52
Доброго времени суток. Я в прошлом сотрудник тинькофф на протяжение 3 лет с достаточно большой зарплатой в компании. Так же являлся активным и максимально лояльным пользователем банка на протяжение 10 лет, 3 из них в качестве премиум клиента. Пользовался Всеми сервисами тинькофф (путешествия, отели, театры, страхование автомобиля по ОСАГО и КАСКО, то есть я свой автомобиль за 5млн рублей доверял банку. В целом вся семья только Тинькофф пользуется, а так же сервисами. В начале сентябре я уезжаю за границу по другой работе(до мобилизации). Мир, карты перестали принимать в Турции по понятным нам причинам и возможность существовать в другой стране без средств оплаты становится проблемой. Я прибегаю к бирже бинанс, чтобы я мог за рубли купить крипто доллар и продать этот крипто доллар на свою оформленную турецкую карту в лиры , для обеспечения себя всем необходим для проживания в чужой стране.(оплата жилья, еды, ресторанов, аренды автомобиля и т.д.).
с 23.10.2022-23.01.2023 по карте тинькофф с помощью биржи бинанс переводами 3-м лицам для покупки активов было совершено 47 операций за 3 месяца, переводы между клиентами банка никак законодательством не запрещены, по количеству операций понятно, что о заработке не может быть и речи (предпринимательская деятельность запрещена политикой банка). Далее было отправлено два swift переведа на собственный счет в Тайланд на общую сумму 178840$(слава богу эти деньги я заработал собственными силами и если банк предоставлял услугу swift перевода, я естественно думал, что ей можно пользоваться) перед этим я говорил личному менеджеру о своих переживания при переводе, блокировки моего банка. И если есть риск отправки перевода и блокировки, я этого перевода совершать не буду, на что мне сказали ничего страшного не будет, Максим Николаевич. По итогу после отправки прилетает мне запрос, я предоставляю официальных документов на сумму порядка 20млн. рублей(дкп на квартиру, дкп на автомобиль, 2ндфл справки за последние 3 года с электронной-цифровой подписью, выписку из пфр, долговые расписки и тд.)
на что банк мне говорит, мы вынуждены заблокировать вам удаленное банковское обслуживание и рекомендуем закрыть счет без права пересмотреть. Я пытался 6 месяцев разблокировать свой банк, на что каждый раз мне присылали список документов и просили аргументировать мои операции, но к сожалению ничего не помогло. Банку нет разницы на лояльность своих клиентов и он не отделяет нормальных клиентов от не нормальных. Заблокировали клиента, который тратил от 300.000 рублей в месяц, оформлял каско и осаго +100.000 рублей, пользовался более 100 раз, театрами, путешествиями) и работал в данном банке показывая один из лучших результатов во всей розницы тинькофф с неприлично большим вознаграждением для обычного человека. Я максимально не согласен с таким отношением к таким лояльным клиентам как я.
*заранее извиняюсь за пунктуацию, спасибо)
Здравствуйте.
Ваша ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы решили ограничить для вас дистанционное обслуживание. Пересмотреть это решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Сотрудники отвечают отписками, постоянно сдвигают сроки ответа. Не дают официальный ответ, а просто кто-то из сотру... Читать полностью
Здравствуйте!Я оформила договор кредитной карты на сумму 230 000 рублей (двести тридцать тысяч рублей). По состояни... Читать полностью
Добрый день ! Вынуждена обратится к вам повторно , мое обращение вновь перенесли и снова ожидать только теперь уже... Читать полностью
Здравствуйте. У меня есть двойник (у нас с ней совпадает ФИО и число, месяц, год рождения), она берет кредиты в бан... Читать полностью
в течении какого времени будет ответ? Читать полностью
Добрый день.Так и не получил пока ответа на заданный вопрос. Ожидать.. или уже не надо? При ПОЛНОМ ОТКАЗЕ в ОБСЛУЖИ... Читать полностью
А так же мне известно, что на согласно Гражданскому кодексу РФ (ст. 857), сведения о счетах, операциях и самом кли... Читать полностью
Я не писала про сумму платежа. мой вопрос касается номера счета на который были зачислены деньги. Ваш сотрудник сли... Читать полностью
пользовался т банком,после чего заказал карту и при попытке зайти в личный кабинет говорят что обнаружили подозрите... Читать полностью
Банк закрыл доступ к счетам/вкладам. выяснили, что единственный способ забрать деньги из банка- письменное заявлени... Читать полностью
Открыла в приложении маркетплейса счет для оплаты покупок. Перечислила Ден средства. Сейчас не могу перечислить сво... Читать полностью
здравствуйте, не могу разблокировать озон карту по 115фзпредоставил все документы предлагали звонок по видео связи... Читать полностью
При оплате ОСАГО не получается напечатать владельца карты Читать полностью
я покупал подписку за один рубль на сайте указанном в загаловке вопроса. Потом начали списывать деньги по 899 рубле... Читать полностью
Периодически возникает проблема со входом в личный кабинет. Пишет: нужна проверка. Заметили подоздрительную активно... Читать полностью
В какой банк, какая сумма и реквизиты кому вернуть деньги вы можете дать информацию? Читать полностью
В какой банк сколько и по каким реквезитам можно вернуть деньги? Читать полностью
Прошу рассмотреть возможность конвертации задолженности по моим кредитным картам в Т-Банке и Сбер в единый потребит... Читать полностью
я желаю прекратить действие договора между мной и ООО "Престо", который осуществляет функционирование услуги "Оплат... Читать полностью
Отправляю Читать полностью