23351
Сразу чтобы было понимание. Я пользуюсь услугами Т-Банка более 10 лет, имею несколько кредитных карт, активно использую депозиты и брокерские счета. На брокерских счетах несколько миллионов руб. Мой кредитный рейтинг более 900. Ежемесячные обороты по картам несколько миллионов, в течении всего времени обслуживания. Ничего нового и необычного не делал.
30.03.26 пришло сообщение о необходимости предоставления документов на основании 115Фз. В основном выписки по счетам. Все предоставил. Деньги перевожу с ИП, деятельность по ИП описал, она абсолютно прозрачна. Средства с карт распределяю по другим банкам, веду инвест деятельность, часть вывожу в наличные на личные траты.
01.04.26 на основании отправленных документов сообщили о полном ограничении по всем счетам. Запросили обоснования перевода физлицам и снятия наличных.
Забил почти на работу, 2 дня собирал все документы.
03.04.26 все предоставил: более 40 документов а именно, расписки о займах, переписки из мессенджеров о покупках инвентаря для детей по занятию спортом, аобонементы на бассеин, ответ ЦБ РФ об отсутствии в базах, сведения об упалет налогов и сдаче деклараций, бумаги подтверждающие крупные покупки такие как квадроцикл, гаражи, планшеты, стройматериалы, чеки об оплате дорогостоящего лечения, в общем подтвердил практически все траты.
А им хватило полчаса, они позвонили и сказали а все равно считаем операции непрозрачными и до свидания. То есть они говорят что видим малые выплаты зп с расчетного счета поэтому подозреваем сто платите зп налом вот и все, а то что собирал два дня подтверждения сам дурак. Вот так издеваются
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы.
Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте! Сегодня зарегистрировался в приложении Т-банк. При входе зависает либо не может выслать код для входа... Читать полностью
Здравствуйте! Я студент 2 курса РТУ МИРЭА. Обучение оплачиваю с помощью целевого кредита на образование с государст... Читать полностью
Здравствуйте, такая ситуация, что мне подключили тинькофф премиум на месяц, 21 июля, я ее планировал отключить до к... Читать полностью
А когда Вы собираетесь запросить у меня данные и заняться вопросом? Или это просто очередная отписка? Читать полностью
Почему приезжающие представителити имеют право в телефоне владельца настраивать не интересующие их настройки. Не ус... Читать полностью
Здравствуйте, отключили премиум и списали за него оплату. Деньги не возвращают Читать полностью
29.04.2026 Т-Банк подключил к моей кредитной карте платную услугу «Страхование задолженности». Обнаружи... Читать полностью
На меня наложили ограничения по 161-ФЗ, я вернул денежные средства отправителю, чтобы урегулировать ситуацию, но ЦБ... Читать полностью
Добрый день! К сожалению, столкнулся с проблемой блокировки банковского счета по 115 фз, при этом пользовался услуг... Читать полностью
Здравствуйте, такая ситуация, что мне подключили тинькофф премиум на месяц, 21 июля, я ее планировал отключить до к... Читать полностью
Добрый день! К сожалению, столкнулся с проблемой блокировки банковского счета по 115 фз, при этом пользовался услуг... Читать полностью
Здравствуйте. Здравствуйте.Здравствуйте. Хочу оставить жалобу на ситуацию с начислением кэшбэка з... Читать полностью
Ипотечная сделка длится без мало 5 день! Сначала сутки ждали выгрузки документов для застройщика. Потом сутки докум... Читать полностью
Льготу не начислили. В приложении предлагает только еще раз оплатить 2990 для подключения. так проявляется лоляльно... Читать полностью
Так я итак пишу со своей кантактоной почты, в настройках написана эта почта Читать полностью
не называйте пожалуйста вещи не своими именами "Сейчас в рамках лояльности предложили новую льготу на сервис P... Читать полностью
20 июля предложили мне бесплатно подключить подписку Premium, на что я согласился. Спустя примерно 25 дней - 17 ав... Читать полностью
Тинькоф списал за подписку 2990, услугой не пользовались. Но ответили что все верно. После блокировки карты ни подп... Читать полностью
Не могу отправить сообщение по почте. «Почтовый ящик получателя заполнен и в данный момент не может принимать... Читать полностью
15 марта перевёл деньги с карты Альфа‑Банка на карту друга в другом банке — и карту тут же заблокировали как подозр... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня зарегистрировался в приложении Т-банк. При входе зависает либо не может выслать код для входа... Читать полностью
Здравствуйте! Я студент 2 курса РТУ МИРЭА. Обучение оплачиваю с помощью целевого кредита на образование с государст... Читать полностью
Здравствуйте. 21.08.26 открыла новую карту (платежный стикер) в вашем банке. Спустя несколько часов при попытке пос... Читать полностью
На мне зависает вот уже 3000 (!) дней просрочка по услуге Кредитный доктор. При звонке в поддержку говорят оплатить... Читать полностью
Я отправила ссылку в чат, который вы мне отправили, и на удивление, мне ответили быстро, хотя до этого ответы от п... Читать полностью
Я требую немедленного исключения телефона из базы обзвона! Читать полностью
Общая сумма долга около 500 тыс Читать полностью
Доброго времени суток. Уже год не могу закрыть кредит,который был получен для улучшения кредитной истории. Услуга т... Читать полностью
Добрый вечер! Хотел написать отзыв о вашем банке на всех платформах, также отправить заявление в Центральный банк Р... Читать полностью