... Читать полностью
Всегда пользовался банком открытие потом они поставили обязательные условия для пользования это переход на банк ВТБ... Читать полностью
Заблокировать мне счет за то что я собирал средства со своих однокурсников для выпускного, средства мне конечно вер... Читать полностью
Заблокировать мне счет за то что я собирал средства со своих однокурсников для выпускного, средства мне конечно вер... Читать полностью
Добрый день, хочу оставить отзыв о банке сотрудничество с этим банком более 2 лет. Через какое-то время банк заблок... Читать полностью
Я хочу оставить положительный отзыв. Но мой город Братск ваше приложение не видит Читать полностью
Хотелось бы знать, на хх.ру , на сайте , ежедневно выкладывается огромное количество вакансий, финтех и другие. Я о... Читать полностью
У меня была сделка по продаже криптовалюты, покупатель криптовалюты подала на меня жалобу, оператору "Озон-Банка".... Читать полностью