МТС Банк

изменить банк
лицензия № 2268
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «МТС Банк» — крупный по размеру активов универсальный финансовый институт, дочерняя структура ПАО «АФК «Система» Владимира Евтушенкова. Приоритетными направлениями деятельности выступают розничное и корпоративное кредитование, обслуживание счетов юрлиц, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, межбанковское кредитование, выпуск пластиковых карт, привлечение средств граждан во вклады. Основными источниками фондирования выступают средства физических и юридических лиц. В сентябре 2012 года к МТС Банку был присоединен Далькомбанк с достаточно обширной сетью подразделений на Дальнем Востоке.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения МТС Банка

Информация о банке

Публичное акционерное общество «МТС-Банк» (ранее АКБ «МБРР» (ОАО)) — универсальный коммерческий банк федерального масштаба, входящий в число крупнейших банков России. Ведет свою деятельность с 1993 года. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 2268 от 17.12.2014 года. Банк располагает всеми лицензиями, необходимыми для осуществления банковской деятельности, а также является участником системы страхования вкладов с 2005 года.
Основные акционеры: АФК «Система», ПАО «МТС».
МТС Банк предоставляет полный спектр банковских услуг частным лицам, осуществляет комплексное обслуживание крупных корпоративных клиентов, малого и среднего бизнеса, активно работает на рынке инвестиционных услуг.
Филиальная сеть МТС Банка охватывает 77 населенных пунктов в 42 крупнейших регионах России. МТС Банк является также акционером East-West United Bank S. A., расположенного в Люксембурге.
Интернет сайт — www.mtsbank.ru.
Справка Banki.ru

Кредитная организация зарегистрирована в январе 1993 года в Москве в форме акционерного общества закрытого типа (АОЗТ). До февраля 2012 года банк был известен как Московский Банк Реконструкции и Развития (МБРР). С января 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов физических лиц.

МТС Банк входит в ПАО «АФК «Система», которое представляет собой многопрофильный холдинг. В свою очередь, в банковскую группу МТС Банка входят East-West United Bank S. A. (Люксембург), а также ЗАО «Ипотечный агент МТСБ». Всего банковская группа представлена десятью участниками. В сентябре 2012 года МТС Банк присоединил к себе одну из крупнейших кредитных организаций Дальнего Востока — хабаровский Далькомбанк. В декабре 2014 года организационно-правовая форма была изменена на публичное акционерное общество.

В начале апреля 2013 года МТС Банк сообщил о завершении сделки по выкупу компанией «Мобильные телесистемы» (МТС) дополнительной эмиссии его акций почти за 5,1 млрд рублей, в результате чего компания консолидировала блокирующую долю в уставном капитале кредитной организации — около 25,1%. Таким образом, ОАО «МТС» стало вторым по размеру пакета акционером одноименного банка, а доля крупнейшего — ПАО АФК «Система» — сейчас составляет 71,87%. В начале января 2017 года МТС-Банк произвел дополнительную эмиссию акций на сумму 5 млрд рублей, в результате чего уставный капитал увеличился до 10,4 млрд рублей.

На текущий момент основным бенефициаром банка является Владимир Евтушенков, владеющий 46,14% акций общества, ПАО «Мобильные ТелеСистемы» контролирует 26,37%, Ситибанк — 12,20%, Нордеа Банк — 1,26%, Дмитрий Зубов — 0,73%, АО «ПромторгЦентр» — 0,72%, ПАО «МГТС» — 0,24%, ООО «Нотрис» — 0,22%, АО «Регион» — 0,18%, ООО «Система Телеком Активы», ЗАО «Ламинея» — по 0,15%, АО «Вымпел-С» — 0,06%. Доля в 11,58% акций распределена между миноритариями.

Сеть подразделений МТС Банка включает в себя семь филиалов (в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Екатеринбурге, Уфе, Ставрополе, Новосибирске и Хабаровске), а также 50 дополнительных офисов, одну операционную кассу вне кассового узла и 43 операционных офиса, расположенных в 42 регионах России и 77 населенных пунктах. Количество сотрудников банка на 1 апреля 2017 года составляло 3 497 человек против 3 488 человек на начало 2017 года. Сеть собственных банкоматов насчитывает порядка 1 180 устройств. Также банк располагает 239 терминалами, более чем 6 тыс. POS-терминалов и партнерской сетью банкоматов, насчитывающей более 100 тыс. устройств.

На текущий момент МТС Банк обслуживает структуры ПАО «АФК «Система». Кроме того, в числе клиентов и заемщиков в разное время были замечены ЗАО «Строительное управление № 155», ОАО «РОСНО», ФГУП «Киноконцерн «Мосфильм», ООО «Торговый дом «Евросеть», ОАО «АХК «Сухой», ОАО «Автодом», ОАО «Донпроектэлектро», ПАО АНК «Башнефть», ПАО «Гостиничный комплекс «Космос», АО «Московский завод «Кристалл», ПАО АФК «Система, ПАО «МГТС» и др.

Кредитная организация предлагает стандартные банковские услуги. Частным лицам доступны кредитование (ипотечное, потребительское), линейка вкладов, банковские карты (Visa, MasterCard, UnionPay и «Мир»), дистанционное обслуживание, денежные переводы без открытия счета (Western Union, «Золотая Корона» и UNIStream), индивидуальные банковские сейфы, продажа мерных слитков, инвестиционные услуги, Private Banking.

Корпоративные клиенты могут воспользоваться следующими услугами: кредитование и финансирование бизнеса, размещение денежных средств, расчетно-кассовое обслуживание, дистанционное обслуживание, торговое финансирование, валютный контроль, банковские карты (Visa Business, MasterСard Business), зарплатный проект, эквайринг, инвестиционные услуги.

С января 2016 года по март 2017 года активы нетто банка показали заметное сокращение (-17,4 млрд рублей), составив на начало апреля 158,4 млрд рублей. В пассивной части баланса существенное снижение отмечается в портфеле срочных средств юридических лиц (-19,9 млрд рублей) и собственном капитале (-6,5 млрд рублей). В меньшей степени сократился объем портфеля собственных выпущенных векселей (-587 млн рублей) и привлечений на рынке МБК (-532,1 млн рублей). Однако за рассматриваемый период банк продолжает наращивать портфель вкладов физических лиц, объем которых увеличился на 2,2 млрд рублей. Снижение в активной части баланса обусловлено сокращением кредитного портфеля (-20 млрд рублей), высоколиквидных активов (-14,6 млрд рублей), портфеля выданных МБК (-4,7 млрд рублей), прочих активов (-2,6 млрд рублей) и вложений в капиталы других организаций (-460 млн рублей). При этом банк вложил средства в портфель акций и облигаций сторонних эмитентов (+24,3 млрд рублей), а также нарастил объемы вложений в основные средства и нематериальные активы (+583,2 млн рублей).

Основным источником фондирования МТС Банка выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 апреля 2017 года составила 42,8% нетто-пассивов. Вклады в большей степени привлечены на сроки от одного года до трех лет, их доля в общей структуре средств физлиц на начало апреля 2017 года составила 64,8%. С начала 2016 года на 70,4% сократились в объеме средства, привлеченные на сроки более трех лет, однако на диапазоне срочности от одного года до трех лет вклады продемонстрировали положительную динамику (+59,3%). Доля средств предприятий и организаций — 21,5%, около 71,3% сформировано остатками на счетах до востребования. С начала 2016 года объем средств юридических лиц сократился на 36,9%. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, отраслевая структура клиентской базы на 10,8% была представлена финансовым сектором, 8,2% составляла отрасль транспорта и связи, 6,0% — компании, работающие в сфере строительства и операций с недвижимостью, 2,8% — оптовая и розничная торговля. Ежемесячные обороты по счетам клиентов высокие и находятся на уровне 308—680 млрд рублей. Концентрация клиентского портфеля оценивается как высокая: на шесть крупных клиентов приходится 33,9% от общей суммы клиентских средств.

Собственные средства (капитал) — 12,4% пассивов нетто, с начала 2016 года продемонстрировали существенное снижение (-24,9%, или 6,5 млрд рублей), составив на начало апреля 2017 года 19,7 млрд рублей. На отчетную дату в состав капитала входил субординированный кредит на сумму 7,246 млрд рублей, полученный от ГК «АСВ» в виде займа ценных бумаг (ОФЗ), со сроком погашения в ноябре 2034 года. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) находится на приемлемом уровне − 14,53%, снижается в динамике (18,59% на 1 января 2016 года). Стоит отметить, что уставный капитал банка на 52,8% формирует объем собственных средств, еще 36,8% составляет субординированный кредит от ГК «АСВ». На выпущенные банком собственные векселя приходится 1,2% нетто-пассивов. Доля привлечения кредитов на рынке МБК очень низкая.

Доминирующим показателем в структуре нетто-активов МТС Банка выступает кредитный портфель (48,9%), еще 29,3% формируют вложения в ценные бумаги, 6,4% — высоколиквидные средства, 5,3% — прочие активы, 3,0% — средства, размещенные в банках, в том числе нерезидентах, 2,2% — вложения в основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель с начала 2016 года сократился с 97,5 млрд рублей до 77,5 млрд рублей на начало апреля 2017 года. Снижение продемонстрировали как розничный (-10,5 млрд рублей), так и корпоративный портфели (-9,5 млрд рублей). Кредитный портфель банка хорошо диверсифицирован: на 50,3% представлен розничными ссудами, 49,7% составляет корпоративное кредитование. Просроченная задолженность с начала 2016 года сократилась с 32,2 млрд рублей до 26,1 млрд рублей на отчетную дату. Однако уровень просрочки незначительно увеличился и на 1 апреля 2017 года составил 33,7%. Резервами банк покрывал 37,4% всех ссуд. Стоит отметить низкую обеспеченность кредитов залогом имущества (35,8%). Согласно финансовой отчетности по МСФО за 2016 год, кредитный портфель на 15,5% был представлен ссудами компаниям промышленного производства, еще 9,9% — недвижимости, 9,0% — торговли, 7,5% — транспорта и связи; 42,1% составляли ссуды, выданные физлицам. В розничном кредитном портфеле 39,5% формировали ипотечные ссуды, 33,2% — потребительские кредиты, 25% — кредитные карты. На четырех крупнейших заемщиков приходилось 13% совокупного кредитного портфеля, что отражает невысокую концентрацию кредитного риска.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился в объеме на 109,9% и на 1 апреля 2017 года составил 46,4 млрд рублей. Основу портфеля (76,3%) составляют вложения в облигации (государственные и муниципальные, корпоративные и банковские, в том числе иностранных эмитентов), еще 14,1% сформировано вложениями в акции частных российских компаний, 9,6% — паи инвестиционных фондов. На отчетную дату отсутствовал портфель предоставленных ценных бумаг в залог по сделкам РЕПО с Банком России. Обороты по портфелю умеренные и варьируются в диапазоне 2—63 млрд рублей ежемесячно.

Высоколиквидные активы банка с начала 2016 года сократились на 59,1%, или 14,6 млрд рублей, составив на отчетную дату 10,1 млрд рублей, или 6,4% нетто-активов (14% на 1 января 2016 года). Высоколиквидные активы главным образом представлены остатками средств на ностро-счетах, преимущественно размещенных в банках-нерезидентах (41,6%). Еще 29,9% формируют остатки в кассе и банкоматах, 28,4% приходится на корсчет в ЦБ РФ, обороты по которому в марте 2017 года составили порядка 257 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени размещает ликвидность — как в российских и зарубежных банках, так и в ЦБ РФ. Также банк привлекает ликвидность от российских банков и банков-нерезидентов. В последние время фининститут резко сократил обороты по сделкам РЕПО от ЦБ РФ. На рынке Forex работает достаточно активно: обороты по валютным операциям в марте 2017 года составили 242,2 млрд рублей.

По итогам 2016 года МТС Банк понес убыток в размере 9,7 млрд рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год составил 7,1 млрд рублей). За I квартал текущего года прибыль банка составила 1,2 млрд рублей. Основным фактором, приведшим к отрицательному финансовому результату, является формирование резервов под обесценение розничных и корпоративных кредитных портфелей, а также сокращение процентных доходов от кредитования клиентов.

Совет директоров: Всеволод Розанов (председатель), Евгений Мадорский, Наталия Евтушенкова, Александр Мосякин, Алексей Гурьев, Алексей Корня, Василь Лацанич, Галина Левыкина, Сергей Пчелинцев, Илья Филатов, Ирэн Швакман.

Правление: Илья Филатов (председатель), Олег Маслов, Эдуард Иссопов, Екатерина Резникова, Николай Шеховцов, Михаил Яценко, Оксана Смирнова-Крелль.

 

* ПАО «АФК «Система» основано в 1993 году и объединяет порядка ста предприятий в России и за рубежом. Владимиру Евтушенкову принадлежит 64,19% акций. Компания владеет и управляет различными предприятиями в области телекоммуникаций (ОАО «МТС», ОАО «МГТС», ОАО «Комстар-ОТС» и др.), электроники (ОАО «Ситроникс»), финансов (МТС Банк), нефтедобычи и нефтепереработки (ОАО «АНК «Башнефть»), энергетики (ОАО «Башкирэнерго»), туризма (ВАО «Интурист»), торговли (группа компаний «Детский мир») и др.

На 1 января 2017 года совокупные активы ПАО АФК «Система» и дочерних предприятий составляли 18,2 млрд долларов США, выручка — 11,5 млрд долларов США, чистая прибыль — 0,2 млрд долларов США, собственный капитал — 3,6 млрд долларов США. Forbes в 2017 году оценил личное состояние Евтушенкова в 3,5 млрд долларов США (в 2016 году оно составляло 2,4 млрд долларов США, в 2015 году — 2,8 млрд долларов США).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «МТС Банк»
Руководитель
Филатов Илья Валентинович
по информации на 24.05.2017
Адрес
115432, г. Москва, п-т Андропова, д. 18, корп. 1
МТС Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 250-05-20 — служба поддержки держателей банковских карт
Официальный сайт
www.mtsbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
164 107 109 тыс. рублей
47 место по России, 39 место в регионе
Чистая прибыль
1 385 209 тыс. рублей
33 место по России, 27 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruBBB стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru