109
Доброго времени суток!
Начну с того, что работаю с данным банком не первый год. Сложности в работе возникали, но решались через поддержку довольно оперативно. Начинал пользоваться банком еще студентом, а после продолжал на постоянной основе уже в взрослой жизни.
На все мои просьбы о пересмотре документов и возможности предоставить дополнительные документы и разъяснения, ответ один: "возобновления ДБО не будет, можете закрыть счет".
На данный момент к банку следующие вопросы:
1. На основании какого нормативного документа банк прекращает действие ДБО, т.к. поддержка информацию и ссылки на документы не дает.
2. Все операции были проведены в рамках действующего законодательства, я на все 100% уверен, что не нарушил закон РФ. Я готов к сотрудничеству и готов предоставлять все до устранения причины блокировки ДБО. Но банку на это все равно!
3. Расчетный счет сбербанка, с которого я получал свой заработок, открыт всего 4 месяца назад, работа по нему началась только 3 месяца назад. Из-за чего единственные налоги, которые были с него уплачены это оплата патентов на мою деятельность за два месяца 2022 года. Соответственно все налоги на данный момент уплачены по бизнесу.
4. В последний месяц был проведен вывод денег из криптовалюты, ввод денег на Binance для покупки криптовалюты был сделан через ваш банк, а также вывод был проведен через него, скриншоты всего этого я предоставил поддержке. Так как вывод был проведен в 2023г., я еще не успел оплатить налоги с этого заработка. Деньги выводились через P2P, так как на данный момент момент нет возможности иного вывода денег из-за санкций. Где банк увидел нарушение закона?
5. Я не понимаю, в чем странность операций, и как это может быть связанно со статьей "отмывания денег", когда я совсем не снимал наличные, и наоборот старался накопить весь свой заработок на накопительном счете тинькофф. Как можно отмывать средства, когда не пользуешься наличными и просто кладешь деньги на свой счет?
В связи с вышеизложенным прошу дать ответ на вопросы и решить данную проблему мирным путем. Не хотелось бы тратить время на судебные процессы Ваше и мое.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ограничения дистанционного обслуживания установили ошибочно.
Нам действительно жаль о произошедшем. Мы пытались связаться с вами, чтобы лично извиниться и компенсировать неудобства, но дозвониться не получилось. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте.Сообщаю, что никаких законов и требований ЦБ РФ я намеренно не нарушала. Если и были допущены какие-ли... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу предоставить более подробные разъяснения относительно причин введенных ограничений.Сообщение о н... Читать полностью
Уважаемые сотрудники Т-банка, прошу помочь мне в сложившейся ситуации и снять ограничения с моего счета, мне заблок... Читать полностью
Т банк ограничил мне дистанционное обслуживание, отказал в выводе денежных средств и закрытии банковского счёта без... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу разобраться с ситуацией по продукту покупки золотых слитков в приложении банка.29 апреля в 08:58... Читать полностью
Здравствуйте помогите пожалуйста это очень давно у меня было банк ограничил доступ мне к дистанционному обслуживани... Читать полностью
здравствуйте, заблокировали карту с 30.04.2026, оставили без денег. не реагируют на просьбы разблокировки, не слуша... Читать полностью
Я уже довольно долго жду разблокировки ограничений есть ли щяс такая возможность, уже снять их? Читать полностью
Был подключён бесплатно премиальный пакет обслуживания , о том, что со второго месяца он будет платный, не предупре... Читать полностью
Так если у меня возможности приехать нет, что в таком случае мне делать? Что мне отвечает поддержка: это приезжайте... Читать полностью
Здравствуйте, неоднокр получаем массовые рассылки от работников 2ГИС с просьбой открыть расчетные счета , откуда у... Читать полностью
Здравствуйте. Не пришел сертификат за оформление дебетовой карты по ссылке. Все условия выполнены. Читать полностью
Хочу сообщить, что Совкомбанк манипулирует в маркетинговой акции "26000 за инвестиции". В марте я, мама и брат откр... Читать полностью
22.04.2026 г., в ВСП 9038/0524 было подано заявление о возврате исполнительного листа, номер обращения SD0283390781... Читать полностью
15 дней жду пока мне с вашего банка выведут средства в другой банк 25 апреля в офисе я подал заявление на закрытие... Читать полностью
Нет, они не предоставляют эту информацию. Скриншоты бесполезных отписок(ответов имеется). Скажите, ваш банк может п... Читать полностью
Только в форме фотографии Читать полностью
Нет обратной связи от вас никакой. Только, что якобы занимаетесь вопросом. Читать полностью
Меня не интересуют детали по исполнительному производству. Меня интересует детализация замороженных денег в вашем б... Читать полностью
Почему банк вводит в заблуждение новых инвесторов, по акции 26000 за инвестиции, недостоверной рекламой? Читать полностью