1038
На днях столкнулся с такой проблемой. Продал криптовалюту, в следствии чего банк заблокировал карту Black на основании 115-ФЗ, потребовал пояснения в свободной форме, а также документы, подтверждающие происхождение средств.
Все просьбы банка были выполнены в течение 24 часов. Была предоставлена пояснительная в чат банка, в которой была подробно описана модель торговли и цель операций. Также были предоставлены на электронную почту банка данные в виде таблицы напрямую с биржи. Все транзакции, которые были произведены по карте Black, совпадают с данными в таблице. Также предоставил скриншоты некоторых ордеров, которые запросил один из работников техподдержки банка, что должно было тоже помочь в решении вопроса.
Сегодня при попытках войти в онлайн-банк мне сообщили, что я больше не имею доступа к личному кабинету банка. При обращении в поддержку по горячей линии мне сообщили, что был выполнен вход с компьютера (вход был выполнен с моего компьютера с целью отправить таблицу с данными, которую мне предоставила биржа, но почему-то в чат банка нельзя было отправить файл формата xls), и если я правильно понял, то банк заподозрил, что моя карта находится в руках третьих лиц, вследствие чего ввел ограничения и выдвинул обвинения о нарушении УКБО п.4.5, п.4,9, п.7.9.3. Также хотел бы обратить внимание, что ничего из перечисленного в данных пунктах не было нарушено, и все операции проводились внутри биржи, и их, при необходимости, можно все проверить/подтвердить.
Хотел бы, чтоб вы пересмотрели свое решение по поводу блокировки счета и ограничения доступа к личному кабинету, т.к. я совершал все операции в рамках закона, никому не передавал свои личные данные и все сделки совершал самостоятельно, без указаний третьих лиц.
Надеюсь на ваше понимание и на то, что вы пересмотрите свое решение касаемо моего счета и введенных ограничений по нему.
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам было принято решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте, и решение не подлежит пересмотру.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Мне в приложении пришло оповещение, что счет разблокирован Читать полностью
Около получаса назад (имею чек) пытался внести свои кровные на свою карту. Пробовал воспользоваться бесконтактным с... Читать полностью
Понятно что никто не вернётся Люди никогда не пользуйтесь этой помойкой Поддержка никакая Банк дырявый,только на лю... Читать полностью
Добрый день! В последнее время очень модно развивать банковский сектор не только в классическом направлении, но соз... Читать полностью
Изначально, когда должны были открыть расчетный счёт для ЮЛ, менеджер просто не переставал названивать, говорил, чт... Читать полностью
Дали компенсацию за блокировку, сказали что сейчас разблокируют и по итогу удалили [censored] кабинет со всеми день... Читать полностью
этот клиент получил услугу, оплатил и бросил в блок. Если сейчас идти на поводу у этой малолетки, вернуть деньги, е... Читать полностью
Здравствуйте с меня списали деньги по операции которую я не делал oto*games course что делать и можно ли вернуть за... Читать полностью
Здравствуйте, я решил покупать криптоактив usdt на криптобирже bybit, через систему p2p и оплачивал я эти криптоакт... Читать полностью
Около получаса назад (имею чек) пытался внести свои кровные на свою карту. Пробовал воспользоваться бесконтактным с... Читать полностью
Понятно что никто не вернётся Люди никогда не пользуйтесь этой помойкой Поддержка никакая Банк дырявый,только на лю... Читать полностью
Дали компенсацию за блокировку, сказали что сейчас разблокируют и по итогу удалили [censored] кабинет со всеми день... Читать полностью
Здравствуйте, я решил покупать криптоактив usdt на криптобирже bybit, через систему p2p и оплачивал я эти криптоакт... Читать полностью
Давно не пользуюсь услугами банка,карты и л.к. заблокированы,но к несчастью перешла на т- мобайл,и с заблокированно... Читать полностью
Добрый день! мои обращения были составлены 28.04.26 в 21:30 №7318123по нему вы мне ответили на следующий день 29.04... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Банка . Постоянно пользуюсь картой.26.04.2026 Т-Банк исключил меня из всех программ лояльности... Читать полностью
Это мой первый отрицательный отзыв о тбанке за всю жизнь. Техподдержа в чате онлайн банкинга игнорила меня 3 дня по... Читать полностью
Как мне в январе обещали 7 дней на решение вопроса, 14 дней на ответ, но прошло 3 месяца, а ни одного ответа так и... Читать полностью
Покупала авиабилеты AirArabia на через агрегатор NeboTravel. 17 марта авиакомпания отменила рейс ( туда и обратно,... Читать полностью
У меня свои деньги с карты каких вернуть и отписаться от услуг Читать полностью
Дважды заказываю карту банка Озон и дважды меня обманывают, не доставляют по договорённости. Первый раз сами отмени... Читать полностью
Открыл вклад "мтс вклад плюс", на 91 день - но пополнить буду завтра, как будут начислятся проценты и с какого или... Читать полностью
Ваше приложение не дает доступ к аккаунту и доступ к озон ID номер телефона к которому привязан был id:+79111000929... Читать полностью
Мне перевели на карту ВТБ БАНКА по номеру телефона по СБП с карты ВТБ банка . Отправитель попросил вернуть ошибочно... Читать полностью
В конце февраля установил категории для кэшбэка на март, в конце марта на апрель, но по факту кэшбэк начислился тол... Читать полностью
Мне в приложении пришло оповещение, что счет разблокирован Читать полностью
так в том то и дело я пришла в офис банка и мне отказали в разблокировке Читать полностью
не пришло смс Читать полностью