Вход
ЦБ 27.06 с 28.06 ММВБ Нефть
USD 59,00 -0,12 58,88 59,49 46,73
EUR 66,08 -0,13 65,96 67,48
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

Аверс

изменить банк
лицензия № 415
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Банк «Аверс» — крупный по размеру активов региональный банк (Республика Татарстан). Входит в состав финансово-промышленной группы «ТАИФ», является расчетным центром для ряда промышленных, нефтехимических и других предприятий группы. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование преимущественно компаний, связанных с группой «ТАИФ», и их сотрудников, привлечение средств граждан во вклады, операции с ценными бумагами.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Аверс»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован как Медицинский коммерческий банк «Аверс» (МКБ «Аверс») в сентябре 1990 года в Татарстане. Учредителями выступили Минздрав республики, промышленные и торговые предприятия региона. На протяжении долгого времени, вплоть до 2000 года, банк постепенно сдавал свои позиции в бизнесе. В 2000 году контроль над банком взяла группа «ТАИФ»*, что позволило увеличить клиентскую базу, нарастить капитал, улучшить экономические и финансовые показатели банка. В мае-июне 2014 года банк был переименован в ООО «Банк «Аверс».

Контролирующими бенефициарами банка на настоящий момент являются сын экс-президента Татарстана Минтимера Шаймиева Радик Шаймиев (с учетом доли его брата Айрата Шаймиева контролирует 27,13% акций, входит в совет директоров ОАО «ТАИФ» и является генеральным директором ООО «Нира-Экспорт»), генеральный директор ОАО «ТАИФ» Альберт Шигабутдинов (с учетом доли его сына Тимура контролирует 29,99%), председатель совета директоров и гендиректор ОАО «ТАИФ» по производственно-коммерческой деятельности Рустем Сультеев (с учетом доли его супруги Лидии контролирует 27,36%). Акционерами банка также выступают гражданин США и вице-президент компании «Status Trading Unc.» Александр Фридман (4,87%), председатель совета директоров банка и замгендиректора ОАО «ТАИФ» по экономике и финансам Гузелия Сафина (4,58%), заместитель гендиректора ОАО «ТАИФ» по нефтехимии и нефтепереработке Владимир Пресняков (4,52%), член совета директоров банка и главный бухгалтер ОАО «ТАИФ» Ольга Игнатовская (1,25%). На долю акционеров-миноритариев приходится 0,3% акций кредитной организации.

В Казани помимо головного офиса расположены девять дополнительных офисов банка. Кроме того, сеть продаж включает в себя три операционные кассы вне кассового узла и два операционных офиса (Республика Татарстан, Самарская область). У банка имеется свыше ста собственных банкоматов и 50 терминалов самообслуживания. В банке действует собственный процессинговый центр. Списочная численность сотрудников фининститута на 1 января 2016 года составляла 457 человек (по данным РСБУ за 2015 год).

В числе клиентов на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды были замечены Казанское ОАО «Органический Синтез», ОАО «Пассажирский автотранспортный комбинат», Камско-Волжское АО резинотехники «КВАРТ», ОАО ХК «Татнефтепродукт», ОАО «Казтрансстрой», ОАО «ТАИФ-НК», ОАО «Таттелеком», ПАО «Нижнекамскнефтехим», ОАО «Нижнекамский Татагропромпроет», ОАО «Частное охранное предприятие «Финанс» и др.

Список услуг. предоставляемых юридическим лицам, включает в себя РКО, кредиты (в том числе малому и среднему бизнесу), размещение свободных средств на депозиты банка, аренду сейфов и ячеек. Частным лицам банк предлагает вклады в рублях и иностранной валюте, РКО и денежные переводы (в том числе по системе Contact), пластиковые карты (MasterCard и Visa), потребительские, авто- и ипотечные кредиты, аренду банковских сейфов и ячеек.

Активы нетто кредитной организации за период с января 2016 года по февраль 2017 года продемонстрировали значительный рост (+79,4%, или 48,9 млрд рублей) и на 1 февраля 2016 года составили 110,4 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств предприятий и организаций, которые за указанный период выросли более чем в 2,5 раза (+154,6%, или 37,9 млрд рублей). Данный рост в основном обусловлен привлечением срочных средств юрлиц со сроками погашения до 90 дней. Кроме того, положительную динамику в пассивах продемонстрировали следующие статьи: вклады физических лиц (+37,5%, или 6,4 млрд рублей), привлеченные МБК (+1080,0%, или 2,5 млрд рублей) и собственные средства банка (+11,6%, или 2,2 млрд рублей).

В активной части баланса вновь привлеченные ресурсы были направлены преимущественно на увеличение объемов портфелей кредитов (+140,5%, или 31,8 млрд рублей) и ценных бумаг (+51,4%, или 9,0 млрд рублей). Также положительную динамику демонстрируют высоколиквидные активы (+13,7%, или 1,9 млрд рублей) и выданные межбанковские кредиты (+71,9%, или 4,4 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована и отличается высокой зависимостью от средств предприятий и организаций: по состоянию на 1 февраля 2017 года их доля в пассивах банка достигла 56,5% (на начало 2016 года — 39,8%). Стоит отметить, что основной объем средств юридических лиц привлечен в виде краткосрочных депозитов со сроками погашения до 180 дней. Значительную долю в структуре пассивов формируют также вклады физических лиц и собственные средства кредитной организации, составившие на отчетную дату 21,2% и 19,4% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная. На долю средств, привлеченных на межбанке, в том числе от Банка России, приходится порядка 2,5% нетто-пассивов. Платежная динамика клиентской базы достаточно высокая, обороты внутри месяца составляют 200—430 млрд рублей. Кроме того, по состоянию на 1 января 2016 года (по МСФО) наблюдалась крайне высокая концентрация средств клиентов: на 11 крупнейших клиентов приходилось 88,65% общей суммы средств клиентов.

Собственные средства банка с начала 2016 года продемонстрировали рост на 11,6%, составив на 1 февраля 2017 года 21,4 млрд рублей. Стоит отметить, что в состав капитала банка включен субординированный заем в размере 1,2 млрд рублей, со сроком погашения в июле 2017 года. Остаточная стоимость данной задолженности на отчетную дату составила 72,9 млн рублей. Нормативы достаточности капитала выполняются банком со значительным запасом: Н1.0 на 1 февраля 2017 года — 24,48% (при минимуме в 8%).

Структура активов нетто на 49,3% представлена кредитным портфелем, еще 24,1% активов обеспечены вложениями в ценные бумаги, около 14% — высоколиквидные активы, порядка 87% которых представлены остатками на ностро-счетах (обороты соответствуют активности клиентской базы банка и составляют 96,4—192,5 млрд рублей ежемесячно). При этом обороты по корсчету в Банке России в последние месяцы составляют 135,2—274,1 млрд рублей ежемесячно. Выданные МБК и прочие активы в сумме составляют долю порядка 12% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 92,1% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 140,5%, или на 31,8 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 54,5 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок до одного года, составляет 70,5%. Кредитная организация демонстрирует минимальную «просрочку»: уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2017 года составил 0,11% (на начало 2016 года — 0,86%). Уровень резервирования по портфелю — 0,8% (на начало периода — 2,2%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 49,0 млрд рублей (89,91% совокупного кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов приходится на следующие виды деятельности: промышленность и производство (68,6%), торговля (11,1%) и прочие виды деятельности (5,3%).

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился на 51,4% и на начало февраля 2017 года составил 26,6 млрд рублей. Весь портфель представлен вложениями в облигации. В их структуре, в свою очередь, преобладают бумаги корпоративных эмитентов (примерно поровну бумаги российских и зарубежных эмитентов) — 53,5%, облигации кредитных учреждений — 35,1%, а также гособлигации — 0,1%. Объем бумаг, переданных в залог по операциям РЕПО (в том числе в рамках привлечения ликвидности от ЦБ РФ), на отчетную дату составил 10,5%. Обороты по портфелю относительно невысокие, варьируются в диапазоне 10—19 млрд рублей ежемесячно.

Фининститут достаточно активен на межбанковском рынке, выступая преимущественно нетто-кредитором. За последние месяцы обороты по размещению ликвидности составляли от 50 млрд до 154 млрд рублей. Средства размещались в виде МБК как в российских, так и в зарубежных банках. Также банк активен на рынке валютных операций: за январь 2017 года обороты по соответствующим счетам составили 508,2 млрд рублей (+45,5% с начала 2016 года).

По итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 2,28 млрд рублей по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 1,6 млрд рублей). За первый месяц 2017 года банком получена прибыль в размере 203,85 млн рублей.

Совет директоров: Гузелия Сафина (председатель), Ольга Игнатовская, Руслан Шигабутдинов, Фина Ризаева, Диана Сультеева, Гузелия Моисеева, Камиль Юсупов.

Правление: Камиль Юсупов (председатель), Ирек Махмутов, Ренат Шакиров, Аида Волкова.

 

* Группа «ТАИФ» создана в 1995 году. Компании, входящие в ее состав, структурированы по четырем бизнес-направлениям: нефтегазопереработка, химия и нефтехимия (энергетики) — 34 компании, в том числе ОАО «ТАИФ-НК», ОАО «Нижнекамскнефтехим», ОАО «Казаньоргсинтез», ОАО «ТГК-16»; инвестиционно-финансовые услуги — четыре компании: ОАО «ТАИФ», «ТАИФ-ИНВЕСТ», ООО «Телеком-Менеджмент», ООО «ТАИФ-Финанс»; строительство — восемь компаний, в том числе ООО «ТАИФ-СТ», ОАО «НМУ-3», ООО «Казанский завод силикатных стеновых материалов», ООО «Завод ЖБК»; телекоммуникации, комплексные, в том числе торговые услуги — шесть компаний, среди них: ОАО «ТРК «Новый век», ООО «КАРСАР», ОАО «Дом Кекина», ООО «Авиакомпания «Тулпар Эйр». В настоящее время на предприятиях группы производится более 50% всей нефтехимической продукции в РФ.

В группе компаний работает порядка 45 тыс. человек. Структура собственности ОАО «ТАИФ» полностью не раскрывается. В числе акционеров младший сын экс-президента Татарстана Радик Шаймиев (11,97%) и член совета директоров группы Гузелия Сафина (4,5%). По итогам 2015 года сальдированная выручка Группы ТАИФ составила 524,2 млрд рублей (469,1 млрд рублей за 2014 год), EBITDA — 140,6 млрд рублей (67,9 млрд рублей за 2013 год)

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Банк «Аверс»
Руководитель
Юсупов Камиль Раифович
по информации на 02.03.2017
Адрес
420111, г. Казань, ул. М. Джалиля, д. 3
Отделения и банкоматы
в городе Казань
Телефоны
8 800 700-43-21 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
133 093 704 тыс. рублей
54 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
823 779 тыс. рублей
48 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru