105
04.06.2025 на мой счёт физлица поступил перевод от другого физлица (160 000 руб., P2P сделка на бирже Bybit). Уже 06.06.2025 мне заблокировали доступ в «Яндекс Банк», а затем и в остальные банки, т.к. сведения обо мне были внесены в список ФинЦерт по 161-ФЗ.
Я подал обращение в ЦБ РФ. Центробанк указал, что сведения пришли именно от Альфа-Банка и направил меня к ним.
📍 Первое обращение в офис Альфа-Банка: сотрудники сказали «нужно обращаться в ЦБ», хотя у меня уже был официальный ответ ЦБ со ссылкой на Альфу. Затем заявили, что «надо закрыть все счета, тогда Альфа направит запрос в ЦБ на разблокировку». На просьбу выдать это в письменном виде – отказали, сославшись на то, что «такое не делают».
📍 Я подал письменное обращение (№ A2507043069). Ответ на e-mail: «для решения вопроса обратитесь в офис, но успешной разблокировки не гарантируем». Документированного ответа, как просил, не дали. В офисе повторили про «нужно закрыть все счета», мы составили внутреннее обращение, я счета закрыл.
📍 Итог: снова вызвали в офис и сообщили, что закрытие счетов больше не актуально. Теперь, оказывается, мне нужно «связаться с отправителем денег, чтобы она забрала жалобу». При этом отправитель – клиент Альфа-Банка. Контактов у меня, естественно, нет и быть не может.
📍 14.08.2025 впервые появился директор филиала – даже не поздоровалась, фактически игнорировала. Сообщила менеджеру «на ухо», что контактов отправителя дать не могут. Было подано новое обращение (№ A2508138924). Ответ: «Всё проверили. Нужно самостоятельно связаться с отправителем».
📍 В очередном обращении (№ A2508194234) я потребовал разъяснить законность блокировки и законность требований «связываться с отправителем». Ответ пришёл только по первой части (общая отписка про 161-ФЗ), вторая часть проигнорирована.
Итог:
– меня внесли в список ФинЦерт по инициативе Альфа-Банка;
– никаких документированных оснований и процедуры разблокировки банк не предоставляет;
– условия постоянно меняются: «закройте счета» → «ищите отправителя сами»;
– сотрудники в офисе не владеют информацией, директор филиала избегает прямого контакта;
– письменные обращения закрываются формальными «отписками».
Альфа-Банк фактически устранился от проблемы, перекладывает её на клиента и вынуждает самостоятельно искать «отправителя». Но ведь именно банк инициировал включение в список ФинЦерт.
Считаю такую позицию неприемлемой и противоречащей не только здравому смыслу, но и правам клиента.
Со своей стороны, я изначально предоставил в банк всю информацию о данной операции и подтверждения происхождения средств.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Мы готовы направить запрос регулятору для исключения вас из списка, но только после закрытия счетов. Отметим, что окончательное решение остаётся за Банком России. После закрытия необходимо обратиться к нам повторно.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
КОГДА ПРЕКРАТЯТСЯ ЗВОНКИ?от партнеров альфабанка которые звонят раз в неделю .Каждый раз поддержка альфы мне обещае... Читать полностью
Заботина Ирина Вадимовна, объясните , пожалуйста, что значит- Вопрос закрыт? Вы даже не пытались его решить! https:... Читать полностью
Вот почему такое отвратительное отношение к своим постоянным клиентам? В пятницу оставил заявку в приложении. Подтв... Читать полностью
Я внес деньги в банкомате сбер когда пришел домой сумма была не полная зашел в историю и увидел комиссию позвонил в... Читать полностью
При блокировке карты по 161 ФЗ как снять с неё наличные? Читать полностью
Здравствуйте, 19.08.2026 курьер привез карту Альфа банка,но не смог войти в приложение и не смогу даже активировать... Читать полностью
АО «АЛЬФА-БАНК» в одностороннем порядке приостановил обслуживание моих банковских карт и отказал в выдаче новой кар... Читать полностью
Добрый день, прошу вас подключиться к решение вопроса по увеличению % кэшбэка по определенной категории (категория... Читать полностью
Здравствуйте уважаемый альфа банк. Такой вопрос. С не давнего времени появилась блокировка банка по 115фз за опреде... Читать полностью
В декабре прошлого года заказал карту Апельсин. Тогда, видимо, без моего ведома сотрудник Искандер оформил на меня... Читать полностью
Заботина Ирина Вадимовна, объясните , пожалуйста, что значит- Вопрос закрыт? Вы даже не пытались его решить! https:... Читать полностью
Добрый день! Вчера 25.04.2026 получил карту Альфа Апельсин. Сегодня была списана оплата услуги АльфаЗащитник AGO ДК... Читать полностью
Обслуживаясь в Альфа-банке я пользуюсь их кэшбеками, и на апрель я выбрала категорию "Товары для здоровья" где было... Читать полностью
Сегодня 25.04.2026 г. с 11:00 до 13:00 была назначена повторная встреча по доставке этой же дебетовой карты. Предст... Читать полностью
Вынуждены обращаться в Уралсиб,так как получаем часть наследства в данном банке и банк является агентом при страхов... Читать полностью
Что же получается? Участвую в акции «Приведи друга». Банк обещает кешбэк в апреле — 5 000 рублей за оформление кред... Читать полностью
Добрый день!Являюсь клиентом вашего банка. Вчера заметил, что у меня минус на дебетовой карте (!). Меня это шокиров... Читать полностью
Здравствуйте. 23.04.2026 в до на ул. Учительская , г. Сочи после подписания всех необходимых бумаг, сказали, что в... Читать полностью
Неоднократно Альфа банк предлагал мне кредитование как для физ. лица так и для ИП, я подавал заявку, поступал ответ... Читать полностью
закон № 69, который вносит изменения в Закон о защите прав потребителей.Согласно Закону подключение дополнительных... Читать полностью
Уважаемая Мила Добролюбова. Платеж в банк (на корреспондентский счет) поступил до даты платежа. И, АДЕКВАТНЫЙ банк,... Читать полностью
Заключили сделку в прошлый понедельник через СБП. Регистрация прошла на следующий день. Домклик морозит деньги у се... Читать полностью
Добрый день.25.04.26 переустановил на своем телефоне приложение МИРpay.После переустановки начал добавлять карты св... Читать полностью
Сколько времени еще ждать решения?? Кроме того, что кредитные деньги "зависли", а проценты идут, я не могу оплатить... Читать полностью
в чём причина? Читать полностью
Каждую неделю мне звонят с вопросом задолженности Кузьминых Никиты Глебовича. Такого человека здесь нет. Почему чел... Читать полностью
КОГДА ПРЕКРАТЯТСЯ ЗВОНКИ?от партнеров альфабанка которые звонят раз в неделю .Каждый раз поддержка альфы мне обещае... Читать полностью
Добрый день!В декабре была объявлена акция - сертификат в Золотое яблоко на 1000 при первой оплате SberPay NFC.Опла... Читать полностью
Жалоба Читать полностью
3 апреля погасила кредит почта банка в ВТБ. Когда вернётся гарантированная ставка по кредиту? Читать полностью