Вход
ЦБ 22.08 с 23.08 ММВБ Нефть
USD 59,14 -0,10 59,04 59,13 51,64
EUR 69,43 +0,16 69,59 69,71
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

Народный Инвестиционный Банк

изменить банк
лицензия № 2876
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Народный Инвестиционный Банк» (НИБ) — небольшой по размеру активов региональный банк, сконцентрировавший свою деятельность в Самарской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов физических лиц и розничное кредитование. Базовым источником финансирования деятельности выступает собственный капитал (57,3%). Бенефициары банка — группа физических лиц, в которой мажоритарными бенефициарами являются Людмила и Георгий Борисовы (супруги), совместно владеющие 86,82% акций общества.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Народного Инвестиционного Банка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1994 году в форме акционерного общества закрытого типа и носил наименование акционерный коммерческий банк «Стабильной Экономики». Свою деятельность кредитная организация начала в Ульяновске, но в 2006 году ее головной офис был перенесен в Самару, а наименование изменено на ЗАО «Народный Инвестиционный Банк». В январе 2016 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. С января 2005 года финансовое учреждение является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц. В 2016 году уставный капитал банка был увеличен до 480 млн рублей.

Акционерами банка являются член совета директоров Людмила Борисова и председатель совета директоров Георгий Борисов (супруги), совместно владеющие 86,82% акций общества, член совета директоров Владимир Иванов (13,00%), миноритарии (0,17%).

Сеть банка представлена головным офисом, расположенным в Самаре, тремя дополнительными и одним операционным офисами. Подразделения банка функционируют в трех крупных населенных пунктах России: Самаре, Ульяновске, Тольятти. Кредитная организация располагает собственной сетью банкоматов, насчитывающей 11 единиц оборудования по обслуживанию пластиковых карт и выдаче денежных средств. Списочная численность персонала банка на 1 апреля 2017 года составляла 66 сотрудников.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: линейку вкладов, осуществление коммунальных платежей, денежные переводы без открытия счета (Contact, Western Union, «Золотая Корона»), аренду сейфов, расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте, золотые слитки и инвестиционные монеты, пластиковые карты (Master Card), кредиты. Всего банк обслуживает порядка 2,3 тыс. клиентов физлиц.

Юридическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте, операции с ценными бумагами, удаленное банковское обслуживание, документарные операции, депозиты, аренда сейфов, документарные аккредитивы, кредиты, банковские гарантии. Фининститут обслуживает около 800 клиентов-юрлиц.

С января 2017 года активы банка показали незначительный рост на 2,4 млн рублей (менее 1%), составив на 1 июля 940,1 млн рублей. В пассивной части баланса наблюдается прирост собственного капитала (+5,6 млн рублей) и вкладов физических лиц (+149 тыс. рублей). При этом сократился объем средств на расчетных счетах юридических лиц (-17,6 млн рублей). В активной части банк нарастил объем портфеля ликвидности, размещенной в ЦБ РФ (+58 млн рублей), и кредитного портфеля (+9,4 млн рублей), одновременно сократив объем вложений в высоколиквидные активы (-63,7 млн рублей).

Основную долю в пассивах формируют собственные средства, на 1 июля 2017 года составившие 57,3%, или 538,2 млн рублей. Доля вкладов физических лиц составляет 13,9% пассивов нетто. В структуре вкладов большая часть средств привлечена на сроки от полугода до одного года. Средства на расчетных счетах предприятий и организаций формируют 12,9% пассивов. Несмотря на небольшую клиентскую базу, платежная динамика показывает умеренно высокие ежемесячные обороты по счетам клиентов — 1,1—2 млрд рублей. На 31 декабря 2016 года на доли 171 клиента приходилось 67% от общей суммы средств клиентов (121 клиент и 54% на 31 декабря 2015 года). Отраслевую структуру клиентских средств по МСФО на 31 декабря 2016 года в основном представляли такие отрасли экономики, как недвижимость, торговля и строительство.

В структуре активов нетто на 1 июля 2017 года 38,3% составляет кредитный портфель, еще 32,4% размещено на депозитах в Банке России, 25,8% формируют высоколиквидные активы, 2% — прочие активы, 1,5% — основные средства и нематериальные активы. Вложения в портфель ценных бумаг на отчетную дату отсутствовали.

Кредитный портфель — 359,6 млн рублей, или 38,3%. На 66,1% представлен розничными ссудами, остальное — кредиты юрлицам. Структура розничного портфеля на 97,1% сформирована займами на потребительские цели, и лишь 2,9% приходится на ипотечное кредитование. Доля просроченной задолженности в целом по кредитному портфелю умеренная, на 1 июля 2017 года составила 3,4% (на начало 2017 года — 2,6%), однако резервами на возможные потери банком покрыто 37,8% всех ссуд, что может косвенно говорить о низком качестве кредитного портфеля. Портфель обладает внушительным уровнем обеспечения имуществом, объем которого на внебалансе покрывал портфель на 254%. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, в структуре корпоративного кредитного портфеля преобладали такие отрасли экономики, как строительство (13,7%), транспорт (3,8%) и прочие (19,7). Кредитный портфель демонстрирует умеренно высокую концентрацию на крупнейших заемщиках — кредиты одного из них составляют 18% от совокупного портфеля на начало 2017 года (21,7% годом ранее).

Объем высоколиквидных активов с января 2017 года показал снижение на 20,8%, или 63,7 млн рублей, составив на 1 июля 242,2 млн рублей. На 67,2% активы высокой ликвидности представлены остатками на счетах ностро в российских банках, еще 28,7% составляет денежная наличность в кассе и банкоматах, 4,1% приходится на средства, размещенные на корсчете в ЦБ РФ.

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, выступая в большинстве случаев нетто-кредитором и размещая избыточный объем ликвидности на депозите в Банке России на срок от двух до семи дней. На рынке Forex малоактивен.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 26,7 млн рублей по РСБУ (за 2015 год прибыль составила 25,2 млн рублей). За шесть месяцев 2017 года банк получил прибыль в размере 6,9 млн рублей.

Совет директоров: Георгий Борисов (председатель), Владимир Иванов, Людмила Борисова, Людмила Ловягина, Наталья Клёнкина.

Правление: Валерий Трофимов (председатель), Татьяна Сиянова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 20.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ЗАО «Народный Инвестиционный Банк»
Руководитель
Трофимов Валерий Аркадьевич
по информации на 20.07.2017
Адрес
443010, г. Самара, ул. Фрунзе/Некрасовская, д. 102/36
Отделения и банкоматы
в городе Самара и других городах России
Телефоны
(846) 342-57-50
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
934 371 тыс. рублей
486 место по России, 10 место в регионе
Чистая прибыль
8 605 тыс. рублей
335 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru