23374
Сразу чтобы было понимание. Я пользуюсь услугами Т-Банка более 10 лет, имею несколько кредитных карт, активно использую депозиты и брокерские счета. На брокерских счетах несколько миллионов руб. Мой кредитный рейтинг более 900. Ежемесячные обороты по картам несколько миллионов, в течении всего времени обслуживания. Ничего нового и необычного не делал.
30.03.26 пришло сообщение о необходимости предоставления документов на основании 115Фз. В основном выписки по счетам. Все предоставил. Деньги перевожу с ИП, деятельность по ИП описал, она абсолютно прозрачна. Средства с карт распределяю по другим банкам, веду инвест деятельность, часть вывожу в наличные на личные траты.
01.04.26 на основании отправленных документов сообщили о полном ограничении по всем счетам. Запросили обоснования перевода физлицам и снятия наличных.
Забил почти на работу, 2 дня собирал все документы.
03.04.26 все предоставил: более 40 документов а именно, расписки о займах, переписки из мессенджеров о покупках инвентаря для детей по занятию спортом, аобонементы на бассеин, ответ ЦБ РФ об отсутствии в базах, сведения об упалет налогов и сдаче деклараций, бумаги подтверждающие крупные покупки такие как квадроцикл, гаражи, планшеты, стройматериалы, чеки об оплате дорогостоящего лечения, в общем подтвердил практически все траты.
А им хватило полчаса, они позвонили и сказали а все равно считаем операции непрозрачными и до свидания. То есть они говорят что видим малые выплаты зп с расчетного счета поэтому подозреваем сто платите зп налом вот и все, а то что собирал два дня подтверждения сам дурак. Вот так издеваются
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы.
Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
28.09.2026 ипотека была полностью погашена. Казалось бы, осталось снять обременение с квартиры. Но даже эту процеду... Читать полностью
Анна, себе будильник поставьте, и проснитесь наконец. Согласно статье 16 Закона РФ «О защите прав потребителей»:“У... Читать полностью
Можете назвать примерную дату ответа? Дело в том, что сотрудники Т-Банка поставили мне срок 13 октября 2026 года и... Читать полностью
Добрый день. Давно пользуюсь банком, задолженностей и просрочек никогда не допускал. Подключил функцию «Автоплатеж»... Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь благонадежным клиентом вашего банка, всегда вовремя и в полном объеме закрывал беспроцентный... Читать полностью
Здравствуйте. Ошибочно сделала подписку на Tutor place и в этот же день начали списали деньги 399 рублей, Дальн... Читать полностью
Что значит сейчас звонки и смс могут работать не стабильно, если нахожусь без связи с 01 октября??Точно такие же от... Читать полностью
Пользуюсь брокером более 5 лет, всегда на «Премиуме», исправно оплачиваю. Однажды подписка отключилась из-за того,... Читать полностью
Ужасный банк!!! Пользуюсь уже 6 лет, но не ожидал, что банк спишет с меня 2900 рублей за подписку в телеграм канале... Читать полностью
Просто сделайте как у всех других банков. Уних нет такой проблемы. Плательщика включите в бесплатную справку. Ненуж... Читать полностью
Просто сделайте как у всех других банков. Уних нет такой проблемы. Плательщика включите в бесплатную справку. Ненуж... Читать полностью
В 2026 году в Московской области, Ханты-Мансийском автономном округе - Югре и Ямало-Ненецком автономном округе пров... Читать полностью
Свой ответ я оставил в комментариях! Читать полностью
Добрый день! Мне отключили кубышку, как ее можно вернуть? Читать полностью
Подключена без моего информированного согласия. При выдачи карты сказали никаких услуг не подключено. Письмо о чем?... Читать полностью
При оформлении кредитной карты была подключена услуга Программа страховой защиты. подключена без моего информирован... Читать полностью
Здравствуйте. Банк России исключил сведения обо мне из базы данных о случаях и попытках переводов без согласия клие... Читать полностью
Подписка была подключена как промо-версия, ее можно было выбрать в дополнительных категориях кэшбэка, что я, видимо... Читать полностью
Я уже ранее задавала вопрос по разблокировке карты Тинькофф Банк уже третью неделю не даёт пользоваться картой не д... Читать полностью
Как долго ожидать ответ? Читать полностью
3 недели назад мне банк заблокировал карту. Рассказывает по поводу того, что какие то ограничения, хотя от ЦБ никак... Читать полностью
Здравствуйте, есть как информацию по моему исполнительному листу ? Читать полностью
28.09.2026 ипотека была полностью погашена. Казалось бы, осталось снять обременение с квартиры. Но даже эту процеду... Читать полностью
Неужели на первый раз можно было и не казнить так,за то что за один месяц я не дотянул 3 тысячи рублей,тем более мн... Читать полностью
не могу решить проблему кассы, что бы соединиться с тех поддер. нужно пройти через строй сотрудников, который задаю... Читать полностью
Самый конченный банк озон!ограничили доступ к деньгам написали чтобы закрыть счет отправьте документы по почте по а... Читать полностью
я хочю отменить подписку и вернуть деньги Читать полностью
У меня закончилась процедура банкротсва мне нужно разблокировать счет Читать полностью
«Здравствуйте! 22.09.2026 мне подключили услугу АльфаЗащитник SFA Вариант 2, договор Z6922/232/C/00KYTB/6. Списали... Читать полностью
Какими нормативными актами регламентируется срок обработки расходных операций банками? Читать полностью