230
Здравствуйте, мне 15 лет, не так давно я занимаюсь п2п арбитражем криптовалюты. Получалось в среднем 4-8%. Я полностью добросовестный торговец, всегда просил чек в формате пдф, что очень уменьшало возможность "грязных" денег, даже в таком случае я бы пошел на встречу жертве, но вопрос не об этом.
Итак, вчера мой оборот по карте составил 50 тыс руб, естественно банк посчитал странным данные операции и заблокировал счет по 115ФЗ, попросил предоставить(своими словами)
А) пояснение в свободной форме
Б) документы, подтверждающие легетимность доходов и расходов
В) документы, подтверждающие доход(2 или 3-ндфл)
Г) если [censored], то описать стратегию и цель ее покупки.
Так вот, я предоставил объяснительную, объяснив, что в будущем собираюсь закрепить эту работу и открыть ИП, в основном все операции из официального телеграмм бота(кошелек), но и упомянул байбит, скинул видео, скриншоты некоторых ордеров. 3-НДФЛ у меня нет,тк ни разу не трудоустраивался и не вел никакую деятельность. Банк отвечал максимально шаблонно, потом один сотрудник написал: "Для банка остались непрозрачны поступления и дальнейшие переводы", так еще и УКБО приписали. Издеваетесь? Я изначально написал, что могу показать ЛЮБУЮ операцию, которая была сделана на п2п маркете. Поскидывал еще видео в подтверждение своей деятельности, показал еще некоторые сделки, спустя время понял, что могу у самого кошелька запросить полную историю в виде таблицы(время было уже около часа ночи, поэтому сказал, что отправлю завтра), о чем и написал сотруднику. Как итог мне пол третьего пишут, что в результате какого-то там анализа мое обслуживание преостановлено, и что ограничения нельзя пересмотреть.
Суть в том, что я прямо не нарушаю ни один закон РФ, могу достать любую квитанцию, предоставить историю, а мне отказывают в дальнейшем расследовании, не давая возможность что либо предоставить.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Изменить решение не готовы.
Консультации сотрудников разберем. Спасибо за сигнал.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день! Года два назад отказали в обслуживании из за перевода мне денежных средств со счета ИП знакомой, знако... Читать полностью
Добрый день! 19.01 пришло уведомление, что меня внесли в реестр по 161фз. Инициатор ТБанк, так как банк отправитель... Читать полностью
Оформил дебетовую карту Т- банка, для получения кредита, передумал, хочу отменить доставку карты. Читать полностью
Как вернуть незаконно списанную комиссию за межбанковскую операцию Читать полностью
Получил карту т банк, при попытке зарегистрироваться в личном кабинете пишет "Вы ввели номер чужой карты" как зарег... Читать полностью
Прошу рассмотреть мою жалобу по следующей ситуации.Я оформила кредитную карту в Т-Банке 17.12.2025 в рамках акции,... Читать полностью
Вчера ложил деньги на карту сбербанка через банкомат 9070, не пришли, написал в поддержку сказали ждите до конца дн... Читать полностью
А по всему видно, что просто тянете время. Простой вопрос кто покроет убытки если в оферте сказано, что любую ошибк... Читать полностью
24 апреля отправил другу ссылку на получение дебетовой карты и сегодня мне сказали, что я не получу бонус, так как... Читать полностью
Вы дали короткий и не внятный ответ о том, что подтверждаете, что ошибка действительно была в КУДиР и что сейчас ее... Читать полностью
"Добрый день" еще раз... Предидущие письма- вопросы исчезли по мановению палочки.... без ответов..Вопрос тот-же: яв... Читать полностью
запрашиваю справку о задолженности по кредиту. Читать полностью
Здравствуйте! Помогите пожалуйста, Т-банк снял комиссию за две операции, без оповещения! Верните мне деньги за две... Читать полностью
Здравствуйте! Мои данные находятся в ЦБ. Я писала обращение туда и мне сказали что нужно обратиться в т-банк с прос... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-Банка с подключённым сервисом Premium уже длительное время и регулярно оплачиваю обслуживание.Ра... Читать полностью
Хорошо, сейчас вам направим. Читать полностью
Я являюсь абонентом сотового оператора «Т-Мобайл» с момента его основания. В ноябре 2025 года мне исполнится 45 лет... Читать полностью
В 2022 году в Т-банке (тогда еще Тинькофф банк) взят автокредит на автомобиль Mitsubishi Pajero. Кредит погашен 15.... Читать полностью
этот ответ не относится никак к данному вопросу. вне зависимости от того, какие операции были по моему счёту, вы об... Читать полностью
07.05.2025 мои счета в АО Т-банк блокируются по 4.5,4.9,7.3.9 УКБО. Для вывода средств я должен обратиться в единст... Читать полностью
Как я могу быть уверена в том, что именно ваш представитель доставит мне заказанную карту Читать полностью
как найти номер закладной кредита дом.рф Читать полностью
Здравствуйте перевёл деньги с т банка на азон банк решил зайти пешу пароль и пишет неверный пароль хоть пароль верн... Читать полностью
Здравствуйте! Я из Курской области, у нас продолжается ЧС и КТО, о чём Сбер прекрасно осведомлён. Я ответственный и... Читать полностью
Добрый день! Оформляла рассрочку на абонемент в фитнес зал через МТЧ банк. Рассрочку погасила досрочно. Спустя неко... Читать полностью
Решите вопрос как мне перевести свои деньги Читать полностью
подана жалоба в отделении банка в г.Шахты под номером 260427-7001-001484.Результат отсутствует. Претензия. 15 апрел... Читать полностью
Ещё раз: данное постановление закрыто 18.02.2026. Откуда у вас, в апреле месяце, взялась информация о нём?! Или бан... Читать полностью
Начнём с того, что сбербанк говорит о том, что срок рассмотрения ВСЕЙ заявки 14 рабочих дней!5 апреля оставили заяв... Читать полностью
Как закрыть счёт, по дебетовой карте, если карта заблокирована Читать полностью