4043
Столкнулся с такой ситуацией: 10.09.2024 года через банк получил на счет деньги. 11.09.2024 мне приходит из чата поддержки сообщение следующего содержания: банк спрашивает, готов ли я вернуть эти деньги обратно? - вопрос: С ЧЕГО БЫ? Я так понимаю, что банк посчитал данную операцию подозрительной. У меня имеется чек о том, что мне перевели эту сумму.
БУКВАЛЬНО ЧЕРЕЗ НЕСКОЛЬКО МИНУТ МНЕ ОГРАНИЧИВАЮТ ДОСТУП В ПРИЛОЖЕНИЕ. На каком основании? Этого никто не объяснил.
Я сразу же позвонил в банк, где сотрудник мне сообщил, что доступ заблокирован на основании пунктов 4.5 и 4.9 условий КБО и пересмотру это решение не подлежит. При этом никаких дополнительных разъяснений получить мне не удалось.
Формулировка указанных пунктов является весьма размытой. Почитав в интернете отзывы о подобных ситуациях, я обнаружил, что в основном блокировка происходит по 115 ФЗ (О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) после того, как банк запрашивает подтверждение происхождения операции и его не получает. Никаких документов перед этим банк у меня не запрашивал, более того, я специально позвонил в банк ещё раз и уточнил информацию, на что мне ответили, что решение уже принято, я оспорить его нельзя, при том, что другой оператор мне говорит о том, что решение будет в течение суток. Где правда?
В общем, это какая-то очень странная и мутная история, если быть честным. Закон я точно не нарушал, отмыванием денег не занимался, а меня, даже не запрашивая никаких подтверждений, просто взяли и заблокировали.
Не так страшно то, что мне заблокировали банк, как то, что я одновременно с этим также потерял доступ к управлению инвестициями (а там достаточно крупная сумма денег), что может уже принести убыток.
В итоге - блокировка привела не только к потере нервов и моральному ущербу, но ещё и к финансовым потерям. Банк отмалчивается, апеллирует размытыми фактами. И судя по отзывам других людей, банк занимается такой блокировкой систематически, поэтому подумайте, прежде чем пользоваться услугами данного банка, потому что в любой момент, без объяснения причины, Вас просто заблокируют. Худший сервис.
Здравствуйте.
Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.
Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, мы провели комплексную проверку всех операций и по ее итогам приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Безопасность наших клиентов для нас на первом месте и решение не подлежит пересмотру.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте Т-БАНК прислал мне вот этот смс:Мы заметили необычную активность на вашем счете, а после проверки прин... Читать полностью
Приветсвую! ЦБ снял с меня ограничения по 161 ФЗ, в Т-банк также пришло уведомление о снятии ограничений, но перево... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Мне нужно вывести средства из Т банка по зачвление Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь клиентом банка более 5 лет (договор от 25.11.2021). Недавно обнаружил, что всё это время с мо... Читать полностью
Получила ответ в чате,очень жаль,думала в рамках лояльности можно перевести Читать полностью
24.03.2026 у меня была снята фз-161 цетробанком, деньги были возвращены отправителю, но в личный кабинет т-банка я... Читать полностью
В поддержке перевести на 6.2 не могут Читать полностью
Как мне уточнить что за переводы были ? Куда писать? Я написала вам на электронную почту.. zapros_info@tbank.ru в т... Читать полностью
25.02.2026 я обнаружила, что все мои карты заблокированы по 161 . (Услугами Т-Банка я не пользалалась с лета 2025 г... Читать полностью
Очень жду, надеюсь на вас, больше никто помочь не может Читать полностью
Данные для закрытия счета и данные для перевода моих денежных средств я вам предоставил. Все заверил натариально! Н... Читать полностью
Здравствуйте, 24 марта 2026 Сбербанк списал алименты в счет кредита, по ФЗ 209 ст.101 алименты не должны списыватьс... Читать полностью
Получила детскую карту 24 сентября 2026 года, за которую должен был прийти сертификат гитфери 1500 в течечении 60 д... Читать полностью
Подскажите пожалуйста писал в поддержку МТС банк сказали что карту не закрыли из-за того что не предоставлены паспо... Читать полностью
Скрывает условия договора, ведет себя неадекватно - полностью кривой банк !!Сегодня получил смс, что так как моя кв... Читать полностью
Я, Гавриков Александр Борисович, отзываю свое согласие на обработку персональных данных и получение рекламных рассы... Читать полностью
Вайлдберриз банк ограничил доступ к денежным средствам незаконно , на заявление поступившее 2 марта отреагировал о... Читать полностью
Rl kiberzaim сайт какой у них пытаюстся списывать деньги Читать полностью
Мне надо такое решение, чтобы сняли залог с машины, я не должник, а моё имущество хотят забрать, не серьёзно, банк... Читать полностью