100
09.02.24 в 18:12 мне пришло уведомление, об ограничении операций по моим счетам.
Когда я написал в чат поддержки, мне сказали что это из-за 115фз, я сразу изъявил желание, обосновать экономическую цель своих операций, и указать источники происхождения средств.
Мне сказали, что передадут информацию в профильный отдел, ответа ждать в течение 2 дней. Но спустя 20 минут мне на почту приходит письмо, в котором указано о прекращении ДБО без объяснения причин и решение не может быть пересмотрено.
Когда я уточнил по этому поводу в чате, мне ответили что специалисты из профильного отдела проверили документы, правда вопрос какие, я ведь ещё даже ничего предоставить не успел.
По результатам их проверки, банк не заинтересован в дальнейшем сотрудничестве со мной, опять же без объяснения причин. Так же сказали что по 115ФЗ ко мне вопросов нет, предложили закрыть счета с переводом средств в другой банк.
Хотел бы комментариев по ситуации, готов к сотрудничеству.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации ЦБ в соответствии со 115-ФЗ.
По итогу проверки — приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Это решение пересмотреть не сможем.
При ответе по почте, коллега ошибся, когда сказал, что решение приняли из-за проверенных документов. Извините нас. Проведем с ним работу, чтобы не допускать подобных ситуаций в будущем. Решение об ограничениях приняли на основании внутренней проверки.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
Тинькофф Банк
«СмартВклад с повышенной ставкой»
Тинькофф Банк
«СмартВклад с повышенной ставкой»
Тинькофф Банк
«СмартВклад со стандартной ставкой»
Тинькофф Банк
«Накопительный счет»
Тинькофф Банк
«Наличными»
Тинькофф Банк
«Наличными»
Тинькофф Банк
«Под залог (авто)»
Тинькофф Банк
«Под залог (недвижимости)»
Тинькофф Банк
«Автокредит наличными»
Тинькофф Банк
«На образование»
ГВ приложении банка пришло предупреждение о страховки на авто. Принял, оплатил все хорошо. 14000+-Из-за смены докум... Читать полностью
Сегодня в процессе перевода мной денежных средств банк заблокировал мои счета, а также брокерский счет, кредитную к... Читать полностью
Итак, начнем с того, что решили оформить с мужем кредит под залог квартиры, сумма была небольшая, условия нас уст... Читать полностью
Здравствуйте, была создана заявка на рефенансирование первый раз, её одобрили, назначили встречу с представителем,... Читать полностью
Нажал в приложении пригласить друга по акции подписка Pro 19 мая. У друга не было никогда этой подписки. Друг получ... Читать полностью
Я просто в ужасе я 20 лет такого не видел , откуда вы набираете людей , что отвечают в чатах это ужас просто я буду... Читать полностью
проконсультируйте как закрыть текущий счет кредит оплачен счет не нужен. Читать полностью
Добрый день! Банк одобрил кредит 18.05, но не зачисляет даньги на карту. Вопрос не решается уже несколько дней, бан... Читать полностью
Здравствуйте, возник вопрос. Оплачивал заказ на сайте trpfq2.tb.ru, возникла необходимость получить кассовый чек, ч... Читать полностью
Сегодня в процессе перевода мной денежных средств банк заблокировал мои счета, а также брокерский счет, кредитную к... Читать полностью
Я просто в ужасе я 20 лет такого не видел , откуда вы набираете людей , что отвечают в чатах это ужас просто я буду... Читать полностью
Обращения от:9 мая 22:4211 мая 16:3518 мая 02:52Здравствуйте.Ситуация, если честно, меня очень сильно разочаровала,... Читать полностью
19 мая оплатил покупку по карте, но банк не начислил кэшбэк по какой-то причине. Написал в банка с просьбой рассчит... Читать полностью
Я уже много лет являюсь клиентом банка Тинькофф, платинум тариф, кредитная и дебетовая карта, ип и бухгалтерия были... Читать полностью
Здравствуйте, помогите решить проблему. Актуализировал данные после замена паспорта две недели назад, вашему банку... Читать полностью
Продлила страховку, 14.05, на почту приходит чек. При этом 18.04 вижу уведомление, что в приложении надо продлить с... Читать полностью
Заблокировали личный кабинет и приложение. прошло уже 8 часов. 2 часа назад приезжал представттель, сделал фото, од... Читать полностью
Третью неделю Банком не решается вопрос по исправлению ошибок, совершенных сотрудниками банка, допущенных в докумен... Читать полностью
Сделал ошибочный перевод на тинькофф банк, это произошло, потому что номер на который перевёл был первый в списке к... Читать полностью
Почему Совкомбанк продолжает пользоваться мошенническими программами,некому их исправить,или на хлеб все не хватает... Читать полностью
Почему Совкомбанк продолжает пользоваться мошенническими программами,некому их исправить,или на хлеб все не хватает... Читать полностью
Почему Совкомбанк продолжает пользоваться мошенническими программами,некому их исправить,или на хлеб все не хватает... Читать полностью
Столкнулся с мошенниками .Как убедиться что на моё имя не взяли кредит? Читать полностью
ГВ приложении банка пришло предупреждение о страховки на авто. Принял, оплатил все хорошо. 14000+-Из-за смены докум... Читать полностью
Добрый день! Оформляла Полис Осаго 26.03.2024г, при оформлении указывалось, что будет доступен сертификат на 1 тыс... Читать полностью
Опишите подробно порядок открытия вклада или дайте ссылку где прочитать про это Читать полностью
Опишите подробно порядок открытия вклада или дайте ссылку где прочитать про это Читать полностью
Опишите подробно порядок открытия вклада или дайте ссылку где прочитать про это Читать полностью