1179
Добрый день!
Планируем заниматься деятельностью связанной с куплей-продажей криптовалюты ЛЕГАЛЬНО через ИП или ООО и платить налоги, вести бухгалтерию и предоставлять ее банку по запросу.
Суть примерно такая: открыли ИП, есть 1.000.000руб на расчетном счету в банке Тиньков.
1. На эти деньги покупаю доллары 1.000.000/70(курс доллара)=14.285$.
2. Отправляем эту сумму по свифт-переводу в банк турции(на свой счет). Банк РФ берет комиссию за этот перевод и на счету банка турции получаем 14.200$.
3. Делаем перевод со своего турецкого банка физлицу турции 14.200$, он нам отдает криптовалюту на эту сумму(вся эта сделка проходит на официальной криптовалютной бирже Бинанс(я верифицированный пользователь). Получаем 14.200usdt(это криптовалюта).
4. Эту криптовалюту продаем в России по цене 71руб за 1usdt. 14.200*71=1.008.200.(эти деньги мне переводит покупатель в России со своего Тинькова на мой Тиньков) после получения денег я ему отправляю криптовалюту(эта сделка тоже отражается на Бинансе).
итого: мы отправили 1.000.000, получили 1.008.200руб. прибыли составила 8200руб(менее 1%). И повторяем круг.
Вопрос:
-какие документы нужно предоставлять в банк, чтобы у банка не было вопросов связанных со 115фз?
-будет ли банк их рассматривать и вникать в этот вопрос или просто когда услышит слово «криптовалюта» заблокирует счёт?
Здравствуйте.
Тема криптовалюты в публичном пространстве очень популярна, а ЦБ считает риски ее использования высокими, поэтому по требованию регулятора мы внимательно изучаем операции, которые могут быть связаны с криптовалютами. А также можем запросить пояснения и документы по таким операциям, с какого времени вы занимаетесь торговлей криптовалютой, и можем попросить передать:
- документы, подтверждающие происхождение денег, на которые изначально была куплена криптовалюта, например справку о доходах или другие документы;
- документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность вам, то есть на них видны ваши ФИО, реквизиты карт и так далее;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж;
- нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета на криптобирже;
- нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с криптовалютных бирж, которые позволяют однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа;
- нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета на криптовалютных биржах контрагента — покупателя криптовалюты с тремя последними поступлениями криптовалюты, которые позволяют однозначно идентифицировать их принадлежность покупателю, то есть на них видны ФИО, реквизиты карт и так далее;
- заверенные нотариусом или банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты с отражением информации о ФИО отправителя.
Более подробно рассказали об этом в нашей статье. Также ответили на основные вопросы связанные с проверкой документов здесь.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте.Подскажите, пожалуйста, какой регламентированный срок рассмотрения моего обращения и предоставления ок... Читать полностью
И снова тбанк отличился. При переводе вышло всплывающее окно и тбанк открыл без моего согласия расчётный счёт на мо... Читать полностью
Очень давно являюсь клиентом Т-Банка, в целом нареканий к работе как с физическим лицом у меня нет, все более чем у... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу рассмотреть настоящую претензию и помочь урегулировать ситуацию, возникшую вследствие противореч... Читать полностью
Бухгалтер незаконно открыла овердрафт в Т-Банке по моему ИП Лаврова, есть постановление суда, по которому я признан... Читать полностью
Как бы я не старался с кем не говорил никто по итогу не может решить мою проблему, ни один контрагент не может пере... Читать полностью
Вы правильно описываете данную ситуацию,но возможно я чего то не понял,а в консультации по кредитным каникулам данн... Читать полностью
Здравствуйте!В декабре прошлого года по кредитной линии воспользовался кредитными каникулами сроком на 6 месяцев.Со... Читать полностью
Изначально, когда должны были открыть расчетный счёт для ЮЛ, менеджер просто не переставал названивать, говорил, чт... Читать полностью
Хочу описать ситуацию, которая, на мой взгляд, является вопиющим примером бездействия и ненадлежащей работы Т-Банка... Читать полностью
нарушение сроком испонения премиум подписки и отключение подписки раньше времени.и ни сработавший прокод в бизнес... Читать полностью
Да Мария, изменения в личном кабинете я увидела. Ставка стала прежней. Спасибо за оперативность и отзывчивость Читать полностью
Перевела деньги на всю кошелек не поступили Читать полностью
Добрый день.Получаю зарплату на счёт вашего банка. На карту наложен арест. Скажите, пожалуйста, почему график работ... Читать полностью
Здрасте! Как закрыть счет и вывести остаток д.с.Кар а блок по ст 161 фз Читать полностью
Пырьев Василий Николаевич. Три месяца назад заказал бесплатную дебетовую карту и детскую карту. Не успев ей толком... Читать полностью
При оформлении заявления на закрытие дебетовой карты в СберОнлайн, указано, что карта заблокирована и будет закрыта... Читать полностью
Я ответила в комментариях под отзывом на слова представителя банка, хотела бы получить ответ и обьяснение , а так ж... Читать полностью
Вы сказали нужно больше документов. Я готов их предоставить, но ранее вы отказали в снятии ограничений без дополнит... Читать полностью
Добрый день.Столкнулся с крайне тяжёлой ситуацией при обслуживании в ОТП Банке.В отношении моего счёта были введены... Читать полностью