503
Счет был открыт в августе. В сентябре поступили первые средства за проделанную работу от контрагента. Через несколько дней была выведена сумма на личный счёт, чуть более половины от средств на личные нужды (менее 60%). Банк после этого начал проверку ИП и в ответ были загружены все ответы на вопросы, договоры, технические задания от контрагента за которые были получены средства.
Далее все развернулось еще интереснее, мало того, что распоряжение личными средствами полученными за выполненную работу вызывают подозрения, так т-Банк по собственному усмотрению и БЕЗ ОБЪЯСНЕНИЯ ПРИЧИНЫ сказал, что проверка не пройдена и заморозил обслуживание. На вопрос о разъяснении информации никакой не предоставляют, оригиналы договоров или уточнение какой-то информации их не интересуют. Крайне не приятная ситуация.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. С расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков.
2. По счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью.
3. 19,5% денег сняли со счета наличными.
4. 77,8% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
1. Предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Также нет документов, обосновывающих стоимость и объем оказываемых услуг. Помимо этого, часть запрошенных документов вовсе не была предоставлена.
2. Вы сообщили, что в ИП сотрудников нет. При этом по договорам с заказчиком вы должны оказать крупные объемы работ, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрытие счета. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее 7 дней, согласно 859 ГК РФ.
В поддержке ошибок не допускали.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Период с 07.12.2023 по 31.05.2024г.р/с 40702810396300001414 Читать полностью
Как получить выписку с расчетного счета юрлица, в Росбанке? Читать полностью
Интересно и в чем же заключается мошенничество? Наверное должны быть обращения в полицию с жалобами на меня, что я... Читать полностью
В 2025 году я вязала кредит на развитие бизнеса, но в текущем году у меня произошли изменения, ряд контрактов закры... Читать полностью
Т-Банк заблокировал мне расч счет открытого для ведения бизнеса, после моей жалобы, на то, что не приходит подтверж... Читать полностью
Что за бред вы здесь пишете? Какое время? Ваш сотрудник в воскресенье 5 раз за час позвонила, наобещала гору всего,... Читать полностью
есть точные регламенты ответа, а не условные ответы? надоело уже слышать о переносах и неопределенность. Написал се... Читать полностью
24 мая 2026 по договоренности ранее с Банком сообщил им о продлении кредитных каникул. 25 мая 2026 каникулы не были... Читать полностью
Здравствуйте! Занимаюсь продажей цифровых активов.Все делаю официально, получал платежи на расчетный счет от покупа... Читать полностью
25.05.2026 в 20:31 клиент оформил рассрочку (Заказ №TCB535347922518098529). По регламенту сервиса Т-Рассрочка «пери... Читать полностью
пополнялПополнял дебетовую карту в баноматебанкомате ОТП банка г. Красноярск ул. 78 Добровольческой бригады 10, в о... Читать полностью
За март неверно рассчитали кэшбэк, по обращению все проверили, обещали выплатить до 20 мая, обещание не выполнено,... Читать полностью
Озон сам занимается мошенничеством! Вот их схема, на которую я попал:Они создают липовые магазины из Китая, где хор... Читать полностью
Прихожу в банк в Челябинске на Блюхера 55. Сказали в приложении можно оплатить. 3 раза пробовал платеж не проходит... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь лояльным клиентом банка. 16.06.2026, случайно увидела, что с моего счета была списана коми... Читать полностью
Здравствуйте.Уже видел похожий вопрос, ситуация такая же. Оформил пробную подписку за 1₽ на сайте slidy ai, восполь... Читать полностью
Здравствуйте! Совкомбанк, сегодня 20.06.2026 года (суббота-выходной день) с 9 утра начал звонить мне по телефону, в... Читать полностью
Дкп при ввозе авто из Кореи не предусмотрены, по вашему как я его должна подписать находясь в России, а машина в Ко... Читать полностью
Здравствуйте, случайно перевела большую сумму на кредитную карту, не могу отменить перевод, если переводить самост... Читать полностью
20.06.2026 супругу нужно было срочно взять не большой потреб, заявку одобрили, деньги поступили на счет через 4 час... Читать полностью